HOUSING FINANCE The majority of low

HOUSING FINANCE
The majority of low-income households in the Third World city do not satisfy conventional criteria for mortgage finance. They are unable to service the debt in terms of the amount and requirement for regular repayments, often do not hold legal title to the property (which cannot be used as collateral), while the small loans sought are less profitable (owing to transaction costs) and therefore unattractive to commercial financial institutions. Accordingly, the bulk of home finance in Africa, Asia and Latin America comes from outside the commercial financial institutions. Households use their own savings, sweat equity, barter arrangements and other informal' sources to build homes over an extended period, typically five to fifteen years. Schemes to provide micro-finance for housing are intended to operate within this 'precarious' investment environment by providing small loans (typically $300-$3,000) at market rates of interest over short terms secured by forms of collateral that recognise the para-legal ownership of land or property.

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

Housing Finance
ส่วนใหญ่ของผู้ประกอบการมีรายได้ต่ำในเมืองโลกที่สามไม่พอใจเกณฑ์ธรรมดาสำหรับการเงินจำนอง พวกเขามีความสามารถในการชำระหนี้ในแง่ของปริมาณและความต้องการสำหรับการชำระคืนปกติมักจะไม่ถือกรรมสิทธิ์ทางกฎหมายต่อทรัพย์สิน (ซึ่งไม่สามารถนำมาใช้เป็นหลักประกัน) ในขณะที่เงินให้สินเชื่อขนาดเล็กขอมีผลกำไรน้อย (เนื่องจากค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม) และดังนั้นจึงไม่น่าสนใจให้กับสถาบันการเงินในเชิงพาณิชย์ ดังนั้นส่วนใหญ่ของเงินทุนที่บ้านในแอฟริกาเอเชียและละตินอเมริกามาจากนอกสถาบันการเงินเชิงพาณิชย์ ครัวเรือนใช้เงินออมของตัวเองส่วนของเหงื่อ, การเตรียมการแลกเปลี่ยนและอื่น ๆ ที่ไม่เป็นทางการ 'แหล่งที่มาของพวกเขาจะสร้างบ้านในช่วงเวลาโดยทั่วไปแล้วห้าถึงสิบห้าปี แผนการที่จะให้ไมโครการเงินเพื่อที่อยู่อาศัยมีความตั้งใจที่จะดำเนินการภายในสภาพแวดล้อมนี้การลงทุน 'ล่อแหลม' โดยการให้กู้ยืมเงินขนาดเล็ก (ปกติ $ 300- $ 3000) ในอัตราดอกเบี้ยในตลาดในช่วงระยะสั้นค้ำประกันโดยรูปแบบของหลักประกันที่ตระหนักถึงความเป็นเจ้าของพารากฎหมายของ ที่ดินหรือทรัพย์สิน

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ที่อยู่อาศัยการเงิน
ส่วนใหญ่ของรายได้ครัวเรือนในประเทศโลกที่สาม เมืองไม่ตรงกับเกณฑ์ปกติ สำหรับการเงิน จำนอง พวกเขาจะไม่สามารถให้บริการหนี้ในแง่ของปริมาณและความต้องการสำหรับชำระหนี้ปกติ มักจะไม่ถือกฎหมายกรรมสิทธิ์ในทรัพย์สิน ( ซึ่งไม่สามารถใช้เป็นหลักประกัน )ในขณะที่ขนาดเล็กเงินกู้ขอเป็นกำไรน้อยลง ( เนื่องจากต้นทุนธุรกรรม ) และดังนั้นจึงน่าสนใจให้กับสถาบันการเงินพาณิชย์ ดังนั้นของหน้าแรกการเงินในแอฟริกา เอเชีย และละตินอเมริกา มาจากนอกพาณิชย์ สถาบันการเงิน ครัวเรือนที่ใช้ออมของตัวเองเหงื่อหุ้นการเตรียมการแลกเปลี่ยนและอื่น ๆนอก ' แหล่งที่มาเพื่อสร้างที่อยู่อาศัยผ่านระยะเวลา โดยทั่วไปห้าถึงสิบห้าปี โครงการเพื่อให้ไมโคร ไฟแนนซ์ เพื่อที่อยู่อาศัยมีวัตถุประสงค์เพื่อการใช้งานภายในสภาพแวดล้อมการลงทุนนี้ล่อแหลม ' ' โดยการให้สินเชื่อขนาดเล็ก ( โดยปกติ $ 300 - $ 3000 ) ที่ตลาดอัตราดอกเบี้ยในช่วงระยะสั้นด้านความปลอดภัย โดยรูปแบบของหลักประกันที่รู้จักพาราทางกฎหมาย กรรมสิทธิ์ในที่ดินหรือทรัพย์สิน