As is common elsewhere in the world

As is common elsewhere in the world, public health care services in Malaysia are experiencing mounting pressures because of increased demand and limited resources. The current service provides an almost universal health system in which risks are pooled across the entire population, and all civil servants, as well as their dependants and children, and lower income groups are entitled to health care in a public health care facility, whereas the remainder of the population is required to pay a minimal fee for health care. The collected fees constitute only 2% of the cost of the health service. Consequently, the system relies heavily on general taxation for financing. Such a financing plan is unsustainable, particularly in developing countries that have an inefficient tax collection system (only 10% of the Malaysian population pays taxes). Consequently, health service suffers from overcrowding, understaffing, a long waiting time, low accessibility, and a lack of quality and convenience, which drives almost 60% of Malaysians to seek private primary care (Dyah Pitaloka & Rizal, 2006). Despite their preferences, most (73.2%) of the expenditures in private health care are out-of-pocket, and only 18.8% of adult Malaysians are covered by voluntary private health insurance (VPHI) (Yu, Whynes, & Sach, 2008). This trend creates a high risk of catastrophic medical events for Malaysians. The existing social health insurance in Malaysia is restricted to formal sector workers with regular employment, leaving the unemployed without coverage.

There are a number of health insurance options that pool the risks and avoid the catastrophic medical events usually associated with out-of-pocket payments. Generally, they can be categorised with respect to the scheme being voluntary, compulsory or based on individual risk assessments (International Social Security Association, 2008). National Health Insurance (NHI), which includes social and/or community-based plans, is usually compulsory for specific or entire segments of the community. On the other hand, Private Health Insurance (PHI), which includes employer-based plans and individually underwritten risks, are generally voluntary and based on individual risk assessments. Basically, the disadvantages of compulsory insurance are the following: i) they are typically not flexible, as they are geared towards certain conditions at their inception and depend on legislation and political expediency for their adjustment; ii) they have high administrative costs due to inefficiencies and bureaucratic structures; iii) there are difficulties in covering the informal sector because of problems in assessing their incomes; and iv) additional burdens fall on the government if the social insurance plan is inefficient. Voluntary health insurance has the potential disadvantage of not nurturing the principles of mutual support, which would cause it to be expensive for people in the vulnerable group. In addition, due to the motive for profit, the health care costs will increase, and some private plans avoid particular segments of the society who require care.

One option that has garnered increasing support in developing countries is voluntary community-based health insurance (VCHI). It provides insurance coverage for those who are unable to benefit immediately from either a social or private health insurance plan. It is a variant of private health insurance that is community-run, but the contributions are not risk-related. However, there is a lack of research concerning VCHI in upper-middle income countries such as Malaysia, particularly concerning the public's perception of the benefits of the plan.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

เป็นทั่วไปอื่น ๆ ในโลก บริการสาธารณสุขในประเทศมาเลเซียจะประสบความดันติดตั้งขึ้นและทรัพยากรที่จำกัด บริการปัจจุบันให้เป็นระบบสุขภาพสากลเกือบที่เสี่ยงเป็นทางถูกพูในประชากรทั้งหมด และทั้งหมดข้า ราชการ เป็นของ dependants และเด็ก และกลุ่มรายได้ต่ำจะได้รับสุขภาพในอำนวยความสะดวกดูแลสุขภาพประชาชน ในขณะที่ส่วนเหลือของประชากรจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมน้อยที่สุดดูแลสุขภาพ ค่าธรรมเนียมการเรียกเก็บเป็นเพียง 2% ของต้นทุนของบริการสุขภาพ ดังนั้น ระบบอาศัยหนักภาษีทั่วไปสำหรับทางการเงิน แผนทางการเงินเป็น unsustainable โดยเฉพาะอย่างยิ่งในประเทศกำลังพัฒนาที่มีระบบการเก็บภาษีต่ำ (เพียง 10% ของประชากรมาเลเซียชำระภาษี) ดังนั้น สุขภาพเดินจาก overcrowding, understaffing ยาวที่รอเวลา การเข้าถึงต่ำ และขาดคุณภาพและความสะดวกสบาย ไดรฟ์เกือบ 60% ของมาเลเซียเพื่อค้นหาส่วนตัวดูแล (Dyah Pitaloka & Rizal, 2006) แม้ มีการกำหนดลักษณะของพวกเขา ส่วนใหญ่ (73.2%) ของค่าใช้จ่ายในการดูแลสุขภาพส่วนตัวมี out-of-pocket และเพียง 18.8% ของผู้ใหญ่ที่มาเลเซียครอบคลุม โดยความสมัครใจส่วนประกันสุขภาพ (VPHI) (Yu, Whynes, & Sach, 2008) แนวโน้มนี้สร้างความเสี่ยงสูงของเหตุการณ์รุนแรงทางการแพทย์ในมาเลเซีย ประกันสุขภาพทางสังคมที่มีอยู่ในประเทศมาเลเซียมีการจำกัดคนงานภาคการศึกษามีงานประจำ ออกตกงานไม่ มีความครอบคลุมมีจำนวนตัวเลือกประกันที่สระว่ายน้ำความเสี่ยง และการหลีกเลี่ยงเหตุการณ์แพทย์รุนแรงกับ out-of-pocket ชำระเงิน ทั่วไป พวกเขาสามารถจะจัดเกี่ยวกับแผน การสมัครใจ คิดตามผลประเมินความเสี่ยงแต่ละ (สมาคมระหว่างประเทศสังคม 2008) แห่งชาติประกันสุขภาพ (นีนี่), ซึ่งรวมถึงแผนสังคม / ชุมชน ปกติคิดค่าบริการเพิ่มสำหรับเซ็กเมนต์ทั้งหมด หรือเฉพาะของชุมชนได้ บนมืออื่น ๆ ส่วนประกันสุขภาพ (พีพี), ซึ่งรวมถึงผู้ประกอบการตามแผนและปัจจุบันแต่ละความเสี่ยง เป็นความสมัครใจ และตามผลประเมินความเสี่ยงแต่ละ ทั่วไป ข้อเสียของการประกันภัยภาคบังคับอยู่ต่อไปนี้: ฉัน) จะโดยทั่วไปไม่มีความยืดหยุ่น พวกเขามุ่งสู่เงื่อนไขที่พวกเขามา และขึ้นอยู่กับกฎหมายและ expediency ทางการเมืองสำหรับการปรับปรุง ii) มีต้นทุนในการดูแลสูง inefficiencies และโครงสร้างราชการ iii) ความยากลำบากในการครอบคลุมภาคไม่เป็นทางการเนื่องจากเกิดปัญหาในการประเมินรายได้ของพวกเขา มี และ iv) ภาระเพิ่มเติมอยู่ในรัฐบาลว่าแผนประกันสังคมไม่ สมัครใจประกันสุขภาพมีข้อเสียเป็นของไม่ nurturing หลักการสนับสนุนซึ่งกันและกัน ซึ่งจะทำให้มีราคาแพงสำหรับคนในกลุ่มเสี่ยง เนื่องจากแรงจูงใจสำหรับกำไร ต้นทุนสุขภาพจะเพิ่มขึ้น และแผนการส่วนตัวบางอย่างหลีกเลี่ยงสังคมเฉพาะกลุ่มที่ต้องดูแลตัวเลือกหนึ่งที่ได้รวบรวมการสนับสนุนเพิ่มขึ้นในประเทศกำลังพัฒนามีความสมัครใจโดยชุมชนประกันสุขภาพ (VCHI) มีประกันสำหรับผู้ที่ไม่ได้ประโยชน์ทันทีจากแผนประกันสุขภาพส่วนตัว หรือทางสังคม มันเป็นตัวแปรของการประกันสุขภาพส่วนตัวที่ทำงานชุมชน แต่การจัดสรรไม่มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง อย่างไรก็ตาม มีการขาดงานวิจัยที่เกี่ยวข้องกับ VCHI ประเทศรายได้ปานกลางระดับสูงเช่นมาเลเซีย โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับการรับรู้ของสาธารณะประโยชน์ของแผน

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ราวกับเป็นเรื่องธรรมดาที่อื่น ๆ ในโลกที่ให้บริการดูแลสุขภาพของประชาชนในประเทศมาเลเซียกำลังประสบแรงกดดันเนื่องจากความต้องการที่เพิ่มขึ้นและทรัพยากรที่มี จำกัด บริการในปัจจุบันมีระบบสุขภาพถ้วนหน้าเกือบจะอยู่ในความเสี่ยงที่จะมีการรวบรวมของประชากรทั้งหมดและข้าราชการทั้งหมดเช่นเดียวกับที่อยู่ในความอุปการะและเด็กของพวกเขาและกลุ่มรายได้ต่ำมีสิทธิได้รับการดูแลสุขภาพในสถานที่ดูแลสุขภาพของประชาชนในขณะที่ ที่เหลือของประชากรที่จะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมน้อยที่สุดสำหรับการดูแลสุขภาพ ค่าธรรมเนียมที่เก็บรวบรวมเป็นเพียง 2% ของค่าใช้จ่ายในการให้บริการสุขภาพ ดังนั้นระบบการอาศัยอย่างหนักในการจัดเก็บภาษีทั่วไปของการจัดหาเงินทุน แผนดังกล่าวเป็นเงินทุนที่ไม่ยั่งยืนโดยเฉพาะอย่างยิ่งในประเทศกำลังพัฒนาที่มีระบบการจัดเก็บภาษีที่ไม่มีประสิทธิภาพ (เพียง 10% ของประชากรมาเลเซียจ่ายภาษี) ดังนั้นบริการสุขภาพทนทุกข์ทรมานจากความแออัดยัดเยียด understaffing, รอเวลานาน, การเข้าถึงต่ำและขาดคุณภาพและความสะดวกสบายที่ไดรฟ์เกือบ 60% ของชาวมาเลเซียที่จะแสวงหาการดูแลรักษาเบื้องต้นส่วนตัว (Dyah Pitaloka & ซัล 2006) แม้จะมีค่าของพวกเขาส่วนใหญ่ (73.2%) ของค่าใช้จ่ายในการดูแลสุขภาพภาคเอกชนจะออกจากกระเป๋าและมีเพียง 18.8% ของผู้ใหญ่ชาวมาเลเซียถูกปกคลุมไปด้วยความสมัครใจประกันสุขภาพส่วนตัว (VPHI) (ยู Whynes และ Sach 2008) . แนวโน้มนี้จะสร้างความเสี่ยงสูงของเหตุการณ์ทางการแพทย์หายนะสำหรับชาวมาเลเซีย ประกันสุขภาพทางสังคมที่มีอยู่ในประเทศมาเลเซียถูก จำกัด ให้กับแรงงานภาคอย่างเป็นทางการกับการจ้างงานปกติออกจากว่างงานไม่ครอบคลุม. มีจำนวนของตัวเลือกประกันสุขภาพที่สระว่ายน้ำความเสี่ยงและหลีกเลี่ยงเหตุการณ์ภัยพิบัติทางการแพทย์มักจะเกี่ยวข้องกับการชำระเงินออกจากกระเป๋า . โดยทั่วไปจะสามารถแบ่งส่วนที่เกี่ยวกับโครงการที่เป็นความสมัครใจหรือบังคับขึ้นอยู่กับการประเมินความเสี่ยงของแต่ละบุคคล (สมาคมระหว่างประเทศประกันสังคม 2008) ประกันสุขภาพแห่งชาติ (NHI) ซึ่งรวมถึงสังคมและ / หรือชุมชนตามแผนโดยปกติจะเป็นภาคบังคับสำหรับกลุ่มที่เฉพาะเจาะจงหรือทั้งหมดของชุมชน ในทางตรงกันข้าม, ส่วนตัวประกันสุขภาพ (PHI) ซึ่งรวมถึงแผนการนายจ้างที่ใช้และความเสี่ยงประกันภัยรายบุคคลโดยทั่วไปจะมีความสมัครใจและอยู่บนพื้นฐานของการประเมินความเสี่ยงของแต่ละบุคคล โดยทั่วไปข้อเสียของการประกันภัยภาคบังคับดังต่อไปนี้ i) พวกเขามักจะไม่ยืดหยุ่นเช่นที่พวกเขาจะมุ่งสู่เงื่อนไขบางอย่าง ณ วันเริ่มต้นของพวกเขาและขึ้นอยู่กับการบังคับใช้กฎหมายและการได้เปรียบทางการเมืองของพวกเขาสำหรับการปรับ; ii) พวกเขามีค่าใช้จ่ายในการบริหารที่สูงเนื่องจากความไร้ประสิทธิภาพและโครงสร้างระบบราชการ; iii) มีความยากลำบากในการครอบคลุมแรงงานนอกระบบเพราะปัญหาในการประเมินรายได้ของพวกเขา; และ iv) ภาระเพิ่มเติมตกอยู่ในรัฐบาลถ้าแผนประกันสังคมไม่มีประสิทธิภาพ การประกันสุขภาพโดยสมัครใจมีข้อเสียที่อาจเกิดขึ้นจากการไม่บำรุงหลักการของการสนับสนุนซึ่งกันและกันซึ่งจะทำให้มันมีราคาแพงสำหรับคนที่อยู่ในกลุ่มเสี่ยง นอกจากนี้เนื่องจากแรงจูงใจเพื่อผลกำไร, ค่าใช้จ่ายในการดูแลสุขภาพจะเพิ่มขึ้นและบางส่วนแผนการส่วนตัวหลีกเลี่ยงส่วนหนึ่งของสังคมที่ต้องการการดูแล. ทางเลือกหนึ่งที่ได้รับการสนับสนุนที่เพิ่มขึ้นในประเทศกำลังพัฒนาเป็นความสมัครใจชุมชนตามการประกันสุขภาพ (VCHI ) จะให้ความคุ้มครองการประกันสำหรับผู้ที่ไม่สามารถที่จะได้รับประโยชน์ทันทีจากทั้งแผนประกันสุขภาพทางสังคมหรือเอกชน มันเป็นความแตกต่างของการประกันสุขภาพเอกชนที่เป็นชุมชนวิ่ง แต่ผลงานที่ไม่ได้มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง อย่างไรก็ตามมีการขาดของการวิจัยที่เกี่ยวข้องกับการ VCHI ในประเทศที่มีรายได้ระดับกลางบนเช่นมาเลเซียโดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับการรับรู้ของประชาชนของผลประโยชน์ของแผน

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

โดยทั่วไปที่อื่นในโลก บริการการดูแลสุขภาพของประชาชนในประเทศมาเลเซียพบแรงกดดันการติดตั้งเนื่องจากการเพิ่มขึ้นของความต้องการและทรัพยากรที่ จำกัด บริการปัจจุบันมีสากลเกือบระบบสุขภาพที่มีความเสี่ยงรวมในประชากรทั้งหมด และข้าราชการทั้งหมด รวมทั้งญาติของพวกเขาและเด็กและกลุ่มรายได้ต่ำมีสิทธิที่จะได้รับการดูแลสุขภาพในการดูแลสุขภาพของประชาชนศูนย์ ในขณะที่ส่วนที่เหลือของประชากรจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมน้อยที่สุดสำหรับการดูแลสุขภาพ เก็บค่าธรรมเนียมเป็นเพียง 2% ของค่าใช้จ่ายของบริการสุขภาพ ดังนั้นระบบที่อาศัยอย่างหนักในการเก็บภาษีทั่วไปสำหรับการจัดหาเงินทุน เช่นแผนทางการเงิน คือไม่ยั่งยืน ,โดยเฉพาะในประเทศกำลังพัฒนาที่มีการจัดเก็บภาษีไม่มีประสิทธิภาพ ระบบ ( เพียง 10 % ของประชากรมาเลเซียจ่ายภาษี ) จากนั้น บริการสุขภาพที่ได้รับความทุกข์จาก overcrowding understaffing แค่รอเวลา การเข้าถึงต่ำและขาดคุณภาพและความสะดวกสบาย ซึ่งไดรฟ์เกือบ 60% ของชาวมาเลเซียที่จะแสวงหาการดูแลส่วนบุคคล ( dyah pitaloka & Rizal , 2006 )แม้จะมีการตั้งค่าของพวกเขา ส่วนใหญ่ ( ความสามารถ ) % ของค่าใช้จ่ายในการดูแลสุขภาพส่วนตัว ออกมาจากกระเป๋า และเพียงร้อยละ 18.8 ของชาวมาเลเซีย ผู้ใหญ่จะครอบคลุมการประกันสุขภาพส่วนบุคคลโดยสมัครใจ ( vphi ) ( ยู whynes & sach , 2551 ) แนวโน้มนี้จะสร้างความเสี่ยงสูงของเหตุการณ์รุนแรง แพทย์ชาวมาเลเซียประกันสุขภาพทางสังคมที่มีอยู่ในมาเลเซียจำกัดแรงงานภาคอย่างเป็นทางการกับการจ้างงานปกติ ออกจากผู้ว่างงานโดยไม่ครอบคลุม .

มีหมายเลขของตัวเลือกที่สระว่ายน้ำความเสี่ยงการประกันสุขภาพและหลีกเลี่ยงเหตุการณ์รุนแรงแพทย์มักจะเกี่ยวข้องกับออกของเงินในกระเป๋า โดยทั่วไป พวกเขาสามารถจัดหมวดหมู่ตามรูปแบบการสมัครบังคับหรือใช้ในการประเมินความเสี่ยงของแต่ละบุคคล ( สมาคมนานาชาติ , ประกันสังคม ) ประกันสุขภาพแห่งชาติ ( นี ) ซึ่งรวมถึงสังคมและ / หรือแผนชุมชน มักเป็นภาคบังคับสำหรับกลุ่มที่เฉพาะเจาะจงหรือทั้งหมดของชุมชน บนมืออื่น ๆ , การประกันสุขภาพภาคเอกชน ( พีพี ) ซึ่งรวมถึงนายจ้างตามแผน ( จากความเสี่ยงโดยสมัครใจและใช้ในการประเมินความเสี่ยงของแต่ละบุคคล โดยทั่วไป ข้อเสียของการประกันภัยภาคบังคับมีดังต่อไปนี้ : 1 ) พวกเขาจะไม่ยืดหยุ่น พวกเขาจะเหมาะต่อเงื่อนไขบางอย่างที่ก่อตั้งของพวกเขาและขึ้นอยู่กับกฎหมายและความได้เปรียบทางการเมือง เพื่อปรับของพวกเขา2 ) พวกเขาได้ค่าใช้จ่ายในการบริหารสูงเนื่องจากความไร้ประสิทธิภาพและโครงสร้างระบบราชการ ; 3 ) มีความครอบคลุมภาคเศรษฐกิจนอกระบบ เพราะปัญหาในการประเมินรายได้ และ 4 ) ภาระเพิ่มเติมตกอยู่กับรัฐบาล ถ้าแผนประกันสังคมจะไม่มีประสิทธิภาพประกันสุขภาพโดยความสมัครใจ มีข้อเสียที่อาจเกิดขึ้นของการดูแลหลักการสนับสนุนซึ่งกันและกัน ซึ่งจะทำให้มันมีราคาแพง สำหรับประชาชนในกลุ่มเสี่ยง นอกจากนี้ เนื่องจากแรงจูงใจสำหรับกำไร , ค่าใช้จ่ายในการดูแลสุขภาพเพิ่มขึ้น และบางแผนส่วนบุคคลหลีกเลี่ยงส่วนใดของสังคมที่ต้องดูแล .

ตัวเลือกหนึ่งที่ได้รับการสนับสนุนที่เพิ่มขึ้นในประเทศกำลังพัฒนาเป็นอาสาสมัครชุมชน ประกันสุขภาพ ( vchi ) มันให้ความคุ้มครองประกันสำหรับผู้ที่ไม่สามารถที่จะได้รับประโยชน์ทันทีจากทั้งสังคม หรือแผนประกันสุขภาพส่วนบุคคล มันเป็นตัวแปรของประกันสุขภาพส่วนบุคคลที่วิ่งในชุมชน แต่ผลงานที่ไม่มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง อย่างไรก็ตามมีการขาดของการวิจัยที่เกี่ยวข้องกับ vchi ในรายได้บนกลางประเทศ เช่น มาเลเซีย โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับการรับรู้ของสาธารณะประโยชน์ของแผน