Evolution of anti-money laundering

Evolution of anti-money laundering efforts
Recognising the inadequacy of traditional law enforcement measures designed to
prevent the cultivation or manufacture of drugs of abuse, attention has come to be
focused on a new legal regime seeking to make it more difficult to make use of
the proceeds of crime. At the international level, the first international treaty to
criminalise money laundering and target laundered funds and assets purchased with
such funds is the 1988 United Nations Convention against the Illicit Traffic in Narcotic
Drugs and Psychotropic Substances. This Convention was followed by several other
pronouncements, for instance the Convention for the Suppression of the Financing of
Terrorism (2002); the United Nations Convention against Transnational Organized
Crime (2003); the United Nations Convention against Corruption (2005); resolutions
such as the UN Security Council Resolution 1373 (September 2001); and a series of
Anti-money
laundering
efforts
47further UN resolutions reinforcing the control regimes applicable to money laundering
and terrorist financing. National laws reflect the treaty provisions to varying degrees;
compliance and enforcement however leave much to be desired in certain countries.
More comparative research is required to identify the legal models that are most
appropriate for countries with different regulatory structures and financial
landscapes [2].
The legal regime has been gradually extended to other serious crimes, including
bribery and corruption and human trafficking but money laundering still remains very
much on the agenda of international drug law summits and the primary focus of
national law enforcement efforts [3]. Most countries have a list of the predicate crimes,
but the question of whether money launderers should be seen as committing a specific
listed criminal offence or, instead, a more general category of crime (irrespective of its
gravity or anti-social aspects), is a debatable issue and one that needs to be the focus of
further research.
Anti-money laundering efforts are based on a mix of strategies. In many countries,
it is a criminal offence that attracts tough penalties; for instance in Sri Lanka, up to
20 years imprisonment is available to courts as a sanction. Lengthy custodial sentences
appear to be the trend in anti-money laundering and anti-terrorist financing. Economic
literature on enforcement advocates that in some situations heavy fines may be
desirable to imprisonment (Shavell, 2000). Actual knowledge of the predicate offence
having been committed is not required in some jurisdictions; receiving property
purchased out of laundered funds without knowledge would suffice for a conviction in
some countries where the facts may warrant certain assumptions being made [4].
An offence of dealing with laundered funds can be committed even if it was
reasonable to assume that the funds could not have been generated through lawful
means; this type of “life style test” of course, raises serious human rights issues.
Commenting on life-style provisions, Alldridge (2003, p. 147) has stated that: “Harmful
consequences are to be imposed upon a defendant in consequence of a legal fiction.
Human rights challenges have been abundant but unsuccessful.” The implications of
the “life style test” arguably need extensive further investigation and study.
“Know your customer” and due diligence in conducting business operations are
among the preventive measures often employed in practice. Sound record-keeping –
and the ability to retrieve the records to trace transactions – are important in
facilitating investigations. Since transactions within the financial services industry
involve large numbers of service providers training of staff is an important aspect of
preventive measures; as the law has evolved, providing training and ensuring that only
trained personnel handled transactions have become legal requirements in many
countries. Training is now being accorded so much attention that in 2007, the US law
enforcement authorities collected (by way of a deferred prosecution agreement) a sum
of $55m from the Miami-based American Express Bank International for its failure to
prevent the use of laundered funds by, inter alia, not utilising the services of trained
staff to monitor certain transactions. To facilitate law enforcement by tracking certain
transactions, there are reporting requirements pertaining to suspicious transactions
and transactions over a prescribed monetary threshold. Attempts to address the issue
of terrorist financing have broadened the traditional anti-money laundering agenda,
eclipsing the fact that terrorism may attract funds that are not necessarily generated
through a crime and that some of the preventive measures go beyond those for
QRFM
1,1
48anti-money laundering (such as the monitoring of the activities of non-governmental
organizations and religious foundations). Nevertheless, the trend is to harmonise the
applicable requirements and move towards one legal regime. In many cases, national
laws provide for extradition and for a variety of penalties ranging from imprisonment
and fines to seizure and confiscation of property (Stessens, 2000).

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

วิวัฒนาการของการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินความพยายามตระหนักถึง inadequacy มาตรการบังคับใช้กฎหมายแบบดั้งเดิมออกแบบมาเพื่อป้องกันการเพาะปลูกหรือผลิตยาเสพติดของละเมิด ความสนใจมาเน้นระบอบกฎหมายใหม่กำลังจะทำให้ยากต่อการทำใช้ดำเนินอาชญากรรม ในระดับนานาชาติ สนธิแรกไปcriminalise การฟอก และเป้าหมาย laundered ทุนและสินทรัพย์ที่ซื้อด้วยกองทุนดังกล่าวเป็นการประชุมสหประชาชาติ 1988 กับอาชญากรลักลอบยาเสพติดยาเสพติดและสาร Psychotropic อนุสัญญานี้ถูกตาม ด้วยอีกหลายตัว เช่นอนุสัญญาว่าด้วยการปราบปรามการ Financing ของการก่อการร้าย (2002); อนุสัญญาสหประชาชาติกับข้ามชาติจัดอาชญากรรม (2003); อนุสัญญาสหประชาชาติกับการทุจริต (2005); ความละเอียดเช่น UN มนตรีความละเอียด 1373 (2001 กันยายน); และชุดของป้องกันและฟอกเงินความพยายามมติ UN 47further เสริมระบอบควบคุมการฟอกเงินและการเงิน กฎหมายแห่งชาติสะท้อนให้เห็นถึงบทบัญญัติของสนธิสัญญาภาปฏิบัติตามกฎระเบียบและการบังคับใช้อย่างไรก็ตามปล่อยมากจะพบในบางประเทศวิจัยเปรียบเทียบเพิ่มเติมจะต้องระบุรูปแบบกฎหมายที่สุดที่เหมาะสมสำหรับประเทศที่มีโครงสร้างกฎระเบียบต่าง ๆ และการเงินภูมิประเทศ [2]ระบอบกฎหมายมีการค่อย ๆ ขยายการอาชญากรรมร้ายแรงอื่น ๆ รวมการติดสินบน และการทุจริต และการค้ามนุษย์ แต่ฟอกยังคงมากในวาระการประชุมของประเทศกฎหมายยาเสพติดสากลและโฟกัสหลักของมากพยายามการบังคับใช้กฎหมายแห่งชาติ [3] ประเทศส่วนใหญ่มีรายการของอาชญากรรมเพรดิเคตแต่คำถามที่ว่าควรเห็นเงิน launderers เป็นการยอมรับแสดงความผิดทางอาญา หรือ แต่ ประเภทของอาชญากรรมทั่วไป (ไม่ว่าเป็นแรงโน้มถ่วงหรือต่อต้านสังคมด้าน), เป็นเรื่องคุยและที่ต้องเป็นจุดเน้นของวิจัยต่อไปป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินความพยายามขึ้นอยู่กับกลยุทธ์ผสม ในประเทศมันเป็นความผิดทางอาญาที่โทษยาก เช่นในประเทศศรีลังกา ถึง20 ปีจำคุกคือให้ศาลเป็นการถูกลงโทษ Custodial ประโยคยาว ๆปรากฏ เป็นแนวโน้มในการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินต่อต้านผู้ก่อการร้ายและ เศรษฐกิจวรรณกรรมในบังคับสนับสนุนว่า ในบางสถานการณ์ ปรับหนักอาจประกอบกับจำคุก (Shavell, 2000) ความรู้จริงในคดีความผิดบทไม่จำเป็นมีความมุ่งมั่นในบางเขตอำนาจศาล ได้รับคุณสมบัติซื้อหมดเงิน laundered ไม่รู้จะพอเพียงสำหรับความเชื่อมั่นในบางประเทศที่ข้อเท็จจริงอาจรับประกันสมมติฐานบางอย่างการทำ [4]คดีความผิดเกี่ยวกับการจัดการกับเงิน laundered สามารถผูกมัดแม้ก็เหมาะสมคิดว่า เงินไม่มีการสร้าง โดยชอบด้วยกฎหมายความหมาย "การทดสอบชีวิต" ชนิดนี้แน่นอน ยกปัญหาสิทธิมนุษยชนร้ายแรงแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับวิถีชีวิต Alldridge (2003, p. 147) ได้ระบุไว้ที่: "Harmfulผลจะถูกกำหนดเมื่อจำเลย in consequence of นิยายกฎหมายความท้าทายสิทธิมนุษยชนได้มากมาย แต่ไม่ประสบความสำเร็จ" ผลกระทบของ"ชีวิตแบบทดสอบ" ว่าต้องตรวจสอบเพิ่มเติมและศึกษา"รู้ว่าลูกค้าของคุณ" และร่วมทุนในการดำเนินธุรกิจที่มีการดำเนินงานในมาตรการป้องกันมักจะทำงานในทางปฏิบัติ บันทึกเสียงเก็บ-และความสามารถในการดึงข้อมูลการสืบค้นกลับธุรกรรม – มีความสำคัญในอำนวยความสะดวกในการตรวจสอบ เนื่องจากธุรกรรมภายในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินเกี่ยวข้องกับจำนวนมากของผู้ให้บริการฝึกอบรมของพนักงานเป็นข้อมูลสำคัญด้านต่าง ๆมาตรการป้องกัน เป็นกฎหมายมีพัฒนา ให้บริการฝึกอบรม และการบริการที่เฉพาะฝึกอบรมบุคลากรจัดการธุรกรรมได้กลายเป็น ข้อกำหนดทางกฎหมายในประเทศ ฝึกอยู่ตอนนี้ถูกยังได้รับความสนใจมากที่ในปี 2007 กฎหมายสหรัฐอเมริกาหน้าที่รวบรวมการสร้างข้อตกลงในการดำเนินคดีที่รอการตัดบัญชี) รวม$55 เอ็มไมใช้อเมริกันเอ็กซ์เพรสธนาคารห้องสำหรับความล้มเหลวของป้องกันการใช้เงิน laundered โดย inter alia ไม่โดยบริการฝึกอบรมพนักงานตรวจสอบบัญชี เพื่อให้ง่ายต่อการบังคับใช้กฎหมาย โดยการติดตามบางธุรกรรม มีความต้องการรายงานเกี่ยวกับธุรกรรมน่าสงสัยและธุรกรรมที่เกินขีดจำกัดทางการเงินที่กำหนด ความพยายามในการระบุปัญหาของเงินก่อการร้ายได้ขยายแบบป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินวาระการประชุมeclipsing ข้อเท็จจริงว่า การก่อการร้ายอาจดึงดูดเงินทุนที่ไม่จำเป็นต้องสร้างอาชญากรรมและ บางมาตรการป้องกันไปเหนือกว่าสำหรับQRFM1.148anti-เงินฟอกเงิน (เช่นการตรวจสอบกิจกรรมของเอกชนองค์กรและมูลนิธิศาสนา) อย่างไรก็ตาม แนวโน้มคือการ harmoniseความต้องการใช้และเคลื่อนย้ายต่อระบอบกฎหมายหนึ่ง ในหลายกรณี แห่งชาติกฎหมายให้ส่งผู้ร้ายข้ามแดน และความหลากหลายของบทลงโทษตั้งแต่จำคุกและปรับเป็นลมและ confiscation แห่ง (Stessens, 2000)

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

วิวัฒนาการของการต่อต้านการฟอกเงินความพยายาม
ตระหนักถึงความไม่เพียงพอของมาตรการการบังคับใช้กฎหมายแบบดั้งเดิมที่ออกแบบมาเพื่อ
ป้องกันไม่ให้มีการเพาะปลูกหรือการผลิตของยาเสพติดของการละเมิดความสนใจได้เข้ามาจะได้รับการ
มุ่งเน้นไปที่ระบอบการปกครองตามกฎหมายใหม่ที่กำลังมองหาที่จะทำให้มันยากมากที่จะทำให้การใช้
เงิน ของอาชญากรรม ในระดับนานาชาติ, สนธิสัญญาระหว่างประเทศแรกที่จะ
กลายเป็นอาชญากรฟอกเงินและกองทุนซักเป้าหมายและสินทรัพย์ที่ซื้อด้วย
เงินทุนดังกล่าวเป็น 1,988 แห่งสหประชาชาติอนุสัญญาต่อต้านการลักลอบค้ายาเสพติดใน
ยาเสพติดและสารออกฤทธิ์ต่อจิตประสาท อนุสัญญานี้ตามมาด้วยอีกหลาย
แถลงการณ์เช่นอนุสัญญาว่าด้วยการปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้าย (2002); อนุสัญญาสหประชาชาติว่าด้วยการต่อต้านข้ามชาติจัด
อาชญากรรม (2003); อนุสัญญาสหประชาชาติว่าด้วยการต่อต้านการทุจริต (2005); มติ
เช่นความมั่นคงแห่งสหประชาชาติมติคณะมนตรี 1373 (กันยายน 2001); และชุด
ป้องกันเงิน
ฟอก
ความพยายาม
47further มติสหประชาชาติเสริมระบอบการควบคุมที่ใช้บังคับกับการฟอกเงิน
และการก่อการร้ายทางการเงิน กฎหมายของประเทศสะท้อนให้เห็นถึงข้อกำหนดในสนธิสัญญาที่แตกต่างองศา;
. การปฏิบัติตามและการบังคับใช้ แต่ออกมากเป็นที่ต้องการในบางประเทศ
การวิจัยเปรียบเทียบอื่น ๆ จะต้องระบุรูปแบบทางกฎหมายที่มีมากที่สุด
ที่เหมาะสมสำหรับประเทศที่มีโครงสร้างการกำกับดูแลที่แตกต่างกันและการเงิน
ภูมิทัศน์ [2]
ระบอบการปกครองตามกฎหมายได้รับการขยายค่อยๆอาชญากรรมร้ายแรงอื่น ๆ รวมถึง
การให้สินบนและการทุจริตและการค้ามนุษย์การฟอกเงิน แต่ยังคงมีอยู่มาก
มากในวาระการประชุมของการประชุมสุดยอดที่กฎหมายยาเสพติดระหว่างประเทศและเป้าหมายหลักของ
ความพยายามในการบังคับใช้กฎหมายแห่งชาติ [3] ประเทศส่วนใหญ่มีรายชื่อของการก่ออาชญากรรมกริยา,
แต่คำถามที่ว่า launderers เงินควรจะเห็นเป็นกระทำที่เฉพาะเจาะจง
ที่ระบุความผิดทางอาญาหรือแทนประเภททั่วไปมากขึ้นของอาชญากรรม (โดยไม่คำนึงถึงของ
แรงโน้มถ่วงหรือด้านต่อต้านสังคม) เป็น เป็นปัญหาที่ถกเถียงกันและหนึ่งที่จะต้องมุ่งเน้นการ
วิจัยต่อไป.
ความพยายามต่อต้านการฟอกเงินจะขึ้นอยู่กับการผสมผสานของกลยุทธ์ ในหลายประเทศ
มันเป็นความผิดทางอาญาที่ดึงดูดการลงโทษที่ยากลำบาก; ตัวอย่างเช่นในประเทศศรีลังกาถึง
20 ปีจำคุกสามารถใช้ได้กับศาลเช่นการอนุมัติ ประโยคคุมขังยาว
ดูเหมือนจะเป็นแนวโน้มในการป้องกันการฟอกเงินและการจัดหาเงินต่อต้านการก่อการร้าย เศรษฐกิจ
วรรณกรรมเกี่ยวกับการสนับสนุนการบังคับใช้ว่าในบางสถานการณ์ปรับหนักอาจจะ
เป็นที่น่าพอใจให้จำคุก (Shavell, 2000) ความรู้ที่แท้จริงของความผิดมูลฐาน
ที่มีความมุ่งมั่นที่ไม่จำเป็นต้องใช้ในบางเขตอำนาจศาล; ที่ได้รับทรัพย์สิน
ที่ซื้อจากกองทุนซักไม่มีความรู้จะพอเพียงสำหรับความเชื่อมั่นใน
บางประเทศที่ข้อเท็จจริงอาจรับประกันสมมติฐานบางอย่างถูกทำ [4].
การกระทำผิดกฎหมายของการจัดการกับเงินซักสามารถกระทำแม้ว่ามันจะเป็น
เหตุผลที่จะสมมติว่าเงิน อาจจะไม่ได้รับการสร้างขึ้นผ่านการถูกต้องตามกฎหมาย
วิธี; . ประเภทนี้ของ "ชีวิตการทดสอบสไตล์" ของหลักสูตรยกประเด็นสิทธิมนุษยชนอย่างร้ายแรง
เห็นเกี่ยวกับบทบัญญัติชีวิตสไตล์ Alldridge. (2003, หน้า 147) ได้กล่าวว่า: "อันตราย
ผลกระทบจะได้รับการบังคับให้จำเลยในผลมาจากการ กฎหมายนวนิยาย.
สิทธิมนุษยชนได้รับความท้าทายมากมาย แต่ไม่ประสบความสำเร็จ. "ความหมายของ
"การทดสอบวิถีชีวิต" เนื้อหาที่ต้องตรวจสอบต่อไปอย่างกว้างขวางและการศึกษา.
"รู้ว่าลูกค้าของคุณ" และเพราะความขยันในการดำเนินการดำเนินธุรกิจเป็น
หมู่มาตรการป้องกันลูกจ้างมักจะอยู่ใน การปฏิบัติ เสียงการเก็บบันทึกข้อมูล -
และความสามารถในการเรียกระเบียนที่จะติดตามการทำธุรกรรม - มีความสำคัญใน
การอำนวยความสะดวกการตรวจสอบ ตั้งแต่การทำธุรกรรมในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน
ที่เกี่ยวข้องกับจำนวนมากของผู้ให้บริการฝึกอบรมพนักงานเป็นสิ่งสำคัญของ
มาตรการป้องกัน; เป็นกฎหมายที่มีการพัฒนาให้การฝึกอบรมและสร้างความมั่นใจว่ามีเพียง
การฝึกอบรมบุคลากรการจัดการการทำธุรกรรมได้กลายเป็นข้อกำหนดทางกฎหมายในหลาย
ประเทศ การฝึกอบรมคือตอนนี้กำลังคบหาความสนใจมากว่าในปี 2007 ด้วยกฎหมายสหรัฐอเมริกาใน
หน่วยงานบังคับใช้เก็บ (โดยวิธีของข้อตกลงการดำเนินคดีรอการตัดบัญชี) ผลรวม
ของ $ 55m จากไมอามี่ตามอเมริกันเอ็กซ์เพรสธนาคารระหว่างประเทศสำหรับความล้มเหลวในการ
ป้องกันการใช้ซัก กองทุนโดยอนึ่งไม่ใช้บริการของการฝึกอบรม
พนักงานในการตรวจสอบการทำธุรกรรมบางอย่าง เพื่ออำนวยความสะดวกการบังคับใช้กฎหมายโดยการติดตามบาง
รายการมีข้อกำหนดในการรายงานเกี่ยวกับการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย
และการทำธุรกรรมกว่าเกณฑ์ที่กำหนดไว้ทางการเงิน ความพยายามที่จะแก้ไขปัญหา
ของการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายได้ขยายวาระการป้องกันการฟอกเงินแบบดั้งเดิม
eclipsing ความเป็นจริงว่าการก่อการร้ายอาจจะดึงดูดเงินทุนที่ไม่ได้สร้างขึ้นจำเป็นต้อง
ผ่านอาชญากรรมและว่าบางส่วนของมาตรการป้องกันไปไกลกว่าที่สำหรับ
QRFM
1,1
48anti ฟอก -money (เช่นการตรวจสอบกิจกรรมของที่ไม่ใช่ภาครัฐ
องค์กรและมูลนิธิศาสนา) อย่างไรก็ตามแนวโน้มที่จะประสาน
ความต้องการใช้บังคับและย้ายไประบอบการปกครองตามกฎหมายอย่างใดอย่างหนึ่ง ในหลายกรณีชาติ
กฎหมายให้มีการส่งผู้ร้ายข้ามแดนและสำหรับความหลากหลายของการลงโทษตั้งแต่จำคุก
และปรับการยึดและริบของทรัพย์สิน (Stessens, 2000)

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

วิวัฒนาการของความพยายามต่อต้านการฟอกเงิน
ตระหนักถึงความเพียงพอของมาตรการบังคับใช้กฎหมายแบบดั้งเดิมที่ออกแบบมาเพื่อป้องกันการปลูกหรือ
การผลิตยาเสพติดของการละเมิด ความสนใจจึงถูก
เน้นระบอบการปกครองทางกฎหมายใหม่ที่ต้องการให้มันมากขึ้นยากที่จะให้ใช้
รายได้ของอาชญากรรม ในระดับระหว่างประเทศ สนธิสัญญานานาชาติครั้งแรก

criminalise การฟอกเงินและเป้าหมายฟอกเงินและทรัพย์สิน เช่น เงินซื้อ
เป็น 1988 อนุสัญญาสหประชาชาติว่าด้วยการต่อต้านการค้ายาเสพติดและการจราจร
วัตถุที่ออกฤทธิ์ต่อจิตและประสาท . อนุสัญญานี้ตามคำวินิจฉัย อื่น
หลาย ตัวอย่างเช่น อนุสัญญาเพื่อการปราบปรามการจัดหา
การก่อการร้าย ( 2002 )อนุสัญญาสหประชาชาติว่าด้วยการต่อต้านอาชญากรรมข้ามชาติจัด
( 2003 ) ; อนุสัญญาสหประชาชาติว่าด้วยการต่อต้านการทุจริต ( 2005 ) ;
เช่นมติคณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติมติ 1250 ( กันยายน 2543 ) และชุดป้องกันเงิน



47further มติสหประชาชาติ และความพยายามที่มีการควบคุมระบบใช้ได้
ฟอกเงิน และการเงิน ผู้ก่อการร้ายกฎหมายแห่งชาติสะท้อนสนธิสัญญาบทบัญญัติในองศาที่แตกต่าง ;
การปฏิบัติและการบังคับใช้แต่ออกมากเป็นที่ต้องการในบางประเทศ .
เพิ่มเติมเปรียบเทียบจะต้องระบุกฎหมายรุ่นที่เหมาะสมที่สุดสำหรับประเทศที่มีกฎระเบียบที่แตกต่างกัน

โครงสร้างทางการเงินและภูมิทัศน์ [ 2 ] .
ระบอบกฎหมายได้รับการค่อยๆขยาย อาชญากรรม ที่ร้ายแรงอื่น ๆรวมทั้ง
สินบนและการทุจริตและการค้ามนุษย์แต่การฟอกเงินยังคงมาก
มาก ในวาระของการประชุมสุดยอดว่าด้วยยาเสพติดระหว่างประเทศ และมุ่งเน้นความพยายามในการบังคับใช้กฎหมายแห่งชาติ
[ 3 ] ประเทศส่วนใหญ่มีรายชื่อของภาคแสดงอาชญากรรม
แต่ถามว่าเชื่อมโยงกับเงินที่ควรจะเห็นเป็นการเฉพาะ
จดทะเบียนกระทำความผิดทางอาญา หรือ แทนหมวดหมู่ทั่วไปมากขึ้นของอาชญากรรม ( โดยไม่คำนึงถึงของ
แรงโน้มถ่วงหรือต่อต้านสังคม ) , เป็นปัญหาที่ถกเถียงกันและหนึ่งที่ต้องถูกโฟกัสของการวิจัยต่อไป
.
ความพยายามต่อต้านการฟอกเงินจะขึ้นอยู่กับส่วนผสมของกลยุทธ์ ในหลายประเทศ ,
มันเป็นคดีอาญาที่ดูดยากโทษ ; สำหรับอินสแตนซ์ในศรีลังกา , จำคุก 20 ปี

ใช้ได้กับศาลที่ถูกลงโทษได้ยาวประโยค custodial
ปรากฏเป็นแนวโน้มในการต่อต้านเงินและเงินต่อต้านผู้ก่อการร้าย เศรษฐกิจ
วรรณกรรมสนับสนุนการบังคับใช้ในบางสถานการณ์ ปรับหนักอาจ
ที่พึงประสงค์จำคุก ( shavell , 2000 ) ความรู้ที่แท้จริงของมูลฐานความผิด
มีความมุ่งมั่นไม่จําเป็นในบางเขตอำนาจศาล รับทรัพย์
ซื้อจากฟอกเงินโดยปราศจากความรู้ก็เพียงพอแล้วสำหรับการลงโทษใน
บางประเทศที่อาจรับประกันการทำสมมติฐานบางข้อเท็จจริง [ 4 ] .
ความผิดของการจัดการกับฟอกเงินสามารถกระทำได้ถ้ามัน
มีเหตุผลที่จะสมมติว่าเงินอาจไม่ได้ถูกสร้างขึ้นโดยชอบด้วยกฎหมาย
หมายถึง ; " สไตล์ ชีวิตแบบทดสอบชนิดนี้แน่นอนยกประเด็นสิทธิมนุษยชนร้ายแรง .
แสดงความคิดเห็นในการดำเนินชีวิตได้อย่าง alldridge ( 2546 , หน้า 147 ) ได้กล่าวว่า : " ผลที่เป็นอันตราย
จะบังคับจำเลยในผลของบอมเบย์ .
ท้าทายสิทธิมนุษยชนได้มากมายแต่ไม่สำเร็จ " ความหมายของ
" ทดสอบ " วิถีชีวิตอย่างต้องการ อย่างละเอียดสอบสวนเพิ่มเติมและการศึกษา .
" รู้ลูกค้าของคุณและความขยันในการดำเนินธุรกิจของลูกค้า
การป้องกันมักจะใช้ในการปฏิบัติ เสียงบันทึกการรักษา–
และความสามารถในการดึงข้อมูลเพื่อติดตามธุรกรรม–สำคัญใน
การสอบสวน เนื่องจากธุรกรรมภายในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน
เกี่ยวข้องกับตัวเลขขนาดใหญ่ของผู้ให้บริการการฝึกอบรมของพนักงาน คือ กว้างยาวสำคัญของ
การป้องกัน ; เป็นกฎหมายที่มีการพัฒนา การฝึกอบรม และมั่นใจว่า การฝึกอบรมบุคลากรเฉพาะ
จัดการธุรกรรมได้กลายเป็นข้อกำหนดของกฎหมายในประเทศมากมาย
. การฝึกอบรมที่ตอนนี้ทุกคนมากให้ความสนใจใน 2007 , สหรัฐอเมริกากฎหมาย
หน่วยงานบังคับใช้รวบรวมไว้ ( โดยวิธีการของบริษัทโจทก์สัญญา ) รวม
$ 55m จากไมอามี่จากอเมริกันเอ็กซ์เพรสธนาคารระหว่างประเทศเพื่อป้องกันความล้มเหลว

ใช้ฟอกเงิน โดยระหว่าง Alia , ไม่ใช้บริการของการฝึกอบรมพนักงาน
เพื่อตรวจสอบธุรกรรมบางอย่าง เพื่อความสะดวกในการบังคับใช้กฎหมายโดยการติดตามธุรกรรมบางอย่าง
,มีความต้องการรายงานเกี่ยวกับธุรกรรมที่น่าสงสัยและธุรกรรมผ่าน

กำหนดตัวเกณฑ์ ความพยายามที่จะแก้ไขปัญหาทางการเงินของผู้ก่อการร้าย
ได้พัฒนาแบบต่อต้านการฟอกเงินวาระ
ประเภทที่ว่า การก่อการร้ายอาจดึงดูดเงินทุนที่ไม่จําเป็นต้องสร้าง
ผ่านทางอาชญากรรมและว่าบางส่วนของมาตรการการป้องกันไปนอกเหนือจาก qrfm ลิด


48anti การฟอกเงิน ( เช่นการตรวจสอบกิจกรรมขององค์กรพัฒนาเอกชน
และศาสนาพื้นฐาน ) อย่างไรก็ตาม แนวโน้มที่จะสอดคล้อง
ความต้องการใช้และย้ายไปทางหนึ่ง กฎหมายการปกครอง ในหลายกรณี แห่งชาติ
กฎหมายให้ส่งผู้ร้ายข้ามแดนและความหลากหลายของการลงโทษตั้งแต่จำคุกและปรับให้
การริบทรัพย์ ( stessens , 2000 )