Client certification3.19 The client

Client certification
3.19 The client classification requirements in general oblige firms to assess whether the client meets
certain criteria to be classified as a high net worth, experienced or sophisticated investor. Other
than the ‘self-certified sophisticated investor’ classification, these requirements do not allow for
client self-certification but place an onus on firms to make an assessment.
3.20 We plan to assess how well firms are meeting the client classification requirements and on
what basis they are making assessments about whether clients meet the specified criteria.
Where we find poor consumer outcomes – e.g. clients being assessed as ‘sophisticated’ where
they do not understand the risks or are unable to conduct necessary additional due diligence
– we will consider taking further action with firms, either to ensure appropriate redress or to
sanction the firm. We will also consider whether it is necessary to publish additional guidance
to help firms understand their obligations.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

ใบรับรองของไคลเอ็นต์3.19 การจัดประเภทลูกค้าทั่วไปช่วยคุณบริษัทเพื่อประเมินว่าตรงกับลูกค้าเกณฑ์การจัดประเภทเป็นมูลค่าสุทธิสูง มีประสบการณ์ หรือนักลงทุนที่ซับซ้อน อื่น ๆกว่าการจัดประเภท 'นักลงทุนมีความซับซ้อนได้รับการรับรองด้วยตนเอง' ข้อกำหนดเหล่านี้ไม่อนุญาตให้ไคลเอ็นต์รับรองเองแต่สถานภาระในบริษัทเพื่อทำการประเมิน3.20 เราวางแผนการประเมิน วิธีการที่ดีบริษัทมีการประชุมการจัดประเภทลูกค้า และบนหลักเกณฑ์อะไรพวกเขามีการประเมินเกี่ยวกับว่าลูกค้าตอบสนองเงื่อนไขที่ระบุที่เราพบผลลัพธ์ที่ไม่ดีของผู้บริโภค – เช่นลูกค้าที่กำลังประเมินเป็น 'ทันสมัย' ที่พวกเขาไม่เข้าใจความเสี่ยง หรือไม่สามารถดำเนินการครบกำหนดเพิ่มเติมที่จำเป็นความขยัน-เราจะพิจารณาการดำเนินการ กับ บริษัท อย่างใดอย่างหนึ่งเพื่อให้การดำเนินการที่เหมาะสม หรือการเพิ่มเติมอนุมัติบริษัท เราจะพิจารณาว่า จำเป็นต้องเผยแพร่คำแนะนำเพิ่มเติมเพื่อช่วยให้เข้าใจหน้าที่ของบริษัท

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

รับรองไคลเอ็นต์
3.19 จำแนกความต้องการของลูกค้าใน บริษัท ต้องมีภาระหน้าที่โดยทั่วไปในการประเมินว่าลูกค้ามีคุณสมบัติตรงตาม
เกณฑ์ที่กำหนดจะได้รับการจัดเป็นมูลค่าสุทธิสูงที่มีประสบการณ์หรือนักลงทุนที่มีความซับซ้อน อื่น ๆ
กว่าตนเองได้รับการรับรองความซับซ้อนของนักลงทุน 'จำแนกความต้องการเหล่านี้ไม่อนุญาตให้
ลูกค้าตัวเองได้รับการรับรอง แต่วางความรับผิดชอบใน บริษัท ที่จะทำให้การประเมิน.
3.20 เราวางแผนที่จะประเมินว่า บริษัท จะมีการประชุมความต้องการการจัดหมวดหมู่ของลูกค้าและใน
สิ่งที่ พื้นฐานพวกเขาจะทำให้การประเมินผลเกี่ยวกับว่าลูกค้าเป็นไปตามเกณฑ์ที่กำหนด.
ที่เราพบผลลัพธ์ของผู้บริโภคที่ไม่ดี - เช่นลูกค้าถูกประเมินเป็น 'ซับซ้อน' ที่
พวกเขาไม่เข้าใจความเสี่ยงหรือไม่สามารถที่จะดำเนินการที่จำเป็นเนื่องจากความขยันเพิ่มเติม
- เราจะพิจารณาต่อไป การดำเนินการกับ บริษัท อย่างใดอย่างหนึ่งเพื่อให้แน่ใจว่าการแก้ไขที่เหมาะสมหรือการ
ลงโทษ บริษัท นอกจากนี้เรายังจะพิจารณาว่ามีความจำเป็นที่จะเผยแพร่คำแนะนำเพิ่มเติม
เพื่อช่วยให้ บริษัท เข้าใจภาระหน้าที่ของตน

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

รับรองลูกค้าเมื่อลูกค้าจำแนกความต้องการในทั่วไปบังคับ บริษัท ที่จะประเมินว่าลูกค้า พบกับเกณฑ์ที่จะถูกจัดเป็นสุทธิสูงคุ้มค่า มีประสบการณ์ หรือนักลงทุนที่มีความซับซ้อน อื่น ๆกว่าหมวดหมู่ " ตนเองได้รับการรับรองซับซ้อนของนักลงทุน ความต้องการเหล่านี้ไม่อนุญาตให้สำหรับแต่สถานที่รับรองลูกค้าตนเอง ความรับผิดชอบในบริษัท เพื่อให้ข้อมูลในการประเมิน3.20 เราวางแผนที่จะประเมินว่าบริษัทจะประชุมลูกค้าความต้องการและการจำแนกสิ่งที่พวกเขากำลังประเมินว่าฐานลูกค้าตรงกับที่ระบุไว้ที่ได้ผล เช่น ลูกค้าเป็นผู้บริโภคที่ยากจนและประเมินเป็น " ซับซ้อน " ที่พวกเขาไม่เข้าใจความเสี่ยง หรือ ไม่สามารถที่จะดำเนินการเนื่องจากความขยันที่จำเป็นเพิ่มเติมโดยเราจะพิจารณาการดำเนินการเพิ่มเติมกับ บริษัท ทั้งเพื่อให้แน่ใจว่าผู้ที่เหมาะสม หรือโดยบริษัท เราก็จะพิจารณาว่ามีความจำเป็นที่จะต้องเผยแพร่คำแนะนำเพิ่มเติมเพื่อช่วยให้ บริษัท เข้าใจในภาระหน้าที่ของตน