M = payment amountP = principal, me

M = payment amount
P = principal, meaning the amount of money borrowed
J = effective interest rate. Note that this is usually not the annual interest rate; see below for an explanation.
N = total number of payments



For example, if the annual interest rate is 5%, and you pay in monthly installments (12 times per year), calculate 5/100 to get 0.05, then calculate J= 0.05 / 12 = 0.004167.


For example, if the loan term is 5 years and you'll be paying in twelve monthly installments each year, your total number of payments will be N = 5 * 12 = 60


Calculate (1+J)-N. First add 1+J, then raise the answer to the power of "-N." Make sure to include the negative sign in front of the N. If your calculator can't handle negative exponents, instead write this as 1/((1+J)N).[2]
In our example, (1+J)-N = (1.004167)-60 = 0.7792


Calculate J/(1-(your answer)). On a simple calculator, first calculate 1 - the number your calculated in the previous step. Next, calculate J divided by the result, using the effective interest rate you calculated above for "J."
In our example, J/(1-(answer)) = 0.004167/(1-0.7792) = 0.01887



Find your monthly payment. To do this, multiply your last result by the loan amount P. The result will be the exact amount of money you need to pay each month in order to pay off your loan on time.
For example, if you borrowed $30,000, you would multiply your answer from the last step by 30,000. Continuing our example above, 0.01887 * 30000 = 566.1 dollars per month, or $566 and 10 cents.
This works for any currency, not just dollars.
If you calculated our example all on one line of a fancy calculator, you would get a more accurate monthly payment, very close to $566.137, or about $566 and 14 cents each month. If we instead paid $566 and 10 cents each month like we calculated with the less accurate calculator above, we would be slightly off by the end of the loan term, and would need to pay a few dollars extra to make up for it (less than 5 in this case).

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

M =เงินP =เงินต้น หมายถึง จำนวนเงินที่ยืมมาJ =อัตราดอกเบี้ยที่มีผลบังคับใช้ โปรดสังเกตว่า นี้ไม่ปกติอัตราดอกเบี้ยประจำปี ดังคำอธิบายN =จำนวนของการชำระเงินตัวอย่าง ถ้าอัตราดอกเบี้ยรายปี 5% และจ่ายเงินงวดรายเดือน (12 ครั้งต่อปี), คำนวณ 5/100 ได้ 0.05 แล้วคำนวณ J = 0.05 / 12 = 0.004167 ตัวอย่าง ถ้าระยะเวลากู้ 5 ปี และคุณจะจ่ายในงวด 12 เดือนแต่ละปี การชำระเงินจำนวนจะ N = 5 * 12 = 60คำนวณ (1 + เจ) -N. เพิ่ม 1 + J แล้ว เพิ่มคำตอบของ "-N. " ให้แน่ใจว่ามีเครื่องหมายลบหน้า N. การ เครื่องคิดเลขของคุณไม่สามารถจัดการลบเลขชี้กำลัง แต่เขียนนี้เป็น 1/((1+J)N) [2]ในตัวอย่างเรา, (1 + เจ) -N = -60 = 0.7792 (1.004167)คำนวณ J / (1- (คำตอบของคุณ)) บนเครื่องคิดเลขง่าย คำนวณ 1 - หมายเลขการคำนวณในขั้นตอนก่อนหน้านี้ คำนวณ J หารผล ใช้อัตราดอกเบี้ยผลที่คำนวณได้ข้างต้นสำหรับ "เจ"ในตัวอย่างของเรา J/(1-(answer)) = 0.004167/(1-0.7792) = 0.01887ค้นหาการชำระเงินรายเดือน การทำเช่นนี้ คูณผลลัพธ์สุดท้ายของยอดสินเชื่อพี ผลลัพธ์จะเป็นจำนวนเงินที่ต้องจ่ายแต่ละเดือนเพื่อชำระเงินกู้ของคุณในเวลาแน่นอนตัวอย่าง ถ้าคุณยืม $30000 คุณต้องคูณคำตอบจากขั้นตอนสุดท้าย ด้วย 30000 ต่อเนื่องอย่างข้างต้น 0.01887 * 30000 = 566.1 ดอลลาร์ ต่อ เดือน หรือ $566 และ 10 เซนต์นี้ทำงานในสกุลเงินใด ๆ ไม่เพียงดอลลาร์ถ้าคุณคำนวณของตัวอย่างทั้งหมดในหนึ่งบรรทัดของเครื่องคิดเลขแฟนซี คุณจะได้รับที่แม่นยำยิ่งชำระรายเดือน ใกล้ 566.137 $ หรือประมาณ $566 และ 14 เซนต์ แต่ละเดือน แทนค่า $566 และ 10 เซนต์ แต่ละเดือนเหมือนเราคำนวณคำนวณถูกต้องน้อยกว่าข้างต้น เราจะเป็นเล็กน้อยปิด โดยคำยืม แล้วจะต้องจ่ายกี่ดอลลาร์ที่เสริมแต่งมัน (น้อยกว่า 5 ในกรณีนี้)

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

M = จำนวนเงินที่ชำระ
p = หลักหมายถึงจำนวนเงินที่ยืม
J = อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริง โปรดทราบว่านี้มักจะไม่ได้อัตราดอกเบี้ยประจำปี ดูด้านล่างสำหรับคำอธิบาย.
ไม่มี = จำนวนของการชำระเงินตัวอย่างเช่นถ้าอัตราดอกเบี้ยประจำปีเป็น5%, และคุณจะจ่ายในงวดรายเดือน (12 ครั้งต่อปี) คำนวณ 5/100 ที่จะได้รับ 0.05 แล้วคำนวณ J = 0.05 / 12 = 0.004167. ยกตัวอย่างเช่นถ้าเงินกู้ระยะคือ 5 ปีและคุณจะได้รับการจ่ายเงินในสิบสองงวดรายเดือนในแต่ละปีจำนวนรวมของการชำระเงินของคุณจะไม่มี = 5 * 12 = 60 คำนวณ (1 + J) -N . แรกเพิ่ม 1 + J แล้วเพิ่มคำตอบให้กับอำนาจของ "-N." ให้แน่ใจว่ามีสัญญาณเชิงลบในด้านหน้าของเอ็นถ้าคิดเลขของคุณไม่สามารถจัดการกับเลขยกกำลังลบแทนที่จะเขียนนี้เป็น 1 / ((1 + J) N). [2] ในตัวอย่างของเรา (1 + J) -N = (1.004167) -60 = 0.7792 คำนวณ J / (1- (คำตอบของคุณ)) บนเครื่องคิดเลขง่ายแรกคำนวณ 1 - จำนวนคำนวณในขั้นตอนก่อนหน้านี้ ถัดไปคำนวณ J หารด้วยผลโดยใช้อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงที่คุณคำนวณข้างต้นสำหรับ "เจ" ในตัวอย่างของเรา J / (1- (คำตอบ)) = 0.004167 / (1-.7792) = 0.01887 ค้นหาการชำระเงินรายเดือนของคุณ การทำเช่นนี้คูณผลสุดท้ายของคุณโดยการกู้ยืมเงินพีผลจะเป็นจำนวนเงินที่แน่นอนของเงินที่คุณต้องจ่ายในแต่ละเดือนเพื่อที่จะจ่ายออกเงินกู้ของคุณในเวลา. ยกตัวอย่างเช่นถ้าคุณยืม $ 30,000 คุณจะคูณ คำตอบของคุณจากขั้นตอนที่ผ่านมา 30,000 อย่างต่อเนื่องตัวอย่างของเราข้างต้น 0.01887 * 30000 = 566.1 ดอลลาร์ต่อเดือนหรือ $ 566 และ 10 เซนต์. งานนี้สำหรับสกุลเงินใด ๆ ที่ไม่เพียง แต่ดอลลาร์. ถ้าคุณคำนวณตัวอย่างของเราทั้งหมดในหนึ่งบรรทัดของเครื่องคิดเลขแฟนซี, คุณจะได้รับถูกต้องมากขึ้น ชำระเงินรายเดือนใกล้กับ $ 566.137 หรือประมาณ $ 566 และ 14 เซ็นต์ในแต่ละเดือน ถ้าเราแทนการจ่ายเงิน $ 566 และ 10 เซนต์ในแต่ละเดือนเหมือนที่เราคำนวณด้วยเครื่องคิดเลขที่ถูกต้องน้อยข้างต้นเราจะเล็กน้อยปิดโดยสิ้นสุดระยะเวลาการกู้ยืมเงินและจะต้องจ่ายไม่กี่ดอลลาร์พิเศษที่จะทำขึ้นสำหรับมัน (น้อยกว่า 5 ในกรณีนี้)

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

White bedroom looks clean, look comfortable. A double bed, lamp, two sides and a terrace

.White bedroom looks clean, look comfortable. A double bed, lamp, two sides and a terrace

.In the now.In the now.In the now.In the now.