Liquidity riskThe Board reviews the

Liquidity risk
The Board reviews the Group’s ongoing liquidity risks annually as part of the planning process and on an ad hoc basis. The Board considers
short-term requirements against available sources of funding, taking into account forecast cash flows. The Group manages liquidity risk by
maintaining access to a number of sources of funding which are sufficient to meet anticipated funding requirements. Specifically, the Group
uses US commercial paper, committed bank facilities and cash resources to manage short-term liquidity and manages long-term liquidity by
raising funds through the capital markets. The Group is assigned short-term credit ratings of P-2 by Moody’s and A-2 by Standard and Poor’s.
The Group’s long-term credit rating is A3 stable outlook by Moody’s and A- stable outlook by Standard and Poor’s.
In addition to cash and cash equivalents of $6,240m, fixed deposits of $65m, less overdrafts of $189m at 31 December 2015, the Group has
committed bank facilities of $3bn available to manage liquidity. At 31 December 2015, the Group has issued $1,327m under a Euro Medium
Term Note programme and $12,782m under a SEC-registered programme. The Group regularly monitors the credit standing of the banking
group and currently does not anticipate any issue with drawing on the committed facilities should this be necessary. The committed facilities
of $3bn mature in April 2020 and were undrawn at 31 December 2015

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

เสี่ยงด้านสภาพคล่องคณะความคิดเห็นของกลุ่มความเสี่ยงสภาพคล่องที่ต่อเนื่องเป็นประจำทุกปีเป็นส่วนหนึ่ง ของกระบวนการวางแผน และ ในแต่ละกิจ คณะกรรมการพิจารณาความต้องการระยะสั้นกับมีแหล่งเงินทุน พิจารณาการคาดการณ์กระแสเงินสด กลุ่มการจัดการความเสี่ยงโดยการเข้าถึงแหล่งที่มาของเงินทุนซึ่งจะเพียงพอต่อการรักษาคาดกบั เฉพาะ กลุ่มใช้กระดาษพาณิชย์สหรัฐฯ ธนาคารมุ่งมั่นอำนวย และทรัพยากรเงินสดการจัดการสภาพคล่องระยะสั้น และระยะยาวสภาพคล่องโดยจัดการระดมทุนผ่านตลาดทุน กลุ่มกำหนดดี้ส P-2 โดยมูดี้ส์ และ A-2 โดยมาตรฐานและแย่ของอันดับเครดิตระยะยาวของกลุ่มคือ A3 outlook มีเสถียรภาพ โดยมูดี้ส์และ outlook A มีความเสถียรด้วยมาตรฐานของนอกจากเงินสดและรายการเทียบเทเงินสด $6, 240 m เงินฝากของ $65 m หักเงินเบิกเกินบัญชีของ $189 เมตร ณ 31 2557 ธันวาคม กลุ่มบริษัทมีทำให้วงเงินของ $3bn มีการจัดการสภาพคล่อง ณ วันที่ 31 2558 ธันวาคม กลุ่มออก $1, 327 เมตรภายใต้สื่อยูโรระยะหมายเหตุโปรแกรมและ $12, 782 มภายใต้โปรแกรมการลงทะเบียนวินาที กลุ่มการตรวจสอบยืนเครดิตที่ธนาคารเป็นประจำกลุ่ม และขณะนี้ไม่คาดว่าจะมีปัญหาเกี่ยวกับรูปวาดบนห้องรับประกันนี้ควรจำเป็น สิ่งอำนวยความสะดวกที่ทำให้ของ $3bn แก่ ๆ ในเมษายนปี 2020 และมีกลุ ณวันที่ 31 2558 ธันวาคม

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

เสี่ยงด้านสภาพคล่อง
คณะกรรมการได้พิจารณาสภาพคล่องอย่างต่อเนื่องของกลุ่ม บริษัท มีความเสี่ยงเป็นประจำทุกปีเป็นส่วนหนึ่งของขั้นตอนการวางแผนและบนพื้นฐานเฉพาะกิจ คณะกรรมการพิจารณา
ความต้องการระยะสั้นกับแหล่งที่มาของเงินทุนโดยคำนึงถึงกระแสเงินสดที่คาดการณ์บัญชี กลุ่มบริหารความเสี่ยงสภาพคล่องโดย
การรักษาเข้าถึงไปยังหมายเลขของแหล่งที่มาของเงินทุนที่เพียงพอที่จะตอบสนองความต้องการเงินทุนที่คาดการณ์ไว้ โดยเฉพาะกลุ่มที่
ใช้ในเชิงพาณิชย์สหรัฐกระดาษ, สิ่งอำนวยความสะดวกที่ธนาคารมุ่งมั่นและเงินสดในการจัดการสภาพคล่องระยะสั้นและการบริหารจัดการสภาพคล่องในระยะยาวโดย
การระดมทุนผ่านตลาดทุน กลุ่มที่ได้รับมอบหมายการจัดอันดับเครดิตระยะสั้นของ P-2 โดยมูดี้ส์และ A-2 จาก Standard and Poor 's.
ของกลุ่ม บริษัท จัดอันดับเครดิตระยะยาวคือ A3 แนวโน้มมีเสถียรภาพโดยมูดี้ส์และ A- แนวโน้มมีเสถียรภาพโดยสแตนดาร์ดแอนด์พัวร์.
นอกจาก เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดของ $ 6,240m เงินฝากประจำของ $ 65m เงินเบิกเกินบัญชีน้อยกว่า $ 189m วันที่ 31 ธันวาคม 2015 กลุ่ม บริษัท มี
สิ่งอำนวยความสะดวกที่ธนาคารมุ่งมั่นของ $ 3bn สามารถใช้ได้กับการบริหารสภาพคล่อง วันที่ 31 ธันวาคม 2015 กลุ่ม บริษัท ได้ออก $ 1,327m ภายใต้ Euro Medium
โปรแกรมหมายเหตุระยะเวลาและ $ 12,782m ภายใต้โครงการที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. ที่ลงทะเบียน กลุ่มตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอยืนเครดิตของธนาคาร
กลุ่มและในปัจจุบันไม่ได้คาดว่าปัญหาใด ๆ กับการวาดภาพบนสิ่งอำนวยความสะดวกความมุ่งมั่นนี้ควรจะเป็นสิ่งที่จำเป็น สิ่งอำนวยความสะดวกความมุ่งมั่น
ของ $ 3bn ผู้ใหญ่ในเดือนเมษายนปี 2020 และได้รับยังไม่ได้เบิกที่ 31 ธันวาคม 2015

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ความเสี่ยงด้านสภาพคล่องกระดานความคิดเห็น ความเสี่ยงทางด้านสภาพคล่องอย่างต่อเนื่องของกลุ่มต่อปีเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการวางแผนและบนพื้นฐานแบบเฉพาะกิจ คณะกรรมการพิจารณาความต้องการระยะสั้นกับแหล่งที่มาของเงินทุน โดยคำนึงถึงการคาดการณ์กระแสเงินสด กลุ่มบริหารความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง โดยการเข้าถึงไปยังหมายเลขของแหล่งที่มาของเงินทุนที่เพียงพอเพื่อตอบสนองความต้องการที่คาดการณ์ไว้เดิม . โดยเฉพาะ กลุ่มเราใช้กระดาษเชิงพาณิชย์ ยืนยันธนาคารสิ่งอำนวยความสะดวกและทรัพยากรเงินสดเพื่อบริหารสภาพคล่องระยะสั้น และระยะยาว โดยบริหารจัดการสภาพคล่องการระดมทุนผ่านตลาดทุน . กลุ่มที่ได้รับอันดับเครดิตระยะสั้นของ P-2 โดยมูดี้ส์ 2 และตามมาตรฐาน และยากจน .อันดับเครดิตระยะยาวของกลุ่ม A3 คงมุมมองโดยมูดี้ส์และแนวโน้มมีเสถียรภาพโดยมาตรฐานและแย่ของนอกจากเงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดของ $ 6240m , Fixed เงินฝากของ $ 65m น้อยลง เงินเบิกเกินบัญชี $ 189m ที่ 31 ธันวาคม 2015 , กลุ่ม ได้มุ่งมั่นที่ธนาคารสิ่งอำนวยความสะดวกของ $ 3bn สามารถจัดการสภาพคล่อง ที่ 31 ธันวาคม 2558 เหรอ กลุ่มได้ออก $ 1327m ภายใต้ยูโรขนาดกลางหมายเหตุ รายการ และเงื่อนไข $ 12782m ภายใต้วินาทีการลงทะเบียนโปรแกรม กลุ่มเป็นประจำจะตรวจสอบเครดิตของธนาคารกลุ่มและขณะนี้ไม่คาดว่าจะมีปัญหาใด ๆ กับการวาดภาพบนความมุ่งมั่นเครื่องนี้ควรเป็น การทำเครื่อง$ 3bn ผู้ใหญ่ในเดือนเมษายน 2020 และจากที่ 31 ธันวาคม 2558