Micro Pension Schemes are typically

Micro Pension Schemes are typically designed as a defined contribution scheme which basically operates on the principle of voluntary savings to accumulate annuity over a long period (Shankar and Asher, 2009). The savings are invested through financial and capital markets by a professional fund manager and an agreed upon withdrawal age, usually between the age of 58 to 60 years so that the accumulated balances can be withdrawn either in a lump sum, a phased withdrawal, annuity or some combination of these options (Asher and Shankar, 2007).
A Micro Pension Scheme is such that an investor, in this case an informal or low wage worker, voluntarily deposits a certain defined amount of premium for up to 25 years or more with the expectation that the collected premium will be invested and the earned interest will be paid as an annuity sometime in the future. As stated by Shankar and Asher (2009), the concept of Micro Pensions is at its early development stage but a Micro Pension plan needs to address longevity, investment and inflation risks by specifically bearing the low income in mind. Also industry experts suggest that, there are two typical objectives of such Micro Pension Schemes which are; reducing poverty and eliminating the risk of rapidly falling living standards at old age, and protecting the elderly from economic and social crisis (Arunachalam, 2007; Shankar and Asher, 2009).

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

แบบแผนไมโครบำเหน็จบำนาญได้รับการออกแบบมักจะเป็นโครงการสมทบเงินซึ่งโดยทั่วไปทำงานบนหลักการของการออมโดยสมัครใจที่จะสะสมเงินงวดในระยะเวลานาน (การ์และแอช 2009) เงินฝากออมทรัพย์มีการลงทุนผ่านตลาดการเงินและเงินทุนโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพและตามที่ตกลงกันอายุถอนปกติระหว่างอายุ 58 ถึง 60 ปีเพื่อให้ยอดสะสมสามารถถอนได้ทั้งในเงินก้อนจะค่อย ๆ ถอนเงินงวดหรือ รวมกันบางส่วนของตัวเลือกเหล่านี้ (แอชเชอร์และการ์ 2007).
ไมโคร Pension โครงการเป็นเช่นนั้นนักลงทุนในกรณีนี้คนงานค่าจ้างอย่างไม่เป็นทางการหรือต่ำ, ความสมัครใจเงินฝากจำนวนเงินที่กำหนดไว้บางอย่างของพรีเมี่ยมได้ถึง 25 ปีหรือมากกว่า ความคาดหวังว่าพรีเมี่ยมที่เก็บรวบรวมจะลงทุนและดอกเบี้ยที่ได้รับจะต้องจ่ายเป็นเงินงวดบางครั้งในอนาคต ดังกล่าวโดยการ์และแอชเชอร์ (2009) แนวคิดของไมโครบ้านแบ่งเช่าอยู่ในขั้นตอนการพัฒนาในช่วงต้น แต่แผนบำเหน็จบำนาญไมโครความต้องการที่จะอยู่ยืนยาวการลงทุนและความเสี่ยงที่อัตราเงินเฟ้อโดยเฉพาะแบริ่งมีรายได้น้อยในใจ นอกจากนี้ยังมีผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมชี้ให้เห็นว่ามีสองวัตถุประสงค์ทั่วไปของไมโครแบบแผนบำเหน็จบำนาญดังกล่าวซึ่ง ได้แก่ การลดความยากจนและการขจัดความเสี่ยงของการลดลงอย่างรวดเร็วมาตรฐานการดำรงชีวิตในวัยชราและปกป้องผู้สูงอายุจากวิกฤตเศรษฐกิจและสังคม (Arunachalam 2007; การ์และแอช 2009)

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

แผนการบำเหน็จบำนาญไมโครโดยออกแบบมาเป็นรูปแบบการกำหนดผลงาน โดยหลักการของการออมโดยสมัครใจเพื่อสะสมเงินงวดในช่วงระยะเวลาที่ยาวนาน ( Shankar อาเชอร์ , 2009 ) ประหยัดเงินลงทุนผ่านตลาดเงินและตลาดทุน โดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพและเห็นด้วยกับการถอนเงินอายุโดยปกติ อายุ 58 - 60 ปี เพื่อสะสมยอดคงเหลือที่สามารถถอนได้ทั้งก้อน , ค่อย ๆถอนงวดหรือการรวมกันของตัวเลือกเหล่านี้ ( อาเชอร์และ Shankar , 2007 ) .
โครงการบำเหน็จบำนาญ ไมโคร เช่น นักลงทุน ในคดีนี้ อย่างไม่เป็นทางการ หรือแรงงานค่าจ้างต่ำโดยเงินฝากบางกำหนดจำนวนเบี้ยประกันภัยได้ถึง 25 ปีหรือมากกว่าที่มีความคาดหวังว่าเก็บพรีเมี่ยมจะต้องลงทุนและได้รับความสนใจจะต้องจ่ายเป็นงวดบ้างในอนาคต ตามที่ระบุไว้โดย Shankar อาเชอร์ ( 2009 ) , แนวคิดของเงินบำนาญ ไมโคร ในขั้นตอนการพัฒนา แต่บำนาญ ไมโคร ต้องการที่อยู่ อายุการลงทุนและความเสี่ยงอัตรา โดยเฉพาะที่ที่มีรายได้ต่ำในจิตใจ นอกจากนี้ ผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมชี้ให้เห็นว่ามีวัตถุประสงค์โดยทั่วไปของโครงการดังกล่าว เพนชั่น Micro ซึ่งคือ การลดความยากจน และลดความเสี่ยงของการลดลงอย่างรวดเร็วมาตรฐานการครองชีพในวัยชรา และปกป้องผู้สูงอายุจากวิกฤตเศรษฐกิจและสังคม ( arunachalam , 2007 ; การ์และอาเชอร์
2009 )