This implies that as incomes increa

This implies that as incomes increases, life insurance consumption decreases. This result is inconsistent with all prior empirical studies that find positive impact of income on life insurance consumption. This negative effect could be explained by insurance being seen as inferior commodity. This supports theoretical justifications by authors such Hoy and Robson (1981), Briys et al. (1989), Lee (2007) and Zhou et al. (2010) that the level of complementarities with other financial products can make life insurance an inferior good. Additionally, the highly inequitable income distribution among African countries could also help in explaining this relationship

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

บ่งชี้ว่า เป็นการเพิ่มรายได้ ปริมาณการใช้ประกันชีวิตลดลง ผลลัพธ์นี้ไม่สอดคล้องกับการศึกษาเชิงประจักษ์ก่อนที่ทั้งหมดที่พบผลบวกของรายได้การใช้ประกันชีวิต ผลนี้อาจอธิบายได้ โดยการประกันจะถูกมองว่าด้อยกว่าสินค้า เหตุผลทางทฤษฎีนี้สนับสนุนโดยผู้เขียนเช่นหอยและร็อบสัน (1981), Briys et al. (1989), ลี (2007) และโจว et al. (2010) ว่า ระดับของ complementarities กับผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆ สามารถทำประกันชีวิตมีดีด้อยกว่ากัน นอกจากนี้ การกระจายรายได้สูง inequitable ในกลุ่มประเทศแอฟริกายังสามารถช่วยในการอธิบายความสัมพันธ์นี้

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

นี่ก็หมายความว่าเป็นรายได้ที่เพิ่มขึ้นของการประกันชีวิตการบริโภคลดลง นี่คือผลที่ไม่สอดคล้องกับการศึกษาเชิงประจักษ์ก่อนที่พบว่าผลกระทบเชิงบวกของรายได้ในการบริโภคประกันชีวิต ผลกระทบเชิงลบนี้สามารถอธิบายได้โดยการประกันถูกมองว่าเป็นสินค้าที่ด้อยกว่า เหตุผลนี้สนับสนุนทฤษฎีดังกล่าวโดยผู้เขียนเฮ้ยและร็อบสัน (1981) Briys et al, (1989) ลี (2007) และโจว, et al (2010) ที่ระดับของ complementarities กับผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆ สามารถทำให้ชีวิตการประกันสินค้าต่ำต้อย นอกจากนี้การกระจายรายได้ไม่เป็นธรรมอย่างสูงในหมู่ประเทศในแอฟริกายังสามารถช่วยในการอธิบายความสัมพันธ์นี้

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

นี้แสดงถึงว่า เป็นการเพิ่มรายได้ การประกันชีวิตลดลง นี้สอดคล้องกับผลการศึกษาเชิงประจักษ์พบทั้งหมดก่อนว่าผลกระทบทางบวกของรายได้ในการทำประกันชีวิต ผลกระทบนี้สามารถอธิบายได้โดยถูกมองว่าด้อยกว่า ประกันภัยสินค้า นี้สนับสนุนทฤษฎีเหตุผลที่ผู้เขียนฮอยดังกล่าวและร็อบสัน ( 1981 ) , briys et al . ( 1989 ) , ลี ( 2007 ) และโจว et al . ( 2010 ) ที่ระดับของกำลังกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆสามารถทำประกันชีวิตด้านล่างดี นอกจากนี้ การกระจายรายได้ของประเทศแอฟริกาเหลื่อมล้ำสูงนอกจากนี้ยังสามารถช่วยในการอธิบายถึงความสัมพันธ์นี้