Big banks better start looking unde

Big banks better start looking under the couch cushions. They need to come up with $1.2 trillion to fortify themselves from the next financial meltdown.
Global financial regulators Monday issued new rules that are designed to prevent a failing big bank from dragging down the entire financial system. That's what happened in 2008 when Lehman Brothers imploded, sparking the worst financial crisis since the Great Depression.

The rules call for the 30 biggest banks in the world to boost their capital cushions, the loss-absorbing cash they have to set aside for financial storms.

"The idea is to make it more expensive to be big," said Christopher Baker, a credit analyst covering banks at Morningstar.

Related: The No. 1 'too big to fail' bank is...

Too Big to Fail rules


These stricter requirements affect American giants like JPMorgan Chase (JPM), Citigroup (C), Bank of America (BAC)and Goldman Sachs (GS) as well as European behemoths like HSBC (HSBC) and Barclays.

Wells Fargo (WFC) and JPMorgan are the U.S. banks most vulnerable to the new G20 rules, Morningstar's Baker said. He estimates Wells Fargo may need to raise up to $30 billion, while JPMorgan could need $25 billion.

The Financial Stability Board, a watchdog created by the G20 after the last crisis, said total loss absorbing capacity must equal 16% of a bank's assets by 2019. That requirement then rises to 18% by 2022.

Banks need to raise $1.2 trillion to meet that higher threshold, regulators estimate.

The new rules are designed to ensure that failing banks can be safely wound down in a way that "minimizes impacts on financial stability, maintains the continuity of critical functions and avoids exposing public funds to loss," Bank of England Governor Mark Carney said in a statement. Carney also serves as the boss of the FSB.

Carney said these benefits far outweigh potential economic costs such as slightly higher borrowing rates.

Related: Warning: Oil company defaults are coming


Wells Fargo, JPMorgan are most affected


Shares of banks impacted by the capital cushion requirements fell modestly on Monday amid a broad selloff on Wall Street. That's despite the fact that the rules were less strict than banks had been bracing for.

To fill the gap between their current capital and the new required thresholds, banks will likely need to issue debt.

The rules are designed to force banks to stop relying on the risky short-term funding that can vanish in a crisis (see: Lehman) in favor of safer, longer-duration bonds backed by the highest levels of the bank.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

Big banks better start looking under the couch cushions. They need to come up with $1.2 trillion to fortify themselves from the next financial meltdown.Global financial regulators Monday issued new rules that are designed to prevent a failing big bank from dragging down the entire financial system. That's what happened in 2008 when Lehman Brothers imploded, sparking the worst financial crisis since the Great Depression. The rules call for the 30 biggest banks in the world to boost their capital cushions, the loss-absorbing cash they have to set aside for financial storms. "The idea is to make it more expensive to be big," said Christopher Baker, a credit analyst covering banks at Morningstar. Related: The No. 1 'too big to fail' bank is... Too Big to Fail rules These stricter requirements affect American giants like JPMorgan Chase (JPM), Citigroup (C), Bank of America (BAC)and Goldman Sachs (GS) as well as European behemoths like HSBC (HSBC) and Barclays. Wells Fargo (WFC) and JPMorgan are the U.S. banks most vulnerable to the new G20 rules, Morningstar's Baker said. He estimates Wells Fargo may need to raise up to $30 billion, while JPMorgan could need $25 billion. The Financial Stability Board, a watchdog created by the G20 after the last crisis, said total loss absorbing capacity must equal 16% of a bank's assets by 2019. That requirement then rises to 18% by 2022. Banks need to raise $1.2 trillion to meet that higher threshold, regulators estimate. กฎใหม่ออกแบบมาเพื่อให้แน่ใจว่า ธนาคารล้มเหลวสามารถจะปลอดภัยแผลลงในลักษณะที่ "ช่วยลดผลกระทบต่อความมั่นคงทางการเงิน รักษาความต่อเนื่องของฟังก์ชันที่สำคัญ และหลีกเลี่ยงการเปิดเผยเงินทุนสาธารณะการสูญเสีย" นิต้าหมายผู้ว่าราชการธนาคารแห่งอังกฤษกล่าวในคำแถลง นิต้ายังทำหน้าที่เป็นเจ้านายของ FSB นิต้ากล่าวว่า ประโยชน์เหล่านี้ไกลเกินศักยภาพต้นทุนทางเศรษฐกิจเช่นอัตราเงินกู้ยืมที่สูงขึ้นเล็กน้อย ที่เกี่ยวข้อง: คำเตือน: น้ำมันบริษัทเริ่มต้นมา บ่อฟาร์โก เจพีมอร์แกนได้รับผลกระทบ หุ้นของธนาคารที่รับผลกระทบจากความต้องการทุนเบาะล้มทั้งวันจันทร์ท่ามกลาง selloff กว้างใน Wall Street ก็ทั้ง ๆ ที่กฎเข้มงวดน้อยกว่ามีการ bracing ธนาคารสำหรับ เติมช่องว่างระหว่างเมืองหลวงปัจจุบันของพวกเขาและขีดจำกัดที่ต้องใหม่ ธนาคารจะเพิ่มปัญหาหนี้ กฎถูกออกแบบมาเพื่อบังคับให้ธนาคารหยุดการพึ่งพาการเงินทุนระยะสั้นมีความเสี่ยงที่สามารถสูญในวิกฤต (ดู: เลห์แมน) สามารถผูกพันปลอดภัย ระยะ เวลายาวโดยระดับสูงสุดของธนาคาร

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ธนาคารขนาดใหญ่เริ่มมองที่ดีขึ้นภายใต้เบาะที่นอน พวกเขาจำเป็นต้องเกิดขึ้นกับ $ 1200000000000 เพื่อป้องกันตัวเองจากการล่มสลายทางการเงินต่อไป.
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินทั่วโลกจันทร์ออกกฎระเบียบใหม่ที่ออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้ธนาคารขนาดใหญ่ล้มเหลวจากการลากลงระบบการเงินทั้งหมด นั่นคือสิ่งที่เกิดขึ้นในปี 2008 เมื่อเลห์แมนบราเธอร์ส imploded ไฟวิกฤตการเงินที่เลวร้ายที่สุดตั้งแต่ Great Depression. กฎระเบียบที่เรียกร้องให้ 30 ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลกที่จะเพิ่มหมอนอิงทุนของพวกเขาเงินสดสูญเสียการดูดซับที่พวกเขามีการตั้งสำรองสำหรับพายุการเงิน .. "ความคิดที่จะทำให้มันมีราคาแพงกว่าที่จะเป็นใหญ่" คริสเบเกอร์นักวิเคราะห์เครดิตของธนาคารที่ครอบคลุม Morningstar กล่าวว่าอันดับ1 'ขนาดใหญ่เกินไปที่จะล้มเหลว' ธนาคารคือ ... : ที่เกี่ยวข้องใหญ่เกินไปที่จะล้มเหลวกฎเหล่านี้ข้อกำหนดที่เข้มงวดส่งผลกระทบต่อยักษ์ใหญ่อเมริกันเช่น JPMorgan Chase (JPM) ซิตี้กรุ๊ป (C), ธนาคารแห่งอเมริกา (BAC) และโกลด์แมนแซคส์ (GS) เช่นเดียวกับ behemoths ยุโรปเช่นเอสบีซี (HSBC) และบาร์เคลย์. เวลส์ฟาร์โก (WFC) และ JPMorgan มี ธนาคารสหรัฐเสี่ยงที่สุดที่กฎ G20 ใหม่ Morningstar เบเกอร์กล่าวว่า เขาประเมินเวลส์ฟาร์โกอาจต้องมีการเพิ่มขึ้นถึง $ 30 พันล้านดอลลาร์ในขณะที่ JPMorgan จะต้อง $ 25000000000. คณะกรรมการความมั่นคงทางการเงิน, สุนัขเฝ้าบ้านที่สร้างขึ้นโดย G20 หลังจากที่วิกฤตที่ผ่านมากล่าวว่าการสูญเสียทั้งหมดดูดซับกำลังการผลิตจะต้องเท่ากับ 16% ของสินทรัพย์ของธนาคารโดย 2019 ที่ต้องการแล้วเพิ่มขึ้นถึง 18% จาก 2022 ธนาคารจำเป็นที่จะยกระดับ $ 1200000000000 เพื่อให้ตรงกับเกณฑ์ที่สูงกว่าประมาณการหน่วยงานกำกับดูแล. กฎระเบียบใหม่ได้รับการออกแบบเพื่อให้แน่ใจว่าธนาคารที่ล้มเหลวสามารถลงได้อย่างปลอดภัยแผลในทางที่ "ช่วยลดผลกระทบใน ความมั่นคงทางการเงินรักษาความต่อเนื่องของการทำงานที่สำคัญและหลีกเลี่ยงการเปิดเผยกองทุนสาธารณะการสูญเสีย "ธนาคารแห่งประเทศอังกฤษว่าราชการมาร์คคาร์นีย์กล่าวในการแถลง คาร์นีย์ยังทำหน้าที่เป็นเจ้านายของเอฟเอส. คาร์นีย์กล่าวว่าผลประโยชน์เหล่านี้ไกลเกินดุลต้นทุนทางเศรษฐกิจที่อาจเกิดขึ้นเช่นอัตราที่สูงกว่าเล็กน้อยกู้ยืม. ที่เกี่ยวข้อง: คำเตือน: น้ำมันค่าเริ่มต้นของ บริษัท จะมาเวลส์ฟาร์โก, JPMorgan ได้รับผลกระทบมากที่สุดหุ้นของธนาคารรับผลกระทบจากเบาะทุนความต้องการที่ลดลงในวันจันทร์ที่สุภาพท่ามกลางเทขายในวงกว้างใน Wall Street นั่นคือแม้จะมีความจริงที่ว่ากฎระเบียบที่เข้มงวดน้อยกว่าธนาคารได้รับการสดชื่นสำหรับ. เพื่อเติมเต็มช่องว่างระหว่างเมืองหลวงปัจจุบันและเกณฑ์ที่ต้องการใหม่ของพวกเขาที่ธนาคารมีแนวโน้มที่จะต้องมีการออกตราสารหนี้. กฎถูกออกแบบมาเพื่อบังคับให้ธนาคารที่จะหยุดการพึ่งพา การระดมทุนระยะสั้นที่มีความเสี่ยงที่สามารถหายไปในช่วงวิกฤต (ดู: เลห์แมน) ในความโปรดปรานของปลอดภัยพันธบัตรอีกต่อไประยะเวลาการสนับสนุนจากผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ธนาคารใหญ่ น่าจะเริ่มมองหาใต้โซฟาเบาะ พวกเขาต้องมาด้วย $ 1.2 ล้านล้านเสริมสร้างตัวเองจากวิกฤตทางการเงินถัดไป .
ควบคุมการเงินโลกวันจันทร์ออกกฎใหม่ที่ถูกออกแบบมาเพื่อป้องกันการล้มเหลวของธนาคารใหญ่จากการลากลงระบบการเงินทั้งหมด นั่นคือสิ่งที่เกิดขึ้นในปี 2008 เมื่อเลห์แมน บราเธอร์ส ทำมันเองเกิดประกายไฟ วิกฤตการเงินที่เลวร้ายที่สุดนับตั้งแต่ Great อาการซึมเศร้า .

กฎเรียก 30 ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลกเพื่อเพิ่มหมอนอิงเงินทุนของพวกเขา การสูญเสีย การเงินมีไว้สำหรับพายุการเงิน

" ความคิดที่จะทำให้มันราคาแพงมากขึ้นไปใหญ่ " คริส เบเกอร์ นักวิเคราะห์สินเชื่อครอบคลุมธนาคารที่กองทุน .

ที่เกี่ยวข้อง : หมายเลข 1 ' ใหญ่เกินไปที่จะล้มเหลวของธนาคาร . . . . . . .

ใหญ่เกินไปที่จะล้มเหลวกฎ


นี่เข้มงวดความต้องการต่ออเมริกันยักษ์ใหญ่อย่าง JPMorgan Chase ( JPM ) , Citigroup ( C ) , ธนาคารแห่งอเมริกา ( BAC ) และ Goldman Sachs ( GS ) รวมทั้ง behemoths ยุโรป เช่น HSBC ( HSBC ) และบาร์เคลย์

Wells Fargo ( WFC ) และได้เป็นธนาคารสหรัฐที่มีความเสี่ยงมากที่สุดเพื่อกฎภาคใหม่ของ Morningstar เบเกอร์กล่าวเขาประมาณการ Wells Fargo อาจต้องเพิ่มได้ถึง $ 30 พันล้าน ขณะที่หุ้นอาจต้อง $ 25 พันล้าน
คณะกรรมการเสถียรภาพทางการเงิน อันเป็นที่สร้างโดย G20 หลังจากวิกฤตล่าสุด บอกว่าขาดทุนรวมกับความจุต้องเท่ากัน 16% ของสินทรัพย์ของธนาคารโดย 2019 . ว่า ความต้องการก็เพิ่มขึ้นถึง 18% โดย 2022 .

ธนาคารต้องเพิ่ม $ 1.2 ล้านล้าน พบว่าสูงกว่าเกณฑ์ควบคุม ประมาณ

กฎใหม่ที่ถูกออกแบบมาเพื่อให้แน่ใจว่า ความล้มเหลวในธนาคารสามารถอย่างปลอดภัยแผลลงในวิธีที่ช่วยลดผลกระทบต่อเสถียรภาพทางการเงิน รักษาความต่อเนื่องของฟังก์ชันที่สำคัญ และเพื่อหลีกเลี่ยงการเปิดเผยเงินทุนสาธารณะการสูญเสีย " ผู้ว่าการธนาคารของอังกฤษ Mark Carney กล่าวในงบ งานเฉลิมฉลองของมวลชนที่ยังทำหน้าที่เป็นประธานของ FSB .

คาร์นีย์กล่าวว่าผลประโยชน์เหล่านี้ไกลเกินดุลค่าใช้จ่ายทางเศรษฐกิจที่อาจเกิดขึ้น เช่น อัตราจะสูงกว่าเล็กน้อย

ที่เกี่ยวข้อง : คำเตือน : บริษัทน้ำมันเริ่มต้นมา


Wells Fargo หุ้นจะได้รับผลกระทบมากที่สุด


หุ้นของธนาคารที่ได้รับผลกระทบจากความต้องการที่ลดลง เนื่องจากทุนเบาะในวันจันทร์ท่ามกลางกว้าง selloff ใน Wall Streetนั่นคือความจริงที่ว่าแม้จะมีกฎเข้มงวดน้อยกว่าธนาคารที่ได้รับกายสำหรับ

เพื่อเติมช่องว่างระหว่างเมืองหลวงปัจจุบันของพวกเขาและใช้เกณฑ์ใหม่ ธนาคารอาจจะต้องปัญหาหนี้

กฎถูกออกแบบมาเพื่อบังคับให้ธนาคารหยุดอาศัยเสี่ยงระยะสั้น เงินทุนที่สามารถหายไปในวิกฤต ( ดู : เลห์แมน ) ความปลอดภัยระยะเวลาพันธบัตรการสนับสนุนจากระดับสูงสุดของธนาคาร