What does QBE LMI insure?QBE LMI in

What does QBE LMI insure?
QBE LMI insures mortgage loans for residential property in Australia and Asia. This includes houses, townhouses, home units, villas, vacant land and semi-detached homes. Each individual property and the proposed loan are reviewed against established criteria to determine if lenders’ mortgage insurance will be offered for a particular loan.
Who uses lenders' mortgage insurance?
Lenders' mortgage insurance is taken out by Banks, Building Societies, Credit Unions and non-banks lenders. Lenders' mortgage insurance providers are heavily regulated by government authorities. The purpose is to make sure the insurers hold enough money in reserve to pay all likely claims. These reserves, with government regulation, gives lenders the confidence to offer competitive loan terms to prospective home buyers. This shows the important role that QBE LMI plays in the home loan lending market.
How does lenders' mortgage insurance benefit me?
Before lenders' mortgage insurance was available, lenders usually required a deposit of around 20% to protect themselves in the event of foreclosure. This was to guard against the risk of the property being sold at a price less than the outstanding amount of the loan.
With the ability to pass on this shortfall risk to an insurance company through lenders’ mortgage insurance, lenders have been prepared to accept a lower deposit and also to offer lower rates for mortgage lending than they would otherwise be able to offer borrowers. The end result is that home loans are available to more people.
By reducing the deposit required and helping to minimise lending interest rates, many borrowers are able to purchase a home much earlier, or buy a better property, than they would otherwise have been able to afford before lenders' mortgage insurance.
If you do have a deposit of 20% or more, then you have the choice of whether to borrow more, using your available funds for other priorities such as furnishings or renovations.
For property investors, lenders' mortgage insurance allows borrowers to have higher borrowing ratios, giving them the opportunity to maximise negative gearing benefits.
Who pays the lenders’ mortgage insurance premium?
The lenders’ mortgage insurance provider's policy is with the lending institution. The premium is usually passed on to the borrower as a cost of providing the loan.
What is the cost of LMI?
Unlike traditional insurance premiums, LMI is usually a once only premium (cost) payable at loan settlement that provides cover for the full term of the loan. Usually, the lender will pass on the cost of the LMI premium to the borrower as a fee.
The cost will vary depending on how much money you borrow and the size of your deposit. Most lenders allow the premium to be capitalised into your loan or it may also be paid upfront. Your lender will provide details to you.
GST is payable on all LMI premiums and is included in the total cost quoted by your lender. Subject to various State Government regulations, stamp duty may also be payable on LMI insurance premiums. Where applicable, this amount is also included in the total cost.
How is the fee for lenders’ mortgage insurance paid?
Lenders’ mortgage insurance in most cases is charged as a one-off premium. The amount will vary depending on how much money is being borrowed and the size of the deposit, if any.
Depending on the lender, the type of loan and the lenders’ mortgage insurance product, it is often possible to add the premium to the borrower's overall loan amount. This avoids having an upfront payment and spreads the cost of the insurance over the loan as a whole. Borrowers should ask their lender about this option.
GST is payable on all lenders' mortgage insurance premiums and is included in the premium rate quoted by lenders. Subject to various State Government regulations, stamp duty may be payable on lenders' mortgage insurance premiums. Where applicable, this amount is included in the total premium quoted.
Is LMI refundable?
In some cases LMI may be partially refundable if your loan is terminated early in the life of the loan. This will depend on the arrangements between your lender and their LMI provider. Sometimes LMI is not refundable as a lower LMI premium may have been charged up front. Your lender can advise whether this option may apply to you.
What happens if I can’t meet my mortgage repayments?
If you are having difficulty paying your mortgage you should contact your lender immediately. Your lender and the mortgage insurer will work together to try and find a solution that keeps you in your home. Click here for information on Hardship Assistance.
How do I apply for lenders' mortgage insurance?
You don’t need to. Your lender will prepare and provide all necessary documentation and information should your mortgage require lender’s mortgage insurance.
In order to qualify for lenders' mortgage insurance, your lender will check to ensure you are able to make the repayments on your loan, and that property you want meets the appropriate lenders’ mortgage insurance underwriting guidelines.
Where can I go to find out more information?
You can contact your lender with any further questions you may have about lenders' mortgage insurance and your loan. Alternatively, you can contact the Mortgage & Finance Association of Australia (MFAA) for more details.
Benefits of LMI
Achieve the dream of home ownership sooner
Lenders’ mortgage insurance reduces the deposit required to buy a property and helps minimise lending interest rates, helping more people achieve the dream of home ownership sooner.
Before lenders' mortgage insurance was introduced in 1965, lenders usually required a deposit of around 20% to protect themselves in the event of foreclosure. With the ability to pass on this shortfall risk to an insurance company through lenders’ mortgage insurance, lenders have been prepared to accept a lower deposit (lending up to 95% of valuation or purchase price whichever is lowest) and also to offer lower rates for mortgage lending than they would otherwise be able to offer borrowers.
The end result is that home loans are available to more people. With lenders’ mortgage insurance, many borrowers are able to purchase a home much earlier, or buy a better property, than they would otherwise have been able to afford before the introduction of lenders' mortgage insurance.
If you do have a deposit of 20% or more, then you have the choice of whether to borrow more, using your available funds for other priorities such as furnishings or renovations.
Flexibility
Lenders’ mortgage insurance in most cases is charged as a one-off premium. The amount will vary depending on how much money is being borrowed and the size of the deposit, if any. The premium is usually passed on to the borrower by the lender as a cost of providing the loan. Depending on the lender, the type of loan and the lenders’ mortgage insurance product, it is often possible to add the premium to the borrower's overall loan amount. This avoids having an upfront payment and spreads the cost of the insurance over the loan as a whole. Borrowers should ask their lender about this option.
QBE LMI Hardship Program
QBE LMI works closely with lenders to help homebuyers retain their homes by supporting a temporary variation to their loan terms during their period of genuine hardship. QBE LMI has helped families get back on their feet quickly during their times of difficulties. Contact QBE LMI for more information.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

QBE LMI ประกันอะไรQBE LMI ภัยกู้จำนองในทรัพย์สินที่อยู่อาศัยในประเทศออสเตรเลียและเอเชีย ซึ่งรวมถึงบ้าน ทาวน์เฮาส์ บ้านหน่วย วิลล่า ที่ดินเปล่า และบ้านแฝด แต่ละคุณสมบัติแต่ละตัวและเงินกู้เสนอทบทวนกับสร้างเงื่อนไขเพื่อกำหนดว่าถ้าจะเสนอประกันจำนองของผู้ให้กู้ยืมเฉพาะผู้ใช้ของผู้ให้กู้สินเชื่อบ้านประกันภัยประกันจำนองของผู้ให้กู้จะนำมาออก โดยธนาคาร อาคารสมาคม สหภาพแรงงานสินเชื่อ และไม่ใช่ธนาคารผู้ให้กู้ ผู้ให้บริการประกันสินเชื่อบ้านของผู้ให้กู้ถูกมากควบคุม โดยหน่วยงานของรัฐ วัตถุประสงค์เพื่อ ให้แน่ใจว่า ญี่ปุ่นที่ค้างเงินเพียงพอในการจ่ายเคลมน่าจะได้ ทุนสำรองเหล่านี้ กับรัฐบาลควบคุม ให้ผู้ให้กู้ความมั่นใจให้เงินกู้ที่แข่งขันกับผู้ซื้อบ้านผู้สนใจ นี้แสดง QBE LMI เล่นบทบาทสำคัญในการกู้บ้านสินเชื่อการตลาดวิธีไม่ประกันจำนองของผู้ให้กู้มีประโยชน์ฉันก่อนประกันจำนองของผู้ให้กู้มี ผู้ให้กู้ต้องฝากประมาณ 20% มักจะปกป้องตัวเองในกรณี foreclosure นี้คือการรักษาความเสี่ยงแห่งนี้ถูกขายที่ราคาน้อยกว่ายอดคงเหลือของเงินกู้สามารถส่งความเสี่ยงกรณีนี้ไปยังบริษัทประกันภัยโดยผู้ให้กู้สินเชื่อบ้านประกันภัย ผู้ให้กู้ได้ถูกเตรียมไว้ เพื่อยอมรับเงินฝากต่ำ และมีราคาต่ำให้จำนองสินเชื่อกว่านั้นมิฉะนั้นจะต้องให้ผู้กู้ ผลลัพธ์สุดท้ายคือที่เคหะให้บุคคลเพิ่มเติมโดยการลดเงินฝากต้อง และช่วยลดอัตราดอกเบี้ยให้กู้ยืม ผู้กู้จำนวนมากจะสามารถซื้อบ้านมากก่อนหน้านี้ หรือซื้อทรัพย์สินดีขึ้น กว่าจะเป็นอย่างอื่นไว้สามารถซื้อได้ก่อนผู้ให้กู้สินเชื่อบ้านประกันถ้าคุณมีเงินฝาก 20% หรือมากกว่า แล้วคุณได้เลือกว่าจะกู้มากขึ้น ใช้เงินในบัญชีของคุณสำคัญอื่น ๆ เช่นการตกแต่งหรือปรับปรุงคุณสมบัติผู้ลงทุน การประกันภัยจำนองของผู้ให้กู้ให้ผู้กู้ต้องสูงยืมอัตรา ให้โอกาสเพิ่มผลประโยชน์ gearing ลบใครคือผู้ชำระเบี้ยประกันภัยจำนองของผู้ให้กู้หรือไม่นโยบายของผู้ให้กู้สินเชื่อบ้านประกันภัยของผู้ให้บริการกับสถาบันที่ให้กู้ยืมได้ พรีเมี่ยมเป็นมักจะผ่านในการกู้เป็นทุนให้กู้ต้นทุนของ LMI คืออะไรไม่เหมือนเบี้ยประกันแบบดั้งเดิม LMI ได้ปกติเพียงครั้งเดียวพรีเมี่ยม (ต้นทุน) เจ้าหนี้ที่การชำระสินเชื่อที่ครอบคลุมคำเต็มของเงินกู้ โดยปกติ ผู้ให้กู้จะผ่านทุนของพรีเมี่ยม LMI การกู้เป็นค่าธรรมเนียมการต้นทุนจะแตกต่างกันขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่คุณกู้และจำนวนเงินฝากไว้ ผู้ให้กู้ส่วนใหญ่อนุญาตให้พรีเมี่ยมเพื่อเป็นเงินทุนในสินเชื่อของคุณ หรือมันอาจยังต้องชำระล่วงหน้า ของผู้ให้กู้จะให้รายละเอียดกับคุณGST ซื้อบนเบี้ย LMI ทั้งหมด และรวมอยู่ในต้นทุนรวมที่เสนอราคา โดยผู้ให้กู้ของคุณ ขึ้นอยู่กับกฎระเบียบต่าง ๆ ของรัฐ อากรแสตมป์ยังได้ชำระในเบี้ยประกัน LMI เกี่ยวข้อง ยอดเงินนี้จะยังรวมอยู่ในต้นทุนรวม วิธีคือการชำระเงินค่าธรรมเนียมของผู้ให้กู้สินเชื่อบ้านประกันภัยประกันจำนองของผู้ให้กู้ส่วนใหญ่เป็นค่าพรีเมี่ยมที่ใช้ครั้งเดียว ยอดเงินจะแตกต่างกันขึ้นอยู่กับจำนวนเงินยืมมาและขนาดของฝาก ถ้ามีขึ้นอยู่กับผู้ให้กู้ สินเชื่อและผลิตภัณฑ์ประกันภัยจำนองของผู้ให้กู้ ได้มักจะไปเพิ่มค่าจ้างพิเศษของผู้กู้จำนวนเงินกู้โดยรวม นี้หลีกเลี่ยงมีการชำระเงินตะวัน และแพร่กระจายต้นทุนของการประกันผ่านสินเชื่อทั้งหมด ผู้กู้ควรสอบถามผู้ให้กู้ของพวกเขาเกี่ยวกับตัวเลือกนี้GST ซื้อบนเบี้ยประกันจำนองของผู้ให้กู้ทั้งหมด และอยู่ในอัตราพิเศษ โดยผู้ให้กู้ ขึ้นอยู่กับกฎระเบียบต่าง ๆ ของรัฐ อากรแสตมป์อาจชำระในเบี้ยประกันจำนองของผู้ให้กู้ เกี่ยวข้อง ยอดเงินนี้จะรวมอยู่ในพรีเมี่ยมทั้งหมดที่เสนอราคาLMI จะคืนหรือไม่ในบางกรณี LMI อาจบางส่วนคืนเงินกู้ของคุณจะหยุดลงในช่วงอายุของเงินกู้ นี้จะขึ้นอยู่กับบริการของผู้ให้กู้และผู้ให้บริการของ LMI บางครั้ง LMI ไม่คืนเป็นพรีเมี่ยม LMI ล่างอาจมีคิดค่าธรรมเนียมขึ้นหน้า ของผู้ให้กู้สามารถแจ้งว่า ตัวเลือกนี้อาจนำไปใช้กับคุณ เกิดอะไรขึ้นถ้าฉันเป็นของฉันโอนชำระสินเชื่อบ้านถ้าคุณมีปัญหาในการ ชำระเงินจำนองของคุณคุณควรติดต่อผู้ให้กู้ของคุณทันที จะการทำงานของผู้ให้กู้และจำนองภัยกัน และพยายามหาทางออกที่ช่วยให้คุณในบ้านของคุณ คลิกที่นี่สำหรับข้อมูลเกี่ยวกับความช่วยเหลือความยากลำบาก ยื่นประกันภัยจำนองของผู้ให้กู้หรือไม่คุณไม่จำเป็นต้อง ของผู้ให้กู้จะเตรียมความพร้อม และให้ข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นควรต้องจำนองของคุณของผู้ให้กู้สินเชื่อบ้านประกันภัยการรับประกัน สินเชื่อบ้านของผู้ให้กู้ผู้ให้กู้ของคุณจะตรวจสอบเพื่อให้แน่ใจว่า คุณจะสามารถทำการโอนชำระการกู้ยืม และแนวทางในการรับประกันภัยการประกันภัยจำนองของผู้ให้กู้ที่เหมาะสมตรงกับคุณสมบัติที่คุณต้องการที่สามารถไปหาข้อมูลเพิ่มเติมหรือไม่คุณสามารถติดต่อผู้ให้กู้ของคุณ มีคำถามเพิ่มเติมคุณอาจมีเกี่ยวกับประกันภัยของผู้ให้กู้สินเชื่อบ้านและสินเชื่อของคุณ อีกวิธีหนึ่งคือ คุณสามารถติดต่อจำนองและเงินสมาคมของออสเตรเลีย (MFAA) รายละเอียดเพิ่มเติมประโยชน์ของ LMIบรรลุความฝันของเจ้าของบ้านได้เร็วของผู้ให้กู้สินเชื่อบ้านประกันภัยลดการฝากเงินที่ต้องซื้ออย่าง และช่วยลดอัตราดอกเบี้ยให้กู้ยืม ช่วยคนให้บรรลุความฝันของเจ้าของบ้านไม่ช้าก็เร็วก่อนที่ผู้ให้กู้สินเชื่อบ้านประกันถูกนำในปี 1965 ผู้ให้กู้ต้องฝากประมาณ 20% มักจะปกป้องตัวเองในกรณี foreclosure สามารถส่งความเสี่ยงกรณีนี้ไปยังบริษัทประกันภัยโดยผู้ให้กู้สินเชื่อบ้านประกันภัย ผู้ให้กู้ได้ถูกเตรียมไว้รับฝากล่าง (ให้ยืมถึง 95% ของมูลค่า หรือราคาซื้อใดก็จะต่ำ) และราคาต่ำให้จำนองสินเชื่อกว่านั้นมิฉะนั้นจะต้องมีผู้กู้ให้ผลลัพธ์สุดท้ายคือที่เคหะให้บุคคลเพิ่มเติม ผู้กู้มากจะไม่สามารถซื้อบ้านมากก่อนหน้านี้ หรือซื้อทรัพย์สินดีขึ้น กว่าจะเป็นอย่างอื่นไว้สามารถซื้อได้ก่อนที่จะแนะนำของผู้ให้กู้สินเชื่อบ้านประกันภัย มีประกันภัยของผู้ให้กู้สินเชื่อบ้านถ้าคุณมีเงินฝาก 20% หรือมากกว่า แล้วคุณได้เลือกว่าจะกู้มากขึ้น ใช้เงินในบัญชีของคุณสำคัญอื่น ๆ เช่นการตกแต่งหรือปรับปรุงมีความยืดหยุ่นประกันจำนองของผู้ให้กู้ส่วนใหญ่เป็นค่าพรีเมี่ยมที่ใช้ครั้งเดียว ยอดเงินจะแตกต่างกันขึ้นอยู่กับจำนวนเงินยืมมาและขนาดของฝาก ถ้ามี พรีเมี่ยมเป็นมักจะผ่านในการกู้ โดยผู้ให้กู้เป็นทุนให้กู้ ขึ้นอยู่กับผู้ให้กู้ สินเชื่อและผลิตภัณฑ์ประกันภัยจำนองของผู้ให้กู้ ได้มักจะไปเพิ่มค่าจ้างพิเศษของผู้กู้จำนวนเงินกู้โดยรวม นี้หลีกเลี่ยงมีการชำระเงินตะวัน และแพร่กระจายต้นทุนของการประกันผ่านสินเชื่อทั้งหมด ผู้กู้ควรสอบถามผู้ให้กู้ของพวกเขาเกี่ยวกับตัวเลือกนี้โปรแกรมตาย QBE LMIQBE LMI ทำงานอย่างใกล้ชิดกับผู้ให้กู้จะช่วยรักษาบ้านของพวกเขา โดยการสนับสนุนการเปลี่ยนแปลงชั่วคราวกับเงินกู้ของพวกเขาในระหว่างรอบระยะเวลาการตายของแท้ homebuyers QBE LMI ได้ช่วยให้ครอบครัวกลับมาเท้าของพวกเขาอย่างรวดเร็วในช่วงเวลาของความยากลำบาก ติดต่อ QBE LMI สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

แล้วอีเทียมประกัน ?
อีเทียมมั่นใจสินเชื่อที่อยู่อาศัยในออสเตรเลียและเอเชีย ซึ่งรวมถึง บ้าน , ทาวน์เฮาส์ , บ้านโครงการ , วิลล่า , ที่ดินว่างเปล่า และ กึ่งบ้านเดี่ยวบ้าน แต่ละบุคคล ทรัพย์สิน และเสนอเงินกู้จะถูกตรวจสอบกับเกณฑ์เพื่อตัดสินว่า ตลอดจนการจำนองประกันจะเสนอเงินกู้เฉพาะ .
ใครใช้ตลอดจนประกันจำนอง
ตลอดจนจำนองประกันถ่ายออกโดยธนาคารอาคารสมาคม สหภาพเครดิตและที่ไม่ใช่ธนาคารผู้ให้กู้ ตลอดจนการจำนองประกันผู้ให้บริการควบคุมอย่างหนัก โดยหน่วยงานของรัฐบาล วัตถุประสงค์คือเพื่อให้แน่ใจว่า บริษัท ประกันถือเงินสำรองจ่ายเรียกร้องโอกาสทั้งหมด สำรองเหล่านี้ กับระเบียบราชการให้ตลอดจนความมั่นใจที่จะเสนอเงื่อนไขเงินกู้ที่แข่งขันกับผู้ซื้อบ้านในอนาคต นี้แสดงให้เห็นถึงบทบาทที่สำคัญที่ บริษัท คิวบีอี เทียมเล่นในตลาดสินเชื่อที่อยู่อาศัย
อย่างไรตลอดจนประกันสินเชื่อที่อยู่อาศัยเป็นประโยชน์กับฉัน
ก่อนตลอดจนจำนองประกันเป็นใช้ได้ ผู้ให้กู้มักจะต้องฝากเงินประมาณ 20% เพื่อป้องกันตัวเองในกรณีของการจำนองนี้เพื่อป้องกันความเสี่ยงของทรัพย์สินที่ถูกขายในราคาที่น้อยกว่ายอดเงินคงเหลือของสินเชื่อ .
ที่มีความสามารถในการส่งผ่านนี้ลดความเสี่ยงไปยังบริษัทประกันผ่านตลอดจนการจำนองประกัน ตลอดจนได้เตรียมที่จะยอมรับเงินฝากที่ลดลงและยังเสนอให้ลดอัตราเพื่อการให้กู้ยืมจำนองมากกว่าพวกเขา มิฉะนั้นจะสามารถให้ผู้กู้ผลลัพธ์ที่ได้คือว่าสินเชื่อบ้านมีอยู่มากกว่าคน
โดยการมัดจำ และช่วยลดการให้กู้อัตราดอกเบี้ยผู้กู้ส่วนใหญ่สามารถซื้อบ้านให้เร็วกว่านี้ หรือซื้อที่ดินดีขึ้นกว่าที่พวกเขามิฉะนั้นจะถูกสามารถสามารถก่อนที่ผู้ให้กู้จำนองประกัน ' .
ถ้าคุณมี มัดจำ 20% หรือมากกว่าแล้วคุณมีตัวเลือกว่ายืมเพิ่มเติม โดยใช้เงินของของคุณลำดับความสำคัญอื่น ๆ เช่น เฟอร์นิเจอร์ หรือ ตกแต่ง
สำหรับนักลงทุนอสังหาริมทรัพย์ ตลอดจนช่วยให้ผู้กู้ที่จะมีการจำนองประกันการกู้ยืมที่สูงอัตราส่วนที่ให้พวกเขามีโอกาสที่จะเพิ่มลบเฟืองประโยชน์ .
ใครเป็นคนจ่าย ตลอดจนเบี้ยประกันจำนอง
นโยบายตลอดจนผู้ให้บริการประกันจำนองกับสถาบันดการให้ยืม . พรีเมี่ยมมักจะถูกส่งผ่านไปยังผู้กู้เป็นค่าใช้จ่ายของการให้เงินกู้
อะไรคือต้นทุนเทียม ?
แตกต่างจากเบี้ยประกันแบบดั้งเดิม เทียมมักจะเป็นเมื่อพรีเมี่ยมเท่านั้น ( ค่าใช้จ่าย ) เจ้าหนี้เงินกู้ ที่ที่ให้ครอบคลุมระยะเวลาทั้งหมดของเงินให้กู้ยืม โดยปกติผู้ให้กู้จะผ่านในค่าใช้จ่ายของ LMI พรีเมี่ยมเพื่อกู้เป็นค่า
ค่าใช้จ่ายจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับเท่าใดเงินที่คุณยืมและขนาดของเงินฝากของคุณ ผู้ให้กู้ส่วนใหญ่อนุญาตให้ พรีเมี่ยม เป็นเงินทุนเป็นเงินกู้ของคุณหรือมันอาจจะจ่ายก่อนล่วงหน้า ผู้ให้กู้ของคุณจะให้รายละเอียดกับคุณ
GST เป็นเจ้าหนี้ในเบี้ยเทียมทั้งหมด และรวมอยู่ในค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่ยกมาโดยผู้ให้กู้ของคุณกฎระเบียบของรัฐต่าง ๆ , อากรแสตมป์ยังอาจต้องจ่ายเบี้ยประกันเทียม . ที่ใช้จำนวนนี้ยังรวมอยู่ในค่าใช้จ่ายทั้งหมด
ทำไมค่าธรรมเนียมตลอดจนการจำนองประกันจ่าย ?
ประกันจำนองผู้ให้กู้ ' ในกรณีส่วนใหญ่คิดเป็นทั้งพรีเมี่ยมจำนวนเงินจะขึ้นอยู่กับเท่าใดเงินที่ถูกยืมไป และขนาดของเงินฝาก หากใด ๆ .
ขึ้นอยู่กับผู้ให้กู้ประเภทของสินเชื่อและผลิตภัณฑ์ประกันจำนองผู้ให้กู้ ' , มันมักจะเป็นไปได้ที่จะเพิ่มพรีเมี่ยมเพื่อการกู้ยืมเงินของผู้กู้โดยรวม นี้หลีกเลี่ยงการวางมัดจำและการกระจายค่าใช้จ่ายของประกันกว่าเงินกู้ที่เป็นทั้งผู้กู้ควรถามผู้ให้กู้ของพวกเขาเกี่ยวกับตัวเลือกนี้
GST เป็นเจ้าหนี้ทั้งหมดตลอดจนการจำนอง ค่าเบี้ยประกัน และจะรวมอยู่ในอัตราเบี้ยประกันภัยที่ยกมาโดยผู้ให้กู้ กฎระเบียบของรัฐต่างๆ อากรแสตมป์ อาจเป็นเจ้าหนี้ในตลอดจนจำนองเบี้ยประกัน . ที่ใช้จำนวนนี้รวมอยู่ในรวมพรีเมี่ยมที่ยกมา
เป็นเทียมคืน ?
ในบางกรณีอาจจะคืนได้บางส่วน ถ้าเทียมเงินกู้ของคุณจะสิ้นสุดลงในช่วงต้นชีวิตของเงินกู้ นี้จะขึ้นอยู่กับข้อตกลงระหว่างผู้ให้กู้และผู้ให้บริการเทียมของพวกเขา บางครั้งเทียมไม่ได้คืนเป็นพรีเมี่ยม LMI ล่างอาจได้รับการเรียกเก็บเงินล่วงหน้า ผู้ให้กู้ของคุณสามารถแจ้งว่า ตัวเลือกนี้อาจจะใช้กับคุณ
จะเกิดอะไรขึ้นถ้าฉันเจอไม่ได้ชำระหนี้จำนองของฉันได้อย่างไร
หากคุณมีปัญหาในการจ่ายเงินจำนองของคุณคุณควรติดต่อผู้ให้กู้ของคุณทันที ของคุณกู้และจำนองผู้ประกันตนจะทำงานร่วมกันเพื่อลอง และค้นหาโซลูชั่นที่ช่วยให้คุณในบ้านของคุณ คลิกที่นี่สำหรับข้อมูลเกี่ยวกับช่วยเหลือลำบาก
ทำไมฉันใช้ตลอดจนการจำนองประกัน
คุณไม่ต้องผู้ให้กู้ของคุณจะจัดเตรียมเอกสารและข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดจะต้องประกันจำนองจำนองกู้ .
เพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับผู้ให้กู้ ' จำนองประกัน , ผู้ให้กู้ของคุณจะตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณสามารถที่จะทำให้การชำระคืนเงินกู้ของคุณและที่ดินที่คุณต้องการตรงกับผู้ให้กู้ ' ที่เหมาะสมประกันภัยสินเชื่อที่อยู่อาศัยตามแนวทาง
ที่ฉันสามารถไปค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมหรือไม่
คุณสามารถติดต่อผู้ให้กู้ของคุณกับคำถามเพิ่มเติมใด ๆที่คุณอาจมีเกี่ยวกับผู้ให้กู้ ' จำนองประกันเงินกู้ของคุณ อีกวิธีหนึ่งคือ คุณสามารถติดต่อสมาคมการเงิน&จำนองออสเตรเลีย ( mfaa ) รายละเอียดเพิ่มเติม ประโยชน์ของ LMI

บรรลุความฝันของการเป็นเจ้าของบ้านเร็ว
ตลอดจนการจำนองประกันลดมัดจำเพื่อซื้อทรัพย์สิน และช่วยลดอัตราดอกเบี้ยสินเชื่อ ช่วยให้คนบรรลุความฝันของการเป็นเจ้าของบ้านเร็ว
ก่อนตลอดจนจำนองประกันได้รับการแนะนำใน 1965 , ผู้ให้กู้มักจะต้องฝากเงินประมาณ 20% เพื่อป้องกันตัวเองในกรณีของการจำนองมีความสามารถในการส่งผ่านนี้ลดความเสี่ยงไปยังบริษัทประกันผ่านตลอดจนการจำนองประกัน ตลอดจนได้เตรียมที่จะยอมรับเงินฝากที่ลดลง ( ยืมได้ถึง 95% ของมูลค่าหรือราคาซื้อให้ถูกที่สุด ) และยังเสนอให้ลดอัตราเพื่อการให้กู้ยืมจำนองกว่าที่พวกเขามิฉะนั้นจะสามารถให้ผู้กู้ .
ผลลัพธ์ที่ได้คือว่า การกู้สินเชื่อบ้านสามารถใช้ได้กับผู้คนมากขึ้น กับผู้ให้กู้จำนองประกัน ' ผู้กู้ส่วนใหญ่สามารถซื้อบ้านให้เร็วกว่านี้ หรือซื้อที่ดินดีขึ้นกว่าที่พวกเขามิฉะนั้นจะถูกสามารถสามารถก่อนที่เบื้องต้นตลอดจนการจำนองประกัน .
ถ้าคุณมีการฝากเงิน 20 % หรือมากกว่า แล้วคุณมีตัวเลือกว่ายืมมากกว่า ,โดยใช้เงินที่มีของคุณลำดับความสำคัญอื่น ๆ เช่น เฟอร์นิเจอร์ หรือ ตกแต่ง ตลอดจนความยืดหยุ่น

จำนองประกันในกรณีส่วนใหญ่คิดเป็นทั้งพรีเมี่ยม จำนวนเงินจะขึ้นอยู่กับเท่าใดเงินที่ถูกยืมไป และขนาดของเงินฝาก ถ้าใด ๆ พรีเมี่ยมมักจะถูกส่งผ่านไปยังผู้กู้ โดยผู้ให้กู้เป็นค่าใช้จ่ายของการให้สินเชื่อ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับผู้ให้กู้ ,ประเภทของสินเชื่อและผลิตภัณฑ์ประกันจำนองผู้ให้กู้ ' , มันมักจะเป็นไปได้ที่จะเพิ่มพรีเมี่ยมเพื่อการกู้ยืมเงินของผู้กู้โดยรวม นี้หลีกเลี่ยงการวางมัดจำและการกระจายค่าใช้จ่ายของประกันกว่าเงินกู้ที่เป็นทั้ง ผู้กู้ควรถามผู้ให้กู้ของพวกเขาเกี่ยวกับตัวเลือกนี้ โปรแกรม

อี LMI เอาเป็นเอาตายบริษัท คิวบีอี เทียมทำงานอย่างใกล้ชิดกับผู้ให้กู้เพื่อช่วยให้ผู้ซื้อบ้านรักษาบ้านของพวกเขาโดยสนับสนุนการเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขเงินกู้ของพวกเขาชั่วคราวในระหว่างรอบระยะเวลาของแท้ ลำบาก บริษัท คิวบีอี เทียมได้ช่วยครอบครัวได้รับกลับมาที่เท้าของพวกเขาได้อย่างรวดเร็วในช่วงเวลาที่ยาก ติดต่ออีเทียมสำหรับข้อมูลเพิ่มเติม