2.3. Parents’ financial experienceS

2.3. Parents’ financial experience

Significant family members, especially parents, present incomparable socialization influences
on young adults’ learning processes (Xiao et al., 2011). By interacting with parents,
children develop consumer skills, knowledge, and attitudes. Even as they enter early
adulthood, parental influence remains a potentially important socializing force (Bowen,
2002; Norvilitis and MacLean, 2010; Shim et al., 2013). In a survey of 924 students enrolled
at various universities, 74% of women and 68% of men stated that they obtained their
personal finance knowledge from their parents (Chen and Volpe, 2002). Furthermore,
findings from the 2001 Parents, Youth, and Money survey suggest that parents who think
they do an “excellent” or “good” job managing their money are more likely to provide their
children with financial guidance than those parents who think they do a “fair” or “poor” job
managing their money (Employee Benefit Research Institute, 2001). Therefore, we expect
financially experienced parents to be more capable of helping their children. We hypothesize
that parents’ financial experience positively influences youth financial knowledge and could
help to narrow the gap in financial knowledge when financial education at school is not
available. This leads us to our final hypotheses:

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

2.3. ผู้ปกครองของประสบการณ์ทางการเงินครอบครัวสำคัญ โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ปกครอง แสดงอิทธิพลสังคมศึกษาในหนุ่มสาวผู้ใหญ่เรียนรู้กระบวนการ (เสี่ยว et al., 2011) โดยการติดต่อกับผู้ปกครองเด็กพัฒนาทักษะผู้บริโภค ความรู้ และทัศนคติ แม้ในขณะเข้ามาก่อนวุฒิ อิทธิพลปกครองยังคง บังคับ socializing อาจสำคัญ (เวน2002 Norvilitis และ MacLean, 2010 Shim et al., 2013) ในการสำรวจนักศึกษา 924ในมหาวิทยาลัยต่าง ๆ 68% ของผู้ชายและ 74% ของผู้หญิงระบุว่า พวกเขาได้รับการความรู้ทางการเงินส่วนบุคคลจากพ่อ (เฉินและ Volpe, 2002) นอกจากนี้ผลการวิจัยจากผู้ปกครอง 2001 เยาวชน และเงิน สำรวจแนะนำที่ผู้ปกครองที่คิดว่าทำการงาน "ดี" หรือ "ดี" การจัดการการเงินของพวกเขามีแนวโน้มที่จะให้พวกเขาเด็กที่ มีคำแนะนำการเงินมากกว่าที่ผู้ปกครองที่คิดว่า พวกเขาทำงาน "ยุติธรรม" หรือ "ไม่ดี"การจัดการการเงิน (พนักงานสวัสดิการ สถาบันวิจัย 2001) ดังนั้น เราคาดหวังผู้ปกครองที่มีประสบการณ์ทางการเงินจะไม่มากสามารถช่วยเด็ก เรา hypothesizeประสบการณ์ทางการเงินของผู้ปกครองที่มีผลต่อความรู้ทางการเงินของเยาวชน และสามารถบวกช่วยให้คุณแคบลงช่องว่างในความรู้ทางการเงินเมื่อไม่มีการศึกษาการเงินโรงเรียนพร้อมใช้งาน นี้นำเราไปสู่สมมุติฐานขั้นสุดท้ายของเรา:

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

2.3 พ่อแม่ที่มีประสบการณ์ทางการเงินที่สําคัญที่สมาชิกในครอบครัวโดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ปกครองที่มีอิทธิพลต่อการขัดเกลาทางสังคมในปัจจุบันที่เปรียบมิได้ในผู้ใหญ่วัยหนุ่มสาว'กระบวนการเรียนรู้ (Xiao et al., 2011) โดยการมีปฏิสัมพันธ์กับผู้ปกครองเด็กพัฒนาทักษะของผู้บริโภคความรู้และทัศนคติ แม้ในขณะที่พวกเขาเข้าไปในช่วงต้นวัยอิทธิพลของผู้ปกครองยังคงเป็นแรงผลักดันที่สำคัญที่อาจเกิดขึ้นสังคม (เวน 2002; Norvilitis และคลีน 2010. Shim et al, 2013) ในการสำรวจจาก 924 นักเรียนที่ลงทะเบียนเรียนที่มหาวิทยาลัยต่างๆ 74% ของผู้หญิงและ 68% ของคนระบุว่าพวกเขาได้รับของพวกเขามีความรู้ด้านการเงินส่วนบุคคลจากผู้ปกครอง(เฉินและโวลเป, 2002) นอกจากนี้ผลการวิจัยจากปี 2001 ผู้ปกครองเยาวชนและการสำรวจเงินขอแนะนำว่าพ่อแม่ที่คิดว่าพวกเขาทำ"ดีเลิศ" หรือ "ดี" งานจัดการเงินของพวกเขามีแนวโน้มที่จะให้พวกเขาเด็กที่มีคำแนะนำทางการเงินกว่าพ่อแม่ของผู้ที่คิดว่าพวกเขาทำ "ยุติธรรม" หรือ "ไม่ดี" งานจัดการเงินของพวกเขา(ผลประโยชน์พนักงานสถาบันวิจัย, 2001) ดังนั้นเราจึงคาดหวังว่าพ่อแม่ผู้ปกครองที่มีประสบการณ์ทางการเงินที่มีความสามารถมากขึ้นในการช่วยให้เด็กของพวกเขา เราตั้งสมมติฐานว่าประสบการณ์ทางการเงินของผู้ปกครองที่มีอิทธิพลต่อความรู้ในเชิงบวกทางการเงินเยาวชนและสามารถช่วยในการลดช่องว่างในความรู้ทางการเงินเมื่อการศึกษาทางการเงินที่โรงเรียนไม่สามารถใช้ได้ นี้ทำให้เราสมมติฐานสุดท้ายของเรา: