Minute of MeetingAudit Opening Meet

Minute of Meeting
Audit Opening Meeting on Covenant Handling
October 8, 2014 at 1.00 pm
Participants
Uraiprapa Rojjanasit– VP, Audit Department
Piyapa Pukawanich – Audit Department
Tussanee Pimmuang – Audit Department
Walabha Srisuchat – VP, Corporate Banking Business Admin Section
Kanokwan Boodsabokkaew - Officer 7, Corporate Banking Business Admin Section
Jirapa Supthaveechaiyakul – SVP, Head of Corporate Client Service
Objective of the Meeting : To serve as audit opening meeting on covenant handling
Results of the Meeting
 K. Uraiprapa shared the Meeting that it’s management wish list to see proper handling of covenants for both
financial and non-financial covenants. At present, covenant handling procedure is not proper, i.e., monitoring
procedure, waiver approval for covenant breach, etc.
 K. Piyapa shared the Meeting the covenant data and breach items based on “Operational Excellence Report”
prepared by Risk Management team.
 Unfortunately, the data presented in this meeting is a draft version for purpose of this meeting. More details would
be required for further consideration and action. Also, we are not sure if the information is outdated. Audit team
agreed to gather more updated data with details for further discussion. Based on what we could see in this
presentation, issues for covenant breach are largely from those customers transferred from SME.
 Audit team also updated that SME CM is using Leader 1 to keep track on covenants with covenant due date
whereas CORP CM is using KFS to keep track on covenants without due date. Any breach of covenants will be
notified by CM to responsible RM for further action.
 We discussed the definition of covenants. According to audit team, the covenants being covered shall include
everything including conditions in the approved CA.
 K. Jirapa addressed that the data from risk management normally kept at high level and solely used for SMT
reporting, not for daily controlling and monitoring purposes. K. Kitti Udomkiat - Risk Management is aware of this.
Where possible, CBG would appreciate support from audit team to help sort out with risk management if the report
could be shared for monitoring purpose.
Closing Remark
 K. Uraiprapa thanked everyone for joining this meeting and confirmed that audit team will get back with more
updated information.
Action Items
 Audit team to gather more updated information with details for further discussion.
 Audit team to sort out with Risk Management team if the covenant report can be shared for controlling and
monitoring purpose.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

การประชุมเปิดประชุมการพันธสัญญาการตรวจสอบ8 ตุลาคม 2014 ที่ 13.00 น.ผู้เข้าร่วมUraiprapa Rojjanasit – VP ฝ่ายตรวจสอบPiyapa Pukawanich – ฝ่ายตรวจสอบTussanee Pimmuang – ฝ่ายตรวจสอบส่วน Admin Walabha Srisuchat – VP สถาบันธุรกิจกนกวรรณ Boodsabokkaew - 7 เจ้าหน้าที่ส่วนผู้ดูแลธุรกิจสถาบันหัว Jirapa Supthaveechaiyakul-SVP บริการไคลเอ็นต์ขององค์กรวัตถุประสงค์ของการประชุม: ให้บริการเป็นเปิดประชุมการพันธสัญญาการตรวจสอบผลการประชุมการประชุมที่มีการใช้ร่วมกัน Uraiprapa คุณจัดการรายการเพื่อดูการจัดการที่เหมาะสมของพันธสัญญาทั้งพันธสัญญาทางการเงิน และการ ปัจจุบัน กติกาขั้นตอนการจัดการไม่เหมาะสม เช่น ตรวจสอบขั้นตอน อนุมัติยกเว้นการละเมิดกติกา ฯลฯคุณ Piyapa ร่วมกันประชุมพันธสัญญาละเมิดและข้อมูลสินค้าตาม "การดำเนินงานเป็นเลิศรายงาน"จัดทำ โดยทีมบริหารความเสี่ยงอับ ข้อมูลที่นำเสนอในการประชุมนี้เป็นแบบร่างสำหรับวัตถุประสงค์ของการประชุมนี้ ต้องการรายละเอียดเพิ่มเติมจะต้องพิจารณาเพิ่มเติมและดำเนินการ เรายังไม่แน่ใจว่าข้อมูลที่ล้าสมัย ทีมงานตรวจสอบตกลงที่จะรวบรวมเพิ่มเติมปรับปรุงข้อมูลรายละเอียดสำหรับการสนทนาเพิ่มเติม ตามสิ่งที่เราได้เห็นในนี้งานนำเสนอ ปัญหาละเมิดกติกาเป็นส่วนใหญ่จากลูกค้าที่โอนย้ายจาก SMEทีมตรวจสอบยังปรับปรุงว่า SME CM ใช้นำ 1 ไปพันธสัญญากับพันธสัญญาครบกำหนดวันขณะใช้ CORP CM KFS ให้ติดตามในพันธสัญญาที่ไม่ครบกำหนดวัน การละเมิดพันธสัญญาที่จะแจ้ง โดย CM กับ RM รับผิดชอบสำหรับการดำเนินการต่อไปที่เรากล่าวถึงคำจำกัดความของพันธสัญญา ตามทีมงานตรวจสอบ มีพันธสัญญาครอบคลุมทุกอย่างรวมถึงเงื่อนไขใน CA อนุมัติคุณ Jirapa อยู่ที่ข้อมูลจากการบริหารความเสี่ยงโดยปกติเก็บไว้ที่ระดับสูง และผู้ใช้สำหรับ SMTรายงาน ไม่ประจำวันการควบคุม และตรวจสอบวัตถุประสงค์ คุณกิตติคงเจริญสมบัติ - บริหารความเสี่ยงจะระวังเรื่องนี้เป็นไปได้ CBG ยินดีรับการสนับสนุนจากทีมงานตรวจสอบเพื่อช่วยแยกแยะ ด้วยเสี่ยงถ้ารายงานไม่สามารถใช้ร่วมกันสำหรับการตรวจสอบวัตถุประสงค์หมายเหตุการปิดบัญชีคุณ Uraiprapa ขอบคุณทุกคนที่ร่วมประชุมนี้ และยืนยันว่า ทีมตรวจสอบจะได้รับกลับ มีมากขึ้นปรับปรุงข้อมูลรายการการดำเนินการทีมงานตรวจสอบบัญชีการรวบรวมข้อมูลรายละเอียดสำหรับการสนทนาเพิ่มเติมเพิ่มเติมปรับปรุงทีมตรวจสอบการเรียงลำดับออกกับทีมบริหารความเสี่ยงถ้ารายงานกติกาสามารถใช้ร่วมกับการควบคุม และตรวจสอบวัตถุประสงค์

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

นาทีที่ประชุม
ตรวจสอบเปิดการประชุมในวันที่ทำสัญญาการจัดการ
8 ตุลาคม 2014 เวลา 13:00
ผู้เข้าร่วม
Uraiprapa Rojjanasit- รองประธานฝ่ายตรวจสอบ
Piyapa Pukawanich - ฝ่ายตรวจสอบ
Tussanee Pimmuang - ฝ่ายตรวจสอบ
Walabha ศรีสุชาติ - รองประธานฝ่ายบริการลูกค้าองค์กรธุรกิจงานธุรการมาตรา
กนกวรรณ Boodsabokkaew - เจ้าหน้าที่ 7 งานบริการลูกค้าองค์กรธุรกิจงานธุรการมาตรา
จิ Supthaveechaiyakul - รองประธานอาวุโสฝ่ายหัวหน้าฝ่ายการบริการลูกค้าองค์กร
วัตถุประสงค์ของการประชุม: ในการทำหน้าที่เป็นผู้ตรวจสอบเปิดการประชุมเกี่ยวกับการจัดการพันธสัญญา
ผลการประชุม
เค Uraiprapa ที่ใช้ร่วมกันที่ประชุมว่ามันเป็นรายการสินค้าที่ต้องการการจัดการที่จะเห็นการจัดการที่เหมาะสมของ ข้อปฏิบัติสำหรับทั้ง
เงื่อนไขทางการเงินและไม่ใช่การเงิน ในปัจจุบันขั้นตอนการจัดการพันธสัญญาที่ไม่เหมาะสมเช่นการตรวจสอบ
ขั้นตอนการอนุมัติการผ่อนผันสำหรับการละเมิดพันธสัญญา ฯลฯ
เค Piyapa ที่ใช้ร่วมกันประชุมข้อมูลพันธสัญญาและรายการการละเมิดบนพื้นฐานของ "รายงานการดำเนินงานเป็นเลิศ"
ที่จัดทำโดยทีมงานบริหารความเสี่ยง.
 แต่น่าเสียดายที่ข้อมูลที่นำเสนอในการประชุมครั้งนี้เป็นรุ่นที่ร่างเพื่อวัตถุประสงค์ในการประชุมครั้งนี้ รายละเอียดเพิ่มเติมจะ
ต้องมีการพิจารณาและดำเนินการ นอกจากนี้เรายังไม่แน่ใจว่าข้อมูลที่ล้าสมัย ทีมงานตรวจสอบ
เห็นด้วยที่จะรวบรวมข้อมูลการปรับปรุงมากขึ้นโดยมีรายละเอียดสำหรับการอภิปรายต่อไป ขึ้นอยู่กับสิ่งที่เราได้เห็นในเรื่องนี้
นำเสนอประเด็นการละเมิดพันธสัญญาเป็นส่วนใหญ่มาจากลูกค้าที่ได้รับโอนจาก SME.
ทีมงานตรวจสอบยังมีการปรับปรุงที่ SME CM ใช้ผู้นำ 1 ในการติดตามในพันธสัญญาที่มีพันธสัญญาวันที่ครบกำหนด
ในขณะที่ CORP CM ใช้ KFS เพื่อติดตามในข้อสัญญาโดยไม่ต้องวันที่ครบกำหนด ละเมิดพันธสัญญาใด ๆ ที่จะได้รับการ
แจ้งจาก CM รับผิดชอบ RM เพื่อดำเนินการต่อไป.
เราจะกล่าวถึงความหมายของข้อสัญญา ตามที่ทีมงานตรวจสอบข้อสัญญาถูกปกคลุมจะรวมถึง
ทุกอย่างรวมทั้งเงื่อนไขในการได้รับการอนุมัติแคลิฟอร์เนีย
เคจิที่ว่าข้อมูลที่ได้จากการบริหารความเสี่ยงที่เก็บรักษาไว้ตามปกติในระดับสูงและใช้เพียงเพื่อ SMT
รายงานไม่ได้ในชีวิตประจำวันเพื่อวัตถุประสงค์ในการควบคุมและการตรวจสอบ กิตติอุดมเกียรติ -. การบริหารความเสี่ยงเป็นตระหนักถึงเรื่องนี้
ที่เป็นไปได้ CBG จะขอบคุณการสนับสนุนจากทีมงานที่จะช่วยให้การตรวจสอบการจัดเรียงออกมาพร้อมกับการบริหารความเสี่ยงถ้ารายงาน
. สามารถใช้ร่วมกันเพื่อจุดประสงค์ในการตรวจสอบการ
ปิดหมายเหตุ
เค Uraiprapa ขอบคุณทุกคนสำหรับการเข้าร่วมนี้ การประชุมและการตรวจสอบยืนยันทีมที่จะได้รับกลับมาพร้อมกับเพิ่มเติม
ปรับปรุงข้อมูล.
รายการการกระทำ
ทีมงานตรวจสอบเพื่อรวบรวมข้อมูลการปรับปรุงมากขึ้นโดยมีรายละเอียดสำหรับการอภิปรายต่อไป.
ทีมงานตรวจสอบการจัดเรียงออกกับทีมงานบริหารความเสี่ยงถ้ารายงานพันธสัญญาสามารถใช้ร่วมกันในการควบคุมและ
วัตถุประสงค์การตรวจสอบ

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

นาทีของการประชุมการประชุมการตรวจสอบในการจัดการสัญญา

8 ตุลาคม 2014 ที่ 1.00 น.

uraiprapa เข้าร่วม rojjanasit – VP , แผนกตรวจสอบ แผนก pukawanich –ปิยะพันธ์

ตรวจสอบ แผนกตรวจสอบ และทัศนีย์ pimmuang
walabha srisuchat – VP , ธุรกิจธนาคารส่วนผู้ดูแล
กนกวรรณ boodsabokkaew - เจ้าหน้าที่ 7 ธนาคารในส่วนของธุรกิจ
. จิรภา supthaveechaiyakul –ได้รับหัวหน้าฝ่ายบริการลูกค้าขององค์กร วัตถุประสงค์ของการประชุม
: เพื่อเป็นการเปิดประชุมกติกาการจัดการ
ผลการประชุม
 K . uraiprapa ร่วมกันประชุมว่า การจัดการรายการสินค้าที่ต้องการเพื่อดูการจัดการที่เหมาะสมของพันธสัญญาทั้ง
ทางการเงินและไม่ใช่สถาบันการเงินหลัก . ปัจจุบัน กติกาการจัดการกระบวนการ ไม่เหมาะสม เช่น การตรวจสอบ
ขั้นตอนอนุมัติผ่อนผันสำหรับการละเมิดกติกา ฯลฯ
 K . ปิยะพันธ์ ร่วมประชุมกติกาและข้อมูลสินค้าละเมิดยึด " รายงาน " ปฏิบัติเป็นเลิศ
เตรียมโดยทีมบริหารความเสี่ยง .
โชคร้าย ข้อมูลที่นำเสนอในการประชุมนี้คือร่างรุ่นสำหรับวัตถุประสงค์ของการประชุมนี้ รายละเอียดเพิ่มเติมจะ
ต้องเพื่อพิจารณาต่อไปและการกระทำ นอกจากนี้เราไม่แน่ใจว่าข้อมูลที่ล้าสมัย
จากทีมตกลงที่จะรวบรวมเพิ่มเติมปรับปรุงข้อมูลรายละเอียดสำหรับการอภิปรายต่อไป จากสิ่งที่เราได้เห็นในงานนี้
, ปัญหาการละเมิดกติกาส่วนใหญ่จากลูกค้าที่ย้ายมาจากธุรกิจ ทีมงานตรวจสอบ
ยังปรับปรุงโดยผู้นำ 1 ซม. ใช้ติดตามในพันธสัญญากับพันธสัญญาครบกำหนด
ในขณะที่ Corp . ซม. ใช้เพื่อติดตามตามพันธสัญญา โดยวันที่ครบกำหนด การละเมิดพันธสัญญาจะ
แจ้ง CM รับผิดชอบ RM สำหรับการดำเนินการเพิ่มเติม .
เรากล่าวถึงคำนิยามของข้อ . จากการตรวจสอบของทีมหลักถูกปกคลุมจะรวม
ทุกอย่างรวมทั้งเงื่อนไขในการอนุมัติ .
 Kจิราภา กล่าวว่า ข้อมูลที่ได้จากการบริหารจัดการความเสี่ยงโดยปกติเก็บไว้ที่ระดับสูง และ แต่เพียงผู้เดียวที่ใช้สำหรับ SMT
รายงาน ไม่ใช่ทุกวัน การควบคุมและการตรวจสอบวัตถุประสงค์ k . กิตติ udomkiat - การบริหารความเสี่ยงทราบนี้ .
ที่เป็นไปได้ นายจะขอบคุณการสนับสนุนจากทีมงานตรวจสอบเพื่อช่วยจัดการกับความเสี่ยงถ้ารายงาน
สามารถใช้ร่วมกันสำหรับการตรวจสอบวัตถุประสงค์  K .

ปิดหมายเหตุuraiprapa ขอบคุณทุกคนเข้าร่วมการประชุมนี้ และยืนยันว่า ทีมจะได้รับการตรวจสอบกลับมีมากขึ้น


อัพเดทข้อมูล การตรวจสอบรายการทีมรวบรวมเพิ่มเติมปรับปรุงข้อมูลรายละเอียดสำหรับการอภิปรายเพิ่มเติม .
ตรวจสอบทีมจัดการกับความเสี่ยงการจัดการทีม ถ้ารายงานซึ่งสามารถใช้ร่วมกันเพื่อการควบคุมและ
ติดตามจุดประสงค์