(3) branch manager/department head/

(3) branch manager/department head/branch manager/department head are required to:
A. continuously and actively keep abreast of the latest changes in the regulatory requirements;
B. update compliance and internal audit of any AML/CFT changes or key concerned issues relating to AML/CFT and ensure compliance with these requirements;
c. Ensure that bank staffs perform regular reviews of transaction involving high risk customer, products and services; review and update the risk assessments as necessary;
d. Ensure that staff under them follows reporting, record-keeping and documentation requirements.
(4) Compliance division
Compliance division has important responsibilities in evaluating and ensuring adherence to KYC/CDD policy and procedure. As s general rule, the compliance division should develop and regularly review adherence to the bank’s AML/CFT policy and procedure, including regularly updating to reflect new legal and regulatory requirements and changes. Its responsibilities should include ongoing monitoring of the quality and effectiveness of the procedures, and helping staff and management solve issues in relation to implementation and making decisions concerning risk assessment, and serving as a ‘help desk’ whenever staff have questions about procedures or actions that should be taken.
It is the responsibility of all bank staff to immediately alert the compliance officer and/or bank management whenever any incident of non-compliance is noticed. Failure to do so should be appropriately sanctioned. Serious and immediate sanctions should be applied against any staffs who fail to comply with AML/CFT policy and procedure.
The roles of compliance division are as follows:
A. Establish and issue written policy/procedure on AML/CFT which approved by the board of director. Distribute the policy and procedures to branches and all bank staff ensuring that every employee has a copy.
B. Promote awareness of
(a) Laws, regulations and statutory requirements relating to money laundering as well as any related amendments.
(b) New trend in money laundering.
(c) New trend in banking industry on money laundering control.
c. develop and organize regular AML/CFT training program for the bank in which all staff must participate.
d. disseminate updates on laws, regulatory, statutory requirement, policies and quidelines as well as articles and reference materials with respect to money laundering in the bank.
e. review waivers granting in accordance with the customer acceptance policy.
f. support efforts of all bank staff to understand and comply with all policies and procedures, this means serving as a help-desk on day-to-day questions staff may have in daily operational activities.
g. maintain records and unreported unusual/suspicious transactions. For transaction, which were not reported to the AMLO (anti-money laundering office), keep records documenting the reasons why it was decided not to report the transaction.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

(3) สาขาผู้จัดการ/ฝ่ายสำนัก/ผู้จัดการ/ฝ่ายจะต้อง:A. อย่างแข็งขัน และอย่างต่อเนื่องให้ทันการเปลี่ยนแปลงล่าสุดในบังคับปรับปรุงการ B. กำกับและตรวจสอบภายในการเปลี่ยนแปลง AML/CFT หรือคีย์การ AML/CFT ที่เกี่ยวข้อง และให้สอดคล้องกับข้อกำหนดเหล่านี้ค.ให้แน่ใจว่า พนักงานธนาคารทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงสูงลูกค้า ผลิตภัณฑ์ และ บริการ ปกติรีวิว และการประเมินความเสี่ยงตามความจำเป็นd. ให้แน่ใจว่าพนักงานใต้นั้นตามรายงาน การเก็บบันทึกและเอกสาร(4) ปฏิบัติตามกฎกฎระเบียบมีความรับผิดชอบสำคัญในการประเมิน และความยึดมั่นนโยบาย KYC/CDD และกระบวนการ เป็นกฎทั่วไป s ระเบียบควรพัฒนา และตรวจยึดมั่นนโยบาย AML/CFT และขั้นตอน รวมถึงการปรับปรุงอย่างสม่ำเสมอตามข้อกำหนดกฎหมาย และกฎระเบียบใหม่และการเปลี่ยนแปลงของธนาคารอย่างสม่ำเสมอ ความรับผิดชอบควรมีอย่างต่อเนื่องมีคุณภาพและประสิทธิภาพของกระบวนการ การตรวจสอบ และช่วยเหลือพนักงานและจัดการแก้ปัญหาเกี่ยวกับการใช้งาน และตัดสินใจเกี่ยวกับการประเมินความเสี่ยง และให้บริการเป็น'วิธีใช้' เมื่อใดก็ ตามที่มีคำถามเกี่ยวกับกระบวนการหรือการกระทำที่ควรดำเนินการมันเป็นความรับผิดชอบของธนาคารพนักงานทันทีแจ้งเจ้าหน้าที่หรือบริหารเมื่อใดก็ ตามที่มีการสังเกตเห็นการแก้ไขปัญหาการไม่ปฏิบัติตาม ไม่ปฏิบัติควรผ่าน ๆ อย่างเหมาะสม ลงโทษทันที และรุนแรงควรใช้กับพนักงานใด ๆ ที่ไม่สอดคล้องกับนโยบาย AML/CFT และขั้นตอนบทบาทของกฎระเบียบดังต่อไปนี้:A. ก่อตั้งและปัญหาในการเขียนขั้นตอนสำหรับการนโยบายใน AML/CFT ซึ่งอนุมัติ โดยคณะกรรมการ กระจายนโยบายและกระบวนการสาขาและพนักงานธนาคารมั่นใจว่า พนักงานทุกคนมีการคัดลอกB. ส่งเสริมจิตสำนึก(ก) กฎหมาย กฎระเบียบและข้อกำหนดตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินตลอดจนเปลี่ยนแปลงที่เกี่ยวข้อง(b) แนวโน้มใหม่ในการฟอกเงินแนวโน้ม (c) ใหม่ในระบบอุตสาหกรรมในการควบคุมการฟอกเงินค.พัฒนา และจัดโปรแกรมการฝึกอบรม AML/CFT ปกติซึ่งพนักงานต้องมีส่วนร่วมธนาคารd. เผยแพร่กฎหมาย ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ กฎหมาย นโยบาย และ quidelines รวมทั้งบทความ และการอ้างอิงวัสดุเกี่ยวกับการฟอกเงินในธนาคารe. ทานสละให้สอดคล้องกับนโยบายการยอมรับของลูกค้าf. การสนับสนุนความพยายามของพนักงานธนาคารทุกคนจะเข้าใจ และปฏิบัติตามนโยบายและขั้นตอนทั้งหมด ที่นี้หมายถึง ให้บริการเป็นเจ้าหน้าที่ช่วยเหลือพนักงานคำถามประจำวันอาจมีกิจกรรมการดำเนินงานประจำวันกรัมรักษาระเบียนและธุรกรรมผิดปกติสงสัยที่ไม่ถูกรายงาน สำหรับธุรกรรม ที่ไม่รายงานการและปราบปราม (สำนักงานฟอกเงิน), เก็บบันทึกเอกสารเหตุผลทำไมมันตัดสินใจที่จะไม่รายงานธุรกรรม

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

(3) ผู้จัดการสาขา / ผู้จัดการฝ่ายหัว / สาขา / หัวหน้าแผนกจะต้อง:
A. อย่างต่อเนื่องและจริงจังให้ทันการเปลี่ยนแปลงล่าสุดในข้อกำหนด;
บี ปรับปรุงการปฏิบัติตามและการตรวจสอบภายในของการเปลี่ยนแปลง AML / CFT ใด ๆ หรือประเด็นที่สำคัญที่เกี่ยวข้องกับ AML / CFT และให้สอดคล้องกับความต้องการเหล่านี้;
C ให้มั่นใจว่าพนักงานธนาคารจะทำการประเมินการปกติของการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงสูงของลูกค้าผลิตภัณฑ์และบริการอื่น ๆ การทบทวนและปรับปรุงการประเมินความเสี่ยงตามความจำเป็น;
D ตรวจสอบให้แน่ใจว่าพนักงานภายใต้พวกเขาต่อไปนี้การรายงานการเก็บบันทึกข้อมูลและความต้องการเอกสาร.
(4) การปฏิบัติตามส่วน
แบ่งการปฏิบัติตามมีหน้าที่สำคัญในการประเมินและสร้างความมั่นใจการยึดมั่นกับ KYC / CDD นโยบายและขั้นตอน ในฐานะที่เป็นกฎทั่วไป s ส่วนการปฏิบัติตามควรพัฒนาและมีการตรวจสอบการปฏิบัติตาม AML / CFT นโยบายของธนาคารและวิธีการรวมทั้งการปรับปรุงอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมายและกฎระเบียบใหม่และการเปลี่ยนแปลง ความรับผิดชอบของตนควรจะมีการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องของคุณภาพและประสิทธิภาพของขั้นตอนและช่วยให้พนักงานและการจัดการในการแก้ปัญหาในความสัมพันธ์กับการดำเนินงานและการตัดสินใจเกี่ยวกับการประเมินความเสี่ยงและการให้บริการเป็น 'โต๊ะช่วย' เมื่อใดก็ตามที่พนักงานมีคำถามเกี่ยวกับวิธีการหรือการกระทำที่ จะต้องดำเนินการ.
มันเป็นความรับผิดชอบของพนักงานธนาคารทั้งหมดที่จะแจ้งเตือนทันทีที่เจ้าหน้าที่ปฏิบัติและ / หรือผู้บริหารของธนาคารเมื่อใดก็ตามที่เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นจากการไม่ปฏิบัติใด ๆ จะสังเกตเห็น ล้มเหลวในการทำเช่นนั้นควรจะถูกทำนองคลองธรรมอย่างเหมาะสม . การลงโทษที่จริงจังและเร่งด่วนที่ควรจะนำมาใช้กับพนักงานคนใดที่ไม่ปฏิบัติตาม AML / CFT นโยบายและขั้นตอน
บทบาทของการแบ่งการปฏิบัติมีดังนี้
A. สร้างและออกนโยบาย / ขั้นตอนใน AML / CFT ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการ บริษัท กระจายนโยบายและวิธีการในสาขาและพนักงานทุกธนาคารมั่นใจว่าพนักงานทุกคนมีสำเนา.
บี ส่งเสริมความตระหนักใน
(ก) กฎหมายระเบียบและข้อกำหนดตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินเช่นเดียวกับการแก้ไขใด ๆ ที่เกี่ยวข้อง.
(ข) เทรนด์ใหม่ในการฟอกเงิน.
(c) เทรนด์ใหม่ในอุตสาหกรรมการธนาคารในการควบคุมการฟอกเงิน.
ค พัฒนาและจัดโปรแกรมการฝึกอบรม AML / CFT ปกติสำหรับธนาคารในการที่พนักงานทุกคนต้องมีส่วนร่วม.
D เผยแพร่การปรับปรุงเกี่ยวกับกฎหมายกฎระเบียบพระราชบัญญัติกำหนดนโยบายและ quidelines เช่นเดียวกับบทความและเอกสารอ้างอิงเกี่ยวกับการฟอกเงินในธนาคาร.
E รีวิวผ่อนผันการอนุญาตให้เป็นไปตามนโยบายของลูกค้ายอมรับ.
F สนับสนุนความพยายามของพนักงานทั้งหมดของธนาคารที่จะเข้าใจและปฏิบัติตามนโยบายและขั้นตอนทั้งหมดนี้หมายถึงการทำหน้าที่เป็นผู้ช่วยเจ้าหน้าที่ตามคำถามแบบวันต่อวันพนักงานอาจจะมีในกิจกรรมการดำเนินงานในชีวิตประจำวัน.
กรัม การเก็บรักษาบันทึกและรายงานการทำธุรกรรมที่ผิดปกติ / น่าสงสัย สำหรับการทำธุรกรรมซึ่งไม่ต้องไปรายงานตัว (สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน) ปปงเก็บบันทึกจัดเก็บเอกสารเหตุผลที่ว่าทำไมมันก็ตัดสินใจที่จะไม่รายงานการทำธุรกรรม

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

( 3 ) สาขา ผู้จัดการ / หัวหน้าแผนก / ผู้จัดการสาขา / หัวหน้าจะต้อง :A . อย่างต่อเนื่องและแข็งขันให้ทันการเปลี่ยนแปลงล่าสุดในข้อกำหนด ;ข. การปรับปรุงการปฏิบัติตามและการตรวจสอบภายในของ AML / CFT เปลี่ยนแปลงหรือคีย์ที่เกี่ยวข้องประเด็นที่เกี่ยวข้องกับ AML / CFT และให้สอดคล้องกับความต้องการเหล่านี้C . ให้แน่ใจว่า พนักงานธนาคารปฏิบัติงานทั่วไปบทวิจารณ์ของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงสูงของลูกค้า ผลิตภัณฑ์ และการบริการต่างๆ ทบทวนและปรับปรุงการประเมินความเสี่ยงที่จำเป็นd . ให้แน่ใจว่า พนักงานภายใต้พวกเขาตามรายงานบันทึกการรักษาและความต้องการเอกสาร( 4 ) กองการส่วนการปฏิบัติมีความรับผิดชอบสำคัญในการประเมิน และมั่นใจในนโยบายและขั้นตอน KYC / CDD . เป็นกฎทั่วไป , ส่วนที่ควรพัฒนา และหมั่นทบทวนการปฏิบัติการของธนาคาร AML / CFT นโยบายและขั้นตอน รวมทั้งหมั่นปรับปรุงเพื่อสะท้อนให้เห็นถึงความต้องการทางกฎหมายและกฎระเบียบใหม่และการเปลี่ยนแปลง ความรับผิดชอบของตนควรมีการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องของคุณภาพและประสิทธิภาพของกระบวนการ และช่วยให้พนักงานและการจัดการแก้ไขปัญหาด้านการใช้งาน และการตัดสินใจเกี่ยวกับการประเมินความเสี่ยง และการให้บริการเป็น " " เมื่อใดก็ตามที่พนักงานช่วยโต๊ะมีคำถามเกี่ยวกับวิธีการหรือการกระทำที่ควรระมัดระวังมันเป็นความรับผิดชอบของทุกธนาคารเจ้าหน้าที่ทันทีแจ้งเตือนให้เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามและ / หรือการจัดการธนาคารเมื่อใดก็ตามที่เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นใด ๆไม่ปฏิบัติตามจะสังเกตเห็น ความล้มเหลวที่จะทำเช่นนั้นจะสามารถอนุมัติ . ที่ร้ายแรงและลงโทษทันที ควรใช้กับพนักงานที่ล้มเหลวเพื่อให้สอดคล้องกับนโยบายด้าน AML / CFT และขั้นตอนการดำเนินงานบทบาทของฝ่ายปฏิบัติมีดังนี้1 . สร้างประเด็นและเขียนนโยบาย / AML / CFT ซึ่งขั้นตอนในการอนุมัติจากคณะกรรมการ . แจกวิธีการ นโยบาย และสาขา และพนักงานธนาคาร มั่นใจว่าพนักงานทุกคนมีสำเนาข. ส่งเสริมความตระหนักของ( ก ) กฎหมาย ระเบียบ และข้อกำหนดตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินรวมทั้งการใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการแก้ไข( ข ) เทรนด์ใหม่ในการฟอกเงิน( c ) แนวโน้มใหม่ในอุตสาหกรรมการธนาคารในการควบคุมฟอกเงินค . พัฒนา AML / CFT และจัดฝึกอบรมสำหรับธนาคารที่พนักงานทุกคนต้องเข้าร่วมD . เผยแพร่การปรับปรุงกฎหมาย กฎระเบียบ ข้อกำหนดตามกฎหมาย นโยบาย และศึกษา รวมทั้งบทความและเอกสารอ้างอิงเกี่ยวกับการฟอกเงินในธนาคารเช่นตรวจสอบสละให้สอดคล้องกับลูกค้ายอมรับนโยบายF . สนับสนุนความพยายามของทุกธนาคาร พนักงานให้เข้าใจและปฏิบัติตามนโยบาย และกระบวนการ ซึ่งหมายถึง การให้เป็นโต๊ะช่วยในแต่ละวัน เจ้าหน้าที่อาจจะถามในปฏิบัติกิจกรรมประจำวันก. รักษาระเบียนและ unreported ผิดปกติ / สงสัยรายการ สำหรับธุรกรรมที่ไม่ได้รายงานไปยังสำนักงาน ( สำนักงานป้องกันการฟอกเงิน ) , เก็บบันทึกเอกสาร เหตุผลมันก็ตัดสินใจที่จะไม่รายงานธุรกรรม