Table 3 gives the summary of our ri

Table 3 gives the summary of our risk–return estimation results.

More specifically,Table 3 reports the type of reinsurance coverage that gives the best outcome (e.g., the lowest semi-variance of retained claims, the highest RPS ratio) for each life insurance risk.

Our results indicate that surplus reinsurance is the most effective reinsurance coverage in reducing the risk of the retained losses.

That is, surplus reinsurance leads to the smallest semi-variance of the retained claims in four
out offive life insurance risks (i.e., TPD, Life Insurance, Funeral, and Trauma).

On the other hand, due to its lowest reinsurance premiums,quota-share reinsurance enables the insurer to retain the largest amount of premium for every A$1 of losses for all insurance risks, except TPD.

Furthermore, quota-share reinsurance leads to the highest under-writing profits before administrative expenses for Income Protection, Life Insurance, and Trauma insurance are deducted.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

ตารางที่ 3 สรุปผลการประเมินความเสี่ยง – คืนของเราอีก โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ตารางที่ 3 รายงานชนิดของการรับประกันภัยความคุ้มครองที่ให้ผลลัพธ์ที่ดีที่สุด (เช่น ต่ำกึ่งผลต่างสะสมประกัน อัตราส่วน RPS สูง) สำหรับแต่ละความเสี่ยงประกันชีวิต ผลของเราบ่งชี้ว่า การรับประกันภัยต่อส่วนเกินความคุ้มครองการรับประกันภัยมีประสิทธิภาพสูงสุดในการลดความเสี่ยงในการขาดทุนสะสม นั่นคือ รับประกันภัยต่อส่วนเกินนำไปสู่ความแปรปรวนกึ่งเล็กที่สุดของการเรียกร้องที่สะสมในสี่ออก offive ประกันชีวิตเสี่ยง (เช่น TPD ประกันชีวิต งานศพ และบาดเจ็บ) คง เนื่องจากของเบี้ยรับประกันภัยต่ำที่สุด รับประกันภัยโควต้าร่วมช่วยภัยการรักษาจำนวนมากสุดของพรีเมี่ยมสำหรับทุก A$ 1 เสียหายประกันภัยความเสี่ยง ยกเว้น TPD นอกจากนี้ โควต้าร่วมรับประกันภัยไปสู่ผลกำไรสูงสุดขีดเขียนก่อนหักค่าใช้จ่ายสำหรับการประกันภัยคุ้ม ครองรายได้ ประกันชีวิต และบาดเจ็บ

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ตารางที่ 3 ให้สรุปผลการประมาณค่าความเสี่ยงผลตอบแทนของเรา.

โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตารางที่ 3 รายงานประเภทของความคุ้มครองประกันภัยต่อที่ให้ผลดีที่สุด (เช่นต่ำสุดกึ่งแปรปรวนของการเรียกร้องไว้อัตราส่วน RPS สูงสุด) สำหรับแต่ละประกันชีวิต ความเสี่ยง.

ผลของเราแสดงให้เห็นว่าการรับประกันภัยต่อการเกินดุลเป็นความคุ้มครองประกันภัยต่อที่มีประสิทธิภาพสูงสุดในการลดความเสี่ยงจากการขาดทุนสะสมได้.

นั่นคือส่วนเกินประกันภัยต่อจะนำไปสู่กึ่งแปรปรวนที่เล็กที่สุดของการเรียกร้องเก็บไว้ในสี่
ความเสี่ยงประกันชีวิตออก offive (เช่น TPD ประกันชีวิตศพและบาดเจ็บ).

บนมืออื่น ๆ เนื่องจากเบี้ยประกันภัยต่อต่ำสุดประกันภัยต่อโควต้าร่วมกันช่วยให้ผู้ประกันตนในการรักษาจำนวนเงินที่ใหญ่ที่สุดของพรีเมี่ยมสำหรับทุก $ 1 ของการสูญเสียสำหรับความเสี่ยงที่ประกันทั้งหมดยกเว้น TPD

นอกจากนี้โควต้าการรับประกันภัยต่อหุ้นจะนำไปสู่ผลกำไรสูงสุดภายใต้การเขียนก่อนที่ค่าใช้จ่ายในการบริหารสำหรับคุ้มครองรายได้, ประกันชีวิตและการประกันภัยการบาดเจ็บจะถูกหักออก