Park & Burns, 2005; Roberts & Marti

Park & Burns, 2005; Roberts & Martinez, 1997;
Xu, 2008; Yurchisin & Johnson, 2004). Younger
consumers showed higher compulsive tendencies
compared with older consumers. This may
be interpreted in the light that older consumer
groups may be cautious in their purchase habits
because they have family responsibilities. Strong
relationship between demographic variables and
compulsive behavior shows that specific consumer
groups are likely to show compulsive tendencies.
This may be related with the need to
show power and status in society. The findings
support earlier research that specific traits in-
fluence compulsive buying behavior (Faber &
O’Guinn, 1992). The findings add to existing
literature that a combination of demographic
factors can influence compulsiveness. H3 gets
accepted and H4 gets partially accepted as consumers’
attitude toward credit cards and credit
card use did not affect compulsive behavior of
Indian consumers.
These findings are new as earlier research
posits that credit cards are perceived as status
symbols and consumers possessing credit cards
exhibit compulsive behavior (Nga et al., 2011;
Phau & Woo, 2008; Pirog & Roberts, 2007;
Roberts, 1998; Roberts & Jones, 2001; Roberts
& Martinez, 1997; Wang & Xiao, 2009). In an
Indian context, possessing credit cards does not
translate into compulsive behavior. While collecting
data, it had been revealed by respondents
that they rarely preferred to use credit cards. People
were more used to making payments by cash
and felt that owning credit cards would translate
into extra costs. This also reflects in the size of
sample used for final analysis. About 80% of respondents
reported not owning any credit cards.
This finding is specific to Indian culture, where
people prefer to borrow money from friends and
relatives than to purchase products with credit
cards. The findings support earlier research by
Khare et al. (2012) on credit card use by Indian
consumers. Indian customers fear that credit
cards are costly and complex to use. The concerns
are associated with procedural delays if
the credit card gets lost, harassment from the administrative
authorities, and difficulty in getting
a credit card from banks. Marital status, income,
and education were found to be important factors
affecting compulsive buying. This may be
interpreted in the light that education and income
are related and affect consumers’ propensity
to purchase products to exhibit their social
status. Marital status affects consumers’ compulsive
tendencies. Single consumers are likely
to purchase products to show their social status
and may be careless in their purchase decisions.
Marriage would bestow responsibilities on individual
and curb impulsive tendencies.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

ปาร์คแอนด์เบิร์น 2005 โรเบิตส์และมาติเน่ 1997เขาฮิว 2008 Yurchisin & Johnson, 2004) อายุน้อยกว่าผู้บริโภคที่พบแนวโน้ม compulsive สูงเมื่อเทียบกับผู้บริโภคมากกว่า พฤษภาคมนี้สามารถตีความในแสงที่ผู้บริโภคอายุกลุ่มอาจจะระมัดระวังในพฤติกรรมการซื้อเพราะพวกเขามีความรับผิดชอบครอบครัว แข็งแกร่งความสัมพันธ์ระหว่างตัวแปรประชากร และพฤติกรรม compulsive แสดงว่าผู้บริโภคเฉพาะกลุ่มมีแนวโน้มที่จะแสดงแนวโน้ม compulsiveนี้อาจเกี่ยวข้องกับความจำเป็นเพื่อแสดงอำนาจและสถานะในสังคม ผลการศึกษาสนับสนุนงานวิจัยก่อนหน้านี้ที่ลักษณะเฉพาะในcompulsive fluence พฤติกรรมของผู้ซื้อ (เฟเบอร์และO'Guinn, 1992) ผลการวิจัยเพิ่มที่มีอยู่วรรณกรรมที่รวมของประชากรปัจจัยที่สามารถมีอิทธิพลต่อ compulsiveness H3 จะยอมรับ และ H4 ได้รับบางส่วนยอมรับฐานะของผู้บริโภคทัศนคติต่อบัตรเครดิตและสินเชื่อใช้บัตรไม่ได้ส่งผลกระทบต่อพฤติกรรม compulsiveผู้บริโภคอินเดียผลการวิจัยเหล่านี้ได้ใหม่เป็นงานวิจัยก่อนหน้านี้posits ว่า บัตรเครดิตจะมองเห็นเป็นสถานะสัญลักษณ์และผู้บริโภคที่มีบัตรเครดิตลักษณะ compulsive (พังงาร้อยเอ็ด al., 2011Phau & วู 2008 Pirog และโรเบิตส์ 2007โรเบิตส์ 1998 โรเบิตส์และโจนส์ 2001 โรเบิตส์และมาติเน่ 1997 วังและเสี่ยว 2009) ในการบริบทอินเดีย มีบัตรเครดิตไม่ได้แปลเป็นพฤติกรรม compulsive ในขณะที่เก็บข้อมูล มีการเปิดเผย โดยผู้ตอบthat they rarely preferred to use credit cards. Peoplewere more used to making payments by cashand felt that owning credit cards would translateinto extra costs. This also reflects in the size ofsample used for final analysis. About 80% of respondentsreported not owning any credit cards.This finding is specific to Indian culture, wherepeople prefer to borrow money from friends andrelatives than to purchase products with creditcards. The findings support earlier research byKhare et al. (2012) on credit card use by Indianconsumers. Indian customers fear that creditcards are costly and complex to use. The concernsare associated with procedural delays ifthe credit card gets lost, harassment from the administrativeauthorities, and difficulty in gettinga credit card from banks. Marital status, income,and education were found to be important factorsaffecting compulsive buying. This may beinterpreted in the light that education and incomeare related and affect consumers’ propensityto purchase products to exhibit their socialstatus. Marital status affects consumers’ compulsivetendencies. Single consumers are likelyto purchase products to show their social statusand may be careless in their purchase decisions.Marriage would bestow responsibilities on individualand curb impulsive tendencies.

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

Park & เบิร์นส์, 2005; โรเบิร์ตและมาร์ติเน 1997;
เสี่ยว 2008; Yurchisin และจอห์นสัน, 2004) น้องผู้บริโภคแสดงให้เห็นแนวโน้มการบังคับที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับผู้บริโภคที่มีอายุมากกว่า นี้อาจจะตีความในแง่ที่ว่าผู้บริโภคที่มีอายุมากกว่ากลุ่มอาจต้องระมัดระวังในพฤติกรรมการซื้อของพวกเขาเพราะพวกเขามีความรับผิดชอบต่อครอบครัว ที่แข็งแกร่งความสัมพันธ์ระหว่างตัวแปรประชากรและพฤติกรรมบีบบังคับแสดงให้เห็นว่าผู้บริโภคเฉพาะกลุ่มมีแนวโน้มที่จะแสดงให้เห็นแนวโน้มบังคับ. นี้อาจจะเกี่ยวข้องกับความต้องการที่จะแสดงพลังและสถานะในสังคม ผลการวิจัยสนับสนุนการวิจัยก่อนหน้านี้ที่มีลักษณะเฉพาะเจาะจงหfluence บังคับพฤติกรรมการซื้อ (ร้างและO'Guinn, 1992) ผลการวิจัยที่มีอยู่เพิ่มวรรณคดีว่าการรวมกันของกลุ่มผู้เข้าชมปัจจัยที่จะมีผลต่อcompulsiveness H3 ได้รับการยอมรับและH4 ได้รับการยอมรับบางส่วนเป็นผู้บริโภค 'ทัศนคติที่มีต่อบัตรเครดิตและสินเชื่อบัตรใช้ไม่ได้ส่งผลกระทบต่อพฤติกรรมการบังคับของผู้บริโภคชาวอินเดีย. การค้นพบนี้เป็นของใหม่เป็นงานวิจัยก่อนหน้านี้posits ว่าบัตรเครดิตที่มีการรับรู้สถานะสัญลักษณ์และผู้บริโภคที่มีบัตรเครดิตจัดแสดงพฤติกรรมบีบบังคับ (พังงา et al, 2011;. Phau และวู 2008; Pirog และโรเบิร์ตปี 2007 โรเบิร์ต 1998; & โรเบิร์ตโจนส์ 2001 โรเบิร์ตและมาร์ติเน1997; & วังเสี่ยว 2009) ในบริบทของอินเดียที่มีบัตรเครดิตไม่ได้แปลเป็นพฤติกรรมบีบบังคับ ในขณะที่การเก็บรวบรวมข้อมูลจะได้รับการเปิดเผยโดยผู้ตอบแบบสอบถามที่พวกเขาไม่ค่อยชอบที่จะใช้บัตรเครดิต คนที่มีการใช้มากขึ้นจะทำให้การชำระเงินด้วยเงินสดและรู้สึกว่าเป็นเจ้าของบัตรเครดิตจะแปลลงในค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม นอกจากนี้ยังสะท้อนให้เห็นขนาดของกลุ่มตัวอย่างที่ใช้ในการวิเคราะห์ขั้นสุดท้าย ประมาณ 80% ของผู้ตอบแบบสอบถามรายงานไม่ได้เป็นเจ้าของบัตรเครดิตใดๆ . การค้นพบนี้เป็นเฉพาะกับวัฒนธรรมอินเดียที่คนชอบที่จะยืมเงินจากเพื่อนและญาติกว่าที่จะซื้อสินค้าที่มีเครดิตการ์ด ผลการวิจัยสนับสนุนการวิจัยก่อนหน้านี้โดยKhare et al, (2012) เกี่ยวกับการใช้บัตรเครดิตโดยอินเดียผู้บริโภค ลูกค้าอินเดียกลัวว่าเครดิตบัตรมีค่าใช้จ่ายและความซับซ้อนในการใช้ ความกังวลที่เกี่ยวข้องกับความล่าช้าในการดำเนินการในกรณีที่บัตรเครดิตที่ได้รับการสูญเสียจากการล่วงละเมิดในการบริหารหน่วยงานและความยากลำบากในการรับบัตรเครดิตจากธนาคาร สถานภาพสมรสรายได้และการศึกษาพบว่ามีปัจจัยที่สำคัญที่มีผลต่อการซื้อบีบบังคับ นี้อาจจะถูกตีความในแง่ที่ว่าการศึกษาและรายได้มีความสัมพันธ์และมีผลต่อแนวโน้มที่ผู้บริโภคจะซื้อสินค้าที่จะจัดแสดงทางสังคมสถานะ ส่งผลกระทบต่อสถานภาพของผู้บริโภคบังคับแนวโน้ม ผู้บริโภคเดี่ยวมีแนวโน้มที่จะซื้อสินค้าเพื่อแสดงสถานะทางสังคมของพวกเขาและอาจจะประมาทในการตัดสินใจซื้อของพวกเขา. แต่งงานจะมอบความรับผิดชอบในแต่ละและลดแนวโน้มห่าม

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

รักษ์รักษ์รักษ์รักษ์รักษ์รักษ์รักษ์รักษ์