Note (1) that the formula gives the

Note (1) that the formula gives the same nominal annual interest rate as was calculated earlier, (2) that the first term is the periodic cost of the credit (SKI spends $1 to get the use of $99), and (3) that the second term is the number of “savings periods” per year (SKI delays payment for 40 - 10 = 30 days), and there are 365/30 = 12.1667 30-day periods in a year. Therefore, we could calculate the exact effective annual interest rate as: effective rate = (1.0101)12.1667 - 1 = 13.01%.
If SKI can obtain financing from its bank (or from other sources) at an interest rate of less than 13.01 percent, it should borrow the funds and take discounts

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

หมายเหตุ (1) ว่า สูตรให้ที่เดียวระบุอัตราดอกเบี้ยรายปีคำนวณไว้ก่อนหน้านี้, (2) ที่ระยะแรกต้นทุนประจำงวดของสินเชื่อ (สกีใช้ $1 จะใช้ $99), และ (3) ระยะที่สองเป็นจำนวน "ประหยัดเวลา" แต่ละปี (สกีเลื่อนเงิน 40-10 = 30 วัน), และ 365/30 = 12.1667 รอบระยะเวลา 30 วันในปีนั้น ดังนั้น เราสามารถคำนวณแน่นอนมีประสิทธิภาพอัตราดอกเบี้ยรายปีเป็น: อัตราประสิทธิภาพ = (1.0101) 12.1667-1 = 13.01% ได้ถ้าสกีสามารถรับเงิน จากธนาคารของ (หรือ จากแหล่งอื่น) ที่มีอัตราดอกเบี้ยร้อยละ 13.01 น้อยกว่า มันควรยืมเงิน และรับส่วนลด

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

หมายเหตุ (1) ที่สูตรให้เดียวกันที่ระบุอัตราดอกเบี้ยรายปีตามที่คำนวณได้ก่อนหน้านี้ (2) ว่าคำแรกเป็นค่าใช้จ่ายตามระยะเวลาของเครดิต (SKI ใช้จ่าย $ 1 ที่จะได้รับการใช้งานของ $ 99) และ (3) ว่า ระยะที่สองคือจำนวนของ "ระยะเวลาเงินฝากออมทรัพย์" ต่อปี (ชำระเงินล่าช้า SKI สำหรับ 40-10 = 30 วัน) และมี 365/30 = 12.1667 ระยะเวลา 30 วันในหนึ่งปี ดังนั้นเราจึงสามารถคำนวณที่แน่นอนที่มีประสิทธิภาพอัตราดอกเบี้ยรายปีดังนี้. อัตราผลตอบแทน = (1.0101) 12.1667-1 = 13.01%
ถ้า SKI สามารถได้รับเงินทุนจากธนาคาร (หรือจากแหล่งอื่น ๆ ) ในอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่า 13.01 เปอร์เซ็นต์, มันควรจะยืมเงินและใช้ส่วนลด