Tax strategy and investment managem

Tax strategy and investment management are important, but communicating with clients is one of the most critical aspects of any financial planner's practice, argued pioneering planner Harold Evensky.


Harold Evensky

"It's really about presenting to our [prospective clients] what we believe in," the president of Evensky & Katz/Foldes Financial told attendees at the 2015 AICPA Personal Financial Planning Conference. "The more that [you] are clear and upfront with what [you] believe, the more likely it is you'll keep the client."

When he communicates with clients, Evensky said he focuses on three things: philosophy, process and people. He says he aims to establish transparency with his clients regarding his philosophy and his process. He also focuses on educating them about the decisions he makes on their behalf.

PARTNER INSIGHTS WHAT'S THIS?
Impact of QuickBooks Online Accountant on Firms
New QuickBooks Online Accountant Revealed
Tour of New QuickBooks Online Accountant



Here are four key takeaways from Evensky's approach.

1. Start General, Then Go Specific
Many of Evensky's communication techniques are specific to the outset of a client-advisor relationship.

He suggested inviting prospective clients in and simply asking: "Tell me about yourself."

Don't dive into the nitty-gritty until after you've talked for a while, he said. "Once we get to the point where they've made a commitment and want to be a client, get to the data gathering stage," he said.

2. Help Clients Prioritize
"When I first saw [this strategy], I kind of made fun of it," he admitted, before suggesting that advisors make flash cards of potential spending goals. Possible candidates could include funding a grandchild's college education, paying for a child's wedding, or acquiring a new car or yacht.

Advisors should ask clients to put the cards in different piles, Evensky said—with one representing ideas that resonate with them, and one stack including those expenditures they don't want to prioritize.

No matter your approach, sitting down with a client and helping them align their priorities is a great place to start, Evensky said: "It's a very powerful way of capturing important information you need to start developing a plan for clients."

3. Talk Frankly about Your Investment Philosophy
Evensky stressed the importance of reminding clients what your investment and planning philosophies are.

If you're agnostic about active and passive management strategies, for example, don't let your clients be surprised to see you use both, he said.

It's important to establish reasonable assumptions with your clients, he added.

"We spend a lot of time communicating with clients on an ongoing basis what our value is," he said. This can be particularly important in times where markets are especially volatile.

4. Don't Run When Markets Shake
While it may be instinctual to avoid clients when things go amiss, it's when you should be communicating most actively, Evensky said.

"Our goal is to call the client before they call us, particularly when things are bleak or bad," said Evensky. "Merely that phone call, merely the fact that we're there for them, is extraordinarily powerful."

He also suggests reinforcing support for clients by frequently communicating with them overall.

Ask clients what medium they'd prefer to be contacted through and update them often. He offered one caveat, however—"Don't contact them so much that it becomes noise," Evensky said.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

การจัดการกลยุทธ์และการลงทุนภาษีสำคัญ แต่สื่อสารกับลูกค้าเป็นด้านหนึ่งสำคัญที่สุดของการปฏิบัติวางแผนการเงิน โต้เถียงวางแผนบุกเบิกฮาโรลด์ Evenskyฮาโรลด์ Evensky"ก็จริง ๆ เกี่ยวกับการนำเสนอให้ลูกค้าของเรา [อนาคต] สิ่งที่เราเชื่อใน ประธานาธิบดี Evensky ทซ/Foldes การเงินและบอกผู้เข้าร่วมประชุมที่ 2015 AICPA ส่วนบุคคลการเงินการวางแผนประชุม "เพิ่มเติมที่ [คุณ] ชัดเจน และตะวันกับอะไร [คุณ] เชื่อ ยิ่งว่าเป็นคุณจะให้ลูกค้า"เมื่อเขาสื่อสารกับลูกค้า Evensky กล่าวว่า เขาเน้นสามสิ่ง: ปรัชญา กระบวนการ และคนงาน เขากล่าวว่า เขามีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างความโปร่งใสกับลูกค้าทุกท่านเกี่ยวกับปรัชญาของเขาและกระบวนการของเขา เขาเน้นให้พวกเขาเกี่ยวกับการตัดสินใจที่เขาทำในนามของตนหุ้นส่วนข้อมูลเชิงลึกนี้คืออะไรผลกระทบของ QuickBooks ออนไลน์นักบัญชีในบริษัทใหม่ QuickBooks ออนไลน์ของนักบัญชีการเปิดเผยของนักบัญชีออนไลน์ QuickBooks ใหม่ เกี่ยวกับภัตตาคารหลักสี่จากวิธีของ Evensky ได้1. เริ่มต้นทั่วไป แล้วไปเฉพาะเทคนิคการสื่อสารของ Evensky มากมายมีเฉพาะรอบนอกของความสัมพันธ์ลูกค้าที่ปรึกษาเขาแนะนำเชิญชวนลูกค้าผู้สนใจใน และก็ขอให้: "บอกเกี่ยวกับตัวเอง"ไม่ดำน้ำใน nitty-gritty จนกว่าหลังจากที่คุณได้พูดคุยในขณะ เขากล่าวว่า "เมื่อเราได้รับไปยังจุดที่พวกเขาทำความมุ่งมั่น และต้องการให้ไคลเอนต์ ได้รับข้อมูลที่รวบรวมขั้นตอน เขากล่าวว่า2. ช่วยจัดลำดับความสำคัญของลูกค้า "เมื่อแรกเห็น [กลยุทธ์นี้], ฉันชนิดของทำของ, " เขายอมรับ ก่อนที่จะแนะนำที่ ปรึกษาทำการแฟลชการ์ดของศักยภาพเป้าหมายการใช้จ่าย ผู้สมัครได้อาจรวมถึงทุนการศึกษาวิทยาลัยของหลาน จ่ายเงินสำหรับเด็กในงานแต่งงาน หรือหารถใหม่หรือเรือยอร์ชปรึกษาควรถามลูกค้าให้ใส่การ์ดในกองต่าง ๆ Evensky กล่าวว่า ตัวหนึ่งแสดงถึงความคิดที่ดังก้องกับพวกเขา และกองหนึ่งรวมทั้งค่าใช้จ่ายที่ไม่ต้องการจัดลำดับความสำคัญไม่ว่าวิธีการของคุณ นั่งลงกับลูกค้า และช่วยให้พวกเขาจัดลำดับความสำคัญของพวกเขาจะเหมาะสำหรับการเริ่มต้น Evensky กล่าวว่า: "มันเป็นวิธีมีประสิทธิภาพมากจับภาพข้อมูลสำคัญที่คุณจำเป็นต้องเริ่มพัฒนาแผนสำหรับลูกค้า"3. พูดคุยตรงไปตรงมาเกี่ยวกับปรัชญาการลงทุนEvensky เน้นความสำคัญของการเตือนลูกค้าลงทุนและการวางแผนปรัชญาคืออะไรถ้าคุณ agnostic เกี่ยวกับกลยุทธ์การจัดการที่ใช้งานอยู่ และแฝง เช่น อย่าปล่อยให้ลูกค้าของคุณจะประหลาดใจที่เห็นคุณใช้ทั้งสอง เขากล่าวว่าเขาจำเป็นต้องกำหนดสมมติฐานที่เหมาะสมกับลูกค้าของคุณ เพิ่มการ"เราใช้เวลาในการติดต่อสื่อสารกับลูกค้าอย่างต่อเนื่องว่ามูลค่าของเราคืออะไร เขากล่าวว่า นี้ได้สำคัญอย่างยิ่งในเวลาผันผวนโดยเฉพาะตลาด4. ไม่ทำงานเมื่อเขย่าตลาดในขณะที่มันอาจ instinctual หลีกเลี่ยงลูกค้าเมื่อสิ่งที่ว่าเป็นการไม่ เป็นเมื่อคุณควรจะสื่อสารมากที่สุดอย่างแข็งขัน Evensky กล่าวว่า"เป้าหมายของเราคือการ เรียกไคลเอนต์ก่อนที่พวกเขาเรียกเรา โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อสิ่งไม่ ดี หรือเยือกเย็น" กล่าวว่า Evensky "เพียงแค่ว่าโทรศัพท์ เพียงความจริงที่เรามีสำหรับพวกเขา เป็นรองมีประสิทธิภาพ"นอกจากนี้เขายังแนะนำเสริมสนับสนุนลูกค้า ด้วยมักสื่อสารกับพวกเขาโดยรวมขอให้ลูกค้าสื่อที่ต้องการสามารถติดต่อผ่าน และปรับปรุงพวกเขามักจะ เขาเสนอ caveat เดียว อย่างไรก็ตาม — "ไม่ติดต่อพวกเขามากว่า จะกลายเป็นเสียงรบกวน Evensky กล่าวว่า

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

กลยุทธ์ภาษีและการจัดการการลงทุนมีความสำคัญ แต่การติดต่อสื่อสารกับลูกค้าเป็นหนึ่งในด้านที่สำคัญที่สุดของการปฏิบัติวางแผนทางการเงินใด ๆ ที่ถกเถียงกันอยู่บุกเบิกวางแผนแฮโรลด์ Evensky. ฮาโรลด์ Evensky "มันจริงๆเกี่ยวกับการนำเสนอที่ [ลูกค้าที่คาดหวัง] สิ่งที่เราเชื่อใน" ประธานของ Evensky และแคทซ์ / Foldes ทางการเงินบอกว่าผู้เข้าร่วมประชุมที่ 2015 AICPA ส่วนตัวการประชุมการวางแผนทางการเงิน "มากกว่าที่ [คุณ] มีความชัดเจนและตรงไปตรงมากับสิ่งที่ [คุณ] เชื่อว่ามีโอกาสมากขึ้นที่เป็นคุณจะให้ลูกค้า." เมื่อเขาติดต่อสื่อสารกับลูกค้า Evensky กล่าวว่าเขามุ่งเน้นไปที่สามสิ่ง: ปรัชญากระบวนการและคน . เขาบอกว่าเขามีจุดมุ่งหมายที่จะสร้างความโปร่งใสกับลูกค้าของเขาเกี่ยวกับปรัชญาของเขาและขั้นตอนของเขา นอกจากนี้เขายังมุ่งเน้นไปที่การให้ความรู้พวกเขาเกี่ยวกับการตัดสินใจของเขาทำให้ในนามของพวกเขา. PARTNER ข้อมูลเชิงลึกนี่คืออะไรผลกระทบของ QuickBooks ออนไลน์บัญชีใน บริษัทใหม่ QuickBooks บัญชีออนไลน์เปิดเผยทัวร์ใหม่ QuickBooks บัญชีออนไลน์ที่นี่สี่ประเด็นสำคัญจากวิธี Evensky มี. 1 เริ่มต้นทั่วไปแล้วไปเฉพาะหลายเทคนิคการสื่อสาร Evensky ของมีเฉพาะในเริ่มแรกของความสัมพันธ์กับลูกค้าที่ปรึกษา. เขาบอกเชิญชวนลูกค้าที่คาดหวังในและก็ถาม: ". บอกฉันเกี่ยวกับตัวเอง" ไม่ได้ดำน้ำในสารัตถะจนกว่า หลังจากที่คุณได้พูดคุยกันในขณะที่เขากล่าวว่า "เมื่อเราได้รับไปยังจุดที่พวกเขาได้ทำให้ความมุ่งมั่นและต้องการที่จะเป็นลูกค้าที่ได้รับไปยังขั้นตอนการรวบรวมข้อมูล" เขากล่าว. 2 ช่วยให้ลูกค้าจัดลำดับความสำคัญ"เมื่อฉันเห็นเป็นครั้งแรก [กลยุทธ์นี้] ชนิดของฉันทำให้ความสนุกของมัน" เขาเข้ารับการรักษาก่อนที่จะบอกว่าที่ปรึกษาทำแฟลชการ์ดของเป้าหมายการใช้จ่ายที่อาจเกิดขึ้น ผู้สมัครที่เป็นไปได้อาจรวมถึงการระดมทุนการศึกษาวิทยาลัยหลานจ่ายสำหรับงานแต่งงานของเด็กหรือการซื้อรถใหม่หรือเรือยอชท์. ที่ปรึกษาควรจะขอให้ลูกค้าที่จะนำการ์ดในกองที่แตกต่างกัน, Evensky กล่าวกับหนึ่งที่เป็นตัวแทนของความคิดที่สะท้อนกับพวกเขาและเป็นหนึ่ง . สแต็ครวมทั้งค่าใช้จ่ายที่พวกเขาไม่ต้องการที่จะจัดลำดับความสำคัญไม่ว่าวิธีการของคุณนั่งลงกับลูกค้าและช่วยให้พวกเขาจัดลำดับความสำคัญของพวกเขาคือสถานที่ที่ดีที่จะเริ่มต้น Evensky กล่าวว่า "มันเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพมากในการจับข้อมูลที่สำคัญที่คุณต้องการ ที่จะเริ่มต้นการพัฒนาแผนสำหรับลูกค้า. " 3 ตรงไปตรงมาพูดคุยเกี่ยวกับปรัชญาการลงทุนของคุณEvensky เน้นความสำคัญของสิ่งที่เตือนให้ลูกค้าปรัชญาการลงทุนและการวางแผนของคุณ. ถ้าคุณไม่เชื่อเรื่องพระเจ้าเกี่ยวกับกลยุทธ์การบริหารงานและ passive เช่นจะไม่ปล่อยให้ลูกค้าของคุณจะประหลาดใจที่เห็นคุณใช้ทั้งสอง เขากล่าวว่า. มันเป็นสิ่งสำคัญที่จะสร้างสมมติฐานที่เหมาะสมกับลูกค้าของคุณเขาเพิ่ม. "เราใช้เวลามากในการติดต่อสื่อสารกับลูกค้าอย่างต่อเนื่องสิ่งที่มีค่าของเราคือ" เขากล่าว นี้จะมีความสำคัญอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่ตลาดมีความผันผวนโดยเฉพาะอย่างยิ่ง. 4 อย่าเรียกใช้เมื่อตลาดสั่นในขณะที่มันอาจจะเป็นสัญชาตญาณที่จะหลีกเลี่ยงลูกค้าเมื่อสิ่งที่ผิดพลาดไปก็คือเมื่อคุณควรจะสื่อสารมากที่สุดอย่างแข็งขัน Evensky กล่าวว่า. "เป้าหมายของเราคือการเรียกลูกค้าก่อนที่จะโทรหาเราโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อสิ่งที่เยือกเย็น หรือไม่ดี "Evensky กล่าวว่า "เพียงโทรที่เพียงความจริงที่ว่าเรามีสำหรับพวกเขาเป็นที่มีประสิทธิภาพเป็นพิเศษ." นอกจากนี้เขายังแสดงให้เห็นการสนับสนุนเสริมสำหรับลูกค้าบ่อยสื่อสารกับพวกเขาโดยรวม. สอบถามลูกค้าสิ่งที่พวกเขาต้องการสื่อชอบที่จะได้รับการติดต่อผ่านทางและการปรับปรุง พวกเขามักจะ เขาเสนอหนึ่งข้อแม้ however- "อย่าติดต่อกับพวกเขามากว่ามันจะกลายเป็นเสียง" Evensky กล่าวว่า

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

กลยุทธ์ภาษีและการจัดการการลงทุนเป็นสำคัญ แต่ในการสื่อสารกับลูกค้าเป็นหนึ่งในแง่มุมที่สำคัญที่สุดของการวางแผนทางการเงินของการปฏิบัติแย้งแผนบุกเบิกฮาโรลด์ evensky


ฮา evensky

" มันเกี่ยวกับเสนอลูกค้าของเรา [ อนาคต ] สิ่งที่เราเชื่อจริงๆ" ประธาน evensky & Katz / foldes การเงินบอกผู้เข้าร่วมประชุมที่ 2015 aicpa การเงินส่วนบุคคลการวางแผนการประชุม . " มากกว่าที่คุณมีความชัดเจนและตรงไปตรงมากับสิ่งที่คุณเชื่อ มีโอกาสมากขึ้นคุณจะให้ไคลเอ็นต์ "

เมื่อเขาสื่อสารกับลูกค้า evensky บอกว่าเขาเน้นสามสิ่ง : ปรัชญา กระบวนการ และคนเขาบอกว่า เขามีจุดมุ่งหมายที่จะสร้างความโปร่งใสกับลูกค้าเกี่ยวกับของเขาปรัชญาและกระบวนการของเขา นอกจากนี้เขายังเน้นการให้ความรู้เกี่ยวกับการตัดสินใจเขาทำในนามของพวกเขา

คู่ข้อมูลเชิงลึกอะไรนี่ ?
ผลกระทบของ QuickBooks ออนไลน์บัญชี บริษัท QuickBooks นักบัญชีเปิดเผย

ใหม่ออนไลน์ทัวร์ใหม่ของ QuickBooks ออนไลน์บัญชี



ที่นี่สี่ประเด็นที่สำคัญจาก evensky วิธี

1 เริ่มต้นทั่วไป จากนั้นไปที่เฉพาะเจาะจง
หลายเทคนิคการสื่อสารของ evensky เฉพาะเริ่มแรกของที่ปรึกษาความสัมพันธ์ของไคลเอ็นต์ .

เขาแนะนำเชิญชวนลูกค้าที่คาดหวังในและเพียงแค่ถาม : " บอกฉันเกี่ยวกับตัวเอง . "

อย่ากระโดดลง Nitty Gritty จนกว่าหลังจากที่คุณได้คุยกันสักพัก เขากล่าวว่า" เมื่อเราได้รับไปยังจุดที่พวกเขาได้ทำให้ความมุ่งมั่นและต้องการให้ลูกค้า ได้รับการรวบรวมข้อมูลขั้นตอน , " เขากล่าว .

2 ช่วยลูกค้าจัดลําดับความสําคัญ
" เมื่อผมเห็น [ ] กลยุทธ์นี้ครั้งแรก ผมสนุกกับมัน " เขายอมรับ ก่อนจะบอกว่า อาจารย์ที่ปรึกษาให้แฟลชการ์ดของเป้าหมายการใช้จ่ายที่อาจเกิดขึ้น ผู้สมัครที่เป็นไปได้อาจรวมถึงเงินทุนการศึกษาวิทยาลัยของหลานจ่ายสำหรับการแต่งงานของเด็ก หรือซื้อรถใหม่ หรือเรือยอชท์

ที่ปรึกษาควรถามลูกค้าเพื่อใส่การ์ดในกองต่าง ๆ evensky กล่าวกับหนึ่งเป็นตัวแทนความคิดที่ดังก้องกับพวกเขาและหนึ่งกองรวมทั้งค่าใช้จ่ายที่พวกเขาไม่ต้องการที่จะจัดลำดับความสำคัญ

ไม่ว่าวิธีการของคุณนั่งลงกับ ลูกค้าและช่วยให้พวกเขาจัดลําดับความสําคัญของพวกเขาเป็นสถานที่ที่ดีที่จะเริ่มevensky กล่าวว่า : " มันเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพมากในการจับภาพข้อมูลที่สำคัญที่คุณต้องเริ่มต้นพัฒนาแผนสำหรับลูกค้า . "

3 คุยเปิดอกเกี่ยวกับปรัชญา
การลงทุนของคุณ evensky เน้นความสำคัญของการเตือนลูกค้าว่าการลงทุนของคุณและการวางแผนปรัชญา . .

ถ้าคุณไม่เชื่อในพระเจ้าเกี่ยวกับการใช้งานและกลยุทธ์ในการจัดการเรื่อยๆเช่นอย่าปล่อยให้ลูกค้าของคุณจะประหลาดใจที่เห็นคุณใช้ทั้งสอง เขาบอกว่า

มันสำคัญที่จะสร้างสมมติฐานที่เหมาะสมกับลูกค้า เขาเพิ่ม

" เราใช้จ่ายมากเวลาในการสื่อสารกับลูกค้าบนพื้นฐานอย่างต่อเนื่องว่าค่าของเรา " เขากล่าว นี้สามารถที่สำคัญโดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่ตลาดมีความผันผวน โดยเฉพาะ

4 . อย่าหนีเมื่อตลาดเขย่า
ในขณะที่มันอาจจะมันเป็นสัญชาติญาณเพื่อหลีกเลี่ยงลูกค้าเมื่อสิ่งที่ไปไม่ถูกต้อง เมื่อคุณควรจะสื่อสารมากที่สุดอย่าง evensky พูด

" เป้าหมายของเราคือการเรียกลูกค้าก่อนที่พวกเขาเรียกเรา โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อสิ่งที่เยือกเย็นหรือเลว , " กล่าวว่า evensky ” แค่โทรศัพท์ แต่ความจริงที่เรากำลังมีสำหรับพวกเขาที่มีประสิทธิภาพ "

โคตร .นอกจากนี้เขายังชี้ให้เห็นการสนับสนุนลูกค้า โดยมักสื่อสารกับพวกเขาโดยรวม .

ขอให้ลูกค้าสิ่งที่พวกเขาต้องการสื่อจะติดต่อผ่านและ update ให้บ่อยๆ เขาเสนอ ผมขอเตือน แต่ไม่ติดต่อพวกเขามากว่ามันจะกลายเป็นเสียง " evensky กล่าว