Business Impact:Inadequate and impr

Business Impact:
Inadequate and improper customer information may lead to non-compliance with the regulations
for electronic payment business such as True Money’s proposal to BOT that requires customer to
identify his/her ownership of the opened e-wallets by referring to the citizen ID.
Additionally, the business concept of reviewing and analyzing e-wallet accounts and transactions
based on individual account may not comply with the regulatory requirements regarding
monitoring and reporting of suspicious transactions to the Anti-Money Laundering Office. In
case of suspicious transactions, True Money may not have adequate information for reporting
according to the Form1-05-10.
Recommendations for Implementation Priorities: High
Recommendation:
Based on our review, we recommend that policy and/or procedures should be established to
assess and classify True Money’s customers based on risks and adequate customer data of each
customer class should be classified and collected accordingly.
Additionally, customer data collection procedures should be reviewed and formally established to
ensure that adequate and accurate customer information are collected for supporting internal
review and analysis, and for reporting to the Anti-Money Laundering Office in case of suspicious
transactions (if any in the future).

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

ผลกระทบทางธุรกิจ:ข้อมูลลูกค้าไม่เพียงพอ และไม่เหมาะสมอาจทำให้ไม่มีปฏิบัติตามกฎระเบียบข้อบังคับสำหรับธุรกิจการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์เช่นข้อเสนอของเงินจริงไปโบสถ์ที่ต้องการให้ลูกค้าระบุเขา/เธอเป็นเจ้าของเปิดอีกระเป๋า โดยอ้างอิงถึงรหัสประชาชนนอกจากนี้ แนวคิดธุรกิจของการทบทวน และวิเคราะห์บัญชีอีกระเป๋าสตางค์และธุรกรรมขึ้นอยู่กับแต่ละบัญชีอาจไม่สอดคล้องกับกฎหมายที่เกี่ยวข้องตรวจสอบ และรายงานของธุรกรรมที่น่าสงสัยไปสำนักงานป้องกันและฟอกเงิน ในกรณีของธุรกรรมที่น่าสงสัย เงินจริงอาจไม่มีข้อมูลเพียงพอสำหรับการรายงานตามการ form1 จะ-05-10คำแนะนำสำหรับการใช้ระดับความสำคัญ: สูงคำแนะนำ:ตามรีวิวของเรา เราขอแนะนำว่า นโยบายหรือขั้นตอนควรจะก่อตั้งขึ้นเพื่อประเมิน และจัดประเภทของเงินจริงลูกค้าตามความเสี่ยงและข้อมูลของลูกค้าเพียงพอของแต่ละควรจะจัด และรวบรวมตามประเภทลูกค้านอกจากนี้ ขั้นตอนการเก็บรวบรวมข้อมูลลูกค้าควรทบทวน และก่อตั้งอย่างเป็นทางการให้แน่ใจว่า ข้อมูลของลูกค้าเพียงพอ และถูกต้องรวบรวมการสนับสนุนภายในทบทวนและวิเคราะห์ และ สำหรับการรายงานไปยังสำนักงานการฟอกเงินป้องกันในกรณีที่สงสัยธุรกรรม (ถ้ามีในอนาคต)

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ผลกระทบต่อธุรกิจ:
ไม่เพียงพอและข้อมูลของลูกค้าที่ไม่เหมาะสมอาจนำไปสู่การไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ
สำหรับธุรกิจการชำระเงินอิเล็กทรอนิกส์เช่นข้อเสนอของทรูมันนี่ในการ ธ ปทที่ต้องใช้ของลูกค้าเพื่อ
ระบุ / เธอเป็นเจ้าของของเขาในกระเป๋า E-เปิดโดยหมายถึงประชาชน
นอกจากนี้แนวคิดธุรกิจของการตรวจสอบและวิเคราะห์บัญชี e-wallet และการทำธุรกรรม
ในบัญชีตามแต่ละคนอาจไม่สอดคล้องกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับ
การตรวจสอบและการรายงานการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ใน
กรณีของการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยทรูมันอาจจะไม่ได้ข้อมูลที่เพียงพอสำหรับการรายงาน
ตาม Form1-05-10.
คำแนะนำสำหรับการจัดลำดับความสำคัญการดำเนินงาน: สูง
คำแนะนำ:
ขึ้นอยู่กับการตรวจสอบของเราเราขอแนะนำให้นโยบายและ / หรือขั้นตอนที่ควรจะจัดตั้งขึ้นเพื่อ
ประเมิน และแยกประเภทลูกค้าทรูมันนี่บนพื้นฐานของความเสี่ยงและข้อมูลของลูกค้าที่เพียงพอของแต่ละ
ระดับลูกค้าควรได้รับการจัดเก็บตาม.
นอกจากนี้ขั้นตอนการเก็บรวบรวมข้อมูลของลูกค้าควรมีการทบทวนและเป็นที่ยอมรับอย่างเป็นทางการเพื่อ
ให้มั่นใจว่าข้อมูลของลูกค้าอย่างเพียงพอและถูกต้องจะถูกเก็บรวบรวมเพื่อสนับสนุนภายใน
การทบทวนและ การวิเคราะห์และการรายงานการฟอกเงินสำนักงานในกรณีที่น่าสงสัย
การทำธุรกรรม (ถ้ามีในอนาคต)

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ผลกระทบทางธุรกิจ :
ไม่เพียงพอและข้อมูลลูกค้าที่ไม่เหมาะสมอาจนำไปสู่การไม่ปฏิบัติตามด้วยข้อบังคับ
สำหรับธุรกิจการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ เช่น ข้อเสนอจริงเงินของ ธปท. ที่ต้องระบุลูกค้า

/ กรรมสิทธิ์ของเธอเปิด E-wallets โดยหมายถึงพลเมือง ID
นอกจากนี้ แนวคิดของธุรกิจ ตรวจสอบและวิเคราะห์บัญชี e-wallet และธุรกรรม
ตามบัญชีแต่ละที่อาจจะไม่สอดคล้องกับความต้องการของกฎระเบียบเกี่ยวกับการตรวจสอบและการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย
เพื่อต่อต้านการฟอกเงิน สำนักงาน ใน กรณีของธุรกรรมที่น่าสงสัย
เงินจริงอาจจะไม่ได้มีข้อมูลที่เพียงพอสำหรับการรายงานไปตาม form1-05-10
.
แนะนำลำดับความสำคัญของการแนะนำสูง :
:
ตามความคิดเห็นของเราเราขอแนะนำว่า กระบวนการ นโยบาย และ / หรือ ควรสร้างประเมินและจำแนกลูกค้าจริง

เงินขึ้นอยู่กับความเสี่ยงและเพียงพอข้อมูลลูกค้าของแต่ละ
ลูกค้าระดับที่ควรจัดเก็บตาม
นอกจากนี้ ขั้นตอนการเก็บรวบรวมข้อมูลลูกค้าควรจะตรวจสอบและก่อตั้งขึ้นอย่างเป็นทางการ

ให้แน่ใจว่าเพียงพอที่ถูกต้องและข้อมูลลูกค้าจะถูกเก็บรวบรวมสำหรับสนับสนุนการตรวจสอบภายใน
และการวิเคราะห์และการรายงานเพื่อต่อต้านการฟอกเงินสำนักงานในกรณีของธุรกรรมที่น่าสงสัย
( ถ้าในอนาคต )