Crimea Sanctions Questions and Answ

Crimea Sanctions Questions and Answers
Q1: What sanctions has the U.S./OFAC imposed on the Crimea Region?
The U.S. sanctions on the Crimea Region (“Crimea”) are broad and are comparable to the sanctions imposed on countries such as Iran, Sudan, or Syria. Specifically, the sanctions prohibit:

1. New investment in Crimea
2. The importation directly or indirectly, of any goods, services, or technology from Crimea;
3. The exportation, re-exportation, sale, or supply, directly or indirectly of any goods, services, or technology to Crimea; and
4. The approval, financing, facilitation, or guarantee of any prohibited activities or transactions

The sanctions also expand the categories under which persons may be blocked and listed on the Specially Designated Nationals List (“SDN”). All of those designated pursuant to the order will be placed on the SDN list, therefore screening against the SDN list will capture the individuals and entities with whom all transactions are prohibited.

Practically speaking, the sanctions impose broad restrictions on all US Persons, including AIG and its companies, and prohibit the provision of services (including insurance) to Crimea, those in or organized in Crimea, or those who are owned or controlled by those in or organized in Crimea. In order to comply with these sanctions, AIG must take specific steps to eliminate Crimea exposure, including cancelling some existing policies by February 1, 2015, as previously communicated on January 16, 2015. Further, although AIG is permitted to remit premium on cancelled policies up to January 31, 2015, it must NOT do so after that date.
Q2. What steps is AIG taking?
AIG businesses have been asked to identify cases of known or possible exposure to Crimea and to refer such cases to Corporate Compliance for review and advice concerning next steps. AIG may not provide insurance in or related to Crimea as of February 1, 2015. Where such exposures have been identified by AIG businesses, those businesses have been instructed to exit any existing policies and conclude all transactions relating to those policies before February 1, 2015.
Q3. The OFAC sanctions themselves do not refer to the provision of insurance or reinsurance services, so why is AIG affected by them?
As stated, above, the sanctions include prohibitions on the exportation, re-exportation, or provision of services to Crimea. This includes the provision of financial services, such as insurance.
If OFAC intended to exclude from such prohibitions any services, such as insurance or other financial services, then it would have done so explicitly. In other cases, OFAC has specifically exempted the provision of financial services from otherwise broad sanctions prohibitions. That it did not do so here underscores that financial services (including insurance services) are prohibited.
Q3. Are there any OFAC General Licences that would enable AIG to continue doing business in Crimea?
Not at this time. Although winding down of activities is permitted before February 1, 2015 pursuant to a General License, OFAC has not issued any other General License. As a result, Crimea is subject to comprehensive sanctions and no business may be transacted as of February 1, 2015, unless specifically authorized by OFAC.
Q4. What action must be taken with respect to insurance coverage involving Crimea? Must it be cancelled, or is there a ‘de minimis’ clearance process on which coverage can be maintained?
There is no ‘de minimis’ approach. If the coverage involving Crimea cannot be concluded prior to February 1 (such as by cancelling the policy or making clear to the policy holder that Crimea is no longer covered), then the business must block the Policy internally. When a policy is blocked, that means that no activity may be taken with respect to the coverage involving a sanctioned country or region. Premium must not be refunded after a Policy is blocked. If the Policy remains in force and the Crimea exposure is excluded from the cover, then a premium refund may be given provided this is carried out before February 1, 2015. As of February 1, no activity (including premium refunds) will be allowed involving Crimea exposure.
Q5. For an existing policy which includes an approved sanctions exclusion clause, are any steps necessary?
Where an existing policy contains an approved sanctions exclusion clause, the exclusion of Crimea under such a clause will automatically become operable under the definitions of the terms of such clause. No amendment to the policy is necessary. However, where the policyholder is known to have exposure to the Crimea Region, or may have exposure to Crimea Region, (e.g. through worldwide cover), then you should attempt to inform the policyholder that there is no longer any coverage for Crimea. Please make sure that the notification is given in writing such as by e-mail or letter. A copy of the communication should be kept in the underwriting file.
Below is a sample communication that businesses can issue to affected policyholders:
“We are writing to in you in connection with [Policy No. ]. Please note that on December 19th, 2014 the United States of America (through Executive Order 13685) imposed wide ranging sanctions against the Crimea Region of Ukraine. Your policy contains a sanctions exclusion clause. Due to the recent sanctions imposed by the US Government, the sanctions exclusion clause now excludes coverage for any activities involving the Crimea Region of Ukraine.
[We have identified Crimea exposure in your coverage, please note this exposure is no longer covered under this policy] [language in brackets to be supplemented according to type of coverage identified].
Q6. What should we do when a standard pre-approved sanction exclusion clause is in use and there is no exposure in Crimea? Do we need to advise the client Crimea is not covered?
Where there is an approved sanctions exclusion clause in place but no exposure to Crimea Region is found, then no further action is required. The business is free to advise a policy holder that Crimea is not covered, if it chooses to do so. Should any such conversation lead to determination that there is in fact Crimea coverage, then Corporate Compliance should be informed immediately.
Q7. What needs to be done about existing policies where there is no sanctions exclusions clause but there is also no known Crimea exposure? Do we need to amend the policy to exclude the Crimea from global coverage or only policies where there is known or potential exposure to Crimea?
It is always best practice to use a pre-approved sanction exclusion clause in all contracts. There is no requirement to amend the policy to exclude the Crimea Region or to specifically contact the policyholder where there is no known exposure. However, AIG cannot pay claims related to Crimea as of February 1, 2015. If any claim arises with Crimea exposure after this date, it must be escalated to Compliance immediately.
Q8. Are existing pre-approved sanctions exclusion clauses still appropriate for use for new policies going-forward?
Already approved sanction exclusion clauses are still appropriate for use, however for those clauses which specifically list prohibited countries, such as Cuba, Iran, Syria, and Sudan, the sanctions exclusion clauses should be updated to also add Crimea to such exclusion clauses.
Q9. What type of an analysis should be performed to identify existing Crimea risk for multinational programs that may have underlying policies in Russia or Ukraine?
For existing programs, underlying Russia and Ukraine policies will have to be monitored for claims to ensure that claims involving Crimea are identified and escalated per the OFAC Escalation Procedures. New policies issued in Russia and Ukraine should exclude Crimea from the coverage.
Q10. What standard wording should we use when advising an insured that we will no longer be covering risks in the Crimea?
See Q5 for sample language.
Q11. If AIG cannot provide cover to a client can we suggest alternative firms who may be able to provide cover?
No. OFAC prohibits not just direct activities with sanctioned parties but also facilitation of activities by others with such sanctioned parties. Facilitation is interpreted extremely broadly and extends to all manners of activities. Where sanctions would prohibit a particular business opportunity, it would also constitute a sanctions violation to refer such opportunity to another party. AIG is strictly prohibited from helping in any manner which could be deemed an attempt to avoid the application of or compliance with sanctions.
Q12. What is meant by “worldwide policy that contains Crimea exposure”?
A ‘worldwide’ policy is one that provides cover for a client globally, regardless of where the entity is registered or does business. This type of coverage should include a sanctions exclusion clause. If any global policies have been written for companies with operations in Crimea or that ship goods to Crimea, such a policy would have Crimea exposure.
Q13. With regards to Marine business, what communication can be used by Marine as there may be shipments to Crimea that we are not currently aware of and we may need to activate the sanctions clause.
Marine should ensure that any certificate or claim involving Crimea is identified. All certificates for shipments to Crimea should be rejected (if possible). If it is not possible to identify the shipment ahead of time, any claim involving Crimea should be blocked and escalated to Compliance for review.
If it is known that a customer has shipments to Crimea, or Ukraine and/or Russia they should be notified that those shipments involving Crimea are no longer covered pursuant to the sanctions exclusion clause.
Sample language:
We are writing to in you in connection with marine cargo policy [#] which specifies voyages to or from Ukraine [or Russia] as one of the covered voyage rou

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

Crimea ลงโทษคำถามและคำตอบไตรมาสที่ 1: ลงโทษสิ่งมี U.S./OFAC ที่เก็บ Crimea ภูมิภาคลงโทษสหรัฐในภูมิภาค Crimea ("Crimea") จะกว้าง และเปรียบเทียบได้กับการลงโทษที่กำหนดในประเทศ เช่นอิหร่าน ซูดาน ประเทศซีเรีย โดยเฉพาะ การลงโทษห้าม: 1. ใหม่ลงทุนใน Crimea 2.นำเข้าโดยตรงหรือโดยอ้อม ของสินค้า บริการ หรือเทคโนโลยีจาก Crimea3.ส่งออก ส่งออกใหม่ ขาย หรือการจัด หา โดยตรงหรือโดยอ้อม ของสินค้า บริการ หรือเทคโนโลยี Crimea และ4.การอนุมัติ การเงิน อำนวยความสะดวก หรือรับประกันใด ๆ ห้ามกิจกรรมหรือธุรกรรม การลงโทษยังขยายหมวดหมู่ที่ท่านอาจจะถูกบล็อก และแสดงในพิเศษกำหนดชาวราย ("SDN") ที่กำหนดตามใบสั่งทั้งหมดจะถูกวางบนรายการ SDN ตรวจคัดกรองกับรายการ SDN จึง จะจับบุคคลและนิติบุคคล โดยที่ธุรกรรมทั้งหมดห้ามมี พูดจริง ลงโทษกำหนดข้อจำกัดกว้างทั้งหมดเราท่าน เครดิตและของบริษัท และห้ามจัดบริการ (ประกัน) Crimea ใน ขึ้นจัด Crimea หรือผู้ที่เป็นเจ้าของ หรือควบคุม โดยผู้ที่อยู่ใน หรือจัด Crimea เพื่อให้สอดคล้องกับการลงโทษเหล่านี้ เครดิตต้องใช้ขั้นตอนเฉพาะจะกำจัดแสง Crimea รวมถึงการยกเลิกบางนโยบายที่มีอยู่ โดย 1 กุมภาพันธ์ 2015 สื่อสารกับก่อนหน้านี้ บน 16 มกราคม 2015 เพิ่มเติม แม้ว่าเครดิตที่ได้รับอนุญาตให้ชำระเบี้ยในนโยบายยกเลิกขึ้น 31 มกราคม 2015 มันไม่ต้องหลังวันที่ ไตรมาสที่ 2 ขั้นตอนใดเครดิตกำลัง มีการขอเครดิตธุรกิจ เพื่อระบุกรณีและปัญหาของการรู้จัก หรือได้สัมผัสกับ Crimea และถึงกรณีปฏิบัติตามกฎระเบียบขององค์กรตรวจสอบและคำแนะนำเกี่ยวกับขั้นตอนถัดไป เครดิตอาจไม่มีประกันใน หรือที่เกี่ยวข้องกับ Crimea ณ 1 กุมภาพันธ์ 2015 ซึ่งภาพดังกล่าวระบุเครดิตธุรกิจ ธุรกิจที่ได้รับคำแนะนำการออกนโยบายใด ๆ ที่มีอยู่ และสรุปธุรกรรมทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับนโยบายดังกล่าวก่อนวันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2015 ไตรมาสที่ 3 ลงโทษ OFAC เองได้อ้างอิงการสำรองบริการประกันภัยหรือประกันพันธไมตรี ดังนั้นทำไมเป็นเครดิตได้รับผลกระทบ โดยพวกเขาตามที่ระบุไว้ เหนือ การลงโทษรวมถึง prohibitions ในการส่งออก ส่งออกใหม่ หรือการจัดบริการ Crimea ซึ่งรวมถึงเงินสำรองของการเงินบริการ ประกันภัยถ้า OFAC วัตถุประสงค์เพื่อแยกออกจาก prohibitions เช่นบริการใด ๆ เช่นประกันภัยหรือบริการทางการเงินอื่น แล้วมันจะมีอย่างชัดเจน ในบางกรณี OFAC มีเฉพาะยกเว้นการจัดบริการทางการเงินจากการลงโทษอื่นกว้าง prohibitions ว่า มันไม่ได้ทำให้ที่นี่นำบริการทางการเงิน (รวมถึงบริการประกัน) จะห้ามไตรมาสที่ 3 มีใบอนุญาตใด ๆ OFAC ทั่วไปที่จะใช้เครดิตการทำธุรกิจใน Crimea ไม่ได้อยู่ในเวลานี้ แม้ว่าที่ ๆ กิจกรรมต่าง ๆ จะได้รับอนุญาตก่อน 1 กุมภาพันธ์ 2015 ตามสิทธิ์การใช้งานทั่วไป OFAC มีไม่ออกใบอนุญาตทั่วไปอื่น ๆ ดัง Crimea มีลงโทษครอบคลุม และสามารถทำรายการธุรกิจไม่ ณ 1 กุมภาพันธ์ 2015 เว้นแต่ได้รับอนุญาตโดยเฉพาะจาก OFAC ไตรมาสที่ 4 การดำเนินการที่ต้องดำเนินการเกี่ยวกับประกันเกี่ยวข้องกับ Crimea ต้องจะถูกยกเลิก หรือมีกระบวนการเคลียร์ 'de minimis' ที่สามารถรักษาครอบคลุมวิธี 'de minimis' ไม่ได้ ถ้าความครอบคลุมเกี่ยวข้องกับ Crimea ไม่สามารถสรุปได้ก่อนวันที่ 1 กุมภาพันธ์ (เช่น ด้วยการยกเลิกนโยบาย หรือทำล้างยึดนโยบาย Crimea ที่ไม่ครอบคลุม), แล้วธุรกิจต้องบล็อกนโยบายภายใน เมื่อนโยบายถูกบล็อค ซึ่งหมายความ ว่า อาจดำเนินการไม่มีกิจกรรมเกี่ยวกับความครอบคลุมเกี่ยวข้องกับการอนุมัติประเทศหรือภูมิภาค พรีเมี่ยมต้องไม่คืนเงินหลังจากที่นโยบายที่ถูกบล็อค ถ้าให้ยังคงนโยบายในกองทัพและ Crimea แสงจะถูกแยกออกจากปก แล้วอาจได้รับเงินคืนพิเศษนี้ จะดำเนินก่อน 1 กุมภาพันธ์ 2015 วันที่ 1 กุมภาพันธ์ ไม่มีกิจกรรม (รวมคืนพรีเมี่ยม) จะสามารถเกี่ยวข้องกับ Crimea แสงQ5 สำหรับการอยู่นโยบายซึ่งรวมถึงการลงโทษที่ได้รับอนุมัติแยกประโยค ตอนจำเป็น ซึ่งเป็นนโยบายที่มีอยู่ประกอบด้วยการลงโทษที่ได้รับอนุมัติแยกประโยค ข้อยกเว้นของ Crimea ภายใต้ประโยคดังกล่าวโดยอัตโนมัติจะ operable ภายใต้ข้อกำหนดของเงื่อนไขของประโยคดังกล่าว นโยบายการแก้ไขไม่จำเป็น อย่างไรก็ตาม ที่ policyholder ที่จะได้สัมผัสกับภูมิภาค Crimea หรืออาจสัมผัสกับ Crimea ภูมิภาค, (เช่นผ่านครอบคลุมทั่วโลก), แล้วคุณควรลองแจ้ง policyholder มีว่าไม่มีความครอบคลุมสำหรับ Crimea กรุณาตรวจสอบให้แน่ใจว่า การแจ้งเตือนได้ในการเขียนเช่นทางอีเมลหรือจดหมาย สำเนาของการสื่อสารควรเก็บไว้ในแฟ้ม underwritingด้านล่างเป็นการสื่อสารตัวอย่างที่ธุรกิจสามารถออกให้ได้รับผลกระทบ policyholders:"เราจะเขียนในตัวคุณกับ [หมายเลขกรมธรรม์] โปรดทราบว่า ในวันที่ 19 ธันวาคม 2014 ที่สหรัฐอเมริกา (ผ่านผู้บริหารสั่ง 13685) บังคับลงโทษหลากหลายกับ Crimea ภูมิภาคของยูเครน นโยบายของคุณประกอบด้วยอนุประโยคแยกลงโทษ เนื่องจากลงโทษล่าสุดที่กำหนด โดยรัฐบาลของสหรัฐอเมริกา ส่วนแยกลงโทษรวมความครอบคลุมสำหรับกิจกรรมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับภูมิภาคยูเครน Crimea ขณะนี้[เราได้ระบุ Crimea สัมผัสในความครอบคลุมของคุณ โปรดทราบว่าแสงนี้จะไม่ครอบคลุมภายใต้นโยบายนี้] [ภาษาในวงเล็บจะเป็นเสริมตามชนิดของความครอบคลุมที่ระบุ]Q6 เราควรทำอย่างเมื่ออนุประโยคแยกไปก่อนได้รับการรับรองมาตรฐานอยู่ในใช้ และมีความเสี่ยงไม่ใน Crimea เราต้องแนะนำลูกค้า Crimea ไม่ครอบคลุมหรือไม่ ไม่มี ส่วนคำสั่งลงโทษที่ได้รับอนุมัติแยกในสถานที่แต่ไม่สัมผัสกับ Crimea ภูมิภาคอยู่ แล้วจำเป็นต้องมีการ ธุรกิจฟรีแจ้งยึดนโยบายที่ Crimea ไม่ครอบคลุม ถ้ามันเลือกที่จะทำได้ ควรสนทนาดังกล่าวนำไปสู่การกำหนดว่า ในความเป็นจริงมีความครอบคลุมของ Crimea แล้วปฏิบัติตามกฎระเบียบขององค์กรควรทราบทันทีQ7 สิ่งต้องทำเกี่ยวกับนโยบายที่มีอยู่ที่มีอนุประโยค exclusions ไม่ลงโทษ แต่ยังมีแสง Crimea ไม่รู้จัก เราจำเป็นต้องแก้ไขนโยบายการแยก Crimea จากครอบคลุมทั่วโลกหรือเฉพาะนโยบายไม่รู้จัก หรืออาจสัมผัสกับ Crimeaจะเป็นแนวทางปฏิบัติการใช้ส่วนคำสั่งแยกออกไปได้รับการอนุมัติล่วงหน้าในสัญญาทั้งหมด มีข้อกำหนดการแก้ไขนโยบายแยกภูมิภาค Crimea หรือติดต่อ policyholder โดยเฉพาะมีแสงไม่ทราบ อย่างไรก็ตาม เครดิตไม่จ่ายสินไหมทดแทนเกี่ยวข้องกับ Crimea ณ 1 กุมภาพันธ์ 2015 ถ้าเรียกร้องใด ๆ เกิดขึ้นกับ Crimea แสงหลังจากวันนี้ มันต้องถูกเลื่อนระดับการปฏิบัติตามทันทีQ8 คาดลงโทษก่อนอนุมัติแยกประโยคที่เหมาะสมยังใช้สำหรับนโยบายใหม่จะไปหรือไม่ อนุมัติแล้วไปแยกประโยคเหมาะสมยังคงใช้ แต่สำหรับประโยคเหล่านั้นซึ่งโดยเฉพาะรายการประเทศต้องห้าม คิวบา อิหร่าน ซีเรีย และ ซูดาน ประโยคแยกลงโทษควรอัพเดยัง เพิ่ม Crimea แยกประโยคดังกล่าว Q9 ควรจะทำชนิดของการวิเคราะห์เพื่อระบุความเสี่ยง Crimea อยู่สำหรับโปรแกรมสากลที่อาจอยู่ภายใต้นโยบายรัสเซียหรือยูเครนหรือไม่ สำหรับโปรแกรมที่มีอยู่ ต้นนโยบายรัสเซียและยูเครนจะได้สามารถตรวจสอบการเรียกร้องเพื่อให้แน่ใจว่า ร้องเรียนที่เกี่ยวข้องกับ Crimea ระบุ และเลื่อนระดับต่อกระบวนการเลื่อนระดับ OFAC นโยบายใหม่ที่ออกในรัสเซียและยูเครนควรแยก Crimea จากความครอบคลุมQ10 ด้วย ใช้คำว่ามาตรฐานควรใช้เมื่อปรึกษาประกันที่เราจะไม่สามารถครอบคลุมเสี่ยงใน Crimeaดู Q5 ตัวอย่างภาษา Q11 ถ้าเครดิตไม่ให้ครอบคลุมลูกค้า ได้เราแนะนำบริษัทอื่นที่อาจให้ครอบคลุมหรือไม่ 555 OFAC ห้ามกิจกรรมไม่เพียงตรงกับบุคคลที่อนุมัติ แต่ยังอำนวยความสะดวกของกิจกรรมอื่น ด้วยเช่นฝ่าย sanctioned อำนวยความสะดวกคือตีความอย่างกว้างขวางมาก และขยายไปถึงมารยาททุกกิจกรรม ลงโทษจะห้ามไม่ให้มีโอกาสทางธุรกิจเฉพาะ มันจะเป็นบทลงโทษการละเมิดถึงโอกาสดังกล่าวกับบุคคลอื่น เครดิตเด็ดขาดจากการช่วยในลักษณะใด ๆ ซึ่งอาจถือว่าความพยายามที่จะหลีกเลี่ยงการใช้หรือการลงโทษการปฏิบัติตาม Q12 มีความหมายตามนโยบาย"ทั่วโลกที่ประกอบด้วยแสง Crimea" นโยบาย 'ทั่วโลก' เป็นหนึ่งที่ให้ครอบคลุมสำหรับลูกค้าทั่วโลก ซึ่งเอนทิตีมีการลงทะเบียน หรือทำธุรกิจ ความครอบคลุมชนิดนี้ควรรวมส่วนคำสั่งแยกลงโทษ ถ้านโยบายใด ๆ ทั่วโลกได้ถูกเขียนสำหรับบริษัทที่มีการดำเนินงานใน Crimea หรือสินค้าที่จัดส่ง Crimea นโยบายดังกล่าวจะมีแสง Crimea Q13 เกี่ยวกับธุรกิจทางทะเล สื่อสารใดสามารถใช้ทะเลอาจจัดส่ง Crimea ที่เราไม่อยู่ทราบ และเราอาจจำเป็นต้องเรียกใช้ส่วนคำสั่งลงโทษ ทะเลควรให้แน่ใจว่าใบรับรองใด ๆ หรืออ้างเกี่ยวข้องกับ Crimea ระบุ ใบรับรองทั้งหมดสำหรับการจัดส่งกับ Crimea ควรถูกปฏิเสธ (ถ้าทำได้) ถ้าไม่สามารถระบุการจัดส่งล่วงหน้า เรียกร้องใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับ Crimea ควรจะถูกบล็อค และเลื่อนการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับการตรวจทาน ถ้าทราบว่า ลูกค้าได้ส่งกับ Crimea หรือยูเครนหรือรัสเซียก็ควรแจ้งที่ จัดส่งที่เกี่ยวข้องกับ Crimea จะไม่ครอบคลุมตามประโยคแยกลงโทษ ตัวอย่างภาษา:เราจะเขียนไปในตัวคุณกับนโยบายขนส่งสินค้าทางทะเล [#] ที่ระบุไปยัง หรือ จากยูเครน [หรือรัสเซีย] วอเยจส์เป็นหนึ่งงหรูเดินทางครอบคลุม

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

แหลมไครเมียคำถามคว่ำบาตรและคำตอบ
คำถามที่ 1: การลงโทษอะไรมีสหรัฐฯ / OFAC กำหนดไว้ในภาคแหลมไครเมีย?
คว่ำบาตรสหรัฐในภูมิภาคไครเมีย ("ไครเมีย") มีความกว้างและสามารถเปรียบเทียบได้กับการลงโทษที่กำหนดไว้ในประเทศเช่นอิหร่าน, ซูดาน, หรือ ซีเรีย โดยเฉพาะการลงโทษห้าม: 1 การลงทุนใหม่ในแหลมไครเมีย2 การนำเข้าโดยตรงหรือโดยอ้อมของสินค้าใด ๆ บริการหรือเทคโนโลยีจากแหลมไครเมีย; 3 การส่งออกการส่งออกอีกครั้งขายหรืออุปทานโดยตรงหรือโดยอ้อมของสินค้าใด ๆ บริการหรือเทคโนโลยีเพื่อแหลมไครเมีย; และ4 ได้รับการอนุมัติการจัดหาเงินทุนการอำนวยความสะดวกหรือการรับประกันของกิจกรรมต้องห้ามใด ๆ หรือการทำธุรกรรมการลงโทษยังขยายประเภทตามที่ท่านอาจจะถูกบล็อกและจดทะเบียนในรายการในพระบรมราชูปถัมภ์ได้รับการออกแบบมาเป็นพิเศษ ("SDN") ทั้งหมดของผู้ที่ได้รับมอบหมายตามคำสั่งจะถูกวางไว้ในรายการ SDN ดังนั้นการตรวจคัดกรองกับรายการ SDN จะจับบุคคลและหน่วยงานที่มีผู้ที่ทำธุรกรรมทั้งหมดไม่ได้รับอนุญาต. จวนพูดลงโทษกำหนดข้อ จำกัด ในวงกว้างในทุกบุคคลที่สหรัฐอเมริการวมทั้งเอไอจี และ บริษัท ของตนและห้ามการให้บริการ (รวมทั้งการประกัน) จะแหลมไครเมียหรือผู้ที่อยู่ในการจัดระเบียบในแหลมไครเมียหรือผู้ที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมโดยผู้ที่อยู่ในหรือจัดในแหลมไครเมีย เพื่อให้สอดคล้องกับมาตรการคว่ำบาตรเหล่านี้เอไอจีต้องใช้ขั้นตอนที่เฉพาะเจาะจงเพื่อขจัดความเสี่ยงแหลมไครเมียรวมทั้งการยกเลิกนโยบายที่มีอยู่บางส่วนโดย 1 กุมภาพันธ์ 2015 ในขณะที่การสื่อสารก่อนหน้านี้เมื่อวันที่ 16 มกราคม 2015 นอกจากนี้แม้ว่าเอไอจีได้รับอนุญาตให้ส่งพรีเมี่ยมกับนโยบายยกเลิก ถึง 31 มกราคม 2015 นั้นจะต้องไม่ทำเช่นนั้นหลังจากนั้นวันที่. ไตรมาสที่ 2 สิ่งที่ขั้นตอนการเป็นเอไอจี? ธุรกิจเอไอจีได้รับการขอให้ระบุกรณีของการสัมผัสที่รู้จักหรือเป็นไปได้ที่จะไครเมียและเพื่ออ้างกรณีดังกล่าวไปตามมาตรฐานขององค์กรเพื่อการตรวจสอบและให้คำแนะนำเกี่ยวกับขั้นตอนถัดไป เอไอจีอาจจะไม่ให้ประกันหรือเกี่ยวข้องกับแหลมไครเมีย ณ วันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2015 ที่ความเสี่ยงดังกล่าวได้รับการยืนยันจากธุรกิจเอไอจี, ธุรกิจที่ได้รับการสั่งให้ออกจากนโยบายที่มีอยู่ใด ๆ และสรุปการทำธุรกรรมทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับนโยบายเหล่านั้นก่อนที่ 1 กุมภาพันธ์ 2015 . ไตรมาสที่ 3 ลงโทษ OFAC ตัวเองไม่ได้หมายถึงการให้การประกันหรือบริการประกันภัยต่อดังนั้นทำไมเอไอจีได้รับผลกระทบโดยพวกเขา? ตามที่ระบุไว้ข้างต้นลงโทษรวมถึงข้อห้ามในการส่งออก, การส่งออกอีกครั้งหรือการให้บริการไปยังแหลมไครเมีย ซึ่งรวมถึงการให้บริการทางการเงินเช่นการประกัน. ถ้า OFAC ตั้งใจที่จะแยกออกจากลักษณะต้องห้ามเช่นบริการใด ๆ เช่นการประกันหรือบริการทางการเงินอื่น ๆ แล้วมันจะต้องทำอย่างนั้นอย่างชัดเจน ในกรณีอื่น ๆ ได้รับการยกเว้น OFAC โดยเฉพาะการให้บริการทางการเงินจากข้อห้ามการลงโทษอย่างอื่นในวงกว้าง ว่ามันไม่ได้ทำเพื่อให้ที่นี่เน้นย้ำว่าการให้บริการทางการเงิน (รวมทั้งบริการประกัน) ห้าม. ไตรมาสที่ 3 จะมีผู้ใด OFAC ใบอนุญาตทั่วไปที่จะช่วยให้เอไอจีเพื่อดำเนินการต่อการทำธุรกิจในแหลมไครเมีย? ไม่ได้ในเวลานี้ แม้ว่าคดเคี้ยวลงของกิจกรรมจะได้รับอนุญาตก่อนที่ 1 กุมภาพันธ์ 2015 ตามการใช้งานทั่วไป, OFAC ยังไม่ได้ออกใบอนุญาตทั่วไปอื่น ๆ เป็นผลให้แหลมไครเมียอาจมีการลงโทษที่ครอบคลุมและธุรกิจไม่อาจจะทำรายการ ณ วันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2015 เว้นแต่ได้รับอนุญาตโดยเฉพาะ OFAC. Q4 การกระทำสิ่งที่จะต้องดำเนินการเกี่ยวกับการคุ้มครองการประกันที่เกี่ยวข้องกับแหลมไครเมีย? จะต้องมีการยกเลิกหรือมี 'de minimis' กวาดล้างกระบวนการที่สามารถรักษาความคุ้มครอง? ไม่มีวิธีการ 'de minimis คือ หากการรายงานข่าวที่เกี่ยวข้องกับแหลมไครเมียไม่สามารถสรุปได้ก่อนวันที่ 1 สิงหาคม (เช่นโดยการยกเลิกนโยบายหรือการทำที่ชัดเจนเพื่อให้ผู้ถือกรมธรรม์ที่แหลมไครเมียได้รับการคุ้มครองไม่ได้) แล้วธุรกิจจะต้องป้องกันนโยบายภายใน เมื่อนโยบายถูกบล็อคนั่นหมายความว่ากิจกรรมที่ไม่อาจจะต้องดำเนินการที่เกี่ยวกับการรายงานข่าวที่เกี่ยวข้องกับประเทศหรือภูมิภาคตามทำนองคลองธรรม พรีเมี่ยมจะต้องไม่คืนเงินหลังจากที่นโยบายจะถูกบล็อค หากนโยบายยังคงมีผลบังคับใช้และการสัมผัสแหลมไครเมียได้รับการยกเว้นจากปกแล้วคืนเงินพรีเมี่ยมอาจจะได้รับการให้บริการนี้จะดำเนินการก่อนวันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2015 ณ วันที่ 1 กุมภาพันธ์กิจกรรม (รวมถึงการคืนเงินพรีเมี่ยม) จะได้รับอนุญาตที่เกี่ยวข้องกับ การสัมผัสแหลมไครเมีย. Q5 สำหรับนโยบายซึ่งรวมถึงการที่มีอยู่ได้รับการอนุมัติข้อยกเว้นการลงโทษเป็นขั้นตอนที่จำเป็น? ที่ไหนนโยบายที่มีอยู่มีข้อยกเว้นได้รับการอนุมัติการลงโทษยกเว้นของแหลมไครเมียภายใต้คำสั่งดังกล่าวจะกลายเป็นกระทำโดยอัตโนมัติภายใต้นิยามของคำของประโยคดังกล่าว แก้ไขเปลี่ยนแปลงนโยบายเป็นสิ่งที่จำเป็น แต่ที่ถือกรมธรรม์เป็นที่รู้จักกันที่จะมีการสัมผัสกับภาคแหลมไครเมียหรืออาจมีการสัมผัสกับแหลมไครเมียภูมิภาค (เช่นผ่านฝาครอบทั่วโลก) แล้วคุณควรพยายามที่จะแจ้งให้ผู้ถือกรมธรรม์ที่มีความคุ้มครองไม่ใด ๆ สำหรับแหลมไครเมีย โปรดตรวจสอบว่าการแจ้งเตือนจะได้รับในการเขียนเช่น e-mail หรือจดหมาย สำเนาของการสื่อสารที่ควรจะเก็บไว้ในแฟ้มการจัดจำหน่าย. ด้านล่างนี้เป็นตัวอย่างการสื่อสารที่ธุรกิจสามารถออกกรมธรรม์ได้รับผลกระทบ: "เรากำลังเขียนถึงในตัวคุณในการเชื่อมต่อกับ [นโยบายที่] โปรดทราบว่าเมื่อวันที่ 19 ธันวาคม 2014 สหรัฐอเมริกา (ผ่านผู้บริหารสั่ง 13685) กำหนดกว้างตั้งแต่คว่ำบาตรภาคเหนือของแหลมไครเมียประเทศยูเครน นโยบายของคุณมีข้อยกเว้นการลงโทษ เนื่องจากที่ผ่านมาการลงโทษที่กำหนดโดยรัฐบาลสหรัฐอเมริกาข้อยกเว้นการลงโทษในขณะนี้ยังไม่รวมความคุ้มครองสำหรับกิจกรรมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับภาคเหนือของแหลมไครเมียยูเครน. [เราได้ระบุการเปิดรับไครเมียในความคุ้มครองของคุณโปรดทราบการได้รับสารนี้ถูกปกคลุมไม่อยู่ภายใต้นโยบายนี้] [ภาษาในวงเล็บที่จะได้รับการเสริมตามประเภทของความคุ้มครองที่ระบุ]. Q6 สิ่งที่เราควรทำอย่างไรเมื่อข้อยกเว้นการอนุมัติก่อนได้รับการอนุมัติมาตรฐานในการใช้งานและมีความเสี่ยงในแหลมไครเมียไม่? เราจำเป็นต้องให้คำแนะนำแก่ลูกค้าแหลมไครเมียจะไม่ครอบคลุม? ในกรณีที่มีข้อยกเว้นได้รับการอนุมัติการลงโทษในสถานที่ แต่การสัมผัสกับแหลมไครเมียภูมิภาคไม่พบแล้วไม่ดำเนินการต่อไปจะต้อง ธุรกิจมีอิสระที่จะให้คำแนะนำแก่ผู้ถือกรมธรรม์ที่แหลมไครเมียจะไม่ครอบคลุมถึงถ้ามันเลือกที่จะทำเช่นนั้น ควรใด ๆ การสนทนาดังกล่าวนำไปสู่ความมุ่งมั่นที่มีอยู่ในความเป็นจริงความคุ้มครองแหลมไครเมียแล้วตามมาตรฐานขององค์กรควรทราบทันที. Q7 ต้องการสิ่งที่จะต้องดำเนินการเกี่ยวกับนโยบายที่มีอยู่ที่ไม่มีข้อยกเว้นการลงโทษ แต่ยังไม่เป็นที่รู้จักกันการสัมผัสแหลมไครเมีย? เราจำเป็นต้องแก้ไขนโยบายที่จะไม่รวมจากแหลมไครเมียครอบคลุมทั่วโลกหรือนโยบายเฉพาะที่มีเป็นที่รู้จักกันหรือการสัมผัสศักยภาพที่จะแหลมไครเมีย? มันก็มักจะปฏิบัติที่ดีที่สุดที่จะใช้ข้อยกเว้นการอนุมัติอนุมัติล่วงหน้าในสัญญาทั้งหมด มีความต้องการที่จะแก้ไขนโยบายที่จะไม่รวมภูมิภาคแหลมไครเมียหรือจะติดต่อกรมธรรม์โดยเฉพาะเป็นที่ที่ไม่มีการสัมผัสที่รู้จักกัน อย่างไรก็ตามเอไอจีไม่สามารถจ่ายเงินการเรียกร้องที่เกี่ยวข้องกับแหลมไครเมีย ณ วันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2015 หากเรียกร้องใด ๆ ที่เกิดขึ้นกับการเปิดรับแหลมไครเมียหลังจากวันนี้จะต้องมีการเพิ่มขึ้นที่จะปฏิบัติตามทันที. Q8 ที่มีอยู่มีการลงโทษก่อนได้รับการอนุมัติข้อยกเว้นยังเหมาะสมสำหรับการใช้นโยบายใหม่ที่จะไปข้างหน้า? ได้รับการอนุมัติแล้วข้อยกเว้นการลงโทษยังคงมีความเหมาะสมสำหรับการใช้งาน แต่สำหรับข้อเหล่านั้นซึ่งโดยเฉพาะรายชื่อประเทศที่ต้องห้ามเช่นคิวบา, อิหร่าน, ซีเรียและซูดาน , ข้อยกเว้นการลงโทษควรได้รับการปรับปรุงเพื่อให้ยังเพิ่มแหลมไครเมียไปตามเงื่อนไขการยกเว้นดังกล่าว. Q9 ประเภทของการวิเคราะห์ควรจะดำเนินการในการระบุความเสี่ยงที่มีอยู่แหลมไครเมียสำหรับโปรแกรมข้ามชาติที่อาจมีนโยบายพื้นฐานในรัสเซียหรือยูเครน? สำหรับโปรแกรมที่มีอยู่ภายใต้นโยบายของรัสเซียและยูเครนจะต้องได้รับการตรวจสอบสำหรับการเรียกร้องเพื่อให้แน่ใจว่าการเรียกร้องที่เกี่ยวข้องกับแหลมไครเมียจะมีการระบุ และเพิ่มขึ้นต่อ OFAC การเพิ่มขั้นตอน นโยบายที่ออกใหม่ในรัสเซียและยูเครนควรแยกแหลมไครเมียจากการรายงานข่าว. Q10 อะไรถ้อยคำมาตรฐานที่เราควรจะใช้เมื่อการให้คำแนะนำผู้ประกันตนที่เราจะไม่ครอบคลุมความเสี่ยงในแหลมไครเมีย? ดู Q5 สำหรับภาษาตัวอย่าง. Q11 หากเอไอจีไม่สามารถให้ครอบคลุมกับลูกค้าที่เราสามารถแนะนำ บริษัท ทางเลือกที่อาจจะสามารถที่จะให้ครอบคลุม? เลขที่ OFAC ห้ามไม่ได้เป็นเพียงกิจกรรมโดยตรงกับกิจการตามทำนองคลองธรรม แต่ยังอำนวยความสะดวกของกิจกรรมโดยคนอื่น ๆ กับบุคคลดังกล่าวตามทำนองคลองธรรม การอำนวยความสะดวกถูกตีความอย่างมากในวงกว้างและขยายไปถึงมารยาทของกิจกรรม ที่จะห้ามการลงโทษโอกาสทางธุรกิจโดยเฉพาะอย่างยิ่งมันก็จะเป็นการละเมิดการลงโทษเพื่อดูโอกาสดังกล่าวไปยังบุคคลอื่น เอไอจีเป็นสิ่งต้องห้ามอย่างเคร่งครัดจากการช่วยเหลือในลักษณะที่อาจจะถือว่าเป็นความพยายามที่จะหลีกเลี่ยงการประยุกต์ใช้หรือการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรใด ๆ . Q12 อะไรคือความหมายโดย "นโยบายทั่วโลกที่มีการเปิดรับแหลมไครเมีย"? นโยบายทั่วโลก 'เป็นหนึ่งที่มีฝาปิดสำหรับลูกค้าทั่วโลกโดยไม่คำนึงถึงนิติบุคคลที่มีการลงทะเบียนหรือทำธุรกิจ ประเภทของความคุ้มครองนี้ควรรวมถึงข้อยกเว้นการลงโทษ หากนโยบายใด ๆ ทั่วโลกได้รับการเขียนสำหรับ บริษัท ที่มีการดำเนินงานในแหลมไครเมียหรือว่าสินค้าเรือแหลมไครเมียนโยบายดังกล่าวจะมีการเปิดรับแหลมไครเมีย. Q13 ด้วยการไปถึงธุรกิจทางทะเล, การสื่อสารสิ่งที่สามารถนำมาใช้โดยทางทะเลเช่นอาจจะมีการจัดส่งไปยังแหลมไครเมียที่เรายังไม่ได้ตระหนักถึงและเราอาจจำเป็นต้องเปิดใช้งานคำสั่งลงโทษ. ทะเลควรให้แน่ใจว่าใบรับรองใด ๆ หรือเรียกร้องที่เกี่ยวข้องกับแหลมไครเมียจะถูกระบุ ใบรับรองทั้งหมดสำหรับการจัดส่งไปยังแหลมไครเมียควรจะปฏิเสธ (ถ้าเป็นไปได้) ถ้ามันเป็นไปไม่ได้ที่จะระบุการจัดส่งก่อนเวลาเรียกร้องที่เกี่ยวข้องกับแหลมไครเมียใด ๆ ควรจะบล็อกและเพิ่มขึ้นในการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับการตรวจสอบ. ถ้ามันเป็นที่รู้จักกันว่าลูกค้ามีการจัดส่งไปยังแหลมไครเมียหรือยูเครนและ / หรือรัสเซียพวกเขาควรจะได้รับแจ้งว่า การจัดส่งผู้ที่เกี่ยวข้องกับแหลมไครเมียได้รับความคุ้มครองไม่เป็นไปตามข้อยกเว้นการลงโทษ. ภาษาตัวอย่าง: เราจะเขียนถึงในตัวคุณในการเชื่อมต่อกับนโยบายขนส่งสินค้าทางทะเล [#] ซึ่งระบุการเดินทางไปยังหรือจากยูเครน [หรือรัสเซีย] เป็นหนึ่งของการเดินทางที่ครอบคลุม Rou

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

แหลมไครเมียลงโทษคำถามและคำตอบ
Q1 : อะไรลงโทษมีสหรัฐอเมริกา OFAC กำหนดในภูมิภาคแหลมไครเมีย ?
สหรัฐอเมริกาเกี่ยวกับการลงโทษแหลมไครเมียภูมิภาค ( " ข้อตกลง " ) จะกว้าง และสามารถเทียบเคียงกับการลงโทษที่กำหนดในประเทศ เช่น อิหร่าน ซูดาน และซีเรีย โดยเฉพาะ การห้าม :

1 การลงทุนใหม่ในแหลมไครเมีย
2 นำเข้าโดยตรงหรือโดยอ้อมของใด ๆ สินค้า บริการหรือเทคโนโลยีจากแหลมไครเมีย ;
3 การส่งออกจะส่งออกขาย จัดหา บริการ โดยตรงหรือโดยอ้อมของสินค้าใด หรือเทคโนโลยีเพื่อไครเมียและ ;
4 อนุมัติ , เงิน , รูป หรือรับประกันใด ๆ ห้ามทำกิจกรรมหรือธุรกรรม

การลงโทษยังขยายประเภทภายใต้ซึ่งบุคคลอาจจะถูกบล็อค และอยู่ในเขตประเทศรายการพิเศษ ( " Sdn )ทั้งหมดที่เขตตามใบสั่งจะถูกวางไว้บนรายการ SDN จึงกลั่นกรองจากรายชื่อ Sdn จะจับบุคคลและหน่วยงานที่ธุรกรรมทั้งหมดเป็นสิ่งต้องห้าม

จริงการพูด การกำหนดข้อ จำกัด ทั้งหมดที่เราๆคนรวมทั้งเอไอจีและ บริษัท ของตน และห้ามการให้บริการ ( รวมถึงประกัน ) ไครเมียใน หรือจัดในแหลมไครเมีย , หรือผู้ที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมโดยใน หรือจัดในแหลมไครเมีย . เพื่อให้สอดคล้องกับการลงโทษเหล่านี้ เอไอจีต้องใช้ขั้นตอนที่เฉพาะเจาะจงเพื่อขจัดการยกเลิกข้อตกลง รวมทั้งนโยบายบางอย่างที่มีอยู่ในเดือนกุมภาพันธ์ 1 , 2015 , ก่อนหน้านี้เป็นการสื่อสารที่ 16 มกราคม 2015 เพิ่มเติมถึงแม้ว่า AIG ได้รับอนุญาตให้ส่งเงินพรีเมี่ยมยกเลิกนโยบายถึง 31 มกราคม 2015 , ไม่ต้องทำหลังจากวันที่ .
2 . ขั้นตอนอะไรคือเอไอจีจด ?
ธุรกิจเอไอจีได้รับการขอให้ระบุกรณีรู้จักหรือได้รับการส่งคดีดังกล่าวให้ข้อตกลงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบขององค์กร สำหรับความคิดเห็นและคำแนะนำเกี่ยวกับขั้นตอนต่อไปAIG อาจให้ประกัน หรือเกี่ยวข้องกับข้อตกลงเป็น 1 กุมภาพันธ์ 2015 เช่นความเสี่ยงที่ได้รับการระบุโดยบริษัทเอไอจี ธุรกิจเหล่านั้นได้ถูกสั่งให้ออกใด ๆที่มีอยู่ นโยบายและสรุปรายการทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับนโยบายดังกล่าว ก่อน 1 กุมภาพันธ์ 2015
3 ไตรมาส โดย OFAC ลงโทษตัวเองที่ไม่อ้างถึงการให้บริการประกันภัยและการประกันภัยต่อ ,แล้วทำไมที่เอไอจีได้รับผลกระทบจากมัน
ตามที่ระบุไว้ข้างต้น การลงโทษ ได้แก่ หวงห้ามในการส่งออกอีกครั้ง การส่งออก หรือการให้บริการในแหลมไครเมีย . ซึ่งรวมถึงการให้บริการทางการเงินเช่นการประกัน .
ถ้า OFAC ตั้งใจจะแยกจาก เช่น ห้ามใช้บริการใดๆ เช่น ประกันภัย หรือบริการทางการเงินอื่น ๆ ก็จะได้ชัดเจน ในกรณีอื่น ๆOFAC ได้เฉพาะการยกเว้นการให้บริการทางการเงินอย่างคร่าว ๆจากการหวงห้าม . มันไม่ได้ทำที่นี่กล่าวว่าบริการทางการเงิน ( รวมทั้งบริการประกัน ) ห้าม .
3 ไตรมาส มีใบอนุญาต OFAC ทั่วไปซึ่งจะช่วยให้เอไอจีเพื่อสานต่อธุรกิจในแหลมไครเมีย ?
ไม่ได้ในเวลานี้แม้ว่าที่คดเคี้ยวลงของกิจกรรมที่ได้รับอนุญาตก่อนวันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2015 ตามใบอนุญาตทั่วไป OFAC ยังไม่ได้ออกใบอนุญาตใด ๆอื่น ๆ ทั่วไป ผล แหลมไครเมีย อาจมีการลงโทษที่ครบวงจรและธุรกิจไม่อาจจะเจรจากันเมื่อ 1 กุมภาพันธ์ 2015 , ยกเว้นกรณีที่ได้รับอนุญาตจาก OFAC .
4 . การกระทำอะไรก็ต้องเสี่ยงต่อความคุ้มครองประกันภัยที่เกี่ยวข้องกับข้อตกลง ?มันต้องถูกยกเลิก หรือมี ' ' เดอ minimis กวาดล้างกระบวนการที่ครอบคลุมสามารถรักษา ?
ไม่มี ' de minimis ' วิธีการ ถ้าข่าวที่เกี่ยวข้องกับ แหลมไครเมีย ไม่สามารถสรุปได้ก่อนวันที่ 1 กุมภาพันธ์ ( เช่นโดยการยกเลิกนโยบายหรือการล้างให้ยึดนโยบายว่า ข้อตกลงจะไม่ครอบคลุม ) แล้วธุรกิจต้องบล็อกนโยบายภายในเมื่อนโยบายถูกปิดกั้น ซึ่งหมายความ ว่า ไม่มีกิจกรรมที่อาจได้รับเกี่ยวกับความคุ้มครองที่เกี่ยวข้องกับการอนุมัติของประเทศหรือภูมิภาค พรีเมี่ยมไม่ต้องคืนเงินตามนโยบายถูกปิด ถ้านโยบายยังคงอยู่ในบังคับและการเปิดรับไครเมียถูกแยกออกจากปกแล้ว การคืนเงิน พรีเมี่ยม อาจจะระบุให้มันออกมาก่อน 1 กุมภาพันธ์ 2015 เมื่อ 1 กุมภาพันธ์