inding the Planning in Financial Pl

inding the Planning in Financial Planning


Dave Yeske
Golden Gate University - Ageno School of Business

September 1, 2010

The Journal of Financial Planning, p. 40, September 2010

Abstract:
• After four decades, the financial planning profession still lacks an overarching framework for organizing and testing the strategy-making (i.e. "planning") activities of its practitioners.

• An integrating framework is proposed that consists of five modes of strategy-making: planner-driven, data-driven, policy-driven, relationship-driven, and client-driven.

• Each of these five modes represent different relative roles for the planner and client in the planning process. The modes also fall along a parallel dimension of planning versus emergence.

• The proposed model is tested against measures of client trust and relationship commitment and the policy-driven mode is found to be the most powerful predictor of both.

• Client complexity is also analyzed as a predictor of client trust and commitment and it is found that trust and commitment are inversely related to the complexity of a client's circumstances.

• Finally, a factor analysis of planner strategy-making activities shows that planners in independent firms tend to favor data- and policy-driven approaches and those practicing at large financial services firms tend to be more dominant in the planner-driven mode.

Number of Pages in PDF File: 13

Keywords: strategy, planning, financial planning, policies, policy-based financial planning, personal finance, financial advice, financial advisors, client trust, relationship commitment, relationship marketing, marketing

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

inding การวางแผนในการวางแผนทางการเงินDave Yeske โกลเด้นเกตมหาวิทยาลัย - โรงเรียนธุรกิจ Ageno1 กันยายน 2010สมุดรายวันการวางแผนการเงิน p. 40, 2553 กันยายน บทคัดย่อ: •หลังจาก 4 ทศวรรษ อาชีพการวางแผนทางการเงินยังขาดกรอบการยอดกล้องสำหรับจัดระเบียบ และการทดสอบกลยุทธ์ทำกิจกรรม (เช่น "วาง") ของผู้ปฏิบัติงานของ•กรอบรวมการนำเสนอที่ประกอบด้วยห้าโหมดของการทำกลยุทธ์: วางแผนขับเคลื่อน ซึ่งข้อมูล นโยบายการขับเคลื่อน ขับ เคลื่อนความสัมพันธ์ และลูกค้า•แต่ละโหมดเหล่านี้ห้าแสดงบทบาทสัมพันธ์แตกต่างกันสำหรับไคลเอนต์ในกระบวนการวางแผนและวางแผน โหมดยังตกอยู่ตามมิติคู่ขนานของการวางแผนและเกิด•แบบเสนอจะทดสอบกับมาตรการมุ่งมั่นเชื่อถือและความสัมพันธ์ของไคลเอ็นต์ และโหมดการขับเคลื่อนนโยบายที่พบเป็น predictor ประสิทธิภาพของทั้งสอง•ความซับซ้อนไคลเอ็นต์ยังวิเคราะห์เป็น predictor ของความน่าเชื่อถือของไคลเอ็นต์และความมุ่งมั่น และพบว่า ความน่าเชื่อถือและความมุ่งมั่น inversely เกี่ยวข้องกับความซับซ้อนของสถานการณ์•ในที่สุด การวิเคราะห์ปัจจัยการวางแผนกลยุทธ์ทำกิจกรรมแสดงที่ผู้วางแผนในองค์กรอิสระมักจะ ชอบขับเคลื่อนข้อมูล และนโยบายวิธีการและผู้ฝึกการบริการทางการเงินมีขนาดใหญ่ที่บริษัทมีแนวโน้มที่จะโดดเด่นมากขึ้นในโหมดการวางแผนการจำนวนหน้าในไฟล์ PDF: 13คำสำคัญ: กลยุทธ์ การวางแผน การวางแผนทางการเงิน นโยบาย โดยใช้นโยบายการวางแผนทางการเงิน การเงินส่วนบุคคล แนะนำเรื่อง ที่ปรึกษาทางการเงิน เชื่อถือไคลเอ็นต์ มั่นใจความสัมพันธ์ ความสัมพันธ์ด้านการตลาด การตลาด

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

INDING การวางแผนในการวางแผนทางการเงินเดฟ Yeske Golden Gate University - Ageno โรงเรียนธุรกิจ1 กันยายน 2010 วารสารการวางแผนทางการเงิน, P 40 กันยายน 2010 บทคัดย่อ: •หลังจากสี่ทศวรรษที่ผ่านมาผู้ประกอบวิชาชีพการวางแผนทางการเงินยังขาดกรอบที่ครอบคลุมสำหรับการจัดระเบียบและการทดสอบกลยุทธ์การทำ (เช่น "การวางแผน") กิจกรรมของผู้ปฏิบัติงานของ. •กรอบการบูรณาการเสนอว่าประกอบด้วยห้าโหมด ของกลยุทธ์การทำ:. วางแผนการขับเคลื่อนที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลนโยบายขับเคลื่อน, ความสัมพันธ์ที่ขับเคลื่อนด้วยและลูกค้าที่ขับเคลื่อนด้วย•แต่ละเหล่านี้ห้าโหมดแสดงบทบาทญาติที่แตกต่างกันสำหรับการวางแผนและลูกค้าในขั้นตอนการวางแผน โหมดยังตกอยู่พร้อมขนานมิติของการวางแผนเมื่อเทียบกับการเกิดขึ้น. •รูปแบบที่นำเสนอมีการทดสอบกับมาตรการของความไว้วางใจของลูกค้าและความมุ่งมั่นความสัมพันธ์และโหมดการขับเคลื่อนนโยบายที่พบจะเป็นปัจจัยบ่งชี้ที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดของทั้งสอง. •ความซับซ้อนไคลเอนต์ยังมีการวิเคราะห์ เป็นปัจจัยบ่งชี้ของความไว้วางใจของลูกค้าและความมุ่งมั่นและพบว่าความไว้วางใจและความมุ่งมั่นมีความสัมพันธ์ผกผันกับความซับซ้อนของสถานการณ์ของลูกค้าได้. •สุดท้ายการวิเคราะห์ปัจจัยของกิจกรรมกลยุทธ์การทำวางแผนแสดงให้เห็นว่านักวางแผนใน บริษัท ที่เป็นอิสระมักจะชอบ DATA- และวิธีการขับเคลื่อนนโยบายและผู้ฝึกที่ให้บริการขนาดใหญ่การเงิน บริษัท มีแนวโน้มที่จะโดดเด่นมากขึ้นในการวางแผนขับเคลื่อนด้วยโหมด. จำนวนหน้าในไฟล์ PDF: 13 คำสำคัญ: กลยุทธ์การวางแผนการวางแผนทางการเงินนโยบายตามนโยบายการวางแผนทางการเงิน การเงินส่วนบุคคลคำแนะนำทางการเงินที่ปรึกษาทางการเงินไว้วางใจของลูกค้า, ความมุ่งมั่นความสัมพันธ์การตลาดเชิงสัมพันธ์การตลาด