While the proposed RBC framework in

While the proposed RBC framework in Asia-Pacific
may have similarities with the European Solvency II
standard, there is wide disparity in the level of sophistication and application. Many of the changes are being driven by local market nuances, such as characteristics of the insurance products being sold
and maturity of the insurers who operate in the
various jurisdictions.
For example, Australia has recently implemented its second-generation solvency regime. Singapore and Thailand are consulting with the industry on second-generation RBC frameworks, while others such as China and its Hong Kong SAR are considering moving in that direction. These moves are particularly encouraging in providing a regulatory framework that will allow for a degree of consistency, especially for those insurers who have multiple offices across the region.
In addition to the changes in reserving and solvency calculations, a number of regions are also strengthening their risk management efforts (e.g., China with C-ROSS). This exemplifies how regulators are paying more attention to embedding risk management activities in the business. They look to ensure that senior management has sufficient oversight to allow them to consider and discharge their fiduciary responsibilities. It is important that organizations have an operational infrastructure and that the risk profile is within business risk appetite levels.

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ในขณะที่กรอบ RBC
เสนอในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกอาจมีความคล้ายคลึงกันกับยุโรปSolvency II
มาตรฐานมีความแตกต่างกันทั้งในระดับของความซับซ้อนและการประยุกต์ใช้ หลายของการเปลี่ยนแปลงจะถูกขับเคลื่อนโดยความแตกต่างในตลาดท้องถิ่นเช่นลักษณะของผลิตภัณฑ์ประกันการขายและวุฒิภาวะของผู้ประกันตนที่ทำงานในที่เขตอำนาจศาลต่างๆ. ยกตัวอย่างเช่นออสเตรเลียได้ดำเนินการเมื่อเร็ว ๆ นี้ระบอบการละลายของรุ่นที่สอง สิงคโปร์และไทยมีการให้คำปรึกษากับอุตสาหกรรมในกรอบรุ่นที่สอง RBC ในขณะที่คนอื่น ๆ เช่นจีนและฮ่องกงที่ฮ่องกงเขตปกครองพิเศษกำลังพิจารณาที่จะย้ายไปในทิศทางที่ การเคลื่อนไหวเหล่านี้โดยเฉพาะอย่างยิ่งให้กำลังใจในการให้กรอบการกำกับดูแลที่จะช่วยให้ระดับของความสอดคล้องกันโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ประกันตนผู้ที่มีสำนักงานหลายทั่วทั้งภูมิภาค. นอกเหนือจากการเปลี่ยนแปลงในการสำรองและการคำนวณละลายจำนวนของภูมิภาคนี้ยังมีการเสริมสร้างความเข้มแข็งของพวกเขา ความพยายามในการบริหารความเสี่ยง (เช่นประเทศจีนที่มี C-ROSS) นี้เป็นตัวอย่างวิธีการที่หน่วยงานกำกับดูแลจะให้ความสนใจมากขึ้นในการฝังกิจกรรมการบริหารความเสี่ยงในการดำเนินธุรกิจ พวกเขาดูเพื่อให้แน่ใจว่าผู้บริหารระดับสูงมีการกำกับดูแลเพียงพอที่จะช่วยให้พวกเขาที่จะต้องพิจารณาและปล่อยความรับผิดชอบของพวกเขาไว้วางใจ มันเป็นสิ่งสำคัญที่องค์กรมีการดำเนินงานและโครงสร้างพื้นฐานที่รายละเอียดความเสี่ยงอยู่ในระดับความเสี่ยงทางธุรกิจ

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ในขณะที่เสนอกรอบ RBC ในเอเชียแปซิฟิก
อาจมีความคล้ายคลึงกันกับมาตรฐานละลาย 2
ยุโรป มีความต่างที่หลากหลายในระดับของความซับซ้อนและการประยุกต์ใช้ จำนวนมากของการเปลี่ยนแปลงที่ถูกขับเคลื่อนโดยความแตกต่างของตลาดท้องถิ่น เช่น ลักษณะของการประกันสินค้าถูกขาย
และวุฒิภาวะของผู้ประกันตนที่ใช้ในศาลต่าง ๆ
.
ตัวอย่างเช่นออสเตรเลียเพิ่งใช้มันละลายหรือระบบการปกครอง สิงคโปร์ และ ไทย กำลังปรึกษากับอุตสาหกรรมหรือ RBC ในกรอบ ในขณะที่คนอื่น ๆเช่นจีนและเขตปกครองพิเศษของฮ่องกงกำลังพิจารณาการย้ายในทิศทางที่ การเคลื่อนไหวเหล่านี้โดยเฉพาะอย่างยิ่งส่งเสริมในการให้กรอบกฎระเบียบที่จะช่วยให้ระดับของความสอดคล้องโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ บริษัท ประกันที่มีสำนักงานหลายทั่วทั้งภูมิภาค .
นอกเหนือไปจากการเปลี่ยนแปลงในการจองและการคำนวณการละลาย , จํานวนของภูมิภาคยังเพิ่มความพยายามในการบริหารความเสี่ยงของตน ( เช่น จีนกับ c-ross ) นี้เป็นตัวอย่างวิธีการควบคุมการจ่ายความสนใจมากขึ้นผ่านกิจกรรมบริหารความเสี่ยงในธุรกิจพวกเขาดูเพื่อให้แน่ใจว่า ผู้บริหารมีการกำกับดูแลที่เพียงพอที่จะช่วยให้พวกเขาที่จะต้องพิจารณาและปล่อยหน้าที่ผู้ดูแลผลประโยชน์ของพวกเขา มันเป็นสิ่งสำคัญที่องค์กรมีโครงสร้างพื้นฐานและการปฏิบัติที่ความเสี่ยงโปรไฟล์ภายในระดับความเสี่ยงทางธุรกิจ