4. Claim frequency distribution fits

4. Claim frequency distribution fits
To initially understand how the different count data models fit to the insurance claim frequency data, we illustrate
the various models fitting to the empirical claim frequency distribution. Incorporation of covariates information in a
regression setting will be considered in Section 5. Results of fitting the claim frequency distribution by using various
models are given in Table 3. Based on the chi-square statistics, the Poisson distribution does not provide an adequate
fit to the motor insurance data. The score statistic (Van den Broek, 1995) of testing the null hypothesis H0: φ = 0 is
given by 592.17 (p-value  0.0001), which provides evidence that the observed zeros exceeds the zeros limit of the
Poisson distribution. In addition, the statistical significance of the proportion parameter φ in different zero-inflated
models points to the same conclusion: the Poisson distribution is inappropriate in modeling the automobile claim
frequency data.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

4. เรียกร้อง fits แจกแจงความถี่ตอนแรกเข้าใจ ว่าพอรุ่นข้อมูลแตกต่างกันจำนวนความถี่ข้อมูลสินไหม เราแสดงfitting รูปแบบต่าง ๆ กับการแจกแจงความถี่เชิงประจักษ์อ้าง จดทะเบียนบริษัท covariates ข้อมูลในการการตั้งค่าการถดถอยจะเป็นในส่วนที่ 5 ผลของ fitting การแจกแจงความถี่เรียกร้อง โดยใช้ต่าง ๆรุ่นถูกกำหนดในตารางที่ 3 ตามสถิติไคสแควร์ กระจาย Poisson ไม่ได้ให้อย่างเพียงพอพอข้อมูลประกันภัยรถยนต์ สถิติคะแนน (Van den Broek, 1995) การทดสอบสมมติฐานว่าง H0: φ = 0 คือโดย 592.17 (p-ค่า 0.0001), ซึ่งมีหลักฐานว่า ศูนย์สังเกตการณ์เกินกว่าศูนย์ที่ จำกัดของการแจกแจงปัวซอง นอกจากนี้ ถึงความสถิติของφพารามิเตอร์สัดส่วนในศูนย์ต่าง ๆ -inflatedรุ่นจุดสรุปเดียวกัน: กระจาย Poisson ไม่เหมาะสมในการเรียกร้องรถยนต์ข้อมูลความถี่

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

4. เรียกร้อง TS แจกแจงความถี่ Fi
เพื่อแรกเข้าใจวิธีการที่แตกต่างกันรูปแบบข้อมูลนับ Fi T ข้อมูลความถี่เคลมประกันที่เราแสดงให้เห็นถึง
รูปแบบต่าง ๆ Fi ระบบการกระจายความถี่เชิงประจักษ์เรียกร้อง รวมตัวกันของข้อมูลตัวแปรใน
การตั้งค่าการถดถอยจะได้รับการพิจารณาในมาตรา 5 ผลการ Fi ระบบการกระจายความถี่การเรียกร้องโดยใช้ต่าง ๆ
รุ่นที่จะได้รับในตารางที่ 3 ขึ้นอยู่กับสถิติไคสแควร์ที่กระจาย Poisson ไม่ได้ให้เพียงพอ
Fi T เพื่อ ข้อมูลการประกันมอเตอร์ คะแนนสถิติ (รถบรรทุกสัตว์ Broek, 1995) ของการทดสอบสมมติฐาน H0: φ = 0 จะ
ได้รับจาก 592.17 ซึ่งมีหลักฐานว่าศูนย์สังเกตเกินขีด จำกัด ของศูนย์ (p-value 0.0001?)
การกระจาย Poisson นอกจากนี้สถิตินัยมีนัยสำคัญของφพารามิเตอร์สัดส่วนที่แตกต่างกันในศูนย์ในฟลอริด้า ated
จุดรุ่นให้ข้อสรุปเดียวกัน: การกระจาย Poisson เป็นที่ไม่เหมาะสมในการสร้างแบบจำลองการเรียกร้องรถยนต์
ข้อมูลความถี่

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

4 . การแจกแจงความถี่จึงเป็นเรียกร้องเริ่มเข้าใจวิธีการที่แตกต่างกันแบบจำลองข้อมูลการเคลมประกันจึงไม่นับความถี่ของข้อมูลที่เราแสดงรุ่นต่างๆ จึงตัดการเรียกร้องเชิงความถี่ . การรวมตัวกันของความรู้ข้อมูลในการถดถอยจะพิจารณาในมาตรา 5 ผลของการตัดความถี่จึงเรียกร้องการต่าง ๆรุ่นจะได้รับในตารางที่ 3 ตามสถิติไคสแควร์ , การแจกแจงปัวซงไม่ได้ให้เพียงพอจึงต้องการข้อมูลประกันภัยรถยนต์ คะแนนสถิติ ( แวนเดนบรูค , 1995 ) ของการทดสอบสมมติฐานว่าง H0 : φ = 0 คือโดยให้ 592.17 ( P-value 0.0001 ) ซึ่งมีหลักฐานว่าพบเลขศูนย์เกินวงเงิน ศูนย์ของการแจกแจงปัวซง . นอกจากนี้ สถิติ signi จึงมะเร็งของพารามิเตอร์ในสัดส่วนφแตกต่างกันในflจากศูนย์แบบจุดถึงข้อสรุปเดียวกัน : การแจกแจงปัวซงไม่เหมาะสมในโมเดลรถยนต์อ้างข้อมูลความถี่