Please note the following:- 1. Wher

Please note the following:-

1. Where is the meeting note? Please include it into the pack. Have a look at what a meeting should be like.
The meeting note seeks to identify 3 things:-
a. What is customer looking to do with us?
b. Assess (Guess) how much client is worth (assets, properties, etc, etc)
c. How much volumes client will be doing - you can directly ask client how much he needs for the limit.

Basically, I have no idea about this client and the only available info I will have about them will be your report on them.

2. On the document checklist, if customer is not able to supply, for eg., financial statements, please explain why. For eg., this customer, is less than 1 year in operation and so no financial statement yet.

3. In the credit form, for the "Comments - Marketing Officer", you have only put as "The Company has stability in business". That is too simple and I cannot imagine exactly what you mean by that. So if you have your meeting notes, you can also put it as "please see meeting notes". However, make sure your meeting note has a lot of information so that I can understand what the client wants to do.

4. Since this is a new company, maybe you can also ask for their personal bank account statements (their company bank account balances are too little - very worrying). If the customer is a very well know company, that is, long established, then maybe we don't need to ask for it.

5. I think for Malaysian accounts, it will be a good idea to also ask for "Proof of Residential Address". If the customer is a very well know company, that is, long established, then maybe we don't need to ask for it.

6. Why is the "Copy of Commercial Registration/Business Registration" not included?

7. The "Copy of List of Shareholders" is more than 1 year old - not acceptable. If you didn't notice the paid up capital is only MYR2.00. Maybe you can ask them why the paid up capital is only MYR2.00?

8. Why isn't the I/D and passports certified true copy? Did they give you their original documents to make copy or they only give you a photocopy of their I/D and passports?

If you were the one who make copy of the I/D and PP from the original I/D and PP, then you can certify that you have seen the original.

You can use the following wording:-

https://mmi211.whatsapp.net/d/ZP4K1bmktDrHMF5VV56VcVUbsnU/AsHGb2PC8IKeSdEgUxo4F3MUZOSVJtfN3_O39F3kO340.jpg

If the I/D and PP copies were made for you, then, please ask them for clear copies, I cannot make out any of the faces on it, all too dark. Also, they need to get it notarised by lawyer or notary public or a Chartered Accountant.

Anyway, Malaysian I/D is not acceptable for account opening. Their I/D do not have the following details:-
a. It doesn’t have date of birth.
b. It doesn’t have date of issue.
c. It doesn’t have place of issue
d. It doesn’t have place of birth.
e. It doesn’t show the Race.

It just doesn’t have a lot of details. So in future, please for all Malaysians, only PP are acceptable.

9. Can you give me more detail about the company secretary? Usually only lawyer or notary public or Chartered Accountant can certify the documents.

10. Where is the “List of Authorised persons for processing transaction”? Any reason why this was not provided?

11. Where is “Signature Samples of the Board of Directors”? Any reason this is not provided?

Where I am concerned, give me more details (meeting note) so I can approve the limit first. The KYC / Compliance, K. Lord will tell you herself.

Thank you.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

หมายเหตุต่อไปนี้: - 1. ที่เป็นบันทึกการประชุมหรือไม่ กรุณาใส่ลงในชุดการ มีประชุมว่าควรจะเป็นเช่น หมายเหตุประชุมพยายามระบุกิจกรรมที่ 3: - อ.อะไรลูกค้ากำลังจะทำกับเราหรือไม่ b. Assess (เดา) จำนวนลูกค้ามีมูลค่า (สินทรัพย์ คุณสมบัติ ฯลฯ ฯลฯ) c. จำนวนไดรฟ์ข้อมูลที่ไคลเอนต์จะถูกทำ - คุณสามารถโดยตรงขอไคลเอนต์เท่าใดต้องการวงเงิน โดยทั่วไป มีความคิดเกี่ยวกับไคลเอนต์นี้ และข้อมูลพร้อมใช้งานเฉพาะที่จะเกี่ยวกับพวกเขาจะรายงานของคุณได้ 2. ในการตรวจสอบเอกสาร ถ้าลูกค้าไม่สามารถจัดหา สำหรับเช่นการ งบการเงิน โปรดอธิบายเหตุผล สำหรับ eg กล่าว คือ น้อยกว่า 1 ปีในการดำเนินการและงบการเงินดังนั้นไม่ได้ 3. ในแบบฟอร์มใบลดหนี้ สำหรับการ "เห็น–ตลาดเจ้าหน้าที่" คุณมีเฉพาะใส่เป็น "บริษัทมีความมั่นคงในธุรกิจ" มันง่ายเกินไป และไม่คิดว่าคุณหมายถึงอะไร โดยที่ ดังนั้น ถ้าคุณมีบันทึกย่อการประชุมของคุณ คุณสามารถทำให้มันเป็น "โปรดดูบันทึกย่อการประชุม" อย่างไรก็ตาม ให้แน่ใจว่า บันทึกย่อการประชุมของคุณมีจำนวนมากของข้อมูลเพื่อให้สามารถเข้าใจสิ่งที่ลูกค้าต้องการ 4. เนื่องจากเป็นบริษัทใหม่ บางทีคุณยังสามารถขอในงบบัญชีธนาคารส่วนตัวของพวกเขา (ยอดดุลของบัญชีธนาคารบริษัทมีน้อยเกินไป - กังวลมาก) ถ้าลูกค้า บริษัทรู้ดีมาก นั่นคือ ก่อตั้งยาวนาน แล้วบางทีเราไม่จำเป็นต้องถามมัน 5.คิดบัญชีมาเลเซีย มันจะเป็นความคิดที่ดียัง ขอ "หลักฐานของอยู่" ถ้าลูกค้า บริษัทรู้ดีมาก นั่นคือ ก่อตั้งยาวนาน แล้วบางทีเราไม่จำเป็นต้องถามมัน 6. ทำไมจึงเป็นการ "คัดลอกทะเบียนธุรกิจทะเบียนการค้า" ไม่รวม 7. "สำเนาของรายการของผู้ถือหุ้น" มากกว่า 1 ปี - ยอมรับไม่ได้ ถ้าคุณไม่ได้สังเกต ทุนเป็น MYR2.00 เท่านั้น บางทีคุณสามารถถามพวกเขาทำไมทุนเป็น MYR2.00 เท่านั้น 8. เหตุใดไอ / D และหนังสือเดินทางรับรองสำเนาหรือไม่ ไม่ได้จะให้เอกสารต้นฉบับการทำสำเนา หรือจะเพียงให้สำเนาของฉัน / D และหนังสือเดินทางหรือไม่ ถ้าคุณมีผู้คัดลอกของไอ / D และ PP จากเดิมฉัน / D และ PP แล้วคุณสามารถรับรองว่า คุณได้เห็นต้นฉบับ คุณสามารถใช้ข้อความต่อไปนี้: - https://mmi211.whatsapp.net/d/ZP4K1bmktDrHMF5VV56VcVUbsnU/AsHGb2PC8IKeSdEgUxo4F3MUZOSVJtfN3_O39F3kO340.jpg ถ้าไอ/ มีการคัดลอก D และ PP สำหรับคุณ แล้ว กรุณาถามพวกเขาสำหรับสำเนาชัดเจน ทำการออกของใบหน้ามัน สีเข้มเกินไปทั้งหมด ยัง พวกเขาต้องได้รับ notarised โดยทนายความ หรือผู้รับรองลายเซ็น หรือเป็นนักบัญชีดชาร์ อย่างไรก็ตาม มาเลเซียฉัน / D ไม่ยอมรับในการเปิดบัญชี ของผม D มีรายละเอียดดังต่อไปนี้: -อ.ก็ไม่มีวันเดือนปีเกิดเกิดมันไม่มีวันออกค.ไม่มีสถานที่ปัญหาดีมันไม่มีสถานที่เกิดe. It doesn’t show the Race. It just doesn’t have a lot of details. So in future, please for all Malaysians, only PP are acceptable. 9. Can you give me more detail about the company secretary? Usually only lawyer or notary public or Chartered Accountant can certify the documents. 10. Where is the “List of Authorised persons for processing transaction”? Any reason why this was not provided? 11. Where is “Signature Samples of the Board of Directors”? Any reason this is not provided? Where I am concerned, give me more details (meeting note) so I can approve the limit first. The KYC / Compliance, K. Lord will tell you herself. Thank you.

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

โปรดทราบต่อไปนี้: - 1 อยู่ที่ไหนบันทึกการประชุมหรือไม่ กรุณาใส่มันลงไปในแพ็ค . มีลักษณะที่สิ่งที่ประชุมควรเป็นเช่นบันทึกการประชุมพยายามที่จะระบุ 3 สิ่งที่: - ลูกค้าคือสิ่งที่มองหาการทำกับเรา? ข ประเมิน (เดา) ลูกค้าเท่าใดเป็นมูลค่า (สินทรัพย์คุณสมบัติ ฯลฯ ฯลฯ ) ค วิธีลูกค้าปริมาณมากจะทำ -. คุณโดยตรงสามารถขอให้ลูกค้าว่าเขาต้องการสำหรับการขีด จำกัดโดยทั่วไปฉันมีความคิดเกี่ยวกับลูกค้าและข้อมูลนี้ใช้ได้เฉพาะฉันจะต้องเกี่ยวกับพวกเขาจะได้รับการรายงานของพวกเขาไม่มี. 2 ในการตรวจสอบเอกสารในกรณีที่ลูกค้าไม่สามารถจัดหาสำหรับเช่น. งบการเงินโปรดอธิบายว่าทำไม สำหรับเช่น. ลูกค้ารายนี้มีค่าน้อยกว่า 1 ปีในการดำเนินงานและอื่น ๆ ไม่มีงบการเงินยัง. 3 ในรูปแบบเครดิตสำหรับ "ความคิดเห็น - เจ้าหน้าที่การตลาด" คุณใส่เพียงว่า "บริษัท ฯ มีความมั่นคงในการดำเนินธุรกิจ" ที่ง่ายเกินไปและฉันไม่สามารถจินตนาการได้ว่าสิ่งที่คุณหมายถึงว่า ดังนั้นถ้าคุณมีบันทึกการประชุมของคุณคุณยังสามารถใส่ว่า "โปรดดูบันทึกการประชุม" แต่ให้แน่ใจว่าบันทึกการประชุมของคุณมีข้อมูลจำนวนมากเพื่อที่จะสามารถเข้าใจสิ่งที่ลูกค้าต้องการที่จะทำ. 4 ตั้งแต่นี้เป็น บริษัท ใหม่ที่บางทีคุณยังสามารถขอใบแจ้งยอดบัญชีธนาคารส่วนตัวของพวกเขา (ยอดคงเหลือในบัญชีธนาคารของ บริษัท ของพวกเขามีน้อยเกินไป - กังวลมาก) หากลูกค้าเป็นอย่างดีรู้ว่า บริษัท ที่เป็นมาเป็นเวลานานแล้วบางทีเราไม่จำเป็นต้องไปขอมัน. 5 ผมคิดว่าสำหรับบัญชีมาเลเซียก็จะเป็นความคิดที่ดีที่จะยังขอ "หลักฐานการที่อยู่ที่อยู่อาศัย" หากลูกค้าเป็นอย่างดีรู้ว่า บริษัท ที่เป็นมาเป็นเวลานานแล้วบางทีเราไม่จำเป็นต้องไปขอมัน. 6 ทำไม "สำเนาทะเบียนการค้า / เลขทะเบียนธุรกิจ" ไม่รวม? 7 "คัดลอกรายชื่อของผู้ถือหุ้น" เป็นมากกว่า 1 ปี - ไม่เป็นที่ยอมรับ หากคุณไม่ได้แจ้งให้ทราบล่วงหน้าทุนชำระแล้วเป็นเพียง MYR2.00 บางทีคุณอาจจะถามพวกเขาว่าทำไมทุนชำระแล้วเป็นเพียง MYR2.00? 8 ทำไมไม่ I / D และหนังสือเดินทางรับรองสำเนาถูกต้อง? พวกเขาทำให้คุณมีเอกสารต้นฉบับของพวกเขาที่จะทำสำเนาหรือพวกเขาเพียงให้คุณสำเนาผมของพวกเขา / D และหนังสือเดินทางหรือไม่ถ้าคุณเป็นคนหนึ่งที่ทำสำเนาของ I / D และ PP จากเดิม I / D และ PP แล้ว คุณสามารถรับรองว่าคุณจะได้เห็นต้นฉบับ. คุณสามารถใช้ต่อไปนี้ I / D และ PP สำเนาถูกสร้างขึ้นมาสำหรับคุณแล้วโปรดให้สำเนาชัดเจนฉันไม่สามารถให้ออกใด ๆ ของใบหน้าที่มันมืดเกินไปทั้งหมด นอกจากนี้พวกเขาต้องการที่จะได้รับมันรับรองลายมือชื่อโดยทนายความหรือทนายความสาธารณะหรือบัญชีชาร์เตอร์ด. อย่างไรก็ตามมาเลเซีย I / D เป็นที่ยอมรับไม่ได้สำหรับการเปิดบัญชี ผมของพวกเขา / D ไม่ได้มีรายละเอียดดังต่อไปนี้: - แต่ไม่ได้มีวันเดือนปีเกิด. b แต่ไม่ได้มีวันที่ออก. ค มันไม่ได้มีสถานที่ของปัญหาd แต่ไม่ได้มีสถานที่เกิด. อี มันไม่ได้แสดงให้เห็นการแข่งขัน. มันก็ไม่ได้มีจำนวนมากของรายละเอียด ดังนั้นในอนาคตโปรดสำหรับชาวมาเลเซียทั้งหมดเพียง PP เป็นที่ยอมรับ. 9 คุณสามารถให้ฉันรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับเลขานุการ บริษัท หรือไม่ มักจะมีเพียงทนายความหรือทนายความสาธารณะหรือ Chartered Accountant สามารถรับรองเอกสาร. 10 ในกรณีที่ "รายชื่อของบุคคลที่ได้รับอนุญาตสำหรับการทำธุรกรรมการประมวลผล" คืออะไร? เหตุผลนี้ไม่ได้ให้ใด? 11 อยู่ที่ไหน "ตัวอย่างลายเซ็นของคณะกรรมการ"? เหตุผลใด ๆ นี้จะไม่ให้? ในกรณีที่ผมกังวลให้ฉันรายละเอียดเพิ่มเติม (หมายเหตุประชุม) เพื่อให้สามารถอนุมัติวงเงินครั้งแรก KYC / การปฏิบัติตามพพระเจ้าจะบอกตัวเอง. ขอบคุณ

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

โปรดทราบต่อไปนี้ : -

1 ซึ่งเป็นการประชุมจด กรุณารวมไว้ในแพ็ค มีลักษณะที่สิ่งที่ประชุม ควรจะเป็น .
ประชุมทราบ พยายามระบุ 3 สิ่ง : -
. สิ่งที่ลูกค้าต้องการทำอะไรกับเรา ?
b . ประเมิน ( เดา ) ลูกค้ามีค่ามากแค่ไหน ( ทรัพย์สิน สมบัติ ฯลฯ ฯลฯ )
cเท่าใดปริมาณลูกค้าจะทำ - คุณสามารถโดยตรง ถามลูกค้าว่าเขาต้องการวงเงิน

ปกติ ผมไม่มีความคิดเกี่ยวกับลูกค้าและใช้ได้เฉพาะข้อมูลที่ผมมีเกี่ยวกับพวกเขาจะรายงานของคุณในพวกเขา .

2 ในเอกสารการตรวจสอบ ถ้าลูกค้าไม่สามารถจัดหาให้ เช่น งบการเงิน โปรดอธิบายว่าทำไม สำหรับตัวอย่างนี้ ลูกค้าไม่น้อยกว่า 1 ปี ในการดำเนินงานและไม่มีดังนั้นงบการเงินเลย

3 ในรูปแบบสินเชื่อ สำหรับ " ความคิดเห็น - เจ้าหน้าที่การตลาด , คุณมีเพียงใส่เป็น " บริษัทมีความมั่นคงในธุรกิจ " ที่ง่ายเกินไป และผมไม่สามารถจินตนาการสิ่งที่คุณหมายถึงอะไร ดังนั้นถ้าคุณมีบันทึกการประชุมของคุณ นอกจากนี้คุณยังสามารถใส่เป็น " โปรดดูบันทึกการประชุม อย่างไรก็ตามให้แน่ใจว่า การประชุมบันทึกย่อของคุณมีข้อมูลจำนวนมากเพื่อที่ฉันสามารถเข้าใจสิ่งที่ลูกค้าต้องการอะไร

4 . ตั้งแต่นี้เป็น บริษัท ใหม่ บางทีคุณยังสามารถสอบถามยอดบัญชีธนาคารส่วนบุคคลของพวกเขา ( ยอด บริษัท บัญชีธนาคารของพวกเขาจะน้อยเกินไป - กังวล ) ถ้าลูกค้าเป็นอย่างดีรู้ว่า บริษัท ที่เป็นนานขึ้น บางทีเราไม่ต้องถามเลย

5ฉันคิดว่าสำหรับบัญชีมาเลเซีย , มันจะเป็นความคิดที่ดีที่จะถาม " หลักฐานที่อยู่ " ที่อยู่อาศัย ถ้าลูกค้าเป็นอย่างดีรู้ว่า บริษัท ที่เป็นนานขึ้น บางทีเราไม่ต้องถามนะ

6 ทำไมถึงเป็น " สำเนาทะเบียนการค้า / ทะเบียนธุรกิจ " ไม่รวม ?

7 " สำเนารายชื่อผู้ถือหุ้น " เป็นมากกว่า 1 ปี - ยอมรับไม่ได้หากคุณไม่ได้สังเกตเห็นจ่ายเงินทุนเพียง myr2.00 . คุณอาจจะถามพวกเขาว่าทำไมจ่ายเงินทุนเพียง myr2.00 ?

8 ทำไมมันไม่ I / D และหนังสือเดินทางรับรองสําเนาถูกต้อง ? เขาให้คุณเอกสารต้นฉบับของพวกเขาเพื่อให้พวกเขาเพียง แต่ให้คุณคัดลอกหรือสำเนาของพวกเขา I / D และหนังสือเดินทาง ?

ถ้าคุณเป็นคนหนึ่งที่ทำเลียนแบบของ I / D และ PP จากเดิม I / D และ PP ,จากนั้นคุณสามารถรับรองคุณได้เห็นต้นฉบับ

คุณสามารถใช้คำต่อไปนี้ : --

https://mmi211.whatsapp.net/d/zp4k1bmktdrhmf5vv56vcvubsnu/ashgb2pc8ikesdeguxo4f3muzosvjtfn3_o39f3ko340.jpg

ถ้า I / D และ PP สำเนาถูกสร้างมาเพื่อคุณแล้ว โปรดขอให้พวกเขาสำหรับสำเนาชัดเจน ผมไม่สามารถหาใด ๆ ของใบหน้ามันก็มืด นอกจากนี้พวกเขาต้องการที่จะได้รับมัน notarised โดยทนาย Notary Public หรือนักบัญชีชาร์เตอร์ .

ยังไงมาเลย์ I / D ไม่ได้เป็นที่ยอมรับ เพื่อเปิดบัญชี ของพวกเขา I / D ไม่ได้มีรายละเอียดดังต่อไปนี้ : -
. มันไม่ได้มีวันเกิด .
b . มันไม่ได้มีวันที่ออก .
C . มันไม่ได้มีสถานที่ออก
d . มันไม่ได้มีสถานที่เกิด .
มันไม่แสดงการแข่งขัน .

มันก็ไม่ได้มีมากของรายละเอียด ดังนั้น ในอนาคต โปรด สำหรับชาวมาเลเซีย แต่ PP จะยอมรับได้

9 คุณสามารถให้ฉันรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับเลขานุการบริษัท มักจะมีเพียงทนายความหรือทนายความนักบัญชีสาธารณะหรือชาร์เตอร์สามารถรับรองเอกสาร .

10 ที่เป็น " รายชื่อผู้ที่ได้รับอนุญาตสำหรับการประมวลผลธุรกรรม " เหตุผลที่ทำไมมันไม่ได้ ?

11ที่เป็น " ตัวอย่างลายมือชื่อของกรรมการ " เหตุผลใด ๆ นี้ไม่ใช้

ที่ผมกังวล ผมขอรายละเอียดเพิ่มเติม ( ประชุมทราบดังนั้นฉันสามารถอนุมัติวงเงินก่อน โดย KYC / ตาม คุณท่านจะบอกคุณเอง


ขอบคุณครับ