groups are self-selecting, the expe

groups are self-selecting, the expectation being that group members
choose trustworthy persons from their personal network to
join, and that close social ties enhance peer pressure and group
solidarity. Thus, theory seems to suggest that social ties and group
homogeneity4 are linked to repayment performance as they can
facilitate peer monitoring and increase the potential social sanction
of peer pressure (Besley and Coate, 1995; Godquin, 2004).
However, the empirical evidence relating to the impact of social
capital or ‘social ties’ on the repayment performance of credit
groups is rather mixed. On the one hand, this is likely to be due
to the fact that in one situation the effect of social and/or financial
sanctions associated with the solidarity group arrangements
are important, while in other setups the incentive of continued
access to loans is the driving factor behind repayment (Ito, 2003).
On the other hand, this ambiguity may also be due to the great
diversity of study designs in this area. Credit groups can have different
traits and exist in many countries and cultures. Also, the
studies use diverse methods and terminology (see Table 1). The
literature compiled in Table 1 is by no means complete. Yet it
vividly depicts the diversity of approaches and the ambiguity of

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

กลุ่มเป็นตัวเลือก, ความคาดหวังที่ว่าสมาชิกในกลุ่มได้เลือกบุคคลที่น่าเชื่อถือจากเครือข่ายส่วนตัวของพวกเขาที่จะเข้าร่วมและความสัมพันธ์ทางสังคมที่ใกล้เคียงเพิ่มความกดดันและกลุ่มความเป็นปึกแผ่น ดังนั้นทฤษฎีดูเหมือนจะชี้ให้เห็นว่าความสัมพันธ์ทางสังคมและกลุ่มhomogeneity4 จะเชื่อมโยงกับผลการดำเนินงานการชำระหนี้ที่พวกเขาสามารถอำนวยความสะดวกในการตรวจสอบเพียร์และเพิ่มบทลงโทษที่มีศักยภาพทางสังคมของความดันเพียร์(Besley และ Coate, 1995; Godquin, 2004). อย่างไรก็ตามหลักฐานเชิงประจักษ์ที่เกี่ยวข้อง ผลกระทบของสังคมเมืองหลวงหรือ'ความสัมพันธ์ทางสังคม' ในประสิทธิภาพการชำระหนี้ของสินเชื่อกลุ่มค่อนข้างผสม ในมือข้างหนึ่งนี้มีแนวโน้มที่จะเป็นเพราะความจริงที่ว่าในสถานการณ์ผลกระทบของสังคมและ / หรือการเงินการลงโทษที่เกี่ยวข้องกับการจัดกลุ่มความเป็นปึกแผ่นมีความสำคัญในขณะที่การตั้งค่าอื่นๆ แรงจูงใจของอย่างต่อเนื่องการเข้าถึงเงินกู้ยืมคือการขับรถปัจจัยที่อยู่เบื้องหลังการชำระหนี้ (อิโตะ, 2003). ในทางตรงกันข้าม, ความคลุมเครือนี้อาจจะเป็นเพราะความดีความหลากหลายของการออกแบบการศึกษาในพื้นที่นี้ กลุ่มสินเชื่อที่แตกต่างกันจะมีลักษณะและมีอยู่ในหลายประเทศและวัฒนธรรม นอกจากนี้การศึกษาใช้วิธีการที่หลากหลายและคำศัพท์ (ดูตารางที่ 1) วรรณกรรมรวบรวมในตารางที่ 1 โดยไม่มีหมายถึงสมบูรณ์ แต่มันแสดงให้เห็นเต็มตาความหลากหลายของวิธีการและความคลุมเครือของ

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ตนเองเลือกกลุ่ม คาดการณ์ว่า กลุ่มสมาชิก
เลือกเชื่อถือคน จากเครือข่ายส่วนบุคคลของพวกเขาเพื่อ
เข้าร่วมและที่ปิดเพิ่มความกดดันทางสังคมความสัมพันธ์และความสามัคคีในกลุ่ม

ดังนั้น ทฤษฎีจะให้ความสัมพันธ์ทางสังคมและกลุ่ม
homogeneity4 เชื่อมโยงกับการปฏิบัติการชำระหนี้ที่พวกเขาสามารถอำนวยความสะดวกในการตรวจสอบและเพิ่มเพื่อน

การลงโทษทางสังคมที่มีศักยภาพเพื่อนของความดัน ( besley และ โคเอต , 1995 ; godquin , 2004 ) .
แต่หลักฐานเชิงประจักษ์ที่เกี่ยวข้องกับผลกระทบของทุนสังคม ' หรือ '
ความสัมพันธ์ทางสังคมในการชำระคืนงานของกลุ่มสินเชื่อ
ผสมอยู่มากกว่า ในมือข้างหนึ่ง , นี้อาจเนื่องจาก
ความจริงที่ว่าในสถานการณ์หนึ่ง ผลกระทบทางสังคม และ / หรือการลงโทษทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการสร้างกลุ่ม

เป็นสำคัญ ในขณะที่การตั้งค่าอื่น ๆแรงจูงใจอย่างต่อเนื่อง
เข้าถึงเงินกู้ เป็นปัจจัยผลักดันเบื้องหลังการชำระหนี้ ( Ito , 2003 ) .
บนมืออื่น ๆ , ความคลุมเครือนี้อาจเป็นเพราะความหลากหลายที่ดี
ออกแบบศึกษาในพื้นที่นี้ กลุ่มเครดิตสามารถมีลักษณะแตกต่างกัน
และมีอยู่ในหลายประเทศและวัฒนธรรม นอกจากนี้ การศึกษาใช้วิธีการที่หลากหลายและคำศัพท์
( ดูตารางที่ 1 )
วรรณกรรมที่รวบรวมในโต๊ะ 1 ไม่มีทางสมบูรณ์ แต่มันก็แสดงให้เห็นความหลากหลายของแนวทาง

และความกำกวมของ