Abstract: This paper presents key f

Abstract:
This paper presents key findings from the 24th annual Retirement Confidence Survey (RCS), a survey that gauges the views and attitudes of working-age and retired Americans regarding retirement, their preparations for retirement, their confidence with regard to various aspects of retirement, and related issues. The percentage of workers confident about having enough money for a comfortable retirement, at record lows between 2009 and 2013, increased in 2014. Eighteen percent are now very confident (up from 13 percent in 2013), while 37 percent are somewhat confident. Twenty-four percent are not at all confident (statistically unchanged from 28 percent in 2013). This increased confidence is observed almost exclusively among those with higher household income, but it was also found that confidence was strongly correlated with household participation in a retirement plan (including an individual retirement account (IRA)). Nearly half of workers without a retirement plan were not at all confident about their financial security in retirement, compared with only about 1 in 10 with a plan. Retiree confidence in having a financially secure retirement, which historically tends to exceed worker confidence levels, has also increased, with 28 percent very confident (up from 18 percent in 2013) and 17 percent not at all confident (statistically unchanged from 14 percent in 2013). Fifty-eight percent of workers and 44 percent of retirees report having a problem with their level of debt. Worker confidence in the affordability of various aspects of retirement has also rebounded. In particular, the percentage of workers very confident in their ability to pay for basic expenses has increased (29 percent, up from 25 percent in 2013). In addition, there have been decreases in the percentages of workers reporting they are not at all confident about their ability to pay for medical expenses (24 percent, down from 29 percent in 2013) and long-term care expenses (32 percent, down from 39 percent in 2013). Sixty-four percent of workers report they or their spouse have saved for retirement (statistically equivalent to 66 percent in 2013), although nearly 8 in 10 (79 percent) full-time workers say that they or their spouse have done so. Here again, participation in a retirement plan mattered: 90 percent of workers participating in a retirement plan had saved for retirement, compared with just 1 in 5 of those without a retirement plan. A sizable percentage of workers report they have virtually no savings and investments. Of those who have saved for retirement, only 38 percent report savings of less than $25,000. Cost of living and day-to-day expenses head the list of reasons why workers do not save (or save more) for retirement, with 53 percent of workers citing this factor.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

บทคัดย่อ: เอกสารนี้นำเสนอประเด็นสำคัญจาก 24 ประจำปีเกษียณมั่นสำรวจ (RCS), การสำรวจที่เครื่องวัดมุมมองและทัศนคติของ วัยทำงาน และเกษียณชาวอเมริกันเกี่ยวกับการเกษียณอายุ เตรียมตัวเพื่อเกษียณอายุ ความเชื่อมั่นเกี่ยวกับแง่มุมต่าง ๆ ของการเกษียณอายุ และปัญหาที่เกี่ยวข้อง เปอร์เซ็นต์ของแรงงานมั่นใจเกี่ยวกับการมีเงินเพียงพอสำหรับการเกษียณอายุสบาย ระเบียน lows 2009 และ 2013 เพิ่มขึ้นในปี 2557 ร้อยละสิบแปดก็มั่นใจมาก (ได้จากร้อยละ 13 ใน 2013) , ในขณะที่ร้อยละ 37 มีความมั่นใจค่อนข้าง ร้อยละยี่สิบสี่ไม่มั่นใจ (แน่นไม่เปลี่ยนแปลงจากร้อยละ 28 ใน 2013) เป็นที่สังเกตนี้ความมั่นใจเพิ่มขึ้นโดยเฉพาะในหมู่ผู้ที่มีรายได้สูง แต่ยังพบว่า ความมั่นใจถูกความสัมพันธ์อย่างยิ่งกับครัวเรือนมีส่วนร่วมในการวางแผนเกษียณอายุ (รวมทั้งบัญชีบุคคลเกษียณ (ไออาร์เอ)) เกือบครึ่งหนึ่งของแรงงานโดยไม่มีการวางแผนการเกษียณได้ไม่มั่นใจเกี่ยวกับการรักษาความปลอดภัยของเงินเกษียณ เมื่อเทียบกับเพียงเกี่ยวกับ 1 ใน 10 ด้วยแผน มั่นใจว่าทุ่งนามีการเกษียณอายุที่เชื่อถือทางการเงิน ซึ่งในอดีตมีแนวโน้มเกินระดับความเชื่อมั่นของผู้ปฏิบัติงาน มีเพิ่มขึ้น มี 28 เปอร์เซ็นต์มั่นใจมาก (ได้จากร้อยละ 18 ใน 2013) และ 17% ไม่มั่นใจ (แน่นไม่เปลี่ยนแปลงจากร้อยละ 14 ใน 2013) แปดสิบเปอร์เซ็นต์ของแรงงานและร้อยละ 44 กล่าวรายงานมีปัญหากับระดับหนี้ ความเชื่อมั่นของผู้ปฏิบัติงานในความด้านต่าง ๆ ของการเกษียณอายุมียังมีการดีดตัว โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เปอร์เซ็นต์ของแรงงานมั่นใจในความสามารถในการชำระค่าใช้จ่ายพื้นฐานเพิ่มขึ้น (ร้อยละ 29 เพิ่มขึ้นจากร้อยละ 25 ใน 2013) นอกจากนี้ มีการลดเปอร์เซ็นต์ของการรายงานจะไม่มั่นใจเกี่ยวกับความสามารถในการชำระค่าใช้จ่าย (ร้อยละ 24 ลงจากร้อยละ 29 ใน 2013) และค่าใช้จ่ายการดูแลระยะยาว (ร้อยละ 32 ลงจากร้อยละ 39 ใน 2013) หกสิบสี่เปอร์เซ็นต์ของพวกเขาหรือคู่สมรสได้บันทึกสำหรับการเกษียณอายุ (ทางสถิติเท่ากับร้อยละ 66 ใน 2013), แม้ว่าเกือบแรงงานเต็มเวลา 8 ใน 10 (ร้อยละ 79) กล่าวว่า การที่ พวกเขาหรือคู่สมรสได้ทำรายงานแรงงานนั้น อีกครั้ง มีส่วนร่วมในการวางแผนเกษียณ mattered นี่: ร้อยละ 90 ของแรงงานที่เข้าร่วมในการวางแผนเกษียณบันทึกไว้สำหรับการเกษียณอายุ เมื่อเทียบกับเพียง 1 ใน 5 ของผู้ที่ไม่มีการวางแผนการเกษียณ เปอร์เซ็นต์ขนาดใหญ่ของแรงงานรายงานมีแทบไม่มีเงินออมและเงินลงทุน ของผู้ที่ได้บันทึกไว้สำหรับการเกษียณอายุ เพียง 38 เปอร์เซ็นต์รายงานประหยัดน้อยกว่า $25,000 ค่าครองชีพและค่าใช้จ่ายประจำวันหัวรายการของเหตุผลทำไมคนไม่บันทึก (หรือบันทึกเพิ่มเติม) สำหรับเกษียณอายุ กับ 53% ของคนที่อ้างปัจจัยนี้

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

บทคัดย่อ:
บทความนี้นำเสนอผลการวิจัยที่สำคัญจาก 24 ความเชื่อมั่นประจำปีเพื่อการเกษียณอายุการสำรวจ (RCS) สำรวจว่ามาตรวัดมุมมองและทัศนคติของวัยทำงานและชาวอเมริกันที่เกษียณอายุราชการเกี่ยวกับการเกษียณอายุการเตรียมการของพวกเขาสำหรับการเกษียณอายุความเชื่อมั่นของพวกเขาเกี่ยวกับการด้านต่างๆของการเกษียณอายุ และประเด็นที่เกี่ยวข้อง ร้อยละของแรงงานที่มีความมั่นใจเกี่ยวกับการมีเงินมากพอสำหรับการเกษียณอายุสะดวกสบายที่ต่ำบันทึกระหว่างปี 2009 และปี 2013 เพิ่มขึ้นในปี 2014 ร้อยละสิบแปดตอนนี้มั่นใจมาก (เพิ่มขึ้นจากร้อยละ 13 ในปี 2013) ในขณะที่ร้อยละ 37 จะค่อนข้างมั่นใจ ยี่สิบสี่เปอร์เซ็นต์ไม่ได้ที่ทุกคนมีความมั่นใจ (ไม่มีการเปลี่ยนแปลงทางสถิติจากร้อยละ 28 ในปี 2013) ความเชื่อมั่นที่เพิ่มขึ้นนี้จะสังเกตเกือบเฉพาะในหมู่ผู้ที่มีรายได้ของครัวเรือนที่สูงขึ้น แต่มันก็ยังพบว่าความเชื่อมั่นมีความสัมพันธ์อย่างมากกับการมีส่วนร่วมของครัวเรือนในการวางแผนการเกษียณอายุ (รวมถึงบัญชีการเกษียณอายุของแต่ละบุคคล (IRA)) เกือบครึ่งหนึ่งของแรงงานโดยไม่ต้องวางแผนการเกษียณอายุไม่ได้ที่ทุกคนมีความมั่นใจเกี่ยวกับความปลอดภัยทางการเงินในวัยเกษียณเมื่อเทียบกับเพียงประมาณ 1 ใน 10 กับแผน ความเชื่อมั่นหลังเกษียณในการมีการเกษียณอายุปลอดภัยทางการเงินซึ่งในอดีตมีแนวโน้มที่จะเกินระดับความเชื่อมั่นของผู้ปฏิบัติงานได้เพิ่มขึ้นนอกจากนี้ยังมีร้อยละ 28 มั่นใจมาก (เพิ่มขึ้นจากร้อยละ 18 ในปี 2013) และร้อยละ 17 ไม่ได้อยู่ที่ความมั่นใจทุกชนิด (ไม่เปลี่ยนแปลงทางสถิติจากร้อยละ 14 ในปี 2013 ) ห้าสิบแปดเปอร์เซ็นต์ของแรงงานและร้อยละ 44 ของผู้เกษียณรายงานมีปัญหากับระดับของหนี้ ความเชื่อมั่นของผู้ปฏิบัติงานในการจ่ายของด้านต่างๆของการเกษียณอายุยังดีดตัวขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งอัตราร้อยละของแรงงานที่มีความมั่นใจมากในความสามารถของพวกเขาที่จะจ่ายสำหรับค่าใช้จ่ายขั้นพื้นฐานได้เพิ่มขึ้น (ร้อยละ 29 เพิ่มขึ้นจากร้อยละ 25 ในปี 2013) นอกจากนี้ยังมีการลดลงในอัตราร้อยละของแรงงานรายงานพวกเขาไม่ได้ที่ทุกคนมีความมั่นใจเกี่ยวกับความสามารถในการจ่ายเงินค่ารักษาพยาบาล (ร้อยละ 24 ลดลงจากร้อยละ 29 ในปี 2013) และค่าใช้จ่ายในการดูแลระยะยาว (ร้อยละ 32 ลดลงจาก ร้อยละ 39 ในปี 2013) หกสิบสี่เปอร์เซ็นต์ของแรงงานรายงานว่าพวกเขาหรือคู่สมรสของพวกเขาได้บันทึกไว้สำหรับการเกษียณอายุ (สถิติเทียบเท่ากับร้อยละ 66 ในปี 2013) แม้ว่าเกือบ 8 ใน 10 (ร้อยละ 79) เต็มเวลาคนงานบอกว่าพวกเขาหรือคู่สมรสของพวกเขาได้กระทำเพื่อให้ ที่นี่อีกครั้งส่วนร่วมในการวางแผนการเกษียณอายุที่สำคัญ: ร้อยละ 90 ของคนงานมีส่วนร่วมในการวางแผนการเกษียณอายุมีการบันทึกเพื่อการเกษียณเมื่อเทียบกับเพียง 1 ใน 5 ของผู้ที่ไม่มีการวางแผนการเกษียณอายุ ร้อยละขนาดใหญ่ของแรงงานรายงานว่าพวกเขามีแทบไม่มีการออมและการลงทุน ของผู้ที่ได้รับการบันทึกเพื่อการเกษียณเพียง 38 เงินฝากออมทรัพย์รายงานเปอร์เซ็นต์น้อยกว่า $ 25,000 ค่าใช้จ่ายของค่าใช้จ่ายในการดำรงชีวิตและในวันต่อวันมุ่งหน้ารายการของเหตุผลว่าทำไมคนงานไม่ได้บันทึก (หรือประหยัดมากขึ้น) สำหรับการเกษียณอายุที่มีร้อยละ 53 ของแรงงานอ้างปัจจัยนี้

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

บทคัดย่อ :บทความนี้นำเสนอผลการสำรวจความเชื่อมั่นคีย์จากเกษียณปี 24 ( RCS ) สำรวจว่า มาตรวัดมุมมองและทัศนคติของวัยทำงานและเกษียณอเมริกันเกี่ยวกับการเกษียณอายุของพวกเขา การเตรียมการ ความมั่นใจของพวกเขาเกี่ยวกับด้านต่างๆของเกษียณอายุ และประเด็นที่เกี่ยวข้อง ร้อยละของแรงงานมั่นใจว่ามีเงินเพียงพอสำหรับการเกษียณอายุที่สะดวกสบายที่ scientific ( ระเบียน ) ระหว่าง 2009 และ 2013 เพิ่มขึ้นในปี 2014 18 เปอร์เซ็นต์ ตอนนี้มั่นใจมาก ( เพิ่มขึ้นจาก 13 เปอร์เซ็นต์ใน 2013 ) ในขณะที่ร้อยละ 37 ค่อนข้างมั่นใจ ยี่สิบสี่เปอร์เซ็นต์จะไม่ทั้งหมดมั่นใจ ( สถิติไม่เปลี่ยนแปลงจากร้อยละ 28 ในปี 2013 ) นี้เพิ่มความมั่นใจว่าเกือบเฉพาะในผู้ที่มีรายได้สูง แต่พบว่า ความมั่นใจมีความสัมพันธ์อย่างยิ่งกับการมีส่วนร่วมของครัวเรือนในแผนการเกษียณอายุ ( รวมถึงบัญชีเกษียณอายุรายบุคคล ( IRA ) เกือบครึ่งหนึ่งของแรงงานโดยไม่ต้องวางแผนเกษียณอายุไม่ทั้งหมดมั่นใจความมั่นคงทางการเงินของพวกเขาในวัยเกษียณเมื่อเทียบกับเพียงประมาณ 1 ใน 10 ด้วยแผน ที่มีความมั่นใจในการรักษาความปลอดภัยทางการเงินหลังเกษียณอายุ ซึ่งในอดีตมีแนวโน้มที่จะเกินระดับความเชื่อมั่นของพนักงานยังเพิ่มขึ้น มีร้อยละ 28 มั่นใจมาก ( เพิ่มขึ้นจาก 18 เปอร์เซ็นต์ใน 2013 ) และ 17 เปอร์เซ็นต์ที่ไม่มั่นใจ ( สถิติไม่เปลี่ยนแปลงจาก 14 เปอร์เซ็นต์ใน 2013 ) ห้าสิบแปดเปอร์เซ็นต์ของคนงานและ 44 เปอร์เซ็นต์ของผู้เกษียณอายุที่รายงานมีปัญหากับระดับของหนี้ พนักงานมั่นใจในความประหยัดของด้านต่างๆของเกษียณยังสะท้อนกลับ โดยเฉพาะร้อยละของแรงงานที่ค่อนข้างมั่นใจในความสามารถของพวกเขาที่จะจ่ายสำหรับค่าใช้จ่ายพื้นฐานเพิ่มขึ้น ( 29 เปอร์เซ็นต์ , เพิ่มขึ้นจาก 25 เปอร์เซ็นต์ในปี 2556 ) นอกจากนี้ มีการลดลงของเปอร์เซ็นต์ของแรงงานรายงานพวกเขาที่ไม่มั่นใจเกี่ยวกับความสามารถในการจ่ายค่ารักษาพยาบาล ( 24 เปอร์เซ็นต์ , ลดลงจากร้อยละ 29 ในปี 2013 ) และค่าใช้จ่ายในการดูแลระยะยาว ( 32 เปอร์เซ็นต์ , ลดลงจาก 39 เปอร์เซ็นต์ใน 2013 ) หกสิบสี่เปอร์เซ็นต์ของแรงงานรายงานพวกเขาหรือคู่สมรสของพวกเขามีการบันทึกเพื่อการเกษียณ ( สถิติเทียบเท่า 66 เปอร์เซ็นต์ใน 2013 ) , แม้ว่าเกือบ 8 ใน 10 ( ร้อยละ 79 ) พนักงานเต็มเวลาพูดว่าพวกเขาหรือคู่สมรสของพวกเขาจะทำเช่นนั้น ที่นี่อีกครั้ง , การมีส่วนร่วมในแผนการเกษียณอายุสำคัญ : 90 เปอร์เซ็นต์ของคนงานมีส่วนร่วมในแผนการเกษียณอายุได้บันทึกไว้สำหรับการเกษียณอายุเมื่อเทียบกับเพียง 1 ใน 5 ของผู้ที่ไม่มีแผนการเกษียณอายุ . ร้อยละขนาดใหญ่ของแรงงานรายงานพวกเขาแทบไม่มีการออมและการลงทุน ของผู้ที่ได้บันทึกเพื่อการเกษียณเพียง 38 เปอร์เซ็นต์ รายงานประหยัดน้อยกว่า $ 25 , 000 ค่าครองชีพและค่าใช้จ่ายต่อหัวรายการของเหตุผลที่คนไม่บันทึก หรือบันทึกเพิ่มเติม ) เกษียณ กับ 53 เปอร์เซ็นต์ของคนงานอ้างปัจจัยนี้