By contrast, in most OECD countries

By contrast, in most OECD countries today, with the exception of the U.S., private insurance provides supplementary coverage to predominantly publicly funded systems. In France, for example, 85% of the population purchases private policies to pay for co-payments; while in the Netherlands over 90% of the population purchases either principal or supplementary insurance plans (figure 3). In the OECD, when private insurance provides principal coverage, it generally faces significant restrictions. The European Union's directive on health insurance states that health insurance should only be subject to normal financial regulations except where a “general good” could be demonstrated. (14). When private health insurance is the only form of risk pooling for the population, the public interest can be clearly demonstrated, and the insurance regulations of many countries reflect this. (7)
Among wealthy countries, Australia and Ireland are unique in explicitly encouraging private health insurance as a strategy to complement public financing. Historically, both countries used private insurance to provide principal coverage for significant segments of their population and it is now used to relieve pressures on the public system. As a result of targeted interventions, about 45% of the population in each of these countries purchase private insurance. Despite the fact that private coverage is now supplementary, both countries have strong regulatory structures to manage the market and require private insurers to community rate premiums and meet guaranteed issue and renewal requirements.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

ตรงกันข้ามในประเทศ OECD ที่สุดในวันนี้มีข้อยกเว้นของเราประกันเอกชนให้ความคุ้มครองเสริมส่วนใหญ่ระบบหนี้สาธารณะ ในฝรั่งเศส, ตัวอย่างเช่น 85% ของประชากรที่ซื้อนโยบายส่วนตัวจ่ายสำหรับการร่วมการชำระเงินในขณะที่ในประเทศเนเธอร์แลนด์กว่า 90% ของประชากรการซื้อสินค้าอย่างใดอย่างหนึ่งหลักหรือแผนประกันเสริม (รูปที่ 3)ใน OECD เมื่อประกันเอกชนให้ความคุ้มครองเงินต้นก็มักเผชิญข้อ จำกัด อย่างมีนัยสำคัญ คำสั่งของสหภาพยุโรปเกี่ยวกับการประกันสุขภาพของรัฐที่ประกันสุขภาพควรจะเป็นเรื่องกฎระเบียบทางการเงินตามปกติยกเว้นที่ "ดีทั่วไป" จะได้รับการแสดงให้เห็นถึง (14) เมื่อการประกันสุขภาพภาคเอกชนที่เป็นรูปแบบเฉพาะของการรวมกำไรกันความเสี่ยงสำหรับประชากรความสนใจของประชาชนสามารถแสดงให้เห็นได้อย่างชัดเจนและกฎระเบียบของการประกันของหลายประเทศสะท้อนให้เห็นถึงนี้ (7)
ระหว่างประเทศที่ร่ำรวยออสเตรเลียและไอร์แลนด์จะไม่ซ้ำกันในการส่งเสริมอย่างชัดเจนการประกันสุขภาพภาคเอกชนที่เป็นกลยุทธ์เพื่อเสริมการจัดหาเงินทุนของประชาชน ประวัติศาสตร์ทั้งสองประเทศที่ใช้ประกันเอกชนที่จะให้ความคุ้มครองสำหรับกลุ่มหลักสำคัญของประชากรของพวกเขาและจะถูกนำมาใช้ในขณะนี้เพื่อบรรเทาแรงกดดันในระบบของประชาชน เป็นผลมาจากการแทรกแซงการกำหนดเป้​​าหมายประมาณ 45% ของประชากรในแต่ละประเทศเหล่านี้ซื้อประกันเอกชน แม้จะมีความจริงที่ว่าพื้นที่ส่วนตัวตอนนี้เสริม,ทั้งสองประเทศมีโครงสร้างการกำกับดูแลที่ดีในการจัดการการตลาดและต้องมีการประกันภัยภาคเอกชนที่จะพรีเมี่ยมมีอัตราการตอบสนองความต้องการของชุมชนและปัญหารับประกันและการต่ออายุความต้องการ

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

โดยคมชัด ในประเทศ OECD ส่วนใหญ่วันนี้ ยกเว้นสหรัฐอเมริกา ส่วนตัวประกันให้ความคุ้มครองเสริมกับระบบที่เป็นสาธารณะ funded ในฝรั่งเศส เช่น 85% ของประชากรซื้อส่วนตัวนโยบายการจ่ายเงินสำหรับการชำระเงินร่วม ขณะที่ในประเทศเนเธอร์แลนด์กว่า 90% ของการซื้อของประชากรหลัก หรือเสริมประกันแผน (รูป 3) ใน OECD เมื่อประกันส่วนตัวให้ความคุ้มครองหลัก จะโดยทั่วไปเผชิญข้อจำกัดที่สำคัญ สั่งของสหภาพยุโรปเกี่ยวกับประกันสุขภาพแจ้งว่า ประกันสุขภาพจะต้อง มีกฎระเบียบทางการเงินปกติยกเว้นที่ไม่สามารถแสดง "ดีทั่วไป" (14) . เมื่อประกันสุขภาพส่วนตัวเป็นแบบเฉพาะของความเสี่ยงร่วมกันสำหรับประชากร ประโยชน์สาธารณะสามารถถูกแสดงได้อย่างชัดเจน และระเบียบการประกันของประเทศนั้น (7)
ประเทศมั่งคั่ง ออสเตรเลียและไอร์แลนด์เป็นเฉพาะในการส่งเสริมการประกันสุขภาพส่วนตัวเป็นกลยุทธ์เพื่อเติมเต็มการเงินสาธารณะอย่างชัดเจน ประวัติ ทั้งประเทศใช้ประกันส่วนตัวให้ความคุ้มครองหลักสำหรับเซ็กเมนต์ที่สำคัญของประชากรของพวกเขา และตอนนี้ใช้เพื่อบรรเทาอาการความดันในระบบสาธารณะ จากงานวิจัยเป้าหมาย ประมาณ 45% ของประชากรในประเทศเหล่านี้ซื้อประกันส่วนตัว ทั้ง ๆ ที่ครอบคลุมส่วนตัวขณะนี้เสริม ทั้งสองประเทศได้แข็งแรงโครงสร้างกำกับดูแลการจัดการตลาด และต้องญี่ปุ่นส่วนตัวเพื่อชุมชนอัตราค่าจ้างพิเศษ และตรงกับความต้องการออกและต่ออายุรับประกัน

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ในทางตรงกันข้ามในประเทศพัฒนามากที่สุดในวันนี้โดยได้รับการยกเว้นของประเทศสหรัฐอเมริกาที่ประกัน ภัย แบบส่วนตัวจัดให้บริการพื้นที่ครอบคลุมบริการเสริมในระบบมีมากกว่าเพื่อนโดยทั่วไปเงิน ในประเทศฝรั่งเศสสำหรับตัวอย่างเช่น 85% ของจำนวนประชากรที่นโยบายการจัดซื้อส่วนตัวในการชำระเงินสำหรับความร่วมมือการชำระเงินในขณะที่ในประเทศเนเธอร์แลนด์ที่มากกว่า 90% ของจำนวนประชากรที่มีแผนการซื้อประกัน ภัย ทั้งเงินต้นหรือเสริม(รูปที่ 3 )ในองค์การที่เมื่อการประกัน ภัย แบบส่วนตัวจัดให้บริการครอบคลุมพื้นที่สำคัญได้โดยทั่วไปแล้วหันหน้าเข้าหาข้อจำกัดอย่างมีนัยสำคัญ Directive ของ สหภาพ ยุโรปในการประกัน สุขภาพ รัฐว่าการเอาประกัน ภัย สุขภาพ ควรจะต้องอยู่ ภายใต้ บังคับแห่งข้อกำหนดทางการเงินตามปกติยกเว้นในกรณีที่"ที่ดีโดยทั่วไปที่"ไม่ได้แสดงให้เห็นถึงเท่านั้น ( 14 ) เมื่อการประกัน สุขภาพ ส่วนตัวเป็นรูปแบบเฉพาะของการร่วมใช้ความเสี่ยงสำหรับประชาชนความสนใจของสาธารณะที่สามารถพิสูจน์ได้อย่างชัดเจนและแสดงให้เห็นว่ากฎระเบียบการประกัน ภัย ของประเทศจำนวนมากสะท้อนให้เห็นถึงแห่งนี้ ( 7 )
ในกลุ่มประเทศร่ำรวยประเทศออสเตรเลียและไอร์แลนด์เหนือที่เป็นความโดดเด่นในอย่างชัดเจนส่งเสริมการประกัน สุขภาพ ส่วนตัวเป็นกลยุทธ์เพื่อสร้างความสมบรูณ์แบบให้กับการสนับสนุนทางการเงินสาธารณะ ในอดีตทั้งสองประเทศใช้การประกัน ภัย ส่วนตัวเพื่อให้บริการแบบครอบคลุมหลักสำหรับกลุ่มอย่างมีนัยสำคัญของประชาชนและมีการใช้ช่วยผ่อนคลายแรงกดดันด้านในระบบเสียงประกาศสาธารณะได้แล้ววันนี้ เป็นผลมาจากการแทรกแซงเป้าหมายประมาณร้อยละ 45 ของประชากรในประเทศเหล่านี้แต่ละซื้อประกัน ภัย แบบส่วนตัว แม้ว่าจะมีความจริงที่ว่าการครอบคลุมแบบส่วนตัวคือเพิ่มเติมในตอนนี้ทั้งสองประเทศมีโครงสร้างแข็งแรงกฎระเบียบในการจัดการตลาดและต้องมีผู้รับประกันแบบส่วนตัวในการจ่ายเบี้ยอัตราชุมชนและพบกับความต้องการและปัญหาการต่ออายุรับประกัน