There's long been a debate over whi

There's long been a debate over which is preferable -- a Roth IRA, where savings are taxed when they are contributed, or a 401(k), where contributions aren't taxed until they're removed, or until the account matures.
Both make sense, and the 401(k) usually wins because enough interest has accrued over the life of that account to offset (and then some) the taxes levied against it upon maturity.
Since the recession of 2008-09, however, the assumption that a 401(k) will always pay off has come into question. Also, with the unparalleled U.S. government intervention in the markets and in banks, it's a pretty sure bet that younger workers who have just started to save for retirement will see much higher taxes to pay for that financial intervention by the time their 401(k)s mature.
These two factors make Roth IRAs worth considering. While paying taxes up front (and thus, having less to invest) might hurt now, it's worth crunching the numbers once more. You might find you'll lose less money in the long run.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

จึงมีการอภิปรายมากที่กว่า - ไอร่าเป็นรอด ที่ประหยัดคิดเมื่อพวกเขามีส่วน หรือ 401(k) เป็น ที่จัดสรรไม่คิดจน กว่าจะถูกเอาออก หรือ จนถึงบัญชีทั้งสองเหมาะสม และ 401(k) มักจะชนะเนื่องจากสนใจพอมีสะสมตลอดอายุที่บัญชีออฟเซ็ต (และบาง) ภาษีที่เก็บจากนั้นเมื่อครบกำหนดตั้งแต่ภาวะเศรษฐกิจถดถอยของ 2008-09 ไร อัสสัมชัญที่มี 401(k) เสมอจะจ่ายออกมาเป็นคำถาม ยัง ระบุสหรัฐฯ รัฐบาลแทรกแซง ในตลาด และ ในธนาคาร คุณพร้อมที่จะวางเดิมพันรักคนอายุเริ่มมีการบันทึกสำหรับการเกษียณอายุจะดูภาษีสูงมากการชำระสำหรับการแทรกแซงทางการเงินที่การของ 401 (k) s ผู้ใหญ่ปัจจัยที่สองเหล่านี้ทำให้ IRAs รอดเย็น ขณะชำระภาษีขึ้นหน้า (และดังนั้น มีน้อยจะลงทุน) อาจเจ็บตอนนี้ มีมูลค่าถูกกระทืบตัวเลขอีกครั้ง คุณอาจพบว่า คุณจะสูญเสียน้อยกว่าเงินในระยะยาว

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

มีการถกเถียงกันนานมากกว่าที่เป็นที่นิยม - ไออาร์เอโรทที่จะหักภาษีเงินฝากออมทรัพย์เมื่อพวกเขามีส่วนร่วมหรือ 401 (k) ที่มีส่วนร่วมจะไม่เก็บภาษีจนกว่าพวกเขาจะลบออกหรือจนบัญชีครบกำหนดไถ่ถอน.
ทั้งสอง ทำให้ความรู้สึกและ 401 (k) มักจะชนะเพราะความสนใจมากพอที่เกิดขึ้นได้ตลอดอายุของบัญชีนั้นเพื่อชดเชย (แล้วบางส่วน) ภาษีที่เรียกเก็บกับมันเมื่อครบกำหนด.
ตั้งแต่ภาวะเศรษฐกิจถดถอยของ 2008-09 แต่สมมติฐานที่ว่า 401 (k) จะจ่ายออกมาเป็นคำถาม ยังมีการแทรกแซงที่เหนือชั้นของรัฐบาลสหรัฐในตลาดและในธนาคารมันเป็นเดิมพันที่มั่นใจว่าสวยว่าคนงานที่อายุน้อยกว่าที่ได้เริ่มต้นเพียงเพื่อประหยัดสำหรับการเกษียณอายุจะเห็นภาษีที่สูงขึ้นมากพอที่จะจ่ายสำหรับการแทรกแซงทางการเงินตามเวลาที่ 401 (k) s ผู้ใหญ่.
ปัจจัยทั้งสองนี้ทำให้โรท IRAs มูลค่าการพิจารณา ในขณะที่การจ่ายภาษีขึ้นด้านหน้า (และมีน้อยที่จะลงทุน) อาจจะทำร้ายในขณะนี้ก็คุ้มค่ากระทืบตัวเลขอีกครั้ง คุณอาจพบว่าคุณจะสูญเสียเงินน้อยลงในระยะยาว

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

มีการถกเถียงกันมานาน ซึ่งเป็นที่นิยม . . . Roth IRA ที่ประหยัดภาษีเมื่อพวกเขามีส่วนร่วมหรือ 401 ( k ) ที่บริจาคไม่หักภาษีจนกว่าพวกเขาจะออก หรือจนกว่าบัญชี 3 .
ทั้งสามัญสำนึกและ 401 ( k ) มักจะเป็นฝ่ายชนะ เพราะมีความสนใจพอ ที่เกิดขึ้นในช่วงชีวิตของบัญชีเพื่อชดเชย ( บ้างแล้ว ) ภาษีที่เรียกเก็บกับมัน
เมื่อครบกำหนดเนื่องจากภาวะถดถอย 2008-09 , อย่างไรก็ตาม , อัสสัมชัญที่ 401 ( k ) จะจ่ายได้เข้ามาถาม นอกจากนี้ ด้วยการแทรกแซงของรัฐบาลสหรัฐที่ไร้คู่แข่งในตลาดและในธนาคารมันเป็นเดิมพันแน่ใจว่าคนน้องที่เพิ่งเริ่มบันทึกเพื่อการเกษียณจะดูสูงมาก ภาษีจ่ายที่แทรกแซงทางการเงิน โดยเวลา 401 ( k ) s
ผู้ใหญ่ทั้งสองปัจจัยทำให้ Roth IRAs มูลค่าการพิจารณา ขณะที่การจ่ายภาษีล่วงหน้า ( และ จึง มีน้อยลงทุน ) อาจจะเจ็บแล้ว มันน่ากระทืบตัวเลขอีกครั้ง คุณอาจพบว่าคุณจะสูญเสียเงินน้อยลงในระยะยาว