These results are consistent with t

These results are consistent with the more general finding within
research on retirement preparation that instrumental retirement planning
activities are associated with increased retirement savings (Croy et al.
2010; Lusardi and Mitchell 2007; Stawski et al. 2007). For example,
our finding for the low group that husbands and wives had forecasted
the money required to retire “rarely-to-sometimes” during their lifetime
is similar to Lusardi and Mitchell’s (2006) finding that less than onethird
of a subset of the 2004 Health and Retirement Study (HRS)
respondents (aged 51–56 years, similar to our participants) had attempted
to “figure out” the money required to retire. Furthermore, our finding
that the husbands in the high group reported engaging in this behavior
“sometimes-to-often,” compared to those in the low group who, as stated,
engaged in this behavior “rarely-to-sometimes,” is reflected in a related
study by Lusardi and Mitchell (2007) of HRS respondents. In this study,
the more respondents reported thinking about retirement, from “hardly
at all” through to “a lot,” the greater was their reported net worth.
The fourth hypothesis involved other variables concerned with financial
education activities and financial behaviors that had been the foci of
prior studies due to their hypothesized positive effect on wealth accumulation
(e.g., Bell et al. 2009; Hi

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

ผลลัพธ์เหล่านี้จะสอดคล้องกับการค้นพบเพิ่มเติมภายในวิจัยในการเตรียมเกษียณวางแผนเกษียณอายุเป็นเครื่องมือที่กิจกรรมเกี่ยวข้องกับเพิ่มเงินออมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Croy et al2010 Lusardi และ Mitchell 2007 Stawski et al. 2007) เช่นค้นหาสำหรับกลุ่มต่ำที่สามีและภรรยามีการคาดการณ์ของเราเงินที่จำเป็นออก "ไม่ค่อยไปบางครั้ง" ในช่วงชีวิตของพวกเขาคล้ายกับ Lusardi และของ Mitchell (2006) พบว่าน้อยกว่า onethirdของกลุ่มย่อยของ 2004 สุขภาพและการศึกษาเกษียณอายุ (ชั่วโมง)มีความพยายามที่ผู้ตอบ (อายุ 51 – 56 ปี คล้ายกับผู้เข้าร่วม)"คิดออก" เงินที่จำเป็นออก นอกจากนี้ เราค้นหาว่า สามีในกลุ่มสูงรายงานว่า ในการทำงานนี้"บางครั้งไปมักจะ เมื่อเทียบกับตัวต่ำกลุ่มที่ ตามที่ระบุไว้มีส่วนร่วมในการทำงานนี้ "ไม่ค่อยไปบางครั้ง" ในการที่เกี่ยวข้องศึกษา โดย Lusardi และ Mitchell (2007) ของผู้ตอบ HRS ในการศึกษานี้ตอบเพิ่มเติมรายงานความคิดเกี่ยวกับการเกษียณอายุ จาก "แทบไม่ทั้ง"ผ่าน"มีมากมาย ยิ่งมีการรายงานสินทรัพย์สมมติฐาน 4 ตัวแปรอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการเงินที่เกี่ยวข้องกิจกรรมด้านการศึกษาและพฤติกรรมทางการเงินที่ได้รับ foci ของศึกษาก่อนเนื่องจากผลบวกของ hypothesized ในการสะสมความมั่งคั่ง(เช่น Bell et al. 2009 สวัสดี

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ผลลัพธ์เหล่านี้มีความสอดคล้องกับการค้นพบขึ้นทั่วไปภายใน
งานวิจัยเกี่ยวกับการเตรียมการเกษียณอายุการวางแผนการเกษียณอายุที่มีประโยชน์
กิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการออมเพื่อการเกษียณอายุที่เพิ่มขึ้น (เดอครอย et al.
2010; Lusardi และมิทเชลล์ 2007 Stawski, et al. 2007) ยกตัวอย่างเช่น
การค้นพบของเราสำหรับกลุ่มต่ำที่สามีและภรรยาได้คาดการณ์
เงินที่จำเป็นในการออกจากตำแหน่ง "ไม่ค่อยไปบางครั้ง" ในช่วงชีวิตของพวกเขา
มีความคล้ายคลึงกับ Lusardi และมิตเชลล์ (2006) พบว่าน้อยกว่า onethird
ของส่วนหนึ่งของปี 2004 สุขภาพและการศึกษาเพื่อการเกษียณอายุ (HRS)
ผู้ตอบแบบสอบถาม (อายุ 51-56 ปีคล้ายกับผู้เข้าร่วมของเรา) มีความพยายามที่
จะ "คิดออก" เงินที่จำเป็นในการออกจากตำแหน่ง นอกจากนี้การค้นพบของเรา
ที่สามีในกลุ่มสูงที่มีการรายงานการมีส่วนร่วมในการทำงานนี้
"บางครั้งการมักจะ" เมื่อเทียบกับผู้ที่อยู่ในกลุ่มที่ต่ำที่ตามที่ระบุไว้,
มีส่วนร่วมในการทำงานนี้ "ไม่ค่อยไปบางครั้ง" สะท้อนให้เห็น ที่เกี่ยวข้องใน
การศึกษาโดย Lusardi และมิทเชลล์ (2007) ของผู้ตอบแบบสอบถามชม ในการศึกษานี้
ผู้ตอบแบบสอบถามมากขึ้นรายงานความคิดเกี่ยวกับการเกษียณอายุจาก "แทบจะไม่
ได้ทั้งหมด" ผ่านไป "มาก" มากขึ้นเป็นรายงานของพวกเขาที่มีมูลค่าสุทธิ.
สมมติฐานที่สี่ที่เกี่ยวข้องกับตัวแปรอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการเงิน
การศึกษากิจกรรมและพฤติกรรมทางการเงินที่ได้รับ จุดโฟกัสของ
การศึกษาก่อนเนื่องจากผลกระทบในเชิงบวกของพวกเขาตั้งสมมติฐานเกี่ยวกับการสะสมความมั่งคั่ง
(เช่นเบลล์ et al, 2009. สวัสดี