that reflected financial socializat

that reflected financial socialization via informal and formal socialization
agents. Some support was provided for the hypothesis concerning
informal agents. Wives in the high group, compared to the low group,
reported that their romantic partner(s) talked to them more often about
how to manage their finances effectively. Furthermore, considering the
entire sample of wives (i.e., with groups collapsed), the effect of this
activity on household net worth was significant after controlling for other
variables that might influence behavior and opportunity (i.e., household
education level, employment sector, and lifetime income).
While we are unaware of any prior studies showing that romantic
partners can serve as informal agents of financial socialization, previous
studies have indicated that alternative significant others (e.g., parents)
can serve this role (e.g., Grinstein-Weiss et al. 2011). Research to date
has provided evidence of gender differences in financial knowledge,
with men being more knowledgeable than women (Lusardi and Mitchell
2008; Zissimopoulos, Karney, and Rauer 2008). We did not measure
financial knowledge in this study but we did measure financial education
activities, which are proposed to lead to financial knowledge, and it is
clear from Table 9 in particular that the husbands engaged in various
financial education activities more frequently than the wives. This makes
it reasonable to assume that the husbands were more knowledgeable
about personal finance than the wives, consistent with prior research.
Consequently, our finding that the romantic partner(s) of the wives in
the high (vs. low) group talked to the wives more often about how to
manage their finances effectively might be explained by the husbands
in the high (vs. low) group more actively sharing their comparatively
enhanced financial knowledge with their wives.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

that reflected financial socialization via informal and formal socializationagents. Some support was provided for the hypothesis concerninginformal agents. Wives in the high group, compared to the low group,reported that their romantic partner(s) talked to them more often abouthow to manage their finances effectively. Furthermore, considering theentire sample of wives (i.e., with groups collapsed), the effect of thisactivity on household net worth was significant after controlling for othervariables that might influence behavior and opportunity (i.e., householdeducation level, employment sector, and lifetime income).While we are unaware of any prior studies showing that romanticpartners can serve as informal agents of financial socialization, previousstudies have indicated that alternative significant others (e.g., parents)can serve this role (e.g., Grinstein-Weiss et al. 2011). Research to datehas provided evidence of gender differences in financial knowledge,with men being more knowledgeable than women (Lusardi and Mitchell2008; Zissimopoulos, Karney, and Rauer 2008). We did not measurefinancial knowledge in this study but we did measure financial educationactivities, which are proposed to lead to financial knowledge, and it isclear from Table 9 in particular that the husbands engaged in variousfinancial education activities more frequently than the wives. This makesit reasonable to assume that the husbands were more knowledgeableเกี่ยวกับการเงินส่วนบุคคลกว่าภรรยา สอดคล้องกับงานวิจัยก่อนหน้าดังนั้น เราหาที่เพียงโรแมนติกของภรรยาในสูง (เจอน้อย) กลุ่มได้พูดคุยกับภรรยาบ่อยเกี่ยวกับวิธีการบริหารการเงินอย่างมีประสิทธิภาพอาจอธิบาย โดยสามีในระดับสูง (เจอน้อย) กลุ่มการเพิ่มเติมอย่างแข็งขันร่วมกันของพวกเขาค่อนข้างเพิ่มความรู้ทางการเงินกับภรรยาของเขา

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ที่สะท้อนให้เห็นถึงการขัดเกลาทางสังคมทางการเงินผ่านการขัดเกลาทางสังคมเป็นทางการและเป็นทางการ
ตัวแทน การสนับสนุนบางส่วนถูกจัดให้สมมติฐานเกี่ยวกับ
ตัวแทนทางการ ภรรยาที่อยู่ในกลุ่มที่สูงเมื่อเทียบกับกลุ่มที่ต่ำ
รายงานว่าคู่ที่โรแมนติกของพวกเขา (s) พูดคุยกับพวกเขามักจะเพิ่มเติมเกี่ยวกับ
วิธีการจัดการการเงินของพวกเขาได้อย่างมีประสิทธิภาพ นอกจากนี้เมื่อพิจารณาจาก
ตัวอย่างทั้งหมดของภรรยา (เช่นกับกลุ่มทรุดตัวลง) ผลของการนี้
กิจกรรมมูลค่าสุทธิของใช้ในครัวเรือนอย่างมีนัยสำคัญหลังจากการควบคุมอื่น ๆ
ตัวแปรที่อาจมีอิทธิพลต่อพฤติกรรมและโอกาส (เช่นของใช้ในครัวเรือน
ระดับการศึกษาภาคการจ้างงานและอายุการใช้งาน รายได้).
ในขณะที่เราไม่รู้จักการศึกษาก่อนหน้านี้แสดงให้เห็นว่าโรแมนติก
คู่ค้าสามารถทำหน้าที่เป็นตัวแทนทางการของการขัดเกลาทางสังคมทางการเงินก่อนหน้านี้
การศึกษาได้แสดงให้เห็นว่าคนอื่น ๆ อย่างมีนัยสำคัญทางเลือก (เช่นพ่อแม่)
สามารถทำหน้าที่บทบาทนี้ (เช่น Grinstein-et al, ไวส์ 2011) การวิจัยถึงวันที่
ได้จัดให้มีหลักฐานของความแตกต่างทางเพศในความรู้ทางการเงิน
กับผู้ชายที่มีความรู้มากขึ้นกว่าผู้หญิง (Lusardi และมิทเชลล์
2008 Zissimopoulos, Karney และ Rauer 2008) เราไม่ได้วัด
ความรู้ทางการเงินในการศึกษานี้ แต่เราไม่วัดการศึกษาทางการเงิน
กิจกรรมซึ่งจะมีการเสนอที่จะนำไปสู่ความรู้ทางการเงินและมันก็เป็น
ที่ชัดเจนจากตารางที่ 9 โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่สามีมีส่วนร่วมในหลาย
กิจกรรมการศึกษาทางการเงินบ่อยกว่าภรรยา นี้จะทำให้
มันมีเหตุผลที่จะคิดว่าสามีมีความรู้มากขึ้น
เกี่ยวกับการเงินส่วนบุคคลมากกว่าภรรยาซึ่งสอดคล้องกับงานวิจัยก่อน.
ดังนั้นการค้นพบของเราที่พันธมิตรที่โรแมนติก (s) ของภรรยาที่อยู่ใน
ระดับสูง (เทียบกับต่ำ) กลุ่มพูดคุยกับ ภรรยาบ่อยขึ้นเกี่ยวกับวิธีการ
จัดการการเงินของพวกเขาได้อย่างมีประสิทธิภาพอาจจะอธิบายได้ด้วยสามี
ในระดับสูง (เทียบกับต่ำ) กลุ่มมากขึ้นอย่างแข็งขันร่วมกันของพวกเขาเมื่อเทียบกับ
ความรู้ทางการเงินเพิ่มขึ้นด้วยภรรยาของพวกเขา