State building finance institutions

State building finance institutions, which are non-profit-making and whose
overheads are normally borne by the general public -- that is, for example, subsidised
through the state budget - do not need to reflect on such break-evenpoint
aspects with regard to minimum levels for loans. Nevertheless, they too
have minimum loan amounts, dictated by the costs of land acquisition, development
measures, building material and wages. Even in so-called low-cost housing,
these expenses soon reach levels which the great majority of the target group can
no longer afford.’ 3 According to United Nations investigations, households with a
monthly family income of $25 can spend about 1.25% of this income on housing,
those with $50 about 4%, those earning $75 about 7.5% and those with $100
about 15%. The majority might have about 6%-10% available for this purpose.‘4
In Latin America, however, for housing one low-income family in an urban area,
costs of at least $1,500 are estimated, which corresponds to a monthly burden of
a little less than $15, according to the annuity formula” at 10% interest over a
period of 20 years. Hence, only a minority of the poor can take part in such
projects. In Guatemala, for example, these would be the ones who receive at least
the minimum wage, fixed by the state, of about $100 a month.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

รัฐสร้างสถาบันทางการเงิน ซึ่งเป็น non-profit-making และมีวัสดุจะแบกรับโดยปกติประชาชนทั่วไป - ที่ เช่น subsidisedโดยใช้งบประมาณรัฐ - ไม่จำเป็นต้องสะท้อนบน evenpoint แบ่งดังกล่าวด้านตามระดับต่ำสุดสำหรับสินเชื่อ อย่างไรก็ตาม พวกเขาเกินไปมียอดสินเชื่อต่ำสุด ตามต้นทุนของการซื้อที่ดิน พัฒนามาตรการ อาคารวัสดุและค่าจ้าง แม้ในหมู่บ้านเรียกว่าต้นทุนต่ำค่าใช้จ่ายเหล่านี้เร็วถึงระดับที่สามารถส่วนใหญ่ที่ดีของกลุ่มเป้าหมายจ่ายไม่ ' 3 ตามสอบสวนสหประชาชาติ ครัวเรือนที่มีการรายได้ครอบครัวต่อเดือน $25 จะใช้ประมาณ 1.25% ของรายได้นี้สำหรับอยู่อาศัยที่ $50 ประมาณ 4% ผู้ที่รายได้ $75 ประมาณ 7.5% และ $ 100ประมาณ 15% ส่วนใหญ่อาจประมาณ 6% - 10% พร้อมใช้งานสำหรับวัตถุประสงค์นี้ได้ '4ในละติน ไร และครอบครัวแนซ์ในเมืองต้นทุนน้อย $1500 ไว้ ซึ่งสอดคล้องกับภาระรายเดือนของน้อยน้อยกว่า $15 ตามสูตรสี่ปี"ที่ดอกเบี้ย 10% ผ่านการระยะเวลา 20 ปี ดังนั้น เฉพาะชนกลุ่มน้อยยากจนสามารถมีส่วนร่วมในดังกล่าวโครงการ ประเทศกัวเตมาลา เช่น เหล่านี้จะเป็นคนที่รับน้อยค่าจ้างขั้นต่ำ ถาวร โดยรัฐ ประมาณ $100 ต่อเดือน

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

รัฐสถาบันการเงินอาคารซึ่งเป็นที่ไม่แสวงหากำไรที่ทำและมี
ค่าใช้จ่ายถูกพัดพาตามปกติโดยประชาชนทั่วไป - นั่นคือตัวอย่างเช่นเงินอุดหนุน
ผ่านงบประมาณของรัฐ - ไม่จำเป็นต้องสะท้อนให้เห็นถึงการแบ่ง evenpoint เช่น
ด้านเกี่ยวกับการ ระดับต่ำสุดสำหรับการกู้ยืมเงิน แต่พวกเขาก็
มีจำนวนเงินกู้ขั้นต่ำ dictated โดยค่าใช้จ่ายของการซื้อที่ดินพัฒนา
มาตรการวัสดุก่อสร้างและค่าจ้าง แม้จะอยู่ในที่เรียกว่าที่อยู่อาศัยที่มีราคาต่ำ,
ค่าใช้จ่ายเหล่านี้เร็ว ๆ นี้ถึงระดับที่เป็นส่วนใหญ่ของกลุ่มเป้าหมายสามารถ
ไม่จ่าย. ' 3 ตามการสืบสวนยูเอ็นครัวเรือนที่มี
รายได้ของครอบครัวรายเดือน $ 25 สามารถใช้จ่ายประมาณ 1.25% ของรายได้นี้ในที่อยู่อาศัย
ผู้ที่มี $ 50 ประมาณ 4% ผู้มีรายได้ $ 75 ประมาณ 7.5% และผู้ที่มี $ 100
ประมาณ 15% ส่วนใหญ่อาจจะมีประมาณ 6% -10% พร้อมใช้งานสำหรับ purpose.'4 นี้
ในละตินอเมริกา แต่สำหรับที่อยู่อาศัยครอบครัวหนึ่งมีรายได้ต่ำในเขตเมือง,
ค่าใช้จ่ายอย่างน้อย $ 1500 อยู่ที่ประมาณซึ่งสอดคล้องกับภาระรายเดือนของ
น้อยกว่า $ 15, ตามสูตรเบี้ยหวัด "ที่น่าสนใจ 10% ในช่วง
ระยะเวลา 20 ปี ดังนั้นมีเพียงส่วนน้อยของคนยากจนสามารถมีส่วนร่วมในการดังกล่าว
โครงการ ในกัวเตมาลาเช่นเหล่านี้จะเป็นคนที่ได้รับอย่างน้อย
ค่าจ้างขั้นต่ำคงที่จากรัฐประมาณ $ 100 ต่อเดือน

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

อาคารของรัฐสถาบันทางการเงิน ซึ่งไม่แสวงหากำไรและมี
พรึ่บเป็นปกติที่เกิดจากประชาชนทั่วไป นั่นคือ เช่น เงินอุดหนุนจากงบประมาณของรัฐ
- ไม่ต้องสะท้อนให้เห็นในด้าน evenpoint
แบ่งเช่นเกี่ยวกับขั้นต่ำสำหรับเงินกู้ อย่างไรก็ตาม พวกเขาด้วย
มียอดเงินกู้ขั้นต่ำ dictated โดยค่าใช้จ่ายของการซื้อที่ดิน มาตรการพัฒนา
,วัสดุก่อสร้างและค่าจ้าง แม้ในที่อยู่อาศัยต้นทุนต่ำที่เรียกว่า
ค่าใช้จ่ายเหล่านี้เร็วถึงระดับซึ่งส่วนใหญ่ที่ดีของกลุ่มผู้บริโภคเป้าหมายสามารถ
ไม่สามารถ ' 3 ตามมติการสืบสวน ครัวเรือนที่มีรายได้ครอบครัวต่อเดือน
$ 25 สามารถใช้จ่ายประมาณ 1.25 % ของรายได้นี้ที่อยู่อาศัย
คน $ 50 ประมาณ 4 % ผู้ที่มีรายได้ $ 75 ประมาณ 7.5 % และผู้ที่มี $ 100
ประมาณ 15 %ส่วนใหญ่จะได้ประมาณ 6 % - 10 % ใช้ได้สำหรับวัตถุประสงค์นี้ . ' 4
ในละตินอเมริกา แต่สำหรับที่อยู่อาศัยผู้มีรายได้น้อยหนึ่งของครอบครัวในเขตเมือง
ค่าใช้จ่ายอย่างน้อย $ 1 , 500 โดยประมาณ ซึ่งสอดคล้องกับภาระรายเดือนของ
น้อยกว่า $ 15 , ตามเงินงวดสูตร " ดอกเบี้ย 10 % กว่า
ระยะเวลา 20 ปี ดังนั้น มีเพียงส่วนน้อยที่สามารถมีส่วนร่วมในโครงการดังกล่าว

ในกัวเตมาลา ตัวอย่างเหล่านี้จะเป็นคนที่ได้รับอย่างน้อย
ค่าจ้างขั้นต่ำ การแก้ไขโดยรัฐ ประมาณ $ 100 ต่อเดือน