The precipitating factor was a high

The precipitating factor was a high default rate in the subprime home mortgage sector. The expansion of this sector had been encouraged by the Community Reinvestment Act (CRA), a US federal law first passed in 1977 and subsequently revised, which was designed to help poorer American inner-city dwellers get mortgage loans. Many of these subprime (high risk) loans were then bundled and sold, finally accruing to quasi-government agencies (Fannie Mae and Freddie Mac)

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

อัตราเริ่มต้นที่สูงในภาคที่อยู่อาศัยอาศัยปัจจัยตกตะกอนได้ การขยายตัวของภาคนี้ได้รับการสนับสนุนให้โดยชุมชนลงทุนใหม่บัญญัติ (CRA), สหรัฐอเมริกาของรัฐบาลกลางผ่านกฎหมายครั้งแรกในปี 1977 และต่อมาปรับปรุง ซึ่งถูกออกแบบมาเพื่อช่วยย่อมภายในเมืองชาวอเมริกันได้รับสินเชื่อ ของเงินกู้ subprime (ความเสี่ยงสูง) เหล่านี้ถูกรวม แล้ว ขาย การรับรู้ในที่สุด หน่วยงานรัฐบาลวนอุทยาน (จำนองและ Mac ปรีชา)

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ปัจจัยที่ทำให้เกิดความวุ่นวายเป็นอัตราเริ่มต้นที่สูงในภาคจำนองซับไพรม์ที่บ้าน การขยายตัวของภาคนี้ได้รับการสนับสนุนจากชุมชน Reinvestment Act (CRA) ซึ่งเป็นกฎหมายของรัฐบาลกลางแห่งสหรัฐอเมริกาผ่านครั้งแรกในปี 1977 และที่แก้ไขภายหลังซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยคนยากจนชาวอเมริกันที่อาศัยอยู่ในเขตเมืองชั้นในได้รับเงินกู้ยืมสินเชื่อที่อยู่อาศัย หลายซับไพรม์ (ความเสี่ยงสูง) เงินกู้เหล่านี้ถูกกวาดต้อนแล้วและขายในที่สุดก็มีการเก็บไปยังหน่วยงานกึ่งรัฐบาล (Fannie Mae และ Freddie Mac)

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

การตกตะกอนพบว่าคะแนนสูงเริ่มต้นใน subprime จำนองบ้านภาค การขยายตัวของภาคนี้ได้รับการสนับสนุนจากชุมชนปฏิบัติ ( CRA ) , ธนาคารกลางสหรัฐผ่านกฎหมายแรกในปี 1977 และต่อมาถูกปรับ ซึ่งถูกออกแบบมาเพื่อช่วยคนจนอเมริกันในเขตเมืองชั้นในได้รับเงินกู้จำนอง หลายเหล่านี้ subprime ( ความเสี่ยงสูง ) รวมแล้วรวมและขาย สุดท้ายด้วยซ้ำไป และหน่วยงานราชการ ( Fannie Mae กับ Freddie Mac )