Malaysia is one of the low- and mid

Malaysia is one of the low- and middle-income countries (LMICs) with two parallel systems of healthcare; private and public. Despite largely subsidised public healthcare, a large proportion of Malaysians seek care in private settings, especially in private primary care clinics. A lack of financing mechanisms has led to the private primary care sector to be largely funded by Out-of-Pocket (OOP) payments. Research has associated OOP payment mechanisms with reducing healthcare utilisation, catastrophic health expenditures and poorer clinical outcomes. Provider-driven health microinsurance schemes may be beneficial in the urban Malaysian setting. This study aimed to assess the feasibility of a health microinsurance scheme for private primary care clinics in Kuala Lumpur, determine its acceptability among potential users and ascertain its efficacy on health equity and disease outcomes.
Methods/Design
This study had three phases involving a sample of patients using private primary care clinics in Jalan Ipoh, a diversified suburb of Kuala Lumpur. Phase 1 was a mixed methods study. It consisted of a retrospective cohort cost analysis study determining annual average patient treatment costs. The data from this study was utilised in focus group discussions to establish the premium price, list of offered services and rules of provision for a feasible health microinsurance scheme. Phase 2 evaluated the acceptability of the microinsurance scheme via a cross-sectional willingness/ability to pay among prospective users. Phase 3 was a quasi-experimental study utilising an intervention clinic and a study clinic. It tested the efficacy of the microinsurance scheme on monthly health expenditures, utilization of health services and disease outcomes among sampled households.


Results
From case records of 330 patients seen at private primary clinics in Jalan Ipoh, it was determined that the annual average cost of treatment for a household was RM 2396.06(SD 263.57). Based on this data, focus groups of private primary care providers created a feasible microinsurance scheme with a microinsurance premium priced at RM 1500.00 for a family of five, with a defined benefit package and terms of service provision. An additional RM 150.00 was the tag on price for additional adult household members and chronic disease patients. The acceptability of this package as determined by a willingness/ability to pay study of 461 potential users, yielding an acceptability rate of 81.8% to the proposed premium price. Efficacy of this insurance programme in the quasi experimental, pre-post trial yielded the following results. From the 57 households followed-up over 6 months, those in the experimental arm (with microinsurance) had an average reduction of RM217.36 (95%CI 187.84-246.70) alongside a 9.6% (95%CI 8.2-11.3) reduction in % of health expenditure as % of total household expenditure. Delay in care seeking also reduced by 1.9 days (95%CI 1.3-2.4) and an increase of 62.4% (95%CI 56.8-66.7) in choice of private primary clinic as first choice for treatment.Almost all length of disease episodes decreased significantly for surveyed acute diseases. Diabetic patients in the experimental arm had an HbA1c reduction of 1.2 (95% CI 0.9-1.5) while reductions in other chronic diseases such as nephropathy (microalbuminuria levels reduced 73.4mg/L, 95%CI 38.5-99.4); bronchial asthma (% predicted of peak expiratory flow rates improved by 9.8%, 95%CI 7.1-11.4); systolic blood pressure (reduced 29mmHg, 95%CI 26-32); and chronic renal disease (4.0% reduction in creatine as % predicted from normal, 95%CI 2.2-7.6)
Discussion
This study established evidence on the implementation of health microinsurance schemes in Malaysia and other LMICs. As this scheme has been proved feasible, is acceptable to potential users and is efficacious in improving both health utilisation and disease outcome it could provide a viable solution to fill gaps in healthcare provision in LMICs. This will hasten the road to universal healthcare coverage (UHC) for these nations.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

มาเลเซียเป็นประเทศรายได้ต่ำ และปานกลาง (LMICs) กับสองขนานระบบการดูแลสุขภาพ ส่วนตัว และสาธารณะ แม้ส่วนใหญ่อุดหนุนสาธารณสุข สัดส่วนขนาดใหญ่ของมาเลเซียพยายามดูแลในการตั้งค่าส่วนตัว โดยเฉพาะอย่างยิ่งในคลินิกส่วนตัวดูแลหลัก การขาดกลไกทางการเงินได้นำไปสู่ภาคเอกชนดูแลหลักเพื่อให้เป็นทุน โดยจ่าย Out-of-Pocket (OOP) วิจัยได้เชื่อมโยงกลไกการชำระเงินของ OOP กับลดการใช้ประโยชน์ด้านสุขภาพ ค่าใช้จ่ายสุขภาพที่รุนแรง และผลลัพธ์ทางคลินิกที่ด้อย ขับเคลื่อนให้บริการสุขภาพแบบแผน microinsurance อาจจะเป็นประโยชน์ในการตั้งค่าเมืองที่มาเลเซีย การศึกษานี้มีวัตถุประสงค์เพื่อประเมินความเป็นไปได้ของแผน microinsurance สุขภาพสำหรับคลินิกดูแลหลักส่วนในกัวลาลัมเปอร์ ตรวจสอบการยอมรับในหมู่ผู้ที่มีศักยภาพ และตรวจสอบประสิทธิภาพของมันในส่วนของโรคและผลการตรวจสุขภาพวิธีการออกแบบการศึกษานี้มีสามขั้นตอนที่เกี่ยวข้องกับตัวอย่างของผู้ป่วยที่ใช้คลินิกดูแลหลักส่วนใน Jalan อิโปห์ กัวลาลัมเปอร์เมืองหลากหลาย ระยะที่ 1 เป็นการศึกษาวิธีการผสม ประกอบด้วยการกำหนดต้นทุนเฉลี่ยผู้ป่วยบำบัดประจำปีการศึกษาวิเคราะห์ต้นทุน cohort ย้อนหลัง ข้อมูลจากการศึกษานี้ถูกใช้ในการอภิปรายกลุ่มย่อยสร้างพรีเมี่ยมราคา รายการของบริการที่นำเสนอและกฎของเผื่อแบบ microinsurance ไปได้สุขภาพ ระยะที่ 2 ประเมินการยอมรับของแบบ microinsurance ผ่านหน้าตัดความตั้งใจ/ความสามารถจะจ่ายระหว่างผู้ใช้คาดหวัง ระยะที่ 3 เป็นการศึกษากึ่งทดลองการแทรกแซงของคลินิกและคลินิกศึกษา มันทดสอบประสิทธิภาพของแบบ microinsurance บนค่าใช้จ่ายสุขภาพรายเดือน การใช้ประโยชน์จากบริการสุขภาพและผลของโรคในกลุ่มครัวเรือนตัวอย่าง ผลลัพธ์จากระเบียนกรณีของผู้ป่วย 330 เห็นที่คลินิกเอกชนหลักในอิโปห์ Jalan มันถูกกำหนดว่า ค่าเฉลี่ยของการรักษาสำหรับในครัวเรือนเป็น RM 2396.06 (SD 263.57) ตามข้อมูลนี้ โฟกัสกลุ่มผู้ดูแลหลักส่วนตัวสร้างแบบ microinsurance สามารถทำได้ ด้วย microinsurance พรีเมี่ยมราคา RM 1500.00 ของห้า แพคเกจโครงการผลประโยชน์และเงื่อนไขของบริการ 150.00 RM เพิ่มเติมถูกแท็กบนราคาเพิ่มเติมสมาชิกครัวเรือนผู้ใหญ่และผู้ป่วยโรคเรื้อรัง ยอมรับของแพคเกจนี้ตามที่กำหนดความตั้งใจความสามารถการศึกษาของผู้ใช้อาจเกิด 461 ผลผลิตอัตราการยอมรับถึง 81.8% ราคาพิเศษนำเสนอ ประสิทธิภาพของโปรแกรมนี้ประกันภัยในการทดลองทดลอง ก่อนโพสต์นคนผลผลลัพธ์ต่อไปนี้ จากครัวเรือน 57 การติดตามมากกว่า 6 เดือน ในแขนทดลอง (ด้วย microinsurance) มีการลดลงเฉลี่ยของ RM217.36 (95% CI 187.84 246.70) ควบคู่ไปกับการลดลง 9.6% (95% CI 8.2 11.3) %ของรายจ่ายสุขภาพเป็น%ของรายจ่ายของครัวเรือนทั้งหมด ความล่าช้าในการดูแลคุณยังลด 1.9 วัน (95% CI 1.3-2.4) และการเพิ่มขึ้นของ 62.4% (95% CI 56.8 66.7) ในคลินิกส่วนตัวหลักเป็นตัวเลือกแรกสำหรับการรักษา ยาวเกือบทั้งหมดของตอนโรคลดลงอย่างมีนัยสำคัญสำหรับโรคเฉียบพลันที่สำรวจ ผู้ป่วยเบาหวานในแขนทดลองมีการลด HbA1c ของ 1.2 (95% CI 0.9-1.5) ในขณะที่ลดลงในโรคเรื้อรังอื่น ๆ เช่นโรคไต (microalbuminuria ระดับลดลง 73.4 mg/L, 95% CI 38.5-99.4); โรคหืด (%คาดการณ์ของอัตราการไหลอากาศสูงขึ้น 9.8%, 95% CI 7.1-11.4); ความดันโลหิต (ลด 29mmHg, 95% CI 26-32); และโรคไตเรื้อรัง (4.0% ลดอัตรา%ที่คาดการณ์จากปกติ 95% CI 2.2-7.6)อภิปรายการศึกษานี้ก่อตั้งขึ้นในการดำเนินงานของแผนงาน microinsurance สุขภาพในมาเลเซียและอื่น ๆ LMICs ตามโครงการนี้ได้รับการพิสูจน์แล้วเป็นไปได้ เป็นที่ยอมรับเพื่อผู้ที่มีศักยภาพ และอยู่ในการปรับปรุงการใช้ประโยชน์ของสุขภาพและโรคผลก็สามารถให้หาทางแก้ไขเพื่อเติมช่องว่างในการจัดบริการสุขภาพใน LMICs นี้จะเร่งถนนเพื่อคุ้มครองสุขภาพสากล (UHC) สำหรับประเทศเหล่านี้

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

มาเลเซียเป็นหนึ่งในต่ำและรายได้ปานกลางประเทศ (LMICs) มีสองระบบคู่ขนานของการดูแลสุขภาพ; ภาครัฐและเอกชน แม้จะมีเงินอุดหนุนส่วนใหญ่การดูแลสุขภาพของประชาชนส่วนใหญ่ของมาเลเซียแสวงหาการดูแลในการตั้งค่าส่วนตัวโดยเฉพาะอย่างยิ่งในคลินิกดูแลหลักส่วนตัว การขาดกลไกการจัดหาเงินทุนได้นำไปสู่ภาคการดูแลหลักส่วนตัวถึงจะได้รับเงินส่วนใหญ่มาจากการชำระเงินออกจากกระเป๋า (OOP) การวิจัยมีกลไกในการชำระเงินที่เกี่ยวข้องกับการใช้ OOP การดูแลสุขภาพการลดค่าใช้จ่ายด้านสุขภาพภัยพิบัติและผลลัพธ์ทางคลินิกที่ยากจน ผู้ให้บริการที่ขับเคลื่อนด้วยแผนการ Microinsurance สุขภาพอาจจะเป็นประโยชน์ในการตั้งค่าของมาเลเซียในเมือง การศึกษาครั้งนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อประเมินความเป็นไปได้ของโครงการ Microinsurance สุขภาพสำหรับคลินิกดูแลหลักของภาคเอกชนในกัวลาลัมเปอร์ตรวจสอบการยอมรับในหมู่ผู้ที่มีศักยภาพและยืนยันการรับรู้ความสามารถของตนในผลส่วนของสุขภาพและโรค.
/ วิธีการออกแบบ
การศึกษาครั้งนี้มีสามขั้นตอนที่เกี่ยวข้องกับตัวอย่างของ ผู้ป่วยที่ใช้ส่วนตัวคลินิกดูแลหลักใน Jalan Ipoh, ชานเมืองที่มีความหลากหลายของกรุงกัวลาลัมเปอร์ ขั้นตอนที่ 1 คือการศึกษาวิธีการผสม ประกอบไปด้วยค่าใช้จ่ายในการศึกษาการศึกษาวิเคราะห์ย้อนหลังเฉลี่ยการกำหนดค่าใช้จ่ายในการรักษาผู้ป่วยประจำปี ข้อมูลที่ได้จากการศึกษาครั้งนี้ถูกนำมาใช้ในการสนทนากลุ่มเพื่อสร้างราคาพรีเมี่ยมรายชื่อของบริการที่นำเสนอและกฎระเบียบของข้อกำหนดสำหรับโครงการ Microinsurance สุขภาพที่เป็นไปได้ ขั้นตอนที่ 2 การประเมินการยอมรับของโครงการ Microinsurance ผ่านทางความเต็มใจที่ตัดขวาง / ความสามารถในการจ่ายของผู้ใช้ในอนาคต ระยะที่ 3 เป็นการศึกษากึ่งทดลองใช้คลินิกคลินิกการแทรกแซงและการศึกษา มันผ่านการทดสอบประสิทธิภาพของโครงการ Microinsurance ในค่าใช้จ่ายด้านสุขภาพรายเดือน, การใช้ประโยชน์จากการบริการด้านสุขภาพและผลการเกิดโรคในหมู่ผู้ประกอบการตัวอย่าง. ผลจากกรณีระเบียนของผู้ป่วย 330 เห็นที่คลินิกเอกชนระดับประถมศึกษาใน Jalan Ipoh มันก็ตั้งใจว่าค่าใช้จ่ายเฉลี่ยต่อปีของการรักษา สำหรับใช้ในครัวเรือนเป็น RM 2,396.06 (SD 263.57) บนพื้นฐานของข้อมูลนี้กลุ่มเป้าหมายของผู้ให้บริการระดับปฐมภูมิส่วนตัวที่สร้างโครงการ Microinsurance เป็นไปได้ที่มีพรีเมี่ยมราคาที่ Microinsurance ที่ RM 1,500.00 ครอบครัวห้ากับแพคเกจผลประโยชน์และเงื่อนไขการให้บริการ RM เพิ่มเติม 150.00 เป็นแท็กในราคาสำหรับผู้ใหญ่สมาชิกในครัวเรือนที่เพิ่มขึ้นและผู้ป่วยโรคเรื้อรัง ยอมรับของแพคเกจนี้ตามที่กำหนดโดยความเต็มใจ / ความสามารถในการจ่ายการศึกษาของผู้ใช้ 461 คนมีศักยภาพการให้ผลผลิตในอัตราที่ยอมรับ 81.8% จากราคาพรีเมี่ยมที่นำเสนอ การรับรู้ความสามารถของโปรแกรมการประกันนี้ในการทดลองเสมือนตัวอย่างก่อนโพสต์ส่งผลต่อ จาก 57 ครัวเรือนตามขึ้นกว่า 6 เดือนผู้ที่อยู่ในแขนทดลอง (มี Microinsurance) ได้ลดลงเฉลี่ย RM217.36 (95% CI 187.84-246.70) ควบคู่ไปกับการลดลง 9.6% (95% CI 8.2-11.3) ใน % ของค่าใช้จ่ายด้านสุขภาพ% ของค่าใช้จ่ายของครัวเรือนทั้งหมด ความล่าช้าในการดูแลการแสวงหายังลดลง 1.9 วัน (95% CI 1.3-2.4) และเพิ่มขึ้น 62.4% (95% CI 56.8-66.7) ในการเลือกคลินิกเอกชนระดับประถมศึกษาเป็นตัวเลือกแรกสำหรับ treatment.Almost ความยาวของโรคเอพลดลง อย่างมีนัยสำคัญสำหรับโรคเฉียบพลันสำรวจ ผู้ป่วยโรคเบาหวานในแขนทดลองมีการลดระดับ HbA1c 1.2 (CI 0.9-1.5 95%) ในขณะที่การลดลงของโรคเรื้อรังอื่น ๆ เช่นโรคไต (ระดับ microalbuminuria ลด 73.4mg / L, 95% CI 38.5-99.4); หอบหืดหลอดลม (% คาดการณ์อัตราการไหลสูงสุดหายใจดีขึ้นโดย 9.8%, 95% CI 7.1-11.4); ความดันโลหิต (ลดลง 29mmHg, 95% CI 26-32); และโรคไตเรื้อรัง (ลดลง 4.0% ใน creatine เป็นที่คาดการณ์% จากปกติ 95% CI 2.2-7.6) พูดคุยเรื่องการศึกษาครั้งนี้เป็นที่ยอมรับหลักฐานในการดำเนินการแผนการ Microinsurance สุขภาพในประเทศมาเลเซียและ LMICs อื่น ๆ ขณะที่โครงการนี้ได้รับการพิสูจน์แล้วว่าเป็นไปได้เป็นที่ยอมรับของผู้ที่มีศักยภาพและมีประสิทธิภาพในการปรับปรุงการใช้ประโยชน์ทั้งสุขภาพและผลลัพธ์โรคมันจะให้โซลูชั่นที่ทำงานเพื่อเติมช่องว่างในการให้การดูแลสุขภาพใน LMICs นี้จะเร่งถนนเพื่อการดูแลสุขภาพครอบคลุมสากล (UHC) สำหรับประเทศเหล่านี้