. Norden and Weber (2010) showthat

. Norden and Weber (2010) show
that these benefits are most pronounced in the case of SMEs
and individuals but rather weak for large firms. That result is
consistent with our finding on the importance of hard business
credit information, which initially was private information of
the firm, its supplier, and their banks before it was shared with
others through the credit bureau. We find a positive impact of
FIRMS_PER_EMPLOYEE on the value of hard business credit
information in model (2).

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

. Norden และแบ่งแยก (2010) แสดง
benefits เหล่านี้ส่วนใหญ่ออกเสียงในกรณีที่ SMEs
และบุคคล แต่ค่อนข้างอ่อนแอใน firms ขนาดใหญ่ ผลคือ
สอดคล้องกับ finding ของเราในความสำคัญของธุรกิจยาก
เครดิตข้อมูล ซึ่งเริ่มต้นข้อมูลส่วนตัวของ
firm ผู้จำหน่าย และธนาคารของพวกเขาก่อนที่จะถูกใช้ร่วมกับ
ผ่านสำนักงานสินเชื่อผู้อื่น เราบวกกับผลกระทบของ find
FIRMS_PER_EMPLOYEE มูลค่าของสินเชื่อธุรกิจยาก
ข้อมูลในแบบจำลอง (2)

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

. Norden และเวเบอร์ (2010) แสดงให้เห็น
ว่าสิ่งเหล่านี้ TS ประโยชน์ไฟที่เด่นชัดที่สุดในกรณีของ SMEs
และบุคคล แต่ค่อนข้างอ่อนแอสำหรับ RMS ไฟขนาดใหญ่ ผลที่
สอดคล้องกับ Nding ไฟของเราเกี่ยวกับความสำคัญของธุรกิจอย่างหนัก
ข้อมูลเครดิตที่แรกคือข้อมูลส่วนตัวของ
RM Fi, ผู้จัดจำหน่ายของตนและธนาคารของพวกเขาก่อนที่จะถูกใช้ร่วมกันกับ
คนอื่น ๆ ผ่านเครดิตบูโร เรา fi ครั้งที่ผลกระทบเชิงบวกของการ
FIRMS_PER_EMPLOYEE กับมูลค่าของสินเชื่อธุรกิจอย่างหนัก
ในแบบจำลองข้อมูล (2)

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

. และทำให้เวเบอร์ ( 2010 ) แสดง
เหล่านี้ดีจึง Ts เด่นชัดมากที่สุดในกรณีของ SMEs
และบุคคล แต่อ่อนแอ rms จึงใหญ่ ที่สอดคล้องกับผล
ของเราจึงหาในข้อมูลสำคัญของธุรกิจบัตรเครดิต
อย่างหนัก ซึ่งเริ่มมีข้อมูลส่วนบุคคลของ
จึง RM , ผู้ผลิต , และธนาคาร ก่อนที่จะถูกใช้ร่วมกันกับผู้อื่นผ่านทางเครดิตบูโร
.เราจึงและผลกระทบเชิงบวกของ
firms_per_employee กับค่าของข้อมูลเครดิต
ธุรกิจอย่างหนักในรูปแบบ ( 2 )