Supplemental Plans In addition to S

Supplemental Plans
In addition to Social Security and standard pension plans, large firms often offer a supplemental defined contribution plan or a supplemental savings plan. Currently, 30 percent of all employees participate in supplemental plans. Such plans function as the third leg of the retirement income stool; they also provide additional retirement income or serve as a source for accumulating funds to meet short-term needs and goals. These plans take one of two forms: savings plans that work as defined contribution plans, called 401(k) plans, and employee stock ownership plans.
Individual Retirement Accounts
Under current law, an employee who is not an active participant in an employer sponsored pension plan during any part of a year may contribute up to $2,000 unconditionally to an individual retirement account (IRA), with an additional $250 allowed for a spousal account. The latter provision applies ouly if a joint tax return is filed. Employees involved in employer-sponsored pension plans also may participate providing their income does not surpass limits set by the IRS

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

แผนเพิ่มเติม นอกเหนือจากประกันสังคมและโครงการบำนาญมาตรฐาน บริษัทขนาดใหญ่มักมีกำหนดเพิ่มเติมเป็นโครงการสมทบเงินหรือแผนการออมเพิ่มเติม ในปัจจุบัน 30 เปอร์เซ็นต์ของพนักงานทุกคนมีส่วนร่วมในแผนการเพิ่มเติม แผนการทำงานเป็นขาสามของสตูลรายได้เกษียณอายุ พวกเขายังมีรายได้เกษียณอายุเพิ่มเติม หรือทำหน้าที่เป็นแหล่งสะสมเงินเพื่อตอบสนองความต้องการระยะสั้นและเป้าหมาย แผนเหล่านี้ทำสองรูปแบบอย่างใดอย่างหนึ่ง: แผนการออมที่ทำงานเป็นโครงการ แผนการ 401(k) และแผนพนักงานหุ้นที่เรียกว่าเกษียณอายุแต่ละบัญชี ภายใต้กฎหมายปัจจุบัน พนักงานที่ไม่มีส่วนร่วมในแผนการบำนาญนายจ้างสนับสนุนช่วงใดของปีอาจนำไปได้ถึง $2000 โดยไม่มีเงื่อนไขที่บัญชีเกษียณละ (IRA), มีการเพิ่มเติม $250 รับอนุญาตบัญชีสมรส ประมาณหลังใช้ ouly ถ้าส่งคืนภาษีร่วมกันยื่น พนักงานที่เกี่ยวข้องในแผนเงินบำนาญที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้างนอกจากนี้ยังอาจมีส่วนร่วมให้รายได้เกินขีดจำกัดที่กำหนด โดย IRS

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

แผนเสริม
นอกเหนือจากประกันสังคมและกองทุนบำเหน็จบำนาญมาตรฐาน บริษัท ขนาดใหญ่มักจะมีการเสริมการกำหนดแผนการจ่ายสมทบหรือการฝากเงินออมเสริม ปัจจุบันร้อยละ 30 ของพนักงานทุกคนมีส่วนร่วมในแผนการเสริม แผนดังกล่าวทำงานเป็นขาที่สามของอุจจาระรายได้เกษียณ; พวกเขายังมีรายได้เกษียณเพิ่มเติมหรือทำหน้าที่เป็นแหล่งที่มาสำหรับการสะสมเงินทุนเพื่อตอบสนองความต้องการในระยะสั้นและเป้าหมาย แผนเหล่านี้ใช้เวลาหนึ่งในสองรูปแบบ:. เงินฝากออมทรัพย์แผนการที่ทำงานเป็นโครงการสมทบเงินที่เรียกว่า 401 แผน (k) และพนักงานแผนการเจ้าของหุ้น
บัญชีเกษียณส่วนบุคคล
ภายใต้กฎหมายปัจจุบันพนักงานที่ไม่ได้มีส่วนร่วมในงานที่นายจ้างได้รับการสนับสนุนเงินบำนาญ แผนในส่วนของปีใด ๆ อาจนำไปถึง 2,000 $ โดยไม่มีเงื่อนไขกับบัญชีการเกษียณอายุของแต่ละบุคคล (IRA) กับอีก $ 250 ได้รับอนุญาตสำหรับบัญชีพิธีวิวาห์ บทบัญญัติหลังใช้ ouly ถ้าคืนภาษีร่วมกันยื่น พนักงานที่เกี่ยวข้องในการสนับสนุนจากนายจ้างกองทุนบำเหน็จบำนาญที่ยังอาจมีส่วนร่วมให้รายได้ของพวกเขาไม่เกินขีด จำกัด ที่กำหนดโดยกรมสรรพากร

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

แผนเสริมนอกเหนือจากประกันสังคมและแผนบำเหน็จบำนาญมาตรฐาน บริษัท ขนาดใหญ่มักจะเสนอผลงานเพิ่มเติมกำหนดแผนหรือแผนการออมทรัพย์เสริม ปัจจุบัน 30 เปอร์เซ็นต์ของพนักงานทั้งหมดที่เข้าร่วมในแผนเสริม เช่นแผนฟังก์ชันเป็นขาที่สามของรายได้เกษียณอุจจาระ ; พวกเขายังมีรายได้เกษียณเพิ่มเติม หรือใช้เป็นแหล่งสะสมทุนเพื่อตอบสนองความต้องการระยะสั้นและเป้าหมาย แผนการเหล่านี้ใช้เวลาหนึ่งในสองรูปแบบ : แผนการออมที่งานกำหนดแผนการงาน เรียกว่าแผน 401 ( k ) และมีแผนการเป็นเจ้าของหุ้นของพนักงานเกษียณอายุแต่ละบัญชีภายใต้กฎหมายปัจจุบัน พนักงานที่ไม่ได้เป็นผู้เข้าร่วมงานในนายจ้างที่สนับสนุนแผนการเงินบำนาญในส่วนใดส่วนหนึ่งของปี อาจส่งผลถึง $ 2000 โดยไม่มีเงื่อนไขเพื่อบัญชีเกษียณอายุแต่ละ ( IRA ) , เพิ่มเติม $ 250 ได้รับอนุญาตสำหรับบัญชีงานแต่งงาน การใช้ ouly หลังถ้าภาษีร่วมคืน ยื่น พนักงานที่เกี่ยวข้องกับนายจ้างสนับสนุนเงินบำนาญแผนยังอาจมีส่วนร่วมให้รายได้ไม่เกินขีดจำกัดที่กำหนดโดย IRS