At a time of slow economic growth,

At a time of slow economic growth, it is welcome news that the governmedium-sized enterprise (SME) develop-ment has recognised small and ment as an important economic policy priority. It has rightly pointed out that Thailand needs more new businesses to jump-start economic activity and move the economy forward.

Policymakers in Thailand and all over the world have long recognised the important role that SMEs play in enhancing economic growth and employment opportunities. Given its importance in terms of employment and income distribution, the SME sector is widely considered a crucial component of sustainable growth. In Thailand, a vibrant SME sector will contribute to improved private-sector investment, consumption and economic expansion.

SMEs make up a huge proportion of all business registrations in the country, at 2.76 million or 97.2% of all enterprises. While their share of GDP is 37.4%, they have 11.4 million workers or about 81% of total employment. SMEs also contribute 25.5% of the country's total export value.

Most SMEs in Thailand are small family-run or one-man-owned businesses. Of the 2.76 million SMEs registered, 2.72 million are in fact small. Medium-sized and large companies represent only a small minority, with just 12,812 and 7,062 firms, respectively - or less than 1% of all enterprises. Given this distribution, government policies to support SMEs are indeed a gesture to support the majority.

The most widely cited problem when the government tries to promote SMEs is the lack of adequate financing. SMEs in Thailand are more dependent on bank loans than large corporations, which have access to many types of financing including issues of shares and/or bonds.

The problem of inadequate SME financing is not unique to Thailand. In both developed and developing economies, lack of access to finance is often at the root of both economic inequality and slow economic growth. It is an established empirical fact that access to finance promotes more business startups, and it is smaller firms that are often the most dynamic and innovative.

Given the important role that finance plays in the success or failure of SMEs, recent government efforts such as lowinterest loans, money for Village Funds and subsidising loan guarantee fees are certainly good ideas. However, there are questions about the sustainability of such public support in the long run.

I think a more sustainable way to help SMEs is to promote microfinance -a source of funds for people lacking access to mainstream banking services - as a real and profitable commercial activity. Globally, there are growing opportunities for retail financial services among small businesses and low-income clients. Classic examples such as Grameen Bank in Bangladesh and Accion in Latin America have shown that poor people can be creditworthy.

In many countries, including Thailand, there have been attempts to make bank lending compulsory to sectors such as small or agricultural enterprises, or to create new types of financial licences for specialised microfinance institutions (MFIs).

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

ในขณะเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจช้า เป็นข่าวยินดีต้อนรับว่า ที่องค์กรขนาด governmedium (SME) พัฒนาติดขัดได้ยังเล็กและติดขัดเป็นการลำดับความสำคัญของนโยบายเศรษฐกิจที่สำคัญ มันมีเรื่องชี้ให้เห็นว่า ประเทศไทยต้องการธุรกิจใหม่เพิ่มเติมการ jump-start กิจกรรมทางเศรษฐกิจ และเศรษฐกิจก้าวไปข้างหน้าผู้กำหนดนโยบาย ในประเทศไทย และ ทั่วโลกได้จึงยังบทบาทสำคัญที่ SMEs เล่นเพิ่มโอกาสจ้างงานและการเติบโตทางเศรษฐกิจ ให้ความสำคัญในด้านการจ้างงานและกระจายรายได้ ภาค SME อย่างกว้างขวางถือเป็นส่วนประกอบสำคัญของการเติบโตอย่างยั่งยืน ในประเทศไทย เซกเตอร์ SME พร้อมจะสนับสนุนการลงทุนภาคเอกชนปรับปรุง การบริโภค และการขยายตัวทางเศรษฐกิจSMEs ให้ค่าสัดส่วนใหญ่ของธุรกิจทั้งหมดที่ลงทะเบียนในประเทศ 2.76 ล้านหรือ 97.2% ของวิสาหกิจทั้งหมด ในขณะที่ส่วนแบ่งของ GDP 37.4% พวกเขาได้ 11.4 ล้านคนหรือประมาณ 81% ของการจ้างงานรวม นอกจากนี้ SMEs ยังนำ 25.5% ของมูลค่าส่งออกรวมของประเทศครอบครัว หรือวัน-man เป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก SMEs ส่วนใหญ่ในประเทศไทยได้ ของ SMEs 2.76 ล้านลงทะเบียน 2.72 ล้านมีจริงขนาดเล็ก บริษัท ขนาดกลาง และขนาดใหญ่เป็นตัวแทนเฉพาะเล็กชนกลุ่มน้อย กับบริษัทเพียง 12,812 และ 7062 ตามลำดับ - หรือน้อยกว่า 1% ของวิสาหกิจทั้งหมด ให้กระจายนี้ นโยบายของรัฐบาลเพื่อสนับสนุน SMEs เป็นจริงรูปแบบการสนับสนุนส่วนใหญ่มากสุดอย่างกว้างขวางอ้างไม่มีเงินเพียงพอเป็นปัญหาเมื่อรัฐบาลพยายามส่งเสริม SMEs SMEs ในประเทศไทยมีมากขึ้นอยู่กับธนาคารกว่าองค์กรขนาดใหญ่ ซึ่งมีถึงหลายชนิดของเงินรวมถึงปัญหาของหุ้นหรือพันธบัตรปัญหาทางการเงิน SME ไม่เพียงพอไม่ใช่เฉพาะประเทศไทย ในประเทศที่พัฒนาแล้ว และกำลังพัฒนา ขาดการเข้าถึงทางเงินมักจะเป็นที่รากของความไม่เท่าเทียมกันทางเศรษฐกิจและการเติบโตทางเศรษฐกิจช้า มันเป็นความตั้งประจักษ์จริงถึงเงินส่งเสริมเพิ่มเติมธุรกิจ startups และเป็นบริษัทขนาดเล็กที่อยู่แบบไดนามิกมากที่สุด และเป็นนวัตกรรมใหม่กำหนดบทบาทสำคัญทางการเงินที่เล่นในความสำเร็จ หรือความล้มเหลวของ SMEs ความพยายามของรัฐบาลล่าสุดสินเชื่อ lowinterest เงินกองทุนหมู่บ้านและเงินกู้ยืม subsidising รับประกันค่ามีความคิดที่ดีแน่นอน อย่างไรก็ตาม มีคำถามเกี่ยวกับยั่งยืนเช่นการสนับสนุนของรัฐในระยะยาวคิดแบบยั่งยืนมากขึ้นเพื่อช่วยให้ SMEs คือไมโครไฟแนนซ์ใน - เป็นแหล่งเงินสำหรับคนขาดเข้าหลักธนาคารบริการ - เป็นกิจกรรมเชิงพาณิชย์จริง และผลกำไร ทั่วโลก มีโอกาสเจริญเติบโตการค้าปลีกในธุรกิจขนาดเล็กและลูกค้าแนซ์ ตัวอย่างคลาสสิกเช่นนูส ธนาคารในประเทศบังกลาเทศและ Accion ในสหรัฐอเมริกาได้แสดงว่า คนจนได้ creditworthyในหลายประเทศ ประเทศไทย รวมทั้งมีความพยายามใน การให้สินเชื่อธนาคารบังคับภาคเช่นองค์กรขนาดเล็ก หรือเกษตร หรือ การสร้างใบเงินสำหรับสถาบันไมโครไฟแนนซ์ในพิเศษ (MFIs) ชนิดใหม่

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ในช่วงเวลาของการเติบโตทางเศรษฐกิจที่ช้าก็เป็นข่าวที่น่ายินดีว่าองค์กร governmedium กลาง (SME) พัฒนา-ment ได้รับการยอมรับขนาดเล็กและ ment เป็นสำคัญนโยบายเศรษฐกิจที่มีความสำคัญ มันได้ถูกต้องชี้ให้เห็นว่าประเทศไทยต้องธุรกิจใหม่ ๆ ที่จะเริ่มกิจกรรมทางเศรษฐกิจและย้ายเศรษฐกิจไปข้างหน้า. กำหนดนโยบายในประเทศไทยและทั่วโลกที่ได้รับการยอมรับยาวบทบาทสำคัญที่ SMEs เล่นในการเสริมสร้างการเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจและโอกาสการจ้างงาน ให้ความสำคัญในแง่ของการจ้างงานและการกระจายรายได้ภาคธุรกิจ SME ถือว่าเป็นองค์ประกอบที่สำคัญของการเติบโตอย่างยั่งยืน ในประเทศไทยที่มีชีวิตชีวาภาค SME จะส่งผลให้การลงทุนภาคเอกชนปรับตัวดีขึ้นของภาคการบริโภคและการขยายตัวทางเศรษฐกิจ. ผู้ประกอบการ SMEs ที่ทำขึ้นเป็นสัดส่วนใหญ่ของสมาชิกทุกธุรกิจในประเทศที่ 2760000 หรือ 97.2% ของผู้ประกอบการทั้งหมด ในขณะที่ส่วนแบ่งของจีดีพีเป็น 37.4% พวกเขามี 11,400,000 คนงานหรือประมาณ 81% ของการจ้างงานทั้งหมด ผู้ประกอบการ SMEs ยังนำ 25.5% ของมูลค่าการส่งออกรวมของประเทศ. ผู้ประกอบการ SMEs ในประเทศไทยส่วนใหญ่เป็นครอบครัวที่วิ่งขนาดเล็กหรือธุรกิจคนเดียวที่เป็นเจ้าของ ของผู้ประกอบการ SMEs 2760000 จดทะเบียน 2,720,000 ในความเป็นจริงที่มีขนาดเล็ก บริษัท ขนาดกลางและขนาดใหญ่เป็นเพียงเล็ก ๆ น้อย ๆ ที่มีเพียง 12,812 และ 7,062 บริษัท ตามลำดับ - หรือน้อยกว่า 1% ของผู้ประกอบการทั้งหมด ได้รับการกระจายนี้นโยบายของรัฐบาลที่จะสนับสนุนผู้ประกอบการ SMEs เป็นจริงท่าทางในการสนับสนุนส่วนใหญ่เป็น. ปัญหาที่เกิดขึ้นส่วนใหญ่อ้างกันอย่างแพร่หลายเมื่อรัฐบาลพยายามที่จะส่งเสริมให้ผู้ประกอบการ SMEs คือการขาดเงินทุนที่เพียงพอ ผู้ประกอบการ SMEs ในประเทศไทยมีมากขึ้นอยู่กับเงินกู้ยืมจากธนาคารกว่า บริษัท ขนาดใหญ่ที่มีการเข้าถึงหลายประเภทของเงินทุนรวมทั้งปัญหาของหุ้นและ / หรือหุ้นกู้. ปัญหาของเงินทุนไม่เพียงพอ SME ที่ไม่ซ้ำกันเพื่อประเทศไทย ทั้งในการพัฒนาเศรษฐกิจและการพัฒนา, การขาดการเข้าถึงทางการเงินมักจะเป็นที่รากของความไม่เท่าเทียมกันทั้งในทางเศรษฐกิจและการเติบโตทางเศรษฐกิจที่ช้า มันเป็นความจริงเชิงประจักษ์เป็นที่ยอมรับว่าการเข้าถึงเงินทุนส่งเสริมการที่เพิ่งเริ่มต้นธุรกิจมากขึ้นและมันก็เป็น บริษัท ขนาดเล็กที่มักจะมากที่สุดแบบไดนามิกและนวัตกรรม. ได้รับบทบาทสำคัญที่เล่นทางการเงินในความสำเร็จหรือความล้มเหลวของ SMEs ที่ความพยายามของรัฐบาลที่ผ่านมาเช่น lowinterest เงินให้กู้ยืมเงินสำหรับกองทุนหมู่บ้านและอุดหนุนค่าธรรมเนียมค้ำประกันเงินกู้อย่างแน่นอนความคิดที่ดี . แต่มีคำถามเกี่ยวกับความยั่งยืนของการสนับสนุนจากประชาชนดังกล่าวในระยะยาวผมคิดว่าเป็นวิธีที่ยั่งยืนมากขึ้นที่จะช่วยให้ผู้ประกอบการSMEs คือการส่งเสริมแหล่ง -a จุลภาคของเงินทุนสำหรับคนที่ขาดการเข้าถึงบริการด้านการธนาคารที่สำคัญ - เป็นเชิงพาณิชย์อย่างแท้จริงและผลกำไร กิจกรรม ทั่วโลกมีโอกาสที่เพิ่มขึ้นสำหรับบริการทางการเงินค้าปลีกในกลุ่มธุรกิจขนาดเล็กและลูกค้าที่มีรายได้ต่ำ ตัวอย่างคลาสสิกเช่นธนาคารกรามีนในบังคลาเทศและ Accion ในละตินอเมริกาได้แสดงให้เห็นว่าคนยากจนสามารถเชื่อถือ. ในหลายประเทศรวมทั้งประเทศไทยมีความพยายามที่จะทำให้ได้รับคำสั่งให้กู้ยืมของธนาคารที่จะภาคเช่นผู้ประกอบการขนาดเล็กหรือการเกษตรหรือการสร้าง ชนิดใหม่ของใบอนุญาตสำหรับสถาบันการเงินรายย่อยพิเศษ (MFIs)

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ในเวลาของการเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจช้า มันเป็นข่าวที่ต้อนรับที่ governmedium องค์กรขนาดกลาง ( SME ) ได้รับการยอมรับและพัฒนา ment ment ขนาดเล็กเป็นลำดับความสำคัญนโยบายเศรษฐกิจที่สำคัญ มันถูกต้องชี้ให้เห็นว่าประเทศไทยต้องการธุรกิจใหม่เพิ่มเติมเพื่อข้ามเริ่มต้นกิจกรรมทางเศรษฐกิจและย้ายเศรษฐกิจไปข้างหน้า .

นอกจากนี้ ในไทยและทั่วโลกได้ยอมรับบทบาทที่สำคัญในการเพิ่มโอกาสที่ SMEs เล่นการเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจและการจ้างงาน ให้ความสำคัญในแง่ของการจ้างงาน และการกระจายรายได้ ภาค SME มีการพิจารณาอย่างกว้างขวางเป็นส่วนประกอบที่สำคัญของการเจริญเติบโตที่ยั่งยืน ประเทศไทย , ภาคเอสเอ็มอีที่สดใสจะช่วยเพิ่มยอดการลงทุนการบริโภคและการขยายตัวทางเศรษฐกิจ

SMEs แต่งหน้าขนาดใหญ่มีสัดส่วนของธุรกิจที่จดทะเบียนในประเทศที่ 2.76 ล้านบาท สินทรัพย์รวมของวิสาหกิจทั้งหมด ในขณะที่หุ้นของ GDP 37.4 เปอร์เซ็นต์ พวกเขาได้ 11.4 ล้านคน หรือประมาณ 81 % ของการจ้างงานทั้งหมด SMEs ยังสนับสนุน 25.5 % ของมูลค่าการส่งออกของประเทศโดยรวม

ส่วนใหญ่ SMEs ในประเทศไทยจะเรียกครอบครัวขนาดเล็กหรือคนหนึ่งเป็นเจ้าของธุรกิจของ 2.76 ล้าน SMEs ที่จดทะเบียน , 2.72 ล้านในความเป็นจริงขนาดเล็ก ขนาดกลางและ บริษัท ขนาดใหญ่เป็นตัวแทนเพียงส่วนน้อยขนาดเล็ก มี 12812 7062 และ บริษัท ตามลำดับ - หรือน้อยกว่าร้อยละ 1 ของวิสาหกิจทั้งหมด ได้รับการกระจายนี้ นโยบายของรัฐบาลที่สนับสนุน SMEs นั้นย่อมเป็นสัญญาณสนับสนุนส่วนใหญ่

อย่างกว้างขวางมากที่สุดอ้างปัญหาเมื่อรัฐบาลพยายามส่งเสริมให้ SMEs มีการขาดทางการเงินที่เพียงพอ SMEs ในไทยมีมากขึ้นขึ้นอยู่กับธนาคารเงินกู้กว่าองค์กรขนาดใหญ่ ซึ่งมีการเข้าถึงหลายประเภทของเงินทุนรวมทั้งปัญหาของหุ้น และ / หรือหุ้นกู้

ปัญหาทางการเงินไม่เพียงพอ ซึ่งไม่ใช่เฉพาะประเทศไทย ทั้งการพัฒนาและการพัฒนาเศรษฐกิจการขาดการเข้าถึงการเงินมักที่รากของความไม่เท่าเทียมกันทางเศรษฐกิจและการเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจที่ช้า มันเป็นข้อเท็จจริงเชิงประจักษ์ว่า การเข้าถึงบริการทางการเงินที่จัดตั้งขึ้นเพื่อส่งเสริมธุรกิจที่เพิ่งเริ่มต้นขึ้น และเป็น บริษัท ขนาดเล็กที่มักจะเป็นแบบไดนามิกมากที่สุดและนวัตกรรม .

ได้รับบทบาทที่สำคัญที่เงิน เล่นกันในความสำเร็จหรือความล้มเหลวของธุรกิจ ความพยายามของรัฐบาลที่ผ่านมา เช่น lowinterest เงินกู้เงินกองทุนหมู่บ้าน และอุดหนุนค่ารับประกันสินเชื่ออย่างแน่นอน ความคิดดี อย่างไรก็ตาม มีคำถามเกี่ยวกับความยั่งยืนของประชาชน เช่น การสนับสนุนในระยะยาว

ฉันคิดว่าวิธีที่ยั่งยืนมากขึ้นเพื่อช่วย SMEs เพื่อส่งเสริมการเงิน - แหล่งที่มาของเงินทุนสำหรับคนขาดการเข้าถึงบริการธนาคารกระแสหลักที่เป็นจริงและกิจกรรมเชิงปฏิ ทั่วโลกมีการเปิดโอกาสให้ค้าปลีกบริการทางการเงินของธุรกิจขนาดเล็กและลูกค้าที่มีรายได้ต่ำ ตัวอย่างคลาสสิกเช่นธนาคารกรามีนในบังกลาเทศ และ accion ในละตินอเมริกาได้แสดงให้เห็นว่าคนจนได้น่าเชื่อถือ

ในหลายประเทศรวมทั้งประเทศไทย มีความพยายามที่จะทำให้อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ธนาคารบังคับ อาทิ องค์กรขนาดเล็ก หรือการเกษตรหรือ เพื่อสร้างรูปแบบใหม่ของใบอนุญาตทางการเงินสำหรับผู้เชี่ยวชาญแห่งสถาบัน (
. )