spousal/parental support, gifts, in

spousal/parental support, gifts, interest from investments,
scholarships, etc., but not money from loans, cash advances,
credit cards, or any funds students were required
to pay back. Lastly, it appeared that more students who
had lost the HOPE Scholarship worked more hours than
those who still had the HOPE Scholarship.
Four financial behavior variables were assessed. The mean
values of all four were statistically different between the
students who still had the HOPE Scholarship and those
who had lost it at the time of the survey. The four variables
were a mean positive financial behavior score, the dollar
amount of student loan debt, the dollar amount of credit
card debt, and the dollar amount of other debts. These and
all other survey responses were self-reported. The positive
financial behavior score was based on an average of the
students’ responses to seven items using a frequencybased,
five-point Likert scale. The specific positive financial
behaviors assessed were the regular monitoring of
one’s checking account balance, the use of a budget,
avoidance of overspending, avoidance of writing checks
with insufficient funds, regular saving, the payment of bills
on time, and self-perceived positive money management.
The variable “other debts” represented the amount of debt
held by the student other than credit card, mortgage, and
student loan debt. Other debts primarily consisted of
automobile loans, personal loans from friends or family,
and private loans from a financial institution such as a
bank or credit union.
Methods and Results
To examine how various financial behaviors differed
between college students who lost the HOPE Scholarship
and those who retained the HOPE Scholarship, multivariate
logistic regression was used. The response variable was
coded 1 if the student had lost the HOPE Scholarship due
to a low GPA and 0 if the student still had the scholarship
at the time of survey. Based on the literature review and
the preliminary analyses of the data, three socioeconomic
variables were controlled. They were gender (male as

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

พิธีสมรส / การสนับสนุนผู้ปกครองของขวัญที่น่าสนใจจากการลงทุน
ทุนการศึกษา ฯลฯ แต่ไม่ได้เงินจากสินเชื่อเบิกเงินสดล่วงหน้า
บัตรเครดิตหรือเงินทุนใด ๆ นักเรียนที่ต้อง
ที่จะจ่ายเงินกลับ สุดท้ายมันก็ปรากฏว่านักเรียนมากที่ได้สูญเสีย
ทุนการศึกษาหวังทำงานชั่วโมงกว่า
ผู้ที่ยังคงมีทุนการศึกษาหวัง.
สี่ตัวแปรพฤติกรรมทางการเงินมีการประเมิน หมายถึง
ค่านิยมของทั้งสี่คนที่แตกต่างกันทางสถิติระหว่าง
นักเรียนที่ยังมีทุนการศึกษาหวังและผู้ที่
ที่ต้องสูญเสียมันได้ตลอดเวลาของการสำรวจ ตัวแปรที่สี่
มีคะแนนพฤติกรรมทางการเงินบวกหมายถึงเงินดอลลาร์
ปริมาณของหนี้เงินกู้นักเรียนจำนวนเงินของบัตรเครดิต
หนี้บัตรและจำนวนเงินของหนี้อื่น ๆ
เหล่านี้และทุกคนตอบแบบสำรวจอื่น ๆ ที่ตนเองรายงาน
คะแนนพฤติกรรมทางการเงินบวกจากค่าเฉลี่ยของการตอบสนอง
นักเรียนถึงเจ็ดรายการที่ใช้
ขนาด frequencybased ห้าจุด Likert พฤติกรรมทางการเงินที่เฉพาะเจาะจง
บวกการประเมินมีการตรวจสอบปกติของ
สมดุลหนึ่งของบัญชีการตรวจสอบการใช้งบประมาณ
หลีกเลี่ยง overspending, หลีกเลี่ยงการเขียนเช็ค
ด้วยเงินทุนไม่เพียงพอประหยัดปกติการชำระเงินของค่า
ในเวลาและการจัดการเงินของตัวเองรับรู้บวก.
ตัวแปร "หนี้อื่น ๆ " เป็นตัวแทนของจำนวนหนี้
จัดโดยนักเรียนอื่นที่ไม่ใช่บัตรเครดิตจำนองและ
หนี้เงินกู้นักเรียน หนี้อื่น ๆ ส่วนใหญ่ประกอบด้วยของเงินให้สินเชื่อ
รถยนต์สินเชื่อส่วนบุคคลจากเพื่อนหรือคนในครอบครัว
ส่วนตัวและเงินกู้ยืมจากสถาบันการเงินเช่น
ธนาคารหรือเครดิตยูเนี่ยน.
วิธีการและผลการตรวจสอบ
วิธีพฤติกรรมทางการเงินที่หลากหลายแตกต่างระหว่าง
นักศึกษาที่สูญเสียทุนการศึกษาหวัง
และบรรดาผู้ที่สะสมทุนการศึกษาหวังหลายตัวแปร
ถดถอยโลจิสติกถูกนำมาใช้ ตัวแปรตอบสนองที่ถูกเขียน
1 ถ้านักเรียนได้สูญเสียทุนการศึกษาหวังเนื่องจากการ
เกรดเฉลี่ยต่ำและ 0 ถ้านักเรียนยังมีทุนการศึกษา
ในเวลาของการสำรวจขึ้นอยู่กับการทบทวนวรรณกรรมและ
วิเคราะห์เบื้องต้นของข้อมูลทางสังคมและเศรษฐกิจสาม
ตัวแปรถูกควบคุม พวกเขามีเพศ (ชายเป็น

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

สนับสนุนผู้ปกครอง/พิธีสมรส ของขวัญ ดอกเบี้ยจากการลงทุน,
ทุน ฯลฯ แต่ไม่เงินจากเงินกู้ยืม เงินทดรองจ่าย,
บัตรเครดิต หรือนักเรียนทุนใด ๆ ถูกต้อง
การคืนเงิน สุดท้าย ซึ่งปรากฏที่นักเรียนเพิ่มเติมที่
ได้สูญเสียทุนหวังว่าที่ทำงานมากชั่วโมงกว่า
ผู้ที่ยังมีทุนการศึกษาหวังว่าจะ
ถูกประเมินตัวแปรพฤติกรรมการเงิน 4 ค่าเฉลี่ย
ค่าของทั้งหมด 4 แตกต่างกันทางสถิติระหว่างการ
นักเรียนที่ยังมีทุนหวังและผู้
ที่ได้สูญเสียเวลาของแบบสำรวจ ตัวแปร 4
มีคะแนนเฉลี่ยพฤติกรรมทางการเงินบวก ดอลลาร์
จำนวนนักศึกษากู้หนี้ จำนวนเงินดอลลาร์ของเครดิต
หนี้บัตร และยอดเงินดอลลาร์ของหนี้อื่น ๆ เหล่านี้ และ
ตอบแบบสำรวจอื่น ๆ ทั้งหมดได้รายงานด้วยตนเอง ในแง่บวก
คะแนนพฤติกรรมทางการเงินเป็นไปตามค่าเฉลี่ยของการ
คำตอบนักเรียนสินค้าเจ็ดรายการที่ใช้ frequencybased,
สเกล Likert 5 จุด บวกเฉพาะเงิน
ประเมินพฤติกรรมมีการตรวจสอบปกติของ
หนึ่งกำลังตรวจสอบดุลบัญชี งบประมาณ ใช้
หลีกเลี่ยงของ overspending หลีกเลี่ยงเขียนเช็ค
มีเงินไม่เพียงพอ การบันทึก ปกติ การชำระเงินของตั๋ว
บนเงินบวกเวลา และการรับรู้ตนเองจัดการ
"หนี้อื่นๆ" ตัวแปรแสดงจำนวนหนี้
จัด โดยนักศึกษาไม่ใช่บัตรเครดิต สินเชื่อบ้าน และ
หนี้กู้ยืมเรียน หนี้สินอื่นประกอบด้วยหลักของ
สินเชื่อรถยนต์ สินเชื่อบุคคลจากเพื่อนหรือครอบครัว,
และส่วนตัวเงินกู้ยืมจากสถาบันการเงินเช่นการ
ธนาคารหรือเครดิตยูเนียน
วิธีการและผลลัพธ์
เพื่อตรวจสอบพฤติกรรมทางการเงินต่าง ๆ ว่าแตกต่าง
ระหว่างนักเรียนนักศึกษาหวังว่า
และผู้ที่สะสมทุนหวัง multivariate
ถดถอยโลจิสติกที่ใช้ ตัวแปรตอบสนองถูก
รหัส 1 นักเรียนได้สำเร็จการศึกษาหวังว่าครบกำหนด
GPA ต่ำและ 0 ถ้านักเรียนยังมีทุน
ในเวลาสำรวจ จากการทบทวนวรรณกรรม และ
วิเคราะห์เบื้องต้นของข้อมูล สามประชากร
มีควบคุมตัวแปร พวกเพศ (ชายเป็น

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

spousal /การสนับสนุนของผู้ปกครองของขวัญดอกเบี้ยจากเงินลงทุน
ทุนการศึกษาเป็นต้นแต่ไม่ได้เงินจากเงินกู้เพื่อเบิกเงินสดล่วงหน้า
บัตรเครดิตหรือกองทุนใดๆนักเรียนไม่ต้อง
ซึ่งจะช่วยในการจ่ายเงินกลับไป. สุดท้ายนี้ก็ปรากฏตัวขึ้นที่นักศึกษาจำนวนมากที่
หายไปหวังว่าทุนการศึกษานี้ทำงานหนักมากกว่า
ซึ่งจะช่วยผู้ที่ยังมีตัวแปรพฤติกรรมทางการเงินทุนการศึกษา.
สี่หวังว่าจะถูกประเมิน ซึ่งหมายความว่า
ตามมาตรฐานค่าของทั้งสี่มีความแตกต่างกันทางสถิติระหว่าง
นักศึกษาที่ยังมีความหวังและทุนและผู้ที่
ซึ่งจะช่วยผู้ที่หายไปนั้นในช่วงเวลาที่มีการสำรวจความคิดเห็นนี้ สี่ตัวแปร
ซึ่งจะช่วยให้มีพฤติกรรมทางการเงินในเชิงบวกต่อคะแนนหมายความว่าให้เงินดอลลาร์สรอ.
จำนวนหนี้เงินกู้นักศึกษาจำนวนเงินดอลลาร์ที่ของตราสารหนี้บัตรเครดิต
และจำนวนเงินดอลลาร์ที่มี ภาระ หนี้อื่นๆ เหล่านี้และการตอบกลับการสำรวจอื่นๆ
ทั้งหมดเป็นแบบบริการตัวเอง - รายงานคะแนน
ทางการเงินพฤติกรรมในเชิงบวกที่ใช้โดยเฉลี่ยแล้วใน
"นักศึกษาการตอบกลับที่เจ็ดรายการสินค้าโดยใช้ frequencybased ที่ปรับขยายเอดส์
ห้า - จุด เฉพาะในเชิงบวกทางการเงิน
ลักษณะการทำงานที่มีการประเมินผลการติดตามการทำงานตามปกติของ
หนึ่งของยอดคงเหลือในบัญชีการตรวจสอบการใช้งบประมาณที่
การหลีกเลี่ยงการใช้จ่ายเกินตัวของการหลีกเลี่ยงการเขียนเช็ค
ซึ่งจะช่วยประหยัดเงินไม่เพียงพอตามปกติการชำระเงินของตั๋วเงิน
ในเวลาและในแบบบริการตัวเองการรับรู้ในเชิงบวกเงินการจัดการการ.
ที่ปรับเปลี่ยน" ภาระ หนี้อื่นๆ"แทนจำนวนหนี้
ซึ่งจัดโดยนักศึกษาที่อื่นๆมากกว่าบัตรเครดิตสินเชื่อที่อยู่อาศัยและหนี้เงินกู้
นักศึกษา ภาระ หนี้อื่นๆเป็นหลักประกอบไปด้วยในการให้สินเชื่อรถยนต์
สินเชื่อส่วนบุคคลจากครอบครัวหรือเพื่อนสินเชื่อ
และส่วนตัวจากสถาบันการเงินเช่น สหภาพ
ธนาคารหรือบัตรเครดิตที่.
วิธีการและผลลัพธ์
ซึ่งจะช่วยในการตรวจสอบว่าด้านการขนส่ง( Log multivariate

แตกต่างกันระหว่างนักศึกษาวิทยาลัยที่สูญเสียความหวังและทุน
ซึ่งจะช่วยได้และผู้ที่ถูกจัดเก็บไว้หวังว่าทุนการศึกษานี้ลักษณะการทำงานการเงินต่างๆก็นำมาใช้ ปรับเปลี่ยนการตอบสนองที่มีรหัสสีเป็น
1 หากนักศึกษาที่มีความหวังและทุนหายไปเนื่องจากที่
ซึ่งจะช่วยในการ GPA ต่ำและ 0 ถ้านักศึกษาที่ยังมีทุนการศึกษาที่
ซึ่งจะช่วยในช่วงเวลาที่มีการสำรวจซึ่งใช้ในการตรวจสอบเอกสารและ
ซึ่งจะช่วยวิเคราะห์ข้อมูลเบื้องต้นของข้อมูลที่สามทางสังคมเศรษฐกิจ
ตัวแปรถูกควบคุม พวกเขาเป็นเรื่องเพศ(ตัวผู้เป็น