The South Korean government has int

The South Korean government has introduced a set of tax incentives that aims to stimulate credit card usage to improve the poor tax compliance level by self-employed. This, so-called, “Credit Card Stimulation Policy” includes “Income Deduction for Credit Card Usage”, “Credit Card Receipt Raffle System”, “VAT Credit” and “Tax Credit on Increased Revenue Amounts”.

As a result of the stimulation policy, credit card has become the most common payment medium in Korea. In 2010, the amount of credit card transactions made 57.0% of the private consumption expenditure in Korea. It is a huge increase from the pro-policy figure of 14.7% in 1999. Increased credit card usage in private sector has helped the Korean tax department to track down revenues realized by self-employed more accurately.

In particular, it has improved collection of “Global Income Tax” and “Value Added Tax (VAT)”. In 2000~2009, elasticities of tax revenue for “Global Income Tax” and “Value Added Tax” are 1.98 and 3.21, respectively, while the tax elasticity for the whole tax system is 1.16. It means that tax revenue growth in “Global Income Tax” and “Value Added Tax” is much higher than economic growth and general tax revenue growth. The policy has also helped to increase the number of self-employed tax payers and broaden the tax bases, even in industries where predominantly handling cash-revenue, such as food service and retail. It has also achieved reducing the number of tax payers under minimum tax floor and income threshold.

Despite the positive results, costs of sustaining the tax incentive and credit card transactions have been exponentiated as the credit card transactions increased over the time. In 2000~2010, it is estimated that the costs of the stimulation policy reached staggering 72 trillion won. It is consisted of the cost of credit card transaction processing fee paid by merchants, 53 trillion won and the tax expenditure paid by the government to sustain the tax incentive system, 19 trillion won. Moreover, it created many delinquent borrowers as the credit card industry has set a poor credit card issuing criteria, in hoping to take advantage of the credit card stimulation policy. As a result, in 2003, Korea suffered from so-called “Credit Card Crisis”. Approximately 3.72 million people were classified as delinquent borrowers and the government injected 6 million won to provide the contingent financial aid for them.

Furthermore, the credit card stimulation policy has induced the market inefficiency as it was initiated without much consideration of the poor credit card industry structure and credit finance legislation in Korea. As a result of the market inefficiency, merchants in Korea pay expensive credit card processing fee in OECD countries. Also, credit card industry charges merchants the processing fee not by a systematic industry standard, but by their bargaining power. The credit finance legislation imposes “Honor All Cards” and “No Surcharge” rules on merchants with the enforcement penalty. These rules limit merchants to transfer costs of accepting credit cards to their customers and it is against the “Benefit Principle”.

This study evaluated that the credit card stimulation policy has achieved its objective. It made labor-income earning tax payers to use credit card widely in their consumptions and resulted in a better tax compliance level for self-employed. However, due to costs of tax incentives and transaction processing fee, credit card is the payment medium that imposes the highest cost in Korea.

Therefore, the South Korean government needs to shift its stimulation policy toward the payment medium that is more cost-effective, whilst improving the tax compliance level for self-employed. Stimulating debit (or cheque) card could be an answer as it imposes less costs than credit card. As the transaction mechanism for debit (or cheque) card is the same as credit card, it is expected to maintain the tax compliance for self-employed that was achieved by the credit card stimulation policy. To do this, the current tax incentive for credit card usage should be abolished or lessened. Then, it should apply more generous tax incentives for debit (or cheque) card usage. Moreover, to correct the market inefficiency existing in the current credit card industry in Korea, the government needs to reform its credit finance legislation and promote competition within the industry. In Australia, it achieved setting a lower credit card processing fee for merchants by abolishing “Honor All Cards” and “No Surcharge” rules and promoting the competition within the industry.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

รัฐบาลเกาหลีใต้ได้นำชุดของแรงจูงใจของภาษีที่มีวัตถุประสงค์เพื่อกระตุ้นการใช้บัตรเครดิตเพื่อเพิ่มระดับการปฏิบัติตามกฎระเบียบภาษีดี โดยเจ้าของธุรกิจ นี้ เรียกว่า "บัตรเครดิตกระตุ้นนโยบาย" รวมถึง "รายได้หักสำหรับบัตรเครดิตใช้" "บัตรเครดิตรับ Raffle ระบบ" "VAT เครดิต" และ "สินเชื่อบนเพิ่มรายได้ เงินภาษี"จากนโยบายกระตุ้น บัตรเครดิตได้กลายเป็น สื่อการชำระเงินมากที่สุดในเกาหลี ใน 2010 ยอดเงินของธุรกรรมบัตรเครดิตทำ 57.0% ของรายจ่ายการบริโภคภาคเอกชนในประเทศเกาหลี จึงเพิ่มขึ้นอย่างมากจากตัวเลขสนับสนุนนโยบาย 14.7% ในปี 1999 การใช้บัตรเครดิตที่เพิ่มขึ้นในภาคเอกชนได้ช่วยแผนกภาษีเกาหลีเพื่อติดตามรายได้ที่รับรู้ โดยเจ้าของธุรกิจได้ชัดเจนยิ่งขึ้นโดยเฉพาะ จะมีการปรับปรุง "ภาษีเงินได้ทั่วโลก" และ "ค่าเพิ่มภาษี (VAT)" ใน 2000 ~ 2009, elasticities ของรายได้ภาษี "ภาษีเงินได้ทั่วโลก" และ "ค่าเพิ่มภาษี" มี 1.98 และ 3.21 ตามลำดับ ในขณะที่ความยืดหยุ่นของภาษีภาษีทั้งระบบเป็น 1.16 หมายความ ว่า เจริญเติบโตของรายได้ภาษี "ภาษีเงินได้ทั่วโลก" และ "ค่าเพิ่มภาษี" สูงกว่าการเติบโตทางเศรษฐกิจและการเติบโตของรายได้ภาษีทั่วไป นโยบายยังได้ช่วยเพิ่มจำนวนของรายงานผู้ชำระภาษีเจ้าของธุรกิจ และขยายฐานการภาษี แม้แต่ในอุตสาหกรรมซึ่งเป็นการจัดการการเงิน-รายได้ อาหารและค้าปลีก มันยังได้รับการลดจำนวนของรายงานผู้ชำระภาษีภายใต้ขีดจำกัดชั้นและรายได้ภาษีต่ำสุด แม้ มีผลบวก ต้นทุนของธุรกรรมบัตรเครดิตและจูงใจภาษีการประคับประคองได้ exponentiated เป็นธุรกรรมบัตรเครดิตที่เพิ่มขึ้นช่วงเวลา ใน 2000 ~ 2010 คาดว่า ต้นทุนของนโยบายกระตุ้นถึงส่าย 72 ล้านล้านวอน มันจะประกอบด้วยต้นทุนของค่าประมวลผลธุรกรรมบัตรเครดิตร้านค้า 53 ล้านล้านวอน และรายจ่ายของภาษีที่ชำระ โดยรัฐบาลหนุนภาษีจูงใจระบบ 19 ล้านล้านวอน นอกจากนี้ มันสร้างผู้กู้ผิดนัดมากเป็นอุตสาหกรรมบัตรเครดิตมีกำหนดออกเงื่อนไข ในหวังประโยชน์กระตุ้นนโยบายบัตรสินเชื่อบัตรเครดิตที่ดี ดังนั้น ใน 2003 เกาหลีรับความเดือดร้อนจากเรียกว่า "บัตรเครดิตวิกฤต" ประมาณ 3.72 ล้านคนถูกจัดให้เป็นผู้กู้ที่ผิดนัด และรัฐบาลฉีด 6 ล้านวอนเพื่อให้ความช่วยเหลือทางการเงินผูกพันกับพวกเขานอกจากนี้ นโยบายกระตุ้นบัตรเครดิตได้เกิด inefficiency ตลาดเป็นจุดเริ่มต้นโดยไม่ต้องพิจารณามากที่บัตรเครดิตดีอุตสาหกรรมโครงสร้างและเครดิตทางการเงินกฎหมายในเกาหลี จาก inefficiency ตลาด ร้านค้าในเกาหลีจ่ายค่าดำเนินการบัตรเครดิตที่มีราคาแพงในประเทศ OECD ยัง อุตสาหกรรมบัตรเครดิตค่าธรรมเนียมร้านค้าค่าดำเนิน ตามมาตรฐานอุตสาหกรรมระบบไม่ แต่ โดยอำนาจการต่อรอง กฎหมายทางการเงินสินเชื่อกำหนด "เกียรติบัตร" และ "ไม่คิด" พ่อค้ามีโทษบังคับใช้กฎ กฎเหล่านี้จำกัดร้านค้าเพื่อโอนย้ายต้นทุนยอมรับบัตรเครดิตแก่ลูกค้า และเป็นกับ "หลักประโยชน์" ศึกษาประเมินนโยบายกระตุ้นบัตรเครดิตได้บรรลุวัตถุประสงค์ของ มันทำแรงงานรายได้ที่ได้รับรายงานผู้ชำระภาษีการใช้บัตรเครดิตกันอย่างแพร่หลายในปริมาณการใช้ของพวกเขา และเป็นผลในระดับการปฏิบัติตามกฎระเบียบภาษีดีกว่าสำหรับเจ้าของธุรกิจ อย่างไรก็ตาม เนื่องจากต้นทุนของแรงจูงใจของภาษีและค่าธรรมเนียมธุรกรรมการประมวลผล บัตรเครดิตเป็นสื่อการชำระเงินที่กำหนดต้นทุนที่สูงที่สุดในเกาหลีดังนั้น รัฐบาลเกาหลีใต้ต้องเปลี่ยนนโยบายกระตุ้นไปยังสื่อการชำระเงินที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น ในขณะที่การปรับปรุงระดับการปฏิบัติตามกฎระเบียบภาษีสำหรับ เจ้าของธุรกิจ บัตรเดบิต (หรือเช็ค) กระตุ้นอาจเป็นคำตอบจะเก็บค่าใช้จ่ายน้อยกว่าบัตรเครดิต เป็นกลไกที่ธุรกรรม สำหรับบัตรเดบิต (หรือเช็ค) จะเหมือนกับบัตรเครดิต คาดรักษาปฏิบัติตามกฎระเบียบภาษีสำหรับเจ้าของธุรกิจที่สำเร็จตามนโยบายกระตุ้นบัตรเครดิต การทำเช่นนี้ จูงใจภาษีปัจจุบันสำหรับการใช้บัตรเครดิตควรยุติ หรือลดลงอย่างมาก แล้ว จึงควรใช้แรงจูงใจภาษีน้ำใจในการใช้บัตรเดบิต (หรือเช็ค) นอกจากนี้ แก้ไข inefficiency ตลาดที่มีอยู่ในธุรกิจบัตรเครดิตปัจจุบันในเกาหลี รัฐบาลต้องปฏิรูปกฎหมายการเงินสินเชื่อ และส่งเสริมการแข่งขันภายในอุตสาหกรรม ในออสเตรเลีย มันทำได้ตั้งค่าประมวลผลค่าธรรมเนียมสำหรับร้านค้า โดย abolishing "เกียรติบัตร" และ "ไม่คิด" และการส่งเสริมการแข่งขันภายในอุตสาหกรรมบัตรเครดิตที่ต่ำกว่า

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

รัฐบาลเกาหลีใต้ได้เปิดตัวชุดของแรงจูงใจด้านภาษีที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อกระตุ้นให้เกิดการใช้บัตรเครดิตในการปรับปรุงระดับการปฏิบัติตามภาษีที่ไม่ดีโดยตนเอง นี้เรียกว่า "นโยบายการกระตุ้นบัตรเครดิต" รวมถึง "การหักรายได้สำหรับการใช้บัตรเครดิต", "ใบเสร็จรับเงินบัตรเครดิตระบบหวย", "เครดิตภาษีมูลค่าเพิ่ม" และ "เครดิตภาษีเงินรายได้ที่เพิ่มขึ้น". อันเป็นผลมาจากการกระตุ้น นโยบายบัตรเครดิตได้กลายเป็นสื่อกลางในการชำระเงินที่พบมากที่สุดในเกาหลี ในปี 2010 ปริมาณการทำธุรกรรมบัตรเครดิตที่ทำ 57.0% ของค่าใช้จ่ายการบริโภคภาคเอกชนในประเทศเกาหลี มันเป็นเพิ่มขึ้นอย่างมากจากตัวเลขโปรนโยบาย 14.7% ในปี 1999 เพิ่มขึ้นการใช้บัตรเครดิตในภาคเอกชนได้มีส่วนช่วยแผนกภาษีเกาหลีที่จะติดตามรายได้ตระหนักโดยตนเองได้อย่างถูกต้องมากขึ้น. โดยเฉพาะอย่างยิ่งมีการปรับปรุงการจัดเก็บ "ทั่วโลกภาษีเงินได้" และ "ภาษีมูลค่าเพิ่ม (VAT)" ในปี 2000 ~ 2009 ความยืดหยุ่นของรายได้จากภาษีสำหรับ "ทั่วโลกรายได้ภาษี" และ "ภาษีมูลค่าเพิ่ม" เป็น 1.98 และ 3.21 ตามลำดับในขณะที่ความยืดหยุ่นภาษีสำหรับระบบภาษีทั้งหมดคือ 1.16 มันหมายความว่าการเติบโตของรายได้จากภาษีใน "ทั่วโลกรายได้ภาษี" และ "ภาษีมูลค่าเพิ่ม" จะสูงกว่าการเติบโตทางเศรษฐกิจและการเติบโตของรายได้จากภาษีทั่วไป นโยบายนี้ยังได้มีส่วนช่วยในการเพิ่มจำนวนของตนเองผู้จ่ายเงินภาษีและขยายฐานภาษีแม้จะอยู่ในอุตสาหกรรมส่วนใหญ่ที่จัดการเงินสดรายได้เช่นการบริการอาหารและค้าปลีก นอกจากนี้ยังได้รับการลดจำนวนของผู้จ่ายเงินภาษีภายใต้พื้นภาษีขั้นต่ำและเกณฑ์รายได้. แม้จะมีผลในเชิงบวกค่าใช้จ่ายในการรักษาแรงจูงใจทางภาษีและการทำธุรกรรมบัตรเครดิตได้รับการ exponentiated การทำธุรกรรมบัตรเครดิตที่เพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ในปี 2000 ~ 2010 มันเป็นที่คาดว่าค่าใช้จ่ายของนโยบายกระตุ้นถึงส่าย₩ 72000000000000 มันประกอบด้วยค่าใช้จ่ายของค่าการประมวลผลธุรกรรมบัตรเครดิตที่จ่ายโดยพ่อค้า 53000000000000 ₩ภาษีและค่าใช้จ่ายที่จ่ายโดยรัฐบาลที่จะรักษาระบบแรงจูงใจภาษี₩ 19000000000000 นอกจากนี้ยังสร้างผู้กู้ที่ค้างชำระเป็นจำนวนมากในอุตสาหกรรมบัตรเครดิตที่ได้มีการกำหนดบัตรเครดิตที่ไม่ดีออกหลักเกณฑ์ในการหวังที่จะใช้ประโยชน์จากบัตรเครดิตนโยบายการกระตุ้น เป็นผลให้ในปี 2003 เกาหลีรับความเดือดร้อนจากสิ่งที่เรียกว่า "วิกฤตบัตรเครดิต" ประมาณ 3,720,000 คนถูกจัดเป็นผู้กู้ที่ค้างชำระและรัฐบาลฉีด 6 ล้านได้รับรางวัลที่จะให้ความช่วยเหลือทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นสำหรับพวกเขา. นอกจากนี้นโยบายการกระตุ้นบัตรเครดิตที่มีการเหนี่ยวนำให้เกิดการขาดประสิทธิภาพของตลาดตามที่ได้ริเริ่มขึ้นโดยไม่ต้องพิจารณามากของอุตสาหกรรมบัตรเครดิตไม่ดี โครงสร้างและการออกกฎหมายการเงินเครดิตในเกาหลี อันเป็นผลมาจากการขาดประสิทธิภาพของตลาดร้านค้าในเกาหลีจ่ายค่าราคาแพงประมวลผลบัตรเครดิตในกลุ่มประเทศ OECD นอกจากนี้อุตสาหกรรมบัตรเครดิตค่าใช้จ่ายค่าดำเนินการร้านค้าไม่โดยมาตรฐานอุตสาหกรรมระบบ แต่อำนาจการต่อรองของพวกเขา กฎหมายการเงินเครดิตมีการเรียกเก็บ "เกียรติบัตรทั้งหมด" และ "ไม่คิดค่าบริการ" กฎระเบียบเกี่ยวกับร้านค้าที่มีการบังคับใช้โทษ กฎเหล่านี้ร้านค้าที่จะ จำกัด การโอนค่าใช้จ่ายในการรับบัตรเครดิตให้กับลูกค้าของพวกเขาและมันเป็นกับ "ผลประโยชน์หลักการ". การศึกษาครั้งนี้ได้รับการประเมินว่านโยบายกระตุ้นบัตรเครดิตได้ประสบความสำเร็จวัตถุประสงค์ มันทำให้แรงงานมีรายได้จ่ายภาษีรายได้ที่จะใช้บัตรเครดิตกันอย่างแพร่หลายในการบริโภคของพวกเขาและส่งผลให้ระดับปฏิบัติตามภาษีที่ดีกว่าสำหรับตนเอง แต่เนื่องจากค่าใช้จ่ายของแรงจูงใจด้านภาษีและค่าธรรมเนียมในการดำเนินการทำธุรกรรมบัตรเครดิตเป็นสื่อการชำระเงินที่เรียกเก็บค่าใช้จ่ายที่สูงที่สุดในเกาหลี. ดังนั้นรัฐบาลเกาหลีใต้ต้องการที่จะเปลี่ยนนโยบายการกระตุ้นที่มีต่อสื่อการชำระเงินที่มีมากขึ้นค่าใช้จ่ายที่มีประสิทธิภาพ ในขณะที่การปรับปรุงระดับการปฏิบัติตามภาษีสำหรับตนเอง กระตุ้นเดบิต (หรือตรวจสอบ) บัตรอาจจะเป็นคำตอบที่เป็นค่าใช้จ่ายที่จะเรียกเก็บน้อยกว่าบัตรเครดิต ในฐานะที่เป็นกลไกในการทำธุรกรรมสำหรับบัตรเดบิต (หรือกา) บัตรเป็นเช่นเดียวกับบัตรเครดิตคาดว่าจะรักษาตามภาษีสำหรับธุรกิจของตนเองที่ประสบความสำเร็จด้วยบัตรเครดิตนโยบายการกระตุ้น การทำเช่นนี้แรงจูงใจภาษีในปัจจุบันสำหรับการใช้งานบัตรเครดิตควรจะยกเลิกหรือลดลง จากนั้นก็ควรใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีใจกว้างมากขึ้นสำหรับบัตรเดบิต (หรือตรวจสอบ) ใช้บัตร นอกจากนี้ในการแก้ไขการขาดประสิทธิภาพตลาดที่มีอยู่ในอุตสาหกรรมบัตรเครดิตในปัจจุบันในประเทศเกาหลีรัฐบาลจำเป็นต้องปฏิรูปกฎหมายการเงินเครดิตและส่งเสริมการแข่งขันภายในอุตสาหกรรม ในประเทศออสเตรเลียก็ประสบความสำเร็จการตั้งค่าการประมวลผลบัตรเครดิตที่ต่ำกว่าสำหรับร้านค้าโดยยกเลิก "เกียรติบัตรทั้งหมด" และ "ไม่คิดค่าบริการ" กฎระเบียบและการส่งเสริมการแข่งขันในอุตสาหกรรม

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

รัฐบาลเกาหลีใต้ ได้เปิดตัวชุดของสิทธิประโยชน์ทางภาษี ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อกระตุ้นการใช้บัตรเครดิตเพื่อเพิ่มระดับการปฏิบัติตามภาษีคนจนอาชีพอิสระ . นี้เรียกว่า " นโยบาย " กระตุ้น " รายได้หักบัตรเครดิต รวมถึงการใช้ " บัตรเครดิต " ระบบ " โปรโมชั่นบัตรเครดิตได้รับ " เครดิต " และ " เครดิตภาษีภาษีบนยอดเงินรายได้

" )ผลของการกระตุ้นนโยบายเงินบัตรเครดิตได้กลายเป็นที่พบบ่อยที่สุด ( ในเกาหลี ใน 2010 , ปริมาณของธุรกรรมบัตรเครดิตทำให้ 57.0 % ของการบริโภคภาคเอกชนในเกาหลี มันเป็นขนาดใหญ่ เพิ่มจากโปรนโยบายรูป 14.7% ในปี 1999เพิ่มการใช้บัตรเครดิตในภาคเอกชนได้ช่วยแผนกภาษีเกาหลีเพื่อติดตามรายได้รับรู้ตนเองได้ถูกต้องมากขึ้น

โดยเฉพาะ มีการปรับปรุงการเก็บ " ภาษี " รายได้ทั่วโลก และภาษีมูลค่าเพิ่ม ( VAT ) " ในปี 2000 ~ 2009 , ความยืดหยุ่นของรายได้ภาษีสำหรับภาษีและรายได้ทั่วโลก " ภาษีมูลค่าเพิ่ม " 1.98 และ 3.21 ตามลำดับขณะที่ความยืดหยุ่นภาษีระบบภาษีทั้งหมดเป็น 1.16 . หมายความว่ารายได้จากภาษีของภาษีและรายได้ทั่วโลก " ภาษีมูลค่าเพิ่ม " จะสูงกว่าการเติบโตทางเศรษฐกิจและการเติบโตของรายได้จากภาษีทั่วไป นโยบายยังช่วยเพิ่มจำนวนผู้เสียภาษีประกอบอาชีพอิสระและขยายฐานภาษี แม้แต่ในอุตสาหกรรมที่เด่นในการจัดการเงินสดรายได้เช่น บริการอาหาร และค้าปลีก มันยังสามารถลดจำนวนของผู้เสียภาษีภายใต้พื้นและรายได้เกณฑ์ภาษีน้อยที่สุด

แม้ผลลัพธ์ที่เป็นบวก ต้นทุนการรักษาจูงใจทางภาษี และรูดบัตรเครดิตได้ exponentiated เป็นรูดบัตรเครดิตเพิ่มขึ้นในช่วงเวลา ในปี 2000 ~ 2010มันคือประมาณว่า ต้นทุนของการกระตุ้นนโยบายถึงส่าย 72 ล้านล้านวอน มันประกอบด้วยต้นทุนของธุรกรรมการประมวลผลบัตรเครดิตค่าธรรมเนียมที่จ่ายโดยพ่อค้า 53 ล้านล้านวอน และค่าใช้จ่ายภาษีที่จ่ายโดยรัฐบาลเพื่อรักษาระบบจูงใจทางภาษี 19 ล้านล้านวอน นอกจากนี้มันจะสร้างกู้เหลวไหลมากอุตสาหกรรมบัตรเครดิตมีการตั้งเกณฑ์ผู้ออกบัตรเครดิตไม่ดีในหวังที่จะใช้ประโยชน์จากบัตรเครดิตการกระตุ้นนโยบาย เป็นผลให้ในปี 2003 เกาหลีต้องเรียกว่า " บัตรเครดิตวิกฤติ " ประมาณ 372 ล้านคน แบ่งเป็นผู้กู้ค้างและรัฐบาลฉีด 6 ล้านวอน เพื่อให้ความช่วยเหลือทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นสำหรับพวกเขา .

นอกจากนี้ บัตรเครดิต การขาดนโยบายกระตุ้นตลาดเป็นคนโดยไม่นึกถึงคนจน บัตร เครดิต สินเชื่อ การเงิน โครงสร้างอุตสาหกรรมและกฎหมายในประเทศเกาหลีผลของการขาดประสิทธิภาพของตลาดร้านค้าในเกาหลีจ่ายค่าธรรมเนียมในการประมวลผลบัตรเครดิตที่มีราคาแพงในประเทศ OECD . นอกจากนี้ อุตสาหกรรมบัตรเครดิตค่าธรรมเนียมร้านค้าการประมวลผลค่าไม่ได้โดยอุตสาหกรรมระบบมาตรฐาน แต่โดยอำนาจการต่อรองของพวกเขา เครดิตการเงินกฎหมายเก็บภาษี " เกียรติบัตร " และ " ไม่คิดค่าบริการ " ร้านค้ากับการบังคับใช้กฎในการลงโทษกฎจำกัดการโอนค่าใช้จ่ายเหล่านี้ร้านค้ารับบัตรเครดิตให้กับลูกค้าของพวกเขาและมันเป็นกับ " ผลประโยชน์หลัก "

ครั้งนี้ประเมินว่าบัตรเครดิตการกระตุ้นนโยบายได้บรรลุตามวัตถุประสงค์ มันทำให้แรงงานรายได้ภาษีประชาชนใช้บัตรเครดิตกันอย่างแพร่หลายในการบริโภค และส่งผลดีตามภาษีระดับสำหรับตนเอง . อย่างไรก็ตามเนื่องจากต้นทุนของสิทธิประโยชน์ทางภาษีและค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมการประมวลผลบัตรเครดิตเป็นเงินที่เรียกเก็บค่าใช้จ่ายปานกลาง สูงที่สุดในเกาหลี

เพราะฉะนั้น รัฐบาลเกาหลีใต้ต้องเปลี่ยนของการกระตุ้นนโยบายเงินขนาดกลางที่ประหยัดต้นทุนมากขึ้น ขณะที่ปรับปรุงระดับการปฏิบัติตามภาษีสำหรับตนเอง .กระตุ้นเดบิตการ์ด ( หรือเช็ค ) อาจเป็นคำตอบที่เรียกเก็บค่าใช้จ่ายน้อยกว่าบัตรเครดิต เป็นกลไกรายการเดบิต ( หรือเช็ค ) บัตรเหมือนบัตรเครดิต โดยคาดว่าจะรักษาการปฏิบัติตามภาษีสำหรับตนเองที่ทำโดยบัตรเครดิตการกระตุ้นนโยบาย ทำแบบนี้ แรงจูงใจภาษีในปัจจุบันสำหรับการใช้บัตรเครดิต ควรยกเลิก หรือจืดจางแล้วมันควรใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีใจกว้างมากขึ้นสำหรับการใช้บัตรเดบิต ( หรือเช็ค ) . นอกจากนี้ การแก้ไขตลาด inefficiency ที่มีอยู่ในอุตสาหกรรมบัตรเครดิตปัจจุบันในเกาหลีใต้ รัฐบาลต้องปฏิรูปกฎหมายของเครดิตการเงินและส่งเสริมการแข่งขันภายในอุตสาหกรรม ในออสเตรเลียมันได้รับการลดเครดิตการประมวลผลบัตรค่าธรรมเนียมร้านค้าโดยยกเลิก " เกียรติบัตร " และ " ไม่คิดค่าบริการ " กฎและการส่งเสริมการแข่งขันภายในอุตสาหกรรม