2.3.3 Numbers of people affected by

2.3.3 Numbers of people affected by problem debt is increasing, as is the size of their debts The Department of Business, Enterprise and Regulatory Reform’s most recent  figures on indicators of over‐indebtedness are based on new methods of  calculation which makes it unreliable to compare recent statistics over time (BERR,  2007:27). However, much evidence from charities dealing with consumers’  financial problems reports that the number of people seeking advice due to  problem debt has increased over the past ten years, with sharp recent rises. The  number of debt problems seen by Citizens Advice has doubled in the last ten years  and at the National Debtline, the numbers of callers has risen from just over 36,000  in 1994 to over 270,000 in 2006 (National Debtline, 2008). Talbot (2008) reports that  debt enquiries to CA in England and Wales are at record levels, having increased  by 20 per cent in the last year. Read (2007) uses Ministry of Justice statistics to  show that from 2000 to 2007 the number of people in the UK applying for  bankruptcy has increased by over 400 per cent to 52,717 people, whilst the  previous five years showed only a 125 per cent increase.  Evidence on trends in individual debt levels over time is mixed, partly because  data sources are not comparable. Phipps and Hopwood Road (2006) note that total  debt among CA debt clients had grown by an average of 30 per cent in the three  years prior to 2004. Figures from the Consumer Credit Counselling Service (2008)  show individual debt levels dropping slightly since 2005. In contrast, research for  the DWP over a longer earlier period revealed that the average amount owed by  people with outstanding credit commitments to credit card companies had more  than doubled between 1995 and 2000 (Kempson, McKay and Willitts, 2004). 

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

2.3.3 เลขของคนที่รับผลกระทบจากปัญหาหนี้เพิ่มขึ้น เป็นขนาดของหนี้ฝ่ายในธุรกิจ องค์กรและกำกับดูแลการปฏิรูปของล่าสุดตัวเลขบน ตัวชี้วัดของ over‐indebtedness ขึ้นอยู่กับวิธีการใหม่ของการคำนวณซึ่งทำให้ไม่สามารถเปรียบเทียบสถิติล่าช่วงเวลา (BERR, 2007:27) อย่างไรก็ตาม หลักฐานมากจากองค์กรการกุศลจัดการกับปัญหาทางการเงินของผู้บริโภครายงานว่า จำนวนคนที่ขอคำแนะนำเนื่องจากปัญหาหนี้ได้เพิ่มสิบปีผ่านมา กับชาร์ปล่ามา จำนวนของปัญหาหนี้โดยคำแนะนำประชาชนได้สองเท่าใน 10 ปี และที่ Debtline ชาติ หมายเลขของผู้โทรเข้าได้เพิ่มขึ้นจากเพียง 36,000 ในปี 1994 ไปกว่า 270,000 ในปี 2549 (ชาติ Debtline, 2008) ทัลบอต (2008) รายงานว่า หนี้การ CA ในอังกฤษและเวลส์อยู่ในระดับระเบียน มีการเพิ่มขึ้นร้อยละ 20 ในปี อ่าน (2007) ใช้สถิติกระทรวงยุติธรรมแสดงว่า จาก 2000 เป็น 2007 ผู้คนในสหราชอาณาจักรใช้บุคคลล้มละลายได้เพิ่มขึ้นกว่า 400 ร้อยละ 52,717 คน ในขณะที่ก่อนหน้านี้ห้าปีแสดงให้เห็นว่าเฉพาะการเพิ่มขึ้นร้อยละ 125 หลักฐานในแนวโน้มในระดับหนี้สินแต่ละช่วงเวลาผสม บางส่วนเนื่องจากแหล่งข้อมูลไม่เทียบ Phipps และถนน Hopwood (2006) หมายเหตุว่ารวมหนี้ในหมู่ลูกค้าหนี้ CA ได้เติบโต โดยเฉลี่ยของร้อยละ 30 ในปีสามก่อน 2004 เลขจากสินเชื่อผู้บริโภคให้คำปรึกษาบริการ (2008) แสดงระดับหนี้สินแต่ละที่ลดลงเล็กน้อยตั้งแต่ 2005 ตรงกันข้าม วิจัยสำหรับ DWP ก่อนหน้าระยะยาวเปิดเผยจำนวนเงินเฉลี่ยที่ค้างชำระ โดยผู้ที่มีภาระผูกพันตามสัญญาสินเชื่อบริษัทบัตรเครดิตมีมากกว่าสองเท่าระหว่างปี 1995 ถึง 2000 (Kempson แมค และ Willitts, 2004)

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

2.3.3 เบอร์ของคนที่รับผลกระทบจากปัญหาหนี้จะเพิ่มขึ้นเป็นขนาดของหนี้ของพวกเขาที่กรมธุรกิจ, องค์กรและตัวเลขล่าสุดปฏิรูปกฎหมายเกี่ยวกับตัวชี้วัดของการก่อหนี้เกินจะขึ้นอยู่กับวิธีการใหม่ของการคำนวณซึ่งจะทำให้มันไม่น่าเชื่อถือไป เปรียบเทียบสถิติที่ผ่านมาในช่วงเวลา (BERR, 2007: 27) อย่างไรก็ตามหลักฐานมากจากองค์กรการกุศลการจัดการกับปัญหาทางการเงินของผู้บริโภครายงานว่าจำนวนของคนที่กำลังมองหาคำแนะนำเนื่องจากปัญหาหนี้ได้เพิ่มขึ้นกว่าที่ผ่านมาสิบปีที่มีการเพิ่มขึ้นเมื่อเร็ว ๆ นี้ที่คมชัด จำนวนของปัญหาหนี้ที่มองเห็นได้ด้วยแนะนำประชาชนมีสองเท่าในช่วงสิบปีที่ผ่านมาและใน Debtline แห่งชาติหมายเลขของสายได้เพิ่มขึ้นจากเพียงกว่า 36,000 ในปี 1994 ถึงกว่า 270,000 ในปี 2006 (National Debtline 2008) ทัลบอต (2008) รายงานว่าการสอบถามหนี้ CA ในอังกฤษและเวลส์อยู่ที่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่มีเพิ่มขึ้นจากร้อยละ 20 ในปีที่ผ่านมา อ่าน (2007) ใช้กระทรวงยุติธรรมสถิติแสดงให้เห็นว่า 2000-2007 จำนวนของคนในสหราชอาณาจักรใช้สำหรับการล้มละลายได้เพิ่มขึ้นกว่าร้อยละ 400 ถึง 52,717 คนขณะที่ก่อนหน้านี้ห้าปีที่ผ่านมาแสดงให้เห็นเพียง 125 เพิ่มขึ้นร้อยละ หลักฐานเกี่ยวกับแนวโน้มในระดับหนี้ของแต่ละบุคคลในช่วงเวลาที่มีการผสมส่วนหนึ่งเป็นเพราะแหล่งข้อมูลจะไม่เทียบเท่า ฟิบส์และถนนเคย (2006) ทราบว่าหนี้สินรวมในหมู่ลูกค้าหนี้ CA มีการเติบโตโดยเฉลี่ยร้อยละ 30 ในอีกสามปีก่อนปี 2004 ตัวเลขจากสินเชื่อผู้บริโภคบริการให้คำปรึกษา (2008) แสดงให้เห็นระดับหนี้ของแต่ละบุคคลลดลงเล็กน้อยมาตั้งแต่ปี 2005 . ในทางตรงกันข้ามการวิจัยเพื่อ DWP ในช่วงระยะเวลานานก่อนหน้านี้เผยให้เห็นว่าจำนวนเงินเฉลี่ยที่เป็นหนี้โดยผู้ที่มีภาระผูกพันสินเชื่อให้กับ บริษัท บัตรเครดิตได้เพิ่มขึ้นกว่าเท่าตัวระหว่างปี 1995 และ 2000 (Kempson แม็คเคย์และ Willitts, 2004)