1. annuitycontracta contract under

1. annuity
contract
a contract under which an insurer promises to
make a series of periodic payments to a
named individual in exchange for a premium
or series of premiums
2. antiselection AKA adverse selection AKA selection against
the insurer, the tendency of individuals who
believe they have a greater-than-average
likelihood of loss to seek insurance protection
to a greater extent than do other individuals
3. applicant the person or business that applies for an
insurance policy
4. beneficiary the person or party the policyowner names to
receive the life insurance policy benefit
5. claim a request for payment under the terms of an
insurance policy
6. contract of
indemnity
an insurance policy under which the amount
of the policy benefit payable for a covered loss
is based on the actual amount of financial loss
that results from the covered event, as
determined at the time of the event
7. declined risk to great of a risk to insure them. can be due to
health problems or risky behavior
8. direct writer AKA ceding company, this is the insurance
company that BUYS from another in the case
of reinsurance
9. face amount the amount of the policy benefit that is
payable if the insured dies while the policy is
in force
10. group
insurance
policy
policy issued to insure the lives or health of a
specific group of people, such as a group of
employees
11. health
insurance
insurance that provides protection against the
risk of financial loss resulting from illness,
injury, or disability
12. individual
insurance
policy
issued to insure the life or health of a named
person
13. insurable
interest
the policyowner must be likely to suffer a
genuine loss or detrimient should the event
insured against occur. kind of to prevent
fraud
14. insurance
policy
a written document that contains the terms of
the agreement between the insurer and the
owner of the policy
15. insured the person whose life, health, or property is
insured by the policy
16. insurer a company that accepts risk and makes a
promise to pay a policy benefit if a loss occurs
17. law oflarge
numbers
the more times we observe a particular event,
the more likely that our observed results will
approximate the true probability that the
event will occur
18. laws
regarding
insurable
interest
see page 33 in chapter 1
19. life and
health
insurance
company
issue and sell products that insure against
financial losses that result from personal risks
such as death, disability, illness, accident, and
outliving one's savings
20. life
insurance
insurance that pays a benefit upon the death
of a named person
21. moral
hazard
when the reputation, financial position, or
criminal record of an applicant or a proposed
insured indicates that the person may act
dishonestly in the insurance transaction
22. morbidity
rate
the rates at which sickness and accidents occur
among a specified group of people during a
specified period (usually a year)
23. morbidity
table
charts that indicate the number of people in a
large group who are likely to get sick or have
an accident at each age
24. mortality
rate
the rates at which death occurs among a
specified group of people during a specified
period (usually one year)
25. mortality
table
charts that indicate the number of people in a
large group who are likely to die at each age
26. personal
risk
risk of economic loss associated with death,
poor health, injury, and outliving one's
economic resources
27. physical
hazard
a physical characteristic that may increase the
likelihood of loss, i.e. heart disease history, or
even smoking
28. policy
benefit
a specific amount of money the insurer agrees
to pay under an insurance policy when a loss
occurs
29. policyowner the person or business that owns the
insurance policy, usually also the applicant
30. preferred
premium
rate
lower rate charged to those deemed a
preferred risk
31. preferred
risk
proposed insureds who present a significantly
lower than average likelihood of loss
32. premium the specified amount of money an insurer
charges in exchange for agreeing to pay a
policy benefit when a specified loss occurs
33. probability likelihood
LOMA280 CH1
Study online at quizlet.com/_zsbkv
34. property/casualty
(P&C) insurance
company
insurers that issue and sell insurance
policies that cover property damage and
liability risks
35. pure risk no possibility of a gain. either loss or no
loss occurs
36. reinsurance insurance that an insurance company
purchases from another insurance
company to transfer all of part of the risk
on insurance policies
37. reinsurer AKA assuming company, this is the
insurance company that INSURES the
other in the case of reinsurance
38. risk the possibility of an unexpected result,
either a gain or a loss
39. risk class a grouping of insureds who represent a
similar level of risk to the insurer
40. risk management individuals and businesses identify and
assess the risks they face and take
measures to eliminate or reduce their
exposure to those risks
41. speculative risk result can be loss, ga

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

1. เงินงวดสัญญาสัญญาที่บริษัทประกันภัยที่สัญญาว่า จะทำการชำระเงินประจำงวดให้เป็นชื่อละแลกพรีเมี่ยมหรือชุดของที่ระลึก2. antiselection เลือก AKA ผลเลือก AKA กับภัย แนวโน้มของบุคคลที่เชื่อว่า พวกเขามีความสูงกว่าเฉลี่ยโอกาสในการแสวงหาการคุ้มครองประกันภัยการสูญเสียในระดับสูงกว่าบุคคลอื่น ๆ3. ผู้สมัครบุคคลหรือธุรกิจ ที่เกี่ยวข้องในการกรมธรรม์ประกันภัย4. ผู้รับประโยชน์ที่บุคคลหรือพรรคการ policyowner ชื่อที่รับสวัสดิการได้นโยบายประกันชีวิต5. คำขอชำระเงินภายใต้เงื่อนไขการเรียกร้องการกรมธรรม์ประกันภัย6. สัญญาของชดใช้ค่าเสียหายนโยบายการประกันภายใต้จำนวนเงินของนโยบายผลประโยชน์เจ้าหนี้สูญเสียครอบคลุมเป็นไปตามการขาดทุนจำนวนจริงมีผลจากเหตุการณ์ครอบคลุม เป็นกำหนดเวลาของเหตุการณ์7. ปฏิเสธความเสี่ยงที่ดีความเสี่ยงในการประกันนั้น สามารถปัญหาสุขภาพหรือพฤติกรรมเสี่ยง8. ตรงเขียน AKA ceding บริษัท นี้เป็นการประกันบริษัทที่ซื้อจากที่อื่นในกรณีการรับประกันภัย9 จำนวนหน้าจำนวนนโยบายสวัสดิการที่เป็นเป็นเจ้าหนี้ถ้าตายเอาประกันภัยในขณะที่นโยบายการในการบังคับ10. กลุ่มการประกันภัยนโยบายออกนโยบายในการประกันชีวิตหรือสุขภาพของการเฉพาะกลุ่ม กลุ่มพนักงาน11. สุขภาพการประกันภัยประกันภัยที่ป้องกันการความเสี่ยงของการขาดทุนที่เกิดจากการเจ็บป่วยบาดเจ็บ หรือความพิการ12. แต่ละการประกันภัยนโยบายออกไปทำประกันชีวิตหรือสุขภาพของที่มีชื่อคน13. รับประกันดอกเบี้ยpolicyowner ต้องมีแนวโน้มที่จะประสบความขาดทุนที่แท้จริงหรือ detrimient ควรเหตุการณ์ผู้เอาประกันภัยต่อต้านเกิดขึ้น ชนิดของการป้องกันการทุจริต14. ประกันนโยบายเอกสารเป็นลายลักษณ์อักษรที่ประกอบด้วยเงื่อนไขการข้อตกลงระหว่างภัยและเจ้าของนโยบาย15. บุคคลที่มีชีวิต สุขภาพ หรือทรัพย์สินเป็นประกันผู้เอาประกันภัย โดยนโยบาย16. บริษัทประกันภัยบริษัทที่ยอมรับความเสี่ยง และทำให้การสัญญาว่า จะจ่ายผลประโยชน์นโยบายหากเกิดการสูญเสีย17. กฎหมาย oflargeหมายเลขหลายครั้งเราสังเกตเหตุการณ์เฉพาะเจาะจงการที่เราจะสังเกตผลความน่าเป็นจริงตามที่การเหตุการณ์จะเกิดขึ้น18. กฎหมายเกี่ยวกับรับประกันดอกเบี้ยดูหน้า 33 ในบทที่ 119. ชีวิต และสุขภาพการประกันภัยบริษัทออก และขายสินค้าที่ทำประกันกับขาดทุนทางการเงินที่เป็นผลมาจากความเสี่ยงส่วนบุคคลเช่นเจ็บป่วย ทุพพลภาพ ตาย อุบัติเหตุ และoutliving ของออม20. ชีวิตการประกันภัยประกันภัยที่จ่ายผลประโยชน์เมื่อเสียชีวิตคนมีชื่อ21. คุณธรรมอันตรายเมื่อชื่อเสียง เงิน หรืออาชญากรรมของผู้สมัครหรือแบบเสนอผู้เอาประกันภัยระบุว่า บุคคลอาจทำหน้าที่โดยทุจริตในธุรกรรมประกันภัย22. เจ็บป่วยราคาอัตราการเจ็บป่วยและอุบัติเหตุเกิดขึ้นระหว่างกลุ่มคนระหว่างการระบุเป็นระยะเวลาที่ระบุ (โดยปกติปี)23. เจ็บป่วยตารางแผนภูมิที่บ่งชี้ว่า จำนวนคนในการกลุ่มใหญ่ที่มีแนวโน้มเกิดการเจ็บป่วย หรือมีการเกิดอุบัติเหตุในแต่ละวัย24. ตายราคาอัตราการตายที่เกิดขึ้นระหว่างการระบุกลุ่มคนในช่วงที่ระบุระยะเวลา (โดยปกติหนึ่งปี)25. ตายตารางแผนภูมิที่บ่งชี้ว่า จำนวนคนในการกลุ่มใหญ่ที่มีแนวโน้มที่จะตายในแต่ละวัย26. ส่วนบุคคลความเสี่ยงความเสี่ยงของการสูญเสียทางเศรษฐกิจที่เกี่ยวข้องกับความตายสุขภาพที่ดี บาดเจ็บ และ outliving ของทรัพยากรทางเศรษฐกิจ27. ทางกายภาพอันตรายลักษณะทางกายภาพที่อาจเพิ่มการโอกาสของการสูญเสีย เช่นประวัติศาสตร์โรคหัวใจ หรือแม้แต่บุหรี่28. นโยบายประโยชน์ของจำนวนเงินที่ผู้รับประกันตกลงเฉพาะเพื่อชำระค่ากรมธรรม์การประกันเมื่อมีการสูญเสียเกิดขึ้น29. policyowner บุคคลหรือธุรกิจ ที่เป็นเจ้าของประกันภัย มักจะยังผู้สมัคร30. ที่ต้องการพรีเมี่ยมราคาอัตราเรียกเก็บนั้นถือว่าเป็นความเสี่ยงที่ต้อง31. ที่ต้องการความเสี่ยงเอำเสนอที่ปัจจุบันเป็นอย่างมากต่ำกว่าค่าเฉลี่ยโอกาสขาดทุน32. พิเศษจำนวนเงินที่บริษัทประกันภัยที่ระบุค่าธรรมเนียมแลกเปลี่ยนสำหรับการชำระเงินนโยบายผลประโยชน์เมื่อเกิดการสูญเสียที่ระบุ33. ความน่าเป็นโอกาสLOMA280 CH1เรียนออนไลน์ที่ quizlet.com/_zsbkv34. คุณสมบัติวินาศภัยประกันภัย (P & C)บริษัทบริษัทประกันภัยที่ออก และขายประกันนโยบายที่ครอบคลุมความเสียหาย และรับผิดชอบความเสี่ยง35. บริสุทธิ์มีกำไรมีความเสี่ยง ขาดทุนหรือไม่เกิดการสูญหาย36. รับประกันภัยประกันภัยที่บริษัทประกันซื้อประกันอื่นบริษัทต้องโอนเป็นส่วนหนึ่งของความเสี่ยงในกรมธรรม์ประกันภัย37. reinsurer AKA สมมติว่าบริษัท เป็นการINSURES ว่าบริษัทประกันอื่น ๆ ในกรณีของการรับประกันภัย38. ความเสี่ยงที่อาจเกิดผลลัพธ์ไม่คาดคิดมีกำไรหรือขาดทุน39. ความเสี่ยงระดับการจัดกลุ่มของเอำผู้แทนคล้ายกับระดับความเสี่ยงภัยของ40. ความเสี่ยงการบริหารบุคคลและธุรกิจระบุ และประเมินความเสี่ยงที่จะเผชิญหน้า และใช้มาตรการ เพื่อลดความสัมผัสกับความเสี่ยงเหล่านั้น41. เก็งกำไรเสี่ยงผลลัพธ์อาจเป็นการสูญเสีย ga

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

1. เงินงวด
สัญญา
ภายใต้สัญญาซึ่งผู้ประกันตนสัญญากับ
ทำให้ชุดของการชำระเงินเป็นระยะเพื่อให้
บุคคลที่มีชื่อในการแลกเปลี่ยนสำหรับพรีเมี่ยม
หรือชุดของพรีเมี่ยม
2 antiselection AKA ตัวเลือกที่ไม่พึงประสงค์เลือก AKA กับ
ผู้ประกันตนที่มีแนวโน้มของบุคคลที่ใคร
เชื่อว่าพวกเขามีมากขึ้นกว่าค่าเฉลี่ย
ความน่าจะเป็นของการสูญเสียที่จะแสวงหาความคุ้มครอง
ในระดับที่สูงกว่าบุคคลอื่น ๆ
3 สมัครบุคคลหรือธุรกิจที่ใช้สำหรับ
นโยบายการประกัน
4 ผู้รับประโยชน์บุคคลหรือบุคคลที่ชื่อ policyowner ที่จะ
ได้รับผลประโยชน์ประกันชีวิต
5 เรียกร้องการร้องขอสำหรับการชำระเงินภายใต้เงื่อนไขของนั้น
นโยบายการประกัน
6 สัญญาของการ
ชดใช้ค่าเสียหาย
นโยบายการประกันตามที่จำนวนเงินที่
ได้รับประโยชน์นโยบายที่จ่ายสำหรับการสูญเสียที่ครอบคลุม
จะขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่แท้จริงของการสูญเสียทางการเงิน
ที่เป็นผลมาจากเหตุการณ์ที่ครอบคลุมตามที่
กำหนดในช่วงเวลาของเหตุการณ์
7 ลดลงความเสี่ยงที่ดีของความเสี่ยงที่จะประกันพวกเขา สามารถเกิดจาก
ปัญหาสุขภาพหรือพฤติกรรมเสี่ยง
8 นักเขียนโดยตรง บริษัท AKA ยกนี้เป็นประกัน
บริษัท ที่ซื้อจากที่อื่นในกรณีที่
การรับประกันภัยต่อ
9 ใบหน้าจำนวนเงินผลประโยชน์ในนโยบายที่เป็น
เจ้าหนี้ถ้าตายของผู้ประกันตนในขณะที่นโยบายมี
ผลบังคับใช้
10 กลุ่ม
ประกัน
นโยบาย
นโยบายที่ออกเพื่อประกันชีวิตหรือสุขภาพของให้
เฉพาะกลุ่มคนดังกล่าวเป็นกลุ่มของ
พนักงาน
11 สุขภาพ
ประกัน
ประกันภัยที่ให้ความคุ้มครองกับ
ความเสี่ยงของการสูญเสียทางการเงินที่เกิดจากการเจ็บป่วย
ได้รับบาดเจ็บหรือความพิการ
12 บุคคล
ประกัน
นโยบาย
ที่ออกเพื่อประกันชีวิตหรือสุขภาพของชื่อ
บุคคล
13 ประกันภัย
ดอกเบี้ย
policyowner ต้องมีแนวโน้มที่จะประสบความ
สูญเสียของแท้หรือ detrimient เหตุการณ์ควร
ประกันตนกับเกิดขึ้น ชนิดของการป้องกัน
การทุจริต
14 ประกัน
นโยบาย
เอกสารที่เขียนที่มีเงื่อนไขของ
ข้อตกลงระหว่างผู้ประกันตนและที่
เจ้าของของนโยบาย
15 ผู้ประกันตนที่มีชีวิตสุขภาพหรือทรัพย์สินเป็น
ผู้ประกันตนโดยนโยบาย
16 ผู้ประกันตนที่ บริษัท ที่รับความเสี่ยงและทำให้เป็น
สัญญาว่าจะจ่ายผลประโยชน์นโยบายหากมีการสูญเสียเกิดขึ้น
17 กฎหมาย oflarge
จำนวน
ครั้งมากขึ้นเราสังเกตเหตุการณ์โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
มีแนวโน้มว่าผลการสังเกตของเราจะ
ใกล้เคียงกับความน่าจะเป็นความจริงที่ว่า
เหตุการณ์จะเกิดขึ้น
18 กฎหมาย
เกี่ยวกับการ
ประกันภัยให้
ความสนใจ
ดูหน้า 33 ในบทที่ 1
19. ชีวิตและ
สุขภาพ
ประกัน
บริษัท
ออกและเสนอขายผลิตภัณฑ์ที่ประกันความ
สูญเสียทางการเงินที่เป็นผลมาจากความเสี่ยงส่วนบุคคล
เช่นการตายความพิการเจ็บป่วยอุบัติเหตุและ
ยืนยาวหนึ่งของเงินฝากออมทรัพย์
20 ชีวิต
ประกัน
ประกันที่จ่ายผลประโยชน์บนความตาย
ของบุคคลที่มีชื่อ
21 คุณธรรม
อันตราย
เมื่อชื่อเสียงฐานะการเงินหรือ
การบันทึกทางอาญาของผู้สมัครหรือเสนอ
ผู้ประกันตนแสดงว่าบุคคลนั้นอาจกระทำ
โดยทุจริตในการทำธุรกรรมการประกัน
22 เจ็บป่วย
อัตรา
อัตราที่เจ็บป่วยและอุบัติเหตุที่เกิดขึ้น
ในกลุ่มที่ระบุของผู้คนในช่วง
ระยะเวลาที่กำหนด (ปกติปี)
23 เจ็บป่วย
ตาราง
แผนภูมิที่บ่งบอกถึงจำนวนของคนที่อยู่ใน
กลุ่มใหญ่ที่มีแนวโน้มที่จะได้รับป่วยหรือมี
อุบัติเหตุในแต่ละยุค
24 การตาย
อัตรา
อัตราที่ตายเกิดขึ้นในหมู่
กลุ่มที่ระบุของผู้คนในช่วงที่ระบุ
ระยะเวลา (โดยปกติหนึ่งปี)
25 การตายของ
ตาราง
แผนภูมิที่บ่งบอกถึงจำนวนของคนที่อยู่ใน
กลุ่มใหญ่ที่มีแนวโน้มที่จะตายในแต่ละอายุ
26 ส่วนบุคคลที่
มีความเสี่ยง
ความเสี่ยงของการสูญเสียทางเศรษฐกิจที่เกี่ยวข้องกับการตาย
สุขภาพไม่ดีได้รับบาดเจ็บและยืนยาวหนึ่งของ
ทรัพยากรทางเศรษฐกิจ
27 ทางกายภาพ
อันตรายจาก
ลักษณะทางกายภาพที่อาจเพิ่ม
โอกาสของการสูญเสียเช่นประวัติโรคหัวใจหรือ
แม้กระทั่งการสูบบุหรี่
28 นโยบาย
รับประโยชน์
เป็นจำนวนเฉพาะของเงินที่ผู้ประกันตนเห็นด้วย
ที่จะต้องจ่ายตามกรมธรรม์ประกันภัยเมื่อความสูญเสีย
ที่เกิดขึ้น
29 policyowner บุคคลหรือธุรกิจที่เป็นเจ้าของ
นโยบายการประกันมักจะยังมีผู้สมัคร
30 แนะนำ
พรีเมี่ยม
อัตรา
อัตราที่ต่ำกว่าค่าใช้จ่ายในผู้ที่ถือว่าเป็น
ความเสี่ยงที่แนะนำ
31 แนะนำ
ความเสี่ยง
เสนอเอาประกันที่นำเสนออย่างมีนัยสำคัญ
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของความน่าจะเป็นของการสูญเสีย
32 พรีเมี่ยมจำนวนเงินที่ระบุของเงินผู้ประกันตน
มีค่าใช้จ่ายในการแลกเปลี่ยนสำหรับการตกลงที่จะจ่าย
ผลประโยชน์นโยบายเมื่อมีการสูญเสียเกิดขึ้นระบุ
33 น่าจะเป็นโอกาส
LOMA280 CH1
การศึกษาออนไลน์ที่ quizlet.com/_zsbkv
34 คุณสมบัติ / อุบัติเหตุ
(P & C) ประกัน
บริษัท
ประกันตนที่ออกและเสนอขายประกัน
นโยบายที่ครอบคลุมความเสียหายต่อทรัพย์สินและ
ความรับผิดความเสี่ยง
35 ความเสี่ยงที่บริสุทธิ์เป็นไปได้ของกำไรไม่มี ทั้งการสูญเสียหรือไม่มี
การสูญเสียเกิดขึ้น
36 ประกันภัยรับประกันภัยที่ บริษัท ประกันภัย
ซื้อสินค้าจากประกันอีก
บริษัท จะต้องโอนเป็นส่วนหนึ่งของความเสี่ยง
เกี่ยวกับนโยบายการประกัน
37 ประกัน AKA บริษัท สมมติว่านี้เป็น
บริษัท ประกันภัยที่มั่นใจ
อื่น ๆ ในกรณีของการรับประกันภัยต่อ
38 มีความเสี่ยงที่เป็นไปได้ของผลที่ไม่คาดคิด
ทั้งกำไรหรือขาดทุน
39 ระดับความเสี่ยงการจัดกลุ่มของผู้เอาประกันเป็นตัวแทนของ
ระดับความเสี่ยงที่คล้ายกับผู้ประกันตน
40 บุคคลการบริหารความเสี่ยงและธุรกิจระบุและ
ประเมินความเสี่ยงที่พวกเขาเผชิญและใช้
มาตรการในการขจัดหรือลดของพวกเขา
สัมผัสกับความเสี่ยงเหล่านั้น
41 ผลการเก็งกำไรมีความเสี่ยงอาจจะสูญเสีย GA