5 Money-Saving Tips for Choosing Sm

5 Money-Saving Tips for Choosing Small Business Insurance
5 Money-Saving Tips for Choosing Small Business Insurance
When you're starting a business, you're likely so focused on what needs to go right that you don't consider all the things that could go wrong. Risk is an inherent part of business ownership, and even though it may be unpleasant to think about, you need to account for that risk and know how to handle it.

Purchasing a business insurance policy is the best way for a new entrepreneur to mitigate and manage some of the risks that accompany day-to-day operations. But no two insurance providers are alike — each one offers different coverage at different price points and limits, and you may be confused about what's worth the expense and what's a waste of your already-limited budget.

Business News Daily asked insurance experts about what coverage small business owners need, and how they can save money on their policies.
Know what you need. Every business has its own unique risks and, therefore, unique insurance needs. Regardless of business size, what's right for one company may not be right for another, so do your homework so you can select and pay for the coverage you really need. At the bare minimum, companies with employees are legally required to have workers' compensation, unemployment and, in some locations, disability insurance, according to the Small Business Administration.

But what other coverage should you have? All of our sources agreed that general liability insurance is a good place to start. This covers your business for any third-party damages you may incur (property damage, injuries or incidents that occur on your premises); certain legal defense costs if your company is sued; and reputational damage due to libel, slander or copyright infringement. You can also take out a business owner's policy (BOP), if you qualify for it under a carrier's terms and conditions. In addition to general liability, a BOP will cover your business property, making it a better overall deal.

"Generally a BOP policy will offer more coverage for less money than the mono-line general liability policy," said Jennifer Rasiah, founder of Givesurance, a company that allows members to donate 5 percent of their insurance premiums to charity.

Olavo Macedo, senior managing director of national commercial accounts for insurance brokerage firm Risk Strategies Co., said that hired and nonowned automobile coverage is also a good idea, if it's not already part of your BOP. He also recommended cyberinsurance, since data security is becoming a top priority for many businesses.

"Cyberliability coverage ... has become a necessity as many businesses utilize online platforms to transact business, and the collection, management and protection of client data creates a huge risk," Macedo said.

Don't overlook important coverage options. Although you might think a general liability policy or BOP is "good enough" for your business, it's important to remember that this doesn't cover everything you might experience. Coverage options like business interruption may be a minor expense now, but they'll save you tons of money in the long run should you ever need to file a claim. Ted Devine, CEO of online small business insurance provider Insureon, offered the example of a fire destroying your storefront or office.

"Your property insurance can cover the cost of rebuilding the property, but what happens in the meantime?" Devine said. "How does the business bring in revenue while the construction is in progress? Business interruption insurance can pay a business's ongoing expenses while it rebuilds — including loan payments, rent, employee salaries, taxes and more — so that it can continue functioning until it reopens."

Myles Gibbons, president of select accounts at insurance provider Travelers, advised professional liability (for service businesses) and employment practices liability — protection for claims related to discrimination, wrongful termination, harassment, etc. — as these policies can help you cover legal fees for any related lawsuits.

Devine noted that one of the overlooked advantages of adding more insurance coverage is that it bolsters your reputation among clients and customers.

"[Business owners] may find that having an active policy makes it easier to win other clients because having the coverage adds a layer of professionalism to what they're doing," Devine said. "So, in that sense, every policy is potentially an upfront investment that can mean more revenue down the road."

Look for discount opportunities. Every insurance provider is different, but many do offer lower prices for combined policies, similar to the discounts offered for combined homeowner and auto policies for consumers. Devine noted that purchasing a BOP, which is designed specifically for small businesses, will already help you save because of its bundled general liability and commercial property insurance. He also said that some carriers may offer discounts on other add-on policies.

If you're not sure about what discounts an insurance carrier provides, ask to speak with a representative who can explain the different policy combinations and available deals.

Get help from an agent. Smart small business owners know they need to do their due diligence in researching insurance coverage, and you'll likely be able to figure some of it out on your own with the variety of insurance comparison tools and online resources available. Still, it's wise to seek professional assistance to help you compare rates and coverage.

"There are many hidden risks associated with running a business, and while you'll think of many, you probably won't think of them all," Gibbons said. "Getting advice from an independent agent will give you peace of mind in knowing that you aren't overlooking something important. An agent can tell you precisely what type of coverage you need based on the type of business you operate so you don't under- or overpurchase."

David Lupica, a division president at ACE Commercial Risk Services, agreed, adding that a good agent can help business owners trim costs while minimizing their exposures.

"The agent can help the small business owner successfully navigate by purchasing the right amount of coverage for their needs, consider the best deductibles and possibly bundle coverage from one carrier," Lupica said.

Devine reminded business owners that price isn't the only consideration they should make when choosing a policy, and an agent can help you find the best value for your budget.

"Sometimes, the cheapest policy is a terrible deal because it doesn't offer the kind of coverage you need, or it has a deductible so high you can't afford it," he said. "Working with an agent who understands both your industry and small businesses can make a huge difference in the quality of policy you get because that agent can walk you through the policy and answer your questions."

Review and update your coverage every year. Your business is constantly changing, and your insurance needs will change right along with it. You might need certain coverages now that you didn't need last year and vice versa, so taking the time to review and update your policies with your insurance agent will ensure you're spending exactly what you need to, Rasiah said.

Macedo recommended constant, proactive discussion about insurance with your agent or broker, which may mean using higher deductibles to purchase broader, higher coverage limits for a lower premium.

"[Business owners] should talk to their brokers and insurers and really go over their risk profile and make sure the coverages match the potential liabilities," Lupica added. A small business is a risky venture, but the right coverage can help take some of the risk out of the proposition."

Purchasing a business insurance policy is the best way for a new entrepreneur to mitigate and manage some of the risks that accompany day-to-day operations. But no two insurance providers are alike — each one offers different coverage at different price points and limits, and you may be confused about what's worth the expense and what's a waste of your already-limited budget.

Business News Daily asked insurance experts about what coverage small business owners need, and how they can save money on their policies.
Know what you need. Every business has its own unique risks and, therefore, unique insurance needs. Regardless of business size, what's right for one company may not be right for another, so do your homework so you can select and pay for the coverage you really need. At the bare minimum, companies with employees are legally required to have workers' compensation, unemployment and, in some locations, disability insurance, according to the Small Business Administration.

But what other coverage should you have? All of our sources agreed that general liability insurance is a good place to start. This covers your business for any third-party damages you may incur (property damage, injuries or incidents that occur on your premises); certain legal defense costs if your company is sued; and reputational damage due to libel, slander or copyright infringement. You can also take out a business owner's policy (BOP), if you qualify for it under a carrier's terms and conditions. In addition to general liability, a BOP will cover your business property, making it a better overall deal.

"Generally a BOP policy will offer more coverage for less money than the mono-line general liability policy," said Jennifer Rasiah, founder of Givesurance, a company that allows members to donate 5 percent of their insurance premiums to charity.

Olavo Macedo, senior managing director of national commercial accounts for insurance brokerage firm Risk Strategies Co., said that hired and nonowned automobile coverage is also a good idea, if it's not already part of your BOP. He also recommended cyberinsurance, since data security is becoming a top priority for many businesses.

"Cyberliability coverage ... has become a necessity as many businesses utilize online platforms to transact business, and the collection, management and protection of client data creates a huge risk," Macedo said.

Don't overlook important coverage options. Although you might think a general liability policy or BOP is "good enough" for your business, it's important to remember that this doesn't cover everything you might experience. Coverage options like business interruption may be a minor expense now, but they'll save you tons of money in the long run should you ever need to file a claim. Ted Devine, CEO of online small business insurance provider Insureon, offered the example of a fire destroying your storefront or office.

"Your property insurance can cover the cost of rebuilding the property, but what happens in the meantime?" Devine said. "How does the business bring in revenue while the construction is in progress? Business interruption insurance can pay a business's ongoing expenses while it rebuilds — including loan payments, rent, employee salaries, taxes and more — so that it can continue functioning until it reopens."

Myles Gibbons, president of select accounts at insurance provider Travelers, advised professional liability (for service businesses) and employment practices liability — protection for claims related to discrimination, wrongful termination, harassment, etc. — as these policies can help you cover legal fees for any related lawsuits.

Devine noted that one of the overlooked advantages of adding more insurance coverage is that it bolsters your reputation among clients and customers.

"[Business owners] may find that having an active policy makes it easier to win other clients because having the coverage adds a layer of professionalism to what they're doing," Devine said. "So, in that sense, every policy is potentially an upfront investment that can mean more revenue down the road."

Look for discount opportunities. Every insurance provider is different, but many do offer lower prices for combined policies, similar to the discounts offered for combined homeowner and auto policies for consumers. Devine noted that purchasing a BOP, which is designed specifically for small businesses, will already help you save because of its bundled general liability and commercial property insurance. He also said that some carriers may offer discounts on other add-on policies.

If you're not sure about what discounts an insurance carrier provides, ask to speak with a representative who can explain the different policy combinations and available deals.

Get help from an agent. Smart small business owners know they need to do their due diligence in researching insurance coverage, and you'll likely be able to figure some of it out on your own with the variety of insurance comparison tools and online resources available. Still, it's wise to seek professional assistance to help you compare rates and coverage.

"There are many hidden risks associated with running a business, and while you'll think of many, you probably won't think of them all," Gibbons said. "Getting advice from an independent agent will give you peace of mind in knowing that you aren't overlooking something important. An agent can tell you precisely what type of coverage you need based on the type of business you operate so you don't under- or overpurchase."

David Lupica, a division president at ACE Commercial Risk Services, agreed, adding that a good agent can help business owners trim costs while minimizing their exposures.

"The agent can help the small business owner successfully navigate by purchasing the right amount of coverage for their needs, consider the best deductibles and possibly bundle coverage from one carrier," Lupica said.

Devine reminded business owners that price isn't the only consideration they should make when choosing a policy, and an agent can help you find the best value for your budget.

"Sometimes, the cheapest policy is a terrible deal because it doesn't offer the kind of coverage you need, or it has a deductible so high you can't afford it," he said. "Working with an agent who understands both your industry and small businesses can make a huge difference in the quality of policy you get because that agent can walk you through the policy and answer your questions."

Review and update your coverage every year. Your business is constantly changing, and your insurance needs will change right along with it. You might need certain coverages now that you didn't need last year and vice versa, so taking the time to review and update your policies with your insurance agent will ensure you're spending exactly what you need to, Rasiah said.

Macedo recommended constant, proactive discussion about insurance with your agent or broker, which may mean using higher deductibles to purchase broader, higher coverage limits for a lower premium.

"[Business owners] should talk to their brokers and insurers and really go over their risk profile and make sure the coverages match the potential liabilities," Lupica added. A small business is a risky venture, but the right coverage can help take some of the risk out of the proposition."

0/5000

จาก: -

เป็น: -

ผลลัพธ์ (ไทย) 1: [สำเนา]

คัดลอก!

5 Money-Saving Tips for Choosing Small Business Insurance5 Money-Saving Tips for Choosing Small Business InsuranceWhen you're starting a business, you're likely so focused on what needs to go right that you don't consider all the things that could go wrong. Risk is an inherent part of business ownership, and even though it may be unpleasant to think about, you need to account for that risk and know how to handle it.Purchasing a business insurance policy is the best way for a new entrepreneur to mitigate and manage some of the risks that accompany day-to-day operations. But no two insurance providers are alike — each one offers different coverage at different price points and limits, and you may be confused about what's worth the expense and what's a waste of your already-limited budget.Business News Daily asked insurance experts about what coverage small business owners need, and how they can save money on their policies.Know what you need. Every business has its own unique risks and, therefore, unique insurance needs. Regardless of business size, what's right for one company may not be right for another, so do your homework so you can select and pay for the coverage you really need. At the bare minimum, companies with employees are legally required to have workers' compensation, unemployment and, in some locations, disability insurance, according to the Small Business Administration.But what other coverage should you have? All of our sources agreed that general liability insurance is a good place to start. This covers your business for any third-party damages you may incur (property damage, injuries or incidents that occur on your premises); certain legal defense costs if your company is sued; and reputational damage due to libel, slander or copyright infringement. You can also take out a business owner's policy (BOP), if you qualify for it under a carrier's terms and conditions. In addition to general liability, a BOP will cover your business property, making it a better overall deal."Generally a BOP policy will offer more coverage for less money than the mono-line general liability policy," said Jennifer Rasiah, founder of Givesurance, a company that allows members to donate 5 percent of their insurance premiums to charity.Olavo Macedo, senior managing director of national commercial accounts for insurance brokerage firm Risk Strategies Co., said that hired and nonowned automobile coverage is also a good idea, if it's not already part of your BOP. He also recommended cyberinsurance, since data security is becoming a top priority for many businesses."Cyberliability coverage ... has become a necessity as many businesses utilize online platforms to transact business, and the collection, management and protection of client data creates a huge risk," Macedo said.Don't overlook important coverage options. Although you might think a general liability policy or BOP is "good enough" for your business, it's important to remember that this doesn't cover everything you might experience. Coverage options like business interruption may be a minor expense now, but they'll save you tons of money in the long run should you ever need to file a claim. Ted Devine, CEO of online small business insurance provider Insureon, offered the example of a fire destroying your storefront or office."Your property insurance can cover the cost of rebuilding the property, but what happens in the meantime?" Devine said. "How does the business bring in revenue while the construction is in progress? Business interruption insurance can pay a business's ongoing expenses while it rebuilds — including loan payments, rent, employee salaries, taxes and more — so that it can continue functioning until it reopens."Myles Gibbons, president of select accounts at insurance provider Travelers, advised professional liability (for service businesses) and employment practices liability — protection for claims related to discrimination, wrongful termination, harassment, etc. — as these policies can help you cover legal fees for any related lawsuits.Devine noted that one of the overlooked advantages of adding more insurance coverage is that it bolsters your reputation among clients and customers."[Business owners] may find that having an active policy makes it easier to win other clients because having the coverage adds a layer of professionalism to what they're doing," Devine said. "So, in that sense, every policy is potentially an upfront investment that can mean more revenue down the road."Look for discount opportunities. Every insurance provider is different, but many do offer lower prices for combined policies, similar to the discounts offered for combined homeowner and auto policies for consumers. Devine noted that purchasing a BOP, which is designed specifically for small businesses, will already help you save because of its bundled general liability and commercial property insurance. He also said that some carriers may offer discounts on other add-on policies.If you're not sure about what discounts an insurance carrier provides, ask to speak with a representative who can explain the different policy combinations and available deals.Get help from an agent. Smart small business owners know they need to do their due diligence in researching insurance coverage, and you'll likely be able to figure some of it out on your own with the variety of insurance comparison tools and online resources available. Still, it's wise to seek professional assistance to help you compare rates and coverage."There are many hidden risks associated with running a business, and while you'll think of many, you probably won't think of them all," Gibbons said. "Getting advice from an independent agent will give you peace of mind in knowing that you aren't overlooking something important. An agent can tell you precisely what type of coverage you need based on the type of business you operate so you don't under- or overpurchase."David Lupica, a division president at ACE Commercial Risk Services, agreed, adding that a good agent can help business owners trim costs while minimizing their exposures."The agent can help the small business owner successfully navigate by purchasing the right amount of coverage for their needs, consider the best deductibles and possibly bundle coverage from one carrier," Lupica said.Devine reminded business owners that price isn't the only consideration they should make when choosing a policy, and an agent can help you find the best value for your budget."Sometimes, the cheapest policy is a terrible deal because it doesn't offer the kind of coverage you need, or it has a deductible so high you can't afford it," he said. "Working with an agent who understands both your industry and small businesses can make a huge difference in the quality of policy you get because that agent can walk you through the policy and answer your questions."Review and update your coverage every year. Your business is constantly changing, and your insurance needs will change right along with it. You might need certain coverages now that you didn't need last year and vice versa, so taking the time to review and update your policies with your insurance agent will ensure you're spending exactly what you need to, Rasiah said.
Macedo recommended constant, proactive discussion about insurance with your agent or broker, which may mean using higher deductibles to purchase broader, higher coverage limits for a lower premium.

"[Business owners] should talk to their brokers and insurers and really go over their risk profile and make sure the coverages match the potential liabilities," Lupica added. A small business is a risky venture, but the right coverage can help take some of the risk out of the proposition."

การแปล กรุณารอสักครู่..

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:[สำเนา]

คัดลอก!

5 ประหยัดเงินเคล็ดลับสำหรับการเลือกธุรกิจขนาดเล็กประกัน
5
ประหยัดเงินเคล็ดลับสำหรับการเลือกประกันภัยธุรกิจขนาดเล็กเมื่อคุณเริ่มต้นธุรกิจที่คุณกำลังมีแนวโน้มที่มุ่งเน้นเพื่อให้ในสิ่งที่ต้องการที่จะไปที่เหมาะสมที่คุณไม่ได้พิจารณาทุกสิ่งที่อาจผิดไป ความเสี่ยงเป็นส่วนหนึ่งโดยธรรมชาติของความเป็นเจ้าของธุรกิจและแม้ว่ามันอาจจะไม่เป็นที่พอใจที่จะคิดเกี่ยวกับการที่คุณจะต้องไปยังบัญชีสำหรับความเสี่ยงที่และรู้วิธีที่จะจัดการกับมัน. ซื้อนโยบายการประกันธุรกิจเป็นวิธีที่ดีที่สุดสำหรับผู้ประกอบการใหม่ที่จะบรรเทาและ จัดการบางส่วนของความเสี่ยงที่มาพร้อมกับการดำเนินงานวันต่อวัน แต่ไม่มีสองผู้ให้บริการประกันเหมือนกัน -. แต่ละคนให้ความคุ้มครองที่แตกต่างกันในราคาที่แตกต่างกันและข้อ จำกัด และคุณอาจจะสับสนเกี่ยวกับสิ่งที่คุ้มค่าใช้จ่ายและสิ่งที่เสียงบประมาณแล้ว จำกัด ของคุณข่าวธุรกิจประจำวันถามผู้เชี่ยวชาญประกันเกี่ยวกับสิ่งที่คุ้มครองเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กต้องการและวิธีที่พวกเขาสามารถประหยัดเงินในนโยบายของพวกเขา. รู้ว่าสิ่งที่คุณต้องการ ทุกธุรกิจมีความเสี่ยงของตัวเองที่ไม่ซ้ำกันและมีความต้องการที่ไม่ซ้ำกันการประกัน ไม่ว่าขนาดธุรกิจสิ่งที่เหมาะสมสำหรับ บริษัท หนึ่งอาจจะไม่เหมาะสมสำหรับการอื่นเพื่อทำบ้านของคุณเพื่อให้คุณสามารถเลือกและจ่ายสำหรับความคุ้มครองที่คุณต้องการจริงๆ ที่ขั้นต่ำเปลือย บริษัท ที่มีพนักงานจะต้องถูกต้องตามกฎหมายที่จะมีค่าตอบแทนแรงงานว่างงานและในบางสถานที่การประกันความพิการตามบริหารธุรกิจขนาดเล็ก. แต่สิ่งที่คุ้มครองอื่น ๆ ที่คุณควรมี? ทั้งหมดของแหล่งที่มาของเราเห็นพ้องกันว่าการประกันภัยความรับผิดทั่วไปคือสถานที่ที่ดีที่จะเริ่มต้น นี้ครอบคลุมถึงธุรกิจของคุณสำหรับความเสียหายของบุคคลที่สามใด ๆ ที่คุณอาจมีค่า (ความเสียหายของทรัพย์สินที่ได้รับบาดเจ็บหรือเกิดอุบัติเหตุที่เกิดขึ้นบนสถานที่ของคุณ); ค่าใช้จ่ายในการป้องกันทางกฎหมายหาก บริษัท ของคุณจะถูกฟ้อง; ชื่อเสียงและความเสียหายเนื่องจากการกลั่นแกล้งใส่ร้ายหรือละเมิดลิขสิทธิ์ นอกจากนี้คุณยังสามารถที่จะออกนโยบายที่เจ้าของธุรกิจ (BOP) ถ้าคุณมีสิทธิ์ได้รับภายใต้ข้อกำหนดของผู้ให้บริการและเงื่อนไข นอกเหนือไปจากความรับผิดทั่วไป BOP จะครอบคลุมสถานที่ให้บริการธุรกิจของคุณทำให้การจัดการที่ดีขึ้นโดยรวม. "โดยทั่วไปนโยบาย BOP จะให้ความคุ้มครองมากขึ้นสำหรับเงินน้อยกว่าโมโนสายนโยบายความรับผิดชอบทั่วไป" เจนนิเฟอร์ Rasiah ผู้ก่อตั้ง Givesurance กล่าวว่า บริษัท ที่ช่วยให้สมาชิกที่จะบริจาคร้อยละ 5 ของเบี้ยประกันของพวกเขาเพื่อการกุศลก. Olavo Macedo กรรมการผู้จัดการอาวุโสของบัญชีการค้าแห่งชาติ บริษัท นายหน้าประกันความเสี่ยงกลยุทธ์ จำกัด กล่าวว่าได้รับการว่าจ้างและความคุ้มครองรถยนต์ nonowned ยังเป็นความคิดที่ดีถ้า มันไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของป็อบของคุณ นอกจากนี้เขายังแนะนำ cyberinsurance เนื่องจากการรักษาความปลอดภัยข้อมูลที่จะกลายเป็นความสำคัญสูงสุดสำหรับธุรกิจจำนวนมาก. "คุ้มครอง Cyberliability ... ได้กลายเป็นสิ่งจำเป็นเป็นธุรกิจมากใช้แพลตฟอร์มออนไลน์ที่จะทำธุรกรรมทางธุรกิจและการเก็บการจัดการและการปกป้องข้อมูลของลูกค้าสร้างขนาดใหญ่ ความเสี่ยง "เซโดกล่าวว่า. อย่ามองข้ามตัวเลือกความคุ้มครองที่สำคัญ แม้ว่าคุณอาจจะคิดนโยบายความรับผิดชอบทั่วไปหรือ BOP คือ "ดีพอ" สำหรับธุรกิจของคุณเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้ว่านี้ไม่ได้ครอบคลุมทุกอย่างที่คุณอาจพบ ตัวเลือกความคุ้มครองธุรกิจหยุดชะงักเช่นอาจจะเป็นค่าใช้จ่ายเล็ก ๆ น้อย ๆ ในขณะนี้ แต่พวกเขาจะช่วยให้คุณประหยัดเงินตันในระยะยาวควรที่คุณจำเป็นต้องเรียกร้อง เท็ดเดไวน์ซีอีโอของผู้ให้บริการประกันภัยธุรกิจขนาดเล็ก insureon ออนไลน์ที่นำเสนอตัวอย่างของการเกิดไฟไหม้ทำลายหน้าร้านหรือสำนักงานของคุณได้. "การประกันภัยทรัพย์สินของคุณสามารถครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการบูรณะสถานที่ให้บริการ แต่สิ่งที่เกิดขึ้นในขณะเดียวกันได้หรือไม่" Devine กล่าวว่า "ธุรกิจอย่างไรนำรายได้ขณะที่การก่อสร้างที่อยู่ในความคืบหน้าของการประกันภัยธุรกิจหยุดชะงักสามารถจ่ายค่าใช้จ่ายอย่างต่อเนื่องของธุรกิจในขณะที่มันจะสร้าง? - รวมทั้งการชำระคืนเงินกู้ให้เช่าเงินเดือนพนักงานภาษีและอื่น ๆ - เพื่อที่จะสามารถดำเนินการต่อการทำงานจนกว่าจะกลับมาคึกคัก . "ไมลส์กิบบอนส์ประธานของบัญชีที่เลือกผู้ให้บริการประกันภัยนักท่องเที่ยวแนะนำรับผิดมืออาชีพ(สำหรับธุรกิจบริการแล้ว) และการจ้างงานการปฏิบัติรับผิด - การป้องกันสำหรับการเรียกร้องที่เกี่ยวข้องกับการเลือกปฏิบัติอย่างไม่เป็นธรรมการเลิกจ้างล่วงละเมิด ฯลฯ - เป็นนโยบายเหล่านี้สามารถช่วยให้คุณครอบคลุมตามกฎหมาย ค่าธรรมเนียมสำหรับการฟ้องร้องใด ๆ ที่เกี่ยวข้อง. Devine ตั้งข้อสังเกตว่าหนึ่งในข้อได้เปรียบที่มองข้ามของการเพิ่มความคุ้มครองการประกันมากขึ้นก็คือว่ามันช่วยสร้างชื่อเสียงของคุณในหมู่ลูกค้าและลูกค้า. "[เจ้าของธุรกิจ] อาจพบว่ามีนโยบายการใช้งานทำให้มันง่ายขึ้นที่จะชนะลูกค้าอื่น ๆ เพราะ มีความคุ้มครองที่เพิ่มชั้นของความเป็นมืออาชีพให้กับสิ่งที่พวกเขากำลังทำ "เดไวน์กล่าวว่า "ดังนั้นในแง่ที่ว่าทุกนโยบายที่อาจเกิดขึ้นการลงทุนล่วงหน้าว่าอาจหมายถึงรายได้จากการขึ้นลงที่ถนน." มองหาโอกาสในการรับส่วนลด ผู้ให้บริการประกันภัยทุกที่แตกต่างกัน แต่หลายคนเสนอราคาที่ต่ำกว่าสำหรับนโยบายรวมกันคล้ายกับส่วนลดที่นำเสนอสำหรับเจ้าของบ้านรวมและนโยบายรถยนต์สำหรับผู้บริโภค Devine ตั้งข้อสังเกตว่าการจัดซื้อ BOP ซึ่งถูกออกแบบมาโดยเฉพาะสำหรับธุรกิจขนาดเล็กที่มีอยู่แล้วจะช่วยให้คุณประหยัดเพราะของหนี้สินทั่วไปการรวมและการประกันภัยทรัพย์สินในเชิงพาณิชย์ นอกจากนี้เขายังกล่าวว่าผู้ให้บริการบางอย่างอาจมีส่วนลดอื่น ๆ add-on นโยบาย. ถ้าคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับสิ่งที่ผู้ให้บริการส่วนลดประกันให้ขอให้พูดคุยกับตัวแทนที่สามารถอธิบายได้ว่าชุดนโยบายที่แตกต่างกันและข้อตกลงที่มี. ได้รับความช่วยเหลือจาก ตัวแทน สมาร์ทเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กรู้ว่าพวกเขาต้องทำเพราะความขยันของพวกเขาในการค้นคว้าความคุ้มครองการประกันและคุณมีแนวโน้มที่จะสามารถที่จะคิดบางส่วนของมันออกมาด้วยตัวคุณเองที่มีความหลากหลายของเครื่องมือเปรียบเทียบประกันภัยและทรัพยากรออนไลน์ที่มีอยู่ แต่ถึงกระนั้นก็ฉลาดที่จะขอความช่วยเหลือระดับมืออาชีพเพื่อช่วยให้คุณเปรียบเทียบราคาและความคุ้มครอง. "มีความเสี่ยงที่ซ่อนอยู่มากมายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจที่มีและในขณะที่คุณจะคิดว่าหลายท่านอาจจะไม่คิดว่าพวกเขาทั้งหมด" กิบบอนส์กล่าวว่า . "การขอคำแนะนำจากตัวแทนอิสระจะให้ความสงบของจิตใจในการรู้ว่าคุณไม่สามารถมองเห็นสิ่งที่สำคัญ. ตัวแทนสามารถบอกคุณได้อย่างแม่นยำสิ่งที่ประเภทของความคุ้มครองที่คุณจำเป็นต้องขึ้นอยู่กับประเภทของธุรกิจที่คุณทำงานดังนั้นคุณจึงไม่อยู่ภายใต้ -. หรือ overpurchase "เดวิดLupica ประธานส่วนที่บริการความเสี่ยง ACE พาณิชย์เห็นเพิ่มว่าเป็นตัวแทนที่ดีสามารถช่วยให้เจ้าของธุรกิจตัดค่าใช้จ่ายในขณะที่ลดความเสี่ยงของพวกเขา." ตัวแทนสามารถช่วยให้เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กที่ประสบความสำเร็จนำทางโดยการซื้อที่เหมาะสม จำนวนของความคุ้มครองสำหรับความต้องการของตนพิจารณา deductibles ที่ดีที่สุดและครอบคลุมกำอาจจะมาจากหนึ่งผู้ให้บริการ "Lupica กล่าว. Devine เตือนเจ้าของธุรกิจที่ราคาไม่พิจารณาเพียง แต่พวกเขาควรจะทำเมื่อมีการเลือกนโยบายและตัวแทนสามารถช่วยคุณค้นหา ค่าที่ดีที่สุดสำหรับงบประมาณของคุณ. "บางครั้งนโยบายที่ถูกที่สุดเป็นเรื่องที่น่ากลัวเพราะมันไม่ได้มีชนิดของความคุ้มครองที่คุณต้องการหรือจะมีสูงหักดังนั้นคุณจึงไม่สามารถจ่ายได้" เขากล่าว "การทำงานกับตัวแทนที่เข้าใจทั้งอุตสาหกรรมและธุรกิจขนาดเล็กสามารถสร้างความแตกต่างมากในคุณภาพของนโยบายที่คุณได้รับเนื่องจากตัวแทนที่สามารถเดินคุณผ่านนโยบายและตอบคำถามของคุณ." ทบทวนและปรับปรุงความคุ้มครองของคุณเป็นประจำทุกปี ธุรกิจของคุณจะมีการเปลี่ยนแปลงและความต้องการการประกันของคุณจะมีการเปลี่ยนแปลงทางด้านขวาพร้อมกับมัน คุณอาจจำเป็นต้องคุ้มครองบางอย่างตอนนี้ที่คุณไม่จำเป็นต้องปีที่แล้วและในทางกลับกันดังนั้นการสละเวลาในการทบทวนและปรับปรุงนโยบายของคุณกับตัวแทนประกันของคุณจะช่วยให้คุณใช้จ่ายสิ่งที่คุณต้องการที่จะกล่าวว่า Rasiah. Macedo แนะนำอย่างต่อเนื่อง การอภิปรายเชิงรุกเกี่ยวกับการประกันกับตัวแทนของคุณหรือนายหน้าซึ่งอาจหมายถึงการใช้ deductibles สูงขึ้นที่จะซื้อที่กว้างวงเงินความคุ้มครองที่สูงขึ้นสำหรับพรีเมี่ยมที่ต่ำกว่า. "[เจ้าของธุรกิจ] ควรพูดคุยกับโบรกเกอร์และ บริษัท ประกันของพวกเขาและจริงๆไปกว่ารายละเอียดความเสี่ยงของพวกเขาและทำให้ คุ้มครองแน่ใจว่าตรงกับหนี้สินที่อาจเกิดขึ้น "Lupica เพิ่ม ธุรกิจขนาดเล็กเป็น บริษัท มีความเสี่ยง แต่ความคุ้มครองที่เหมาะสมจะช่วยให้ใช้เวลาบางส่วนของความเสี่ยงจากเรื่อง. "

การแปล กรุณารอสักครู่..

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:[สำเนา]

คัดลอก!

5 เคล็ดลับการออมเงินสำหรับการเลือกขนาดเล็กธุรกิจประกัน

5 เคล็ดลับการออมเงินสำหรับการเลือกธุรกิจประกันภัยขนาดเล็กเมื่อคุณเริ่มต้นธุรกิจ คุณอาจ ดังนั้น ที่เน้นว่าต้องไปทางขวาที่คุณไม่ได้พิจารณาทุกสิ่งที่อาจผิดพลาดได้ ความเสี่ยงเป็นส่วนหนึ่งโดยธรรมชาติของการเป็นเจ้าของธุรกิจ และแม้ว่ามันอาจจะไม่เป็นที่พอใจที่จะคิดเกี่ยวกับคุณต้องบัญชีสำหรับความเสี่ยงที่และรู้วิธีที่จะจัดการกับมัน

ซื้อนโยบายการประกันทางธุรกิจเป็นวิธีที่ดีที่สุดสำหรับผู้ประกอบการใหม่เพื่อลดและจัดการบางส่วนของความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานแบบวันต่อวัน แต่ไม่มีสองจะเหมือนกัน - ผู้ให้บริการประกันภัยแต่ละคนเสนอความคุ้มครองที่แตกต่างกันที่จุดราคาที่แตกต่างกันและการจำกัดและคุณอาจจะสับสนเกี่ยวกับสิ่งที่มีค่าใช้จ่ายและสิ่งที่เปลืองงบประมาณจำกัดแล้ว .

ข่าวธุรกิจรายวันถามผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับสิ่งที่ประกันครอบคลุมขนาดเล็กเจ้าของธุรกิจต้องการและวิธีการที่พวกเขาสามารถประหยัดเงินในนโยบายของพวกเขา .
รู้สิ่งที่คุณต้องการ ทุกธุรกิจมีความเสี่ยงที่เป็นเอกลักษณ์ของตัวเอง ดังนั้นความต้องการของประกันที่ไม่ซ้ำกัน ไม่ว่าขนาดของธุรกิจสิ่งที่ดีสำหรับ บริษัท หนึ่งอาจไม่เหมาะอีก ดังนั้นทำบ้านของคุณเพื่อให้คุณสามารถเลือกและจ่ายสำหรับความคุ้มครองที่คุณต้องการ ที่น้อยที่สุด บริษัท มีพนักงานที่ถูกต้องตามกฎหมายต้องมีการชดเชย แรงงานว่างงานและในบางสถานที่ , การประกันความพิการ , จากบริหารธุรกิจขนาดเล็ก

แต่สิ่งที่อื่น ๆครอบคลุมคุณควรมี ?ทั้งหมดของแหล่งที่มาของเราเห็นว่า การประกันภัยความรับผิดทั่วไปเป็นสถานที่ที่ดีที่จะเริ่มต้น นี้ครอบคลุมถึงธุรกิจของคุณสำหรับความเสียหายของบุคคลที่สาม คุณอาจต้องรับผิด ( คุณสมบัติความเสียหาย บาดเจ็บ หรือเหตุการณ์ต่าง ๆที่เกิดขึ้นในสถานที่ของคุณ ) ; บางฝ่ายกฎหมายของต้นทุน หาก บริษัท ของคุณจะถูกฟ้อง และความเสียหายชื่อเสียงเนื่องจากการใส่ร้ายหรือละเมิดลิขสิทธิ์ .คุณสามารถใช้นโยบายของเจ้าของธุรกิจ ( ป็อบ ) ถ้าคุณได้รับมันในแง่ของผู้ให้บริการ และเงื่อนไข นอกจากความรับผิดทั่วไป ป็อบจะครอบคลุมคุณสมบัติธุรกิจของคุณทำให้การจัดการโดยรวมดีกว่า

" โดยทั่วไปนโยบายป็อบจะให้ความคุ้มครองเพิ่มเติมสำหรับเงินน้อยกว่าโมโนไลน์ทั่วไปรับผิดนโยบาย " เจนนิเฟอร์ rasiah givesurance , ผู้ก่อตั้งของ ,บริษัท ที่ช่วยให้สมาชิกที่จะบริจาค 5% ของเบี้ยประกันของพวกเขาเพื่อการกุศล

olavo macedo อาวุโส , กรรมการผู้จัดการของบัญชีการค้าแห่งชาติ บริษัท นายหน้าประกันภัยความเสี่ยงกลยุทธ์ Co . กล่าวว่า ได้รับการว่าจ้างและ nonowned รถยนต์ครอบคลุมและยังเป็นความคิดที่ดีถ้ามันไม่ได้อยู่แล้ว ส่วนของๆคุณ เขายัง cyberinsurance แนะนํา ,

การแปล กรุณารอสักครู่..

ภาษาอื่น ๆ

การสนับสนุนเครื่องมือแปลภาษา: กรีก, กันนาดา, กาลิเชียน, คลิงออน, คอร์สิกา, คาซัค, คาตาลัน, คินยารวันดา, คีร์กิซ, คุชราต, จอร์เจีย, จีน, จีนดั้งเดิม, ชวา, ชิเชวา, ซามัว, ซีบัวโน, ซุนดา, ซูลู, ญี่ปุ่น, ดัตช์, ตรวจหาภาษา, ตุรกี, ทมิฬ, ทาจิก, ทาทาร์, นอร์เวย์, บอสเนีย, บัลแกเรีย, บาสก์, ปัญจาป, ฝรั่งเศส, พาชตู, ฟริเชียน, ฟินแลนด์, ฟิลิปปินส์, ภาษาอินโดนีเซี, มองโกเลีย, มัลทีส, มาซีโดเนีย, มาราฐี, มาลากาซี, มาลายาลัม, มาเลย์, ม้ง, ยิดดิช, ยูเครน, รัสเซีย, ละติน, ลักเซมเบิร์ก, ลัตเวีย, ลาว, ลิทัวเนีย, สวาฮิลี, สวีเดน, สิงหล, สินธี, สเปน, สโลวัก, สโลวีเนีย, อังกฤษ, อัมฮาริก, อาร์เซอร์ไบจัน, อาร์เมเนีย, อาหรับ, อิกโบ, อิตาลี, อุยกูร์, อุสเบกิสถาน, อูรดู, ฮังการี, ฮัวซา, ฮาวาย, ฮินดี, ฮีบรู, เกลิกสกอต, เกาหลี, เขมร, เคิร์ด, เช็ก, เซอร์เบียน, เซโซโท, เดนมาร์ก, เตลูกู, เติร์กเมน, เนปาล, เบงกอล, เบลารุส, เปอร์เซีย, เมารี, เมียนมา (พม่า), เยอรมัน, เวลส์, เวียดนาม, เอสเปอแรนโต, เอสโทเนีย, เฮติครีโอล, แอฟริกา, แอลเบเนีย, โคซา, โครเอเชีย, โชนา, โซมาลี, โปรตุเกส, โปแลนด์, โยรูบา, โรมาเนีย, โอเดีย (โอริยา), ไทย, ไอซ์แลนด์, ไอร์แลนด์, การแปลภาษา.