A fundamental goal of insurance com

A fundamental goal of insurance companies is to calculate an appropriate insurance
price or premium corresponding to an insured in order to cover a certain risk. A well-known
method to calculate the premium is to multiply the conditional expectation of the claim
frequency with the expected cost of claims. Therefore, modelling frequency of claims, also
known in theory as count data, represents an essential step of non-life insurance pricing. As
sustained in Boucher and Guillen (2009), count regression analysis permits the identification
of the risk factors and the prediction of the expected frequency of claims given the risk
characteristics.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

เป้าหมายพื้นฐานของบริษัทประกันภัยคือการ คำนวณการประกันที่เหมาะสมพรีเมี่ยมที่สอดคล้องกับการเอาประกันภัยเพื่อครอบคลุมความเสี่ยงบางอย่างได้ รู้จักกันวิธีการคำนวณค่าประกันจะคูณความคาดหวังแบบมีเงื่อนไขของการเรียกร้องความถี่ ด้วยต้นทุนของการเรียกร้อง ดังนั้น การสร้างโมเดลความถี่ของการเรียกร้อง ยังเป็นที่รู้จักในทฤษฎีเป็นจำนวนข้อมูล แสดงถึงขั้นตอนสำคัญของการกำหนดราคาประกันชีวิต เป็นยั่งยืนในวิจารณ์บูเชและเร้า (2009), การวิเคราะห์การถดถอยนับอนุญาตให้รหัสปัจจัยเสี่ยงและการคาดการณ์ของความถี่ที่คาดไว้ของการเรียกร้องที่ได้รับความเสี่ยงลักษณะ

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

เป้าหมายพื้นฐานของ บริษัท ประกันภัยคือการคำนวณประกันที่เหมาะสม
ราคาพรีเมี่ยมหรือสอดคล้องกับผู้ประกันตนในการสั่งซื้อเพื่อให้ครอบคลุมความเสี่ยงบางอย่าง ที่รู้จักกันดี
วิธีการคำนวณพรีเมี่ยมคือการคูณความคาดหวังที่มีเงื่อนไขของการเรียกร้อง
ความถี่กับค่าใช้จ่ายที่คาดหวังของการเรียกร้อง ดังนั้นความถี่การสร้างแบบจำลองของการเรียกร้องยัง
เป็นที่รู้จักกันในทฤษฎีนับเป็นข้อมูลแสดงให้เห็นถึงขั้นตอนสำคัญของการกำหนดราคาประกันวินาศภัย ในฐานะที่
ยั่งยืนใน Boucher และ Guillen (2009) นับการวิเคราะห์การถดถอยอนุญาตให้ประชาชน
ของปัจจัยเสี่ยงและการคาดการณ์ของความถี่ที่คาดหวังของการเรียกร้องที่ได้รับความเสี่ยง
ลักษณะ

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

เป้าหมายพื้นฐานของ บริษัท ประกันภัยที่จะหาประกันที่เหมาะสมราคา หรือ พรีเมี่ยม ที่ต้องมีประกันเพื่อให้ครอบคลุมความเสี่ยงบางอย่าง เป็น ที่รู้จักกันดีวิธีการคำนวณเบี้ยประกันภัยเป็นคูณความคาดหมายตามเงื่อนไขของการเรียกร้องความถี่กับแนวโน้มต้นทุนของการเรียกร้อง ดังนั้น การสร้างความถี่ของการเรียกร้อง นอกจากนี้ที่รู้จักกันในทางทฤษฎีเป็นข้อมูลนับ เป็นก้าวสำคัญของราคาประกันชีวิตไม่ เป็นและยั่งยืนใน Boucher ยัง ( 2009 ) , การวิเคราะห์การถดถอยให้กำหนดนับของปัจจัยความเสี่ยงและการคาดการณ์ของความถี่ของการเรียกร้องให้มีความเสี่ยง คาดว่าลักษณะ