(5) AML OfficerCompliance division

(5) AML Officer
Compliance division must designate/nominate at least 1 staff as AML officers to:
A. Act as the liaison between the business/support units and compliance division.
B. Assist compliance division in its effort to raise awareness on money laundering issues by updating staff on the latest changes.
C. Facilitate the business/support units in their compliance with the relevant laws, regulatory and statutory requirement on money laundering.
D. Develop written AML/CFT compliance program for each business unit, which is approved by the chief compliance officer and by the president and ceo, and carry out checks to determine AML/CFT compliance with legal, regulatory and statutory requirements, internal policies and AML/CFT guidelines.
E. Conduct further investigation into report of suspected money laundering activities and provide recommendations to heads of business/support units on the validity of and the need for reporting to relevant authorities.
F. Serve as a ‘help desk’ to staff in the relevant business unit to answer question concerning application of AML/CFT policy and procedure in daily operational activities.
G. Accordance with the escalation/reporting process.
(6) Internal Audit Unit
Internal audit unit plays an important role in independently evaluating the risk management and controls, discharging its responsibility to the audit committee or a similar oversight body through periodic evaluations of the effectiveness of compliance with AML/CFT policy and procedure, as well as related staff training by:
a. Understanding how compliance requirements apply to operations and conducting test to ensure that procedures are followed. However, internal auditors need not be the experts on AML/CFT.
b. Reviewing the adequacy and effectiveness of the AML/CFT process in a business/support unit:
(a) KYC/CDD program.
(b) Customer acceptance policy.
(c) System for monitoring, identifying,investigating and reporting on suspicious money laundering transactions.
(d) Retention and maintenance of financial transaction document, as well as KYC/CDD documentation.
c. Reviewing the business/support units’ compliance with the policy.
d. Assessing overall effectiveness and whether the customer acceptance policy and KYC/CDD procedure are effective in view of AML/CFT objectives.
e. Monitoring and testing of compliance with the policies and procedure is the responsibility of the internal audit unit. The internal audit unit will also conduct reviews of exception reports to alert the compliance officer, bank management or the board of directors if it finds incidents of non-compliance

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

(5) เจ้าหน้าที่ AMLระเบียบต้องกำหนด/เสนอชื่อพนักงานน้อย 1 เป็น AML เจ้าหน้าที่:A. เป็นการประสานระหว่างหน่วยสนับสนุนธุรกิจและกฎระเบียบB. ให้ปฏิบัติตามกฎในความพยายามที่จะสร้างความตระหนักในการปรับปรุงพนักงานในการเปลี่ยนแปลงล่าสุดการฟอกเงินC. ให้หน่วยสนับสนุนธุรกิจของตนตามกฎหมายที่เกี่ยวข้อง ความต้องการด้านกฎระเบียบ และกฎหมายการฟอกเงินD. พัฒนา AML/CFT การเขียนสำหรับแต่ละหน่วยธุรกิจ ซึ่งได้รับการอนุมัติ โดยเจ้าหน้าที่ที่หัวหน้า และกรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และดำเนินการตรวจสอบเพื่อตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดตามกฎหมาย และข้อบังคับ กฎหมาย นโยบายภายใน และแนวทาง AML/CFT AML/CFTE. ดำเนินการตรวจสอบไว้ในรายงานกิจกรรมการฟอกเงินต้องสงสัย และให้คำแนะนำกับหัวของหน่วยสนับสนุนธุรกิจบนความถูกต้องของและจำเป็นสำหรับการรายงานไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องF. เป็น 'ความช่วยเหลือโต๊ะ' ให้พนักงานในหน่วยธุรกิจที่เกี่ยวข้องตอบคำถามเกี่ยวกับโปรแกรมของ AML/CFT นโยบายและขั้นตอนในการดำเนินกิจกรรมประจำวันG. ว่าด้วยกระบวนการเลื่อนระดับ/รายงาน(6) หน่วยตรวจสอบภายในหน่วยตรวจสอบภายในมีบทบาทสำคัญในการประเมินความเสี่ยงและการควบคุม อิสระปล่อยความรับผิดชอบของคณะกรรมการตรวจสอบหรือร่างกายดูแลคล้ายผ่านเป็นระยะ ๆ ประเมินประสิทธิภาพที่ปฏิบัติตามนโยบาย AML/CFT และขั้นตอน รวมทั้งฝึกอบรมพนักงานที่เกี่ยวข้องโดย:ก.ทำความเข้าใจวิธีปฏิบัติตามข้อกำหนดใช้การดำเนินการ และทำการทดสอบเพื่อให้แน่ใจว่า มีการปฏิบัติตามขั้นตอน อย่างไรก็ตาม ผู้ตรวจสอบภายในต้องไม่มีผู้เชี่ยวชาญด้าน AML/CFTb. ตรวจสอบความเพียงพอและประสิทธิภาพของกระบวนการ AML/CFT ในหน่วยสนับสนุนธุรกิจ:(a) โปรแกรม KYC/CDD(ข) ลูกค้ายอมรับนโยบาย(ค) ระบบการตรวจสอบ ระบุ ตรวจสอบ และรายงานการฟอกธุรกรรมการเงินที่น่าสงสัย(ง) เก็บรักษาและการบำรุงรักษาเอกสารเงิน รวมทั้งเอกสารประกอบ KYC/CDDค.ตรวจสอบการปฏิบัติตามนโยบายของหน่วยสนับสนุนธุรกิจd. ประเมินประสิทธิภาพโดยรวมและว่าลูกค้ายอมรับนโยบายและกระบวนการ KYC/CDD มีประสิทธิภาพในมุมมองวัตถุประสงค์ AML/CFTe.ตรวจสอบ และทดสอบการปฏิบัติตามนโยบายและขั้นตอนรับผิดชอบของหน่วยตรวจสอบภายใน หน่วยตรวจสอบภายในจะยังทำรีวิวรายงานข้อยกเว้นเพื่อแจ้งเตือนเจ้าหน้าที่ปฏิบัติการ บริหาร หรือคณะกรรมการหากพบปัญหาการไม่ปฏิบัติตาม

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

(5) AML เจ้าหน้าที่
ส่วนการปฏิบัติตามต้องกำหนด / เสนอชื่ออย่างน้อย 1 เป็นเจ้าหน้าที่พนักงาน AML ที่:
A. ทำหน้าที่เป็นผู้ประสานงานระหว่างธุรกิจ / หน่วยสนับสนุนและหมวดการปฏิบัติตาม.
บี Assist ส่วนการปฏิบัติตามในความพยายามที่จะสร้างความตระหนักเกี่ยวกับปัญหาการฟอกเงินโดยการปรับปรุงพนักงานเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงล่าสุด.
ซี อำนวยความสะดวกในหน่วยธุรกิจ / การสนับสนุนในการปฏิบัติของพวกเขากับกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับความต้องการด้านกฎระเบียบและตามกฎหมายเกี่ยวกับการฟอกเงิน.
D. พัฒนาเขียนโปรแกรมการปฏิบัติตาม AML / CFT สำหรับแต่ละหน่วยธุรกิจที่ได้รับการอนุมัติโดยเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามหัวหน้าและกรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหารและดำเนินการตรวจสอบเพื่อตรวจสอบการปฏิบัติตาม AML / CFT กับกฎหมายกฎระเบียบและตามกฎหมายข้อกำหนดนโยบายภายในและ AML / แนวทาง CFT.
อี ดำเนินการตรวจสอบต่อไปในรายงานของกิจกรรมการฟอกเงินที่น่าสงสัยและให้คำแนะนำกับหัวของหน่วยธุรกิจ / การสนับสนุนในความถูกต้องและความจำเป็นในการรายงานไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง.
เอฟ ทำหน้าที่เป็น 'โต๊ะช่วย' ให้กับเจ้าหน้าที่ในหน่วยธุรกิจที่เกี่ยวข้องที่จะตอบคำถามเกี่ยวกับการใช้นโยบาย AML / CFT และขั้นตอนในการดำเนินงานในชีวิตประจำวันกิจกรรม.
กรัม ตามขั้นตอนการเพิ่ม / รายงาน.
(6) ตรวจสอบภายในหน่วย
งานภายในหน่วยงานตรวจสอบมีบทบาทสำคัญในการเป็นอิสระประเมินผลการบริหารความเสี่ยงและการควบคุมการปฏิบัติรับผิดชอบต่อคณะกรรมการตรวจสอบหรือร่างกายการกำกับดูแลที่คล้ายกันผ่านการประเมินระยะของความมีประสิทธิผลของการปฏิบัติตาม กับ AML / CFT นโยบายและวิธีการเช่นเดียวกับการฝึกอบรมพนักงานที่เกี่ยวข้องโดย:
ทำความเข้าใจวิธีการปฏิบัติตามข้อกำหนดนำไปใช้กับการดำเนินงานและการดำเนินการทดสอบเพื่อให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตามขั้นตอน อย่างไรก็ตามผู้ตรวจสอบภายในไม่จำเป็นต้องเป็นผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับ AML / CFT.
B การตรวจสอบความเพียงพอและประสิทธิผลของกระบวนการ AML / CFT ในหน่วยธุรกิจ / Support:
(A). KYC / โปรแกรม CDD
(B). นโยบายการยอมรับของลูกค้า
(ค) ของระบบสำหรับการตรวจสอบการระบุการตรวจสอบและการรายงานการทำธุรกรรมการฟอกเงินที่น่าสงสัย .
(ง) การเก็บรักษาและการบำรุงรักษาของเอกสารธุรกรรมทางการเงินเช่นเดียวกับเอกสาร KYC / CDD.
ค การตรวจสอบธุรกิจ / การปฏิบัติตามหน่วยสนับสนุนกับนโยบาย.
D การประเมินประสิทธิภาพโดยรวมและไม่ว่านโยบายที่ยอมรับของลูกค้าและวิธีการ KYC / CDD มีประสิทธิภาพในมุมมองของวัตถุประสงค์ AML / CFT.
E การตรวจสอบและการทดสอบความสอดคล้องกับนโยบายและวิธีการที่เป็นความรับผิดชอบของหน่วยงานตรวจสอบภายใน หน่วยงานตรวจสอบภายในก็จะทำการตรวจสอบรายงานข้อยกเว้นเพื่อแจ้งเตือนให้เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามการจัดการธนาคารหรือคณะกรรมการหากพบเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นจากการไม่ปฏิบัติ

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

( 5 ) AML เจ้าหน้าที่ส่วนการเสนอชื่อจะต้องเลือกอย่างน้อย 1 คน เป็น AML เจ้าหน้าที่ :1 . ทำหน้าที่ประสานงานระหว่างธุรกิจ / หน่วยสนับสนุนและหน่วยปฏิบัติตามข. ช่วยกองความร่วมมือในความพยายามเพื่อเพิ่มความตระหนักในประเด็นการฟอกเงิน โดยปรับปรุงพนักงานเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงล่าสุดC . สนับสนุนธุรกิจ / หน่วยสนับสนุนสอดคล้องกับกฎหมายที่เกี่ยวข้อง กฎระเบียบข้อบังคับ และตามกฎหมาย ความต้องการในการฟอกเงินเขียน AML / CFT . การพัฒนาตามโปรแกรมของแต่ละหน่วยธุรกิจ ซึ่งได้รับอนุมัติจากหัวหน้าและเจ้าหน้าที่ตามด้วยประธานและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และดำเนินการตรวจสอบเพื่อตรวจสอบ AML / CFT สอดคล้องกับกฎหมาย กฎระเบียบข้อบังคับ และตามกฎหมาย ข้อกำหนด นโยบายภายในและ AML / CFT แนวทางE . ดําเนินการสืบสวนเพิ่มเติมในรายงานกิจกรรมการฟอกเงินต้องสงสัยและข้อเสนอแนะให้หัวของธุรกิจ / หน่วยสนับสนุนบนความถูกต้อง และต้องรายงานให้กับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องF . เป็น " 24 ชั่วโมง " เพื่อช่วยเจ้าหน้าที่ในหน่วยธุรกิจที่เกี่ยวข้อง เพื่อตอบคำถามเกี่ยวกับการประยุกต์ใช้ AML / CFT นโยบายและขั้นตอนปฏิบัติกิจกรรมประจำวันกรัม ตามการ รายงานผล กระบวนการ( 6 ) หน่วยตรวจสอบภายในหน่วยตรวจสอบภายใน มีบทบาทสำคัญในการประเมินความเสี่ยงและการควบคุมตนเอง ปล่อยประจุ ความรับผิดชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ หรือ ใกล้เคียง ดูแลร่างกายผ่านการประเมินประสิทธิผลของตารางธาตุ AML / CFT สอดคล้องกับ นโยบาย และขั้นตอน รวมทั้งเจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้องการฝึกอบรมโดย1 . ความเข้าใจถึงความต้องการตามการใช้และการทดสอบเพื่อให้แน่ใจว่าขั้นตอนตาม อย่างไรก็ตาม ผู้ตรวจสอบภายในต้องไม่เป็นผู้เชี่ยวชาญด้าน AML / CFT .b . ตรวจสอบความเพียงพอและประสิทธิผลของ AML / CFT กระบวนการในหน่วยธุรกิจสนับสนุน :( KYC / CDD ) โปรแกรม .( ข ) การยอมรับนโยบายลูกค้า( ค ) ระบบการตรวจสอบ , การระบุ , การตรวจสอบและการรายงานธุรกรรมการฟอกเงินที่น่าสงสัย( D ) การเก็บรักษาและการบำรุงรักษาของเอกสารธุรกรรมทางการเงิน ตลอดจนเอกสาร KYC / CDD .C . ทบทวนธุรกิจ / หน่วยสนับสนุน " สอดคล้องกับนโยบายD . การประเมินประสิทธิภาพโดยรวมและไม่ว่าลูกค้า KYC / CDD ยอมรับนโยบายและขั้นตอนที่มีประสิทธิภาพในมุมมองของ AML / CFT วัตถุประสงค์ .เช่นการตรวจสอบและการทดสอบความสอดคล้องกับนโยบายและขั้นตอน อยู่ในความรับผิดชอบของหน่วยตรวจสอบภายใน หน่วยตรวจสอบภายใน จะทำการทบทวนรายงานข้อยกเว้นเตือนเจ้าหน้าที่กำกับดูแลธนาคาร , บริหาร หรือ กรรมการของบริษัทฯ หากพบเหตุการณ์ไม่ปฏิบัติตาม