While learning budgeting skills is

While learning budgeting skills is not likely to be a high priority for most teenagers, teaching money management skills is as essential to raising kids as reminding them to brush their teeth and eat their vegetables. If the financial crisis taught us anything, it should be that everyone needs to be smarter about money.

While some school systems have added financial literacy to their curricula, many have not, and in the end, responsibility for ensuring your offspring are ready for adult financial life is on your shoulders. Fortunately, there are plenty of ways you can add to your teens' practical knowledge.

Start with a game. Websites like PracticalMoneySkills.com and Learn4Good.com have free games that teach teens about money management. For example, on the Learn4Good site, teens can play "Record Shop Tycoon" or "Burger Restaurant" to learn about running a business. The Practical Money Skills site has "Financial Football" geared to teens who must answer questions about money to move on the football field and "Road Trip to Savings" to teach them about why they need to save.

Put them on a monthly budget. If you haven't already started your kids on an allowance, you should consider the benefit of a monthly infusion of cash into your teen's pocket. Instead of handing out $20 bills when they're heading out with their friends, you can teach them to control their spending by limiting them to a specific amount each month. You'll need to be ready to say no when they ask for more money after they spend all of the allowance in the first week, but that's the only way for them to learn.

Pay them for choosing to save. Train your kids to pay themselves first by putting at least 10 percent of any gift money or anything they earn into a savings account. You can even offer to match the savings as an incentive for them to save more. Your teens will learn more if they do the research themselves to find the account with the lowest fees and highest interest rate. Teens who already have jobs may be ready for a checking account with a debit card. If so, warn them about the risk of racking up fees if they opt for an overdraft protection program, and consider arranging an automatic transfer from a savings account to cover overdrafts instead.

Give them a clothing allowance. Instead of paying out-of-pocket for each pair of jeans, have your son or daughter come up with a list of needs for each quarter or season. Figure out a practical budget and then put that money on a prepaid debit card. This gives them the power to choose between blowing their budget on a pair of sneakers or spending more carefully and having enough for an extra pair of jeans and a couple of shirts, too.

Teach them the art of thrift. Teach your kids to appreciate "vintage" clothing for style and savings. Thrift stores and flea markets can be a great resource for gifts, books, and DVDs. Your teens can get a lot more out of their limited spending power if they learn frugal shopping techniques.

Give them a budgeting project. Whether you need a new cellphone plan or are planning a vacation, ask your teen to do the research. A teenager may be better than you are at wading through the various mobile phone options, and will have a vested interest in boosting the availability of data for her iPad or smartphone. A teen can also help look for deals for a family vacation for hotel rooms, flights, or car rental and develop a spending plan based on your budget and destination.

Encourage them to get a job. Nothing teaches money skills faster than getting a paycheck with all the taxes . Before that first paycheck arrives, make a plan with your son or daughter for saving part of every check. Depending on your teen's level of maturity, determine whether the rest of the income will go toward a specific financial need such as car insurance or whether your teen will have full control over the money.

Talk about college financing. According to recent research by FICO, the average amount of student loan debt was more than $27,253 in 2012. Talk to your high school student about their options for college and what your expectations are for their financial contributions during their college years. Giving your teens information about the cost of college and about the burden of student loan debt can help them make decisions about working during college and where to attend.

Warn them about identity theft. A 2012 study by AllClear ID, an identity-theft protection company, showed that minors are 35 times more likely than adults to have their identity stolen. Warn your teen about the importance of safeguarding their Social Security number, name, and bank account information.

Teaching your teen about money matters can not only help them in the future, but it may help your own money management, too.

Photo Credit: Shutterstock

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

While learning budgeting skills is not likely to be a high priority for most teenagers, teaching money management skills is as essential to raising kids as reminding them to brush their teeth and eat their vegetables. If the financial crisis taught us anything, it should be that everyone needs to be smarter about money.While some school systems have added financial literacy to their curricula, many have not, and in the end, responsibility for ensuring your offspring are ready for adult financial life is on your shoulders. Fortunately, there are plenty of ways you can add to your teens' practical knowledge.Start with a game. Websites like PracticalMoneySkills.com and Learn4Good.com have free games that teach teens about money management. For example, on the Learn4Good site, teens can play "Record Shop Tycoon" or "Burger Restaurant" to learn about running a business. The Practical Money Skills site has "Financial Football" geared to teens who must answer questions about money to move on the football field and "Road Trip to Savings" to teach them about why they need to save.ใส่ไว้ในงบประมาณรายเดือน ถ้าคุณยังไม่ได้เริ่มต้นของเด็กบนค่า แล้วคุณควรพิจารณาประโยชน์ของคอนกรีตรายเดือนเงินเข้ากระเป๋าของวัยรุ่น แทนที่จะแจกจ่าย $20 เมื่อพวกเขากำลังมุ่งหน้าออกกับเพื่อน คุณสามารถสอนให้ควบคุมการใช้จ่ายของพวกเขา โดยการจำกัดให้เป็นจำนวนเฉพาะแต่ละเดือน คุณจะต้องพร้อมที่จะพูดว่า ไม่เมื่อพวกเขาขอเงินเพิ่มเติมหลังจากที่พวกเขาใช้จ่ายทั้งหมดของค่าในสัปดาห์แรก แต่ที่เป็นวิธีเดียวที่การเรียนรู้จ่ายให้เลือกบันทึก รถไฟเด็กของคุณต้องจ่ายเองก่อน โดยใส่น้อยกว่าร้อยละ 10 ของเงินของขวัญหรือสิ่งที่พวกเขาได้รับในบัญชีออมทรัพย์ นอกจากนี้คุณยังสามารถเสนอที่ประหยัดเป็นสิ่งจูงใจเพื่อให้บันทึกเพิ่มเติม ของวัยรุ่นจะเรียนรู้มากขึ้นถ้าพวกเขาทำการวิจัย เองเพื่อค้นหาบัญชี กับค่าต่ำสุด และสูงที่สุดอัตราดอกเบี้ย วัยรุ่นที่มีงานอยู่แล้วอาจพร้อมตรวจสอบบัญชี ด้วยบัตรเดบิต ถ้าเป็นเช่นนั้น เตือนเกี่ยวกับความเสี่ยงของการดึงค่าธรรมเนียมถ้าพวกเขาเลือกใช้โปรแกรมป้องกันการเบิกเกินบัญชี และพิจารณาจัดโอนเงินอัตโนมัติจากบัญชีออมทรัพย์การเบิกแทนGive them a clothing allowance. Instead of paying out-of-pocket for each pair of jeans, have your son or daughter come up with a list of needs for each quarter or season. Figure out a practical budget and then put that money on a prepaid debit card. This gives them the power to choose between blowing their budget on a pair of sneakers or spending more carefully and having enough for an extra pair of jeans and a couple of shirts, too.Teach them the art of thrift. Teach your kids to appreciate "vintage" clothing for style and savings. Thrift stores and flea markets can be a great resource for gifts, books, and DVDs. Your teens can get a lot more out of their limited spending power if they learn frugal shopping techniques.Give them a budgeting project. Whether you need a new cellphone plan or are planning a vacation, ask your teen to do the research. A teenager may be better than you are at wading through the various mobile phone options, and will have a vested interest in boosting the availability of data for her iPad or smartphone. A teen can also help look for deals for a family vacation for hotel rooms, flights, or car rental and develop a spending plan based on your budget and destination.Encourage them to get a job. Nothing teaches money skills faster than getting a paycheck with all the taxes . Before that first paycheck arrives, make a plan with your son or daughter for saving part of every check. Depending on your teen's level of maturity, determine whether the rest of the income will go toward a specific financial need such as car insurance or whether your teen will have full control over the money.Talk about college financing. According to recent research by FICO, the average amount of student loan debt was more than $27,253 in 2012. Talk to your high school student about their options for college and what your expectations are for their financial contributions during their college years. Giving your teens information about the cost of college and about the burden of student loan debt can help them make decisions about working during college and where to attend.Warn them about identity theft. A 2012 study by AllClear ID, an identity-theft protection company, showed that minors are 35 times more likely than adults to have their identity stolen. Warn your teen about the importance of safeguarding their Social Security number, name, and bank account information.Teaching your teen about money matters can not only help them in the future, but it may help your own money management, too.Photo Credit: Shutterstock

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ในขณะที่การเรียนรู้ทักษะการจัดทำงบประมาณไม่ได้มีแนวโน้มที่จะมีความสำคัญสูงสำหรับวัยรุ่นส่วนใหญ่เรียนการสอนทักษะการจัดการเงินเป็นสิ่งจำเป็นที่จะเลี้ยงเด็กเป็นเตือนพวกเขาในการแปรงฟันและกินผักของพวกเขา หากเกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินสอนเราอะไรมันควรจะเป็นว่าทุกคนจะต้องมีอย่างชาญฉลาดเกี่ยวกับเงิน. ในขณะที่บางระบบโรงเรียนได้เพิ่มความรู้ทางการเงินให้กับหลักสูตรของพวกเขาหลายคนไม่ได้และในที่สุดความรับผิดชอบเพื่อให้มั่นใจว่าลูกหลานของคุณมีความพร้อมสำหรับผู้ใหญ่ ชีวิตทางการเงินบนไหล่ของคุณ โชคดีที่มีมากมายหลายวิธีที่คุณสามารถเพิ่มความรู้ทางปฏิบัติวัยรุ่นของคุณ. เริ่มต้นด้วยเกม เว็บไซต์เช่น PracticalMoneySkills.com และ Learn4Good.com มีเกมฟรีที่สอนวัยรุ่นเกี่ยวกับการจัดการเงิน ยกตัวอย่างเช่นในเว็บไซต์ Learn4Good วัยรุ่นสามารถเล่น "ร้านบันทึก Tycoon" หรือ "เบอร์เกอร์ร้านอาหาร" เพื่อเรียนรู้เกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจ ทักษะการปฏิบัติเงินเว็บไซต์ที่มี "ฟุตบอลการเงิน" มุ่งไปที่วัยรุ่นที่จะต้องตอบคำถามเกี่ยวกับเงินที่จะไปสนามฟุตบอลและ "การเดินทางถนนเพื่อออม" ที่จะสอนพวกเขาเกี่ยวกับเหตุผลที่พวกเขาจำเป็นต้องบันทึก. ใส่ไว้ในงบประมาณรายเดือน หากคุณไม่ได้เริ่มต้นแล้วเด็ก ๆ ของคุณในการตั้งค่าเผื่อคุณควรพิจารณาประโยชน์ของการแช่รายเดือนของเงินสดในกระเป๋าวัยรุ่นของคุณ แทนการแจก $ 20 ค่าใช้จ่ายเมื่อพวกเขากำลังมุ่งหน้าออกไปกับเพื่อนของคุณสามารถสอนให้พวกเขาควบคุมการใช้จ่ายของพวกเขาโดยการ จำกัด การให้พวกเขาเป็นจำนวนเฉพาะในแต่ละเดือน คุณจะต้องพร้อมที่จะบอกว่าไม่มีเมื่อพวกเขาขอเงินมากขึ้นหลังจากที่พวกเขาใช้จ่ายทั้งหมดของค่าเผื่อในสัปดาห์แรก แต่นั่นเป็นวิธีเดียวสำหรับพวกเขาที่จะเรียนรู้. จ่ายให้พวกเขาเลือกที่จะบันทึก ฝึกเด็กของคุณจะจ่ายเงินให้ตัวเองเป็นครั้งแรกโดยการวางอย่างน้อยร้อยละ 10 ของเงินที่ระลึกหรือสิ่งที่พวกเขาได้รับเข้าบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ คุณยังสามารถนำเสนอเพื่อให้ตรงกับเงินฝากออมทรัพย์เป็นแรงจูงใจสำหรับพวกเขาที่จะประหยัดมากขึ้น วัยรุ่นของคุณจะได้เรียนรู้มากขึ้นถ้าพวกเขาทำวิจัยของตัวเองที่จะหาบัญชีที่มีค่าต่ำสุดและอัตราดอกเบี้ยที่สูงที่สุด วัยรุ่นที่มีอยู่แล้วมีงานอาจจะพร้อมสำหรับการตรวจสอบบัญชีที่มีบัตรเดบิต ถ้าเป็นเช่นนั้นเตือนพวกเขาเกี่ยวกับความเสี่ยงของการดึงขึ้นค่าธรรมเนียมถ้าพวกเขาเลือกสำหรับโปรแกรมป้องกันเงินเบิกเกินบัญชีและพิจารณาการจัดโอนโดยอัตโนมัติจากบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ที่จะครอบคลุมเงินเบิกเกินบัญชีแทน. ให้พวกเขามีค่าเผื่อเสื้อผ้า แทนการจ่ายเงินออกจากกระเป๋าสำหรับแต่ละคู่ของกางเกงยีนส์, มีลูกชายหรือลูกสาวของคุณมากับรายการของความต้องการของแต่ละไตรมาสหรือฤดูกาล รูปที่ออกงบประมาณในทางปฏิบัติแล้วนำเงินที่อยู่บนบัตรเดบิตแบบเติมเงิน นี้จะช่วยให้พวกเขามีอำนาจในการเลือกระหว่างการเป่างบประมาณของพวกเขาบนรองเท้าผ้าใบหรือการใช้จ่ายอย่างระมัดระวังมากขึ้นและมีเพียงพอสำหรับคู่พิเศษของกางเกงยีนส์และคู่ของเสื้อเกินไป. สอนศิลปะของการเจริญเติบโตอย่างรวดเร็ว สอนเด็กของคุณจะชื่นชม "วินเทจ" เสื้อผ้าสำหรับรูปแบบและเงินฝากออมทรัพย์ ร้านค้าที่เจริญเติบโตอย่างรวดเร็วและตลาดหมัดสามารถเป็นทรัพยากรที่ดีสำหรับของขวัญหนังสือและดีวีดี วัยรุ่นของคุณจะได้รับมากขึ้นจากอำนาจการใช้จ่ายที่ จำกัด ของพวกเขาหากพวกเขาได้เรียนรู้เทคนิคการช้อปปิ้งประหยัด. ให้พวกเขามีโครงการงบประมาณ ไม่ว่าคุณจะต้องวางแผนโทรศัพท์มือถือใหม่หรือมีการวางแผนวันหยุดขอให้วัยรุ่นของคุณที่จะทำวิจัย วัยรุ่นอาจจะดีกว่าที่เป็นอยู่ในตัวเลือก wading ผ่านโทรศัพท์มือถือต่างๆและจะมีส่วนได้เสียในการส่งเสริมความพร้อมใช้งานของข้อมูลสำหรับ iPad หรือมาร์ทโฟนของเธอ วัยรุ่นยังสามารถช่วยให้มองหาข้อเสนอสำหรับวันหยุดของครอบครัวสำหรับห้องพักโรงแรมเที่ยวบินหรือรถเช่าและพัฒนาแผนการใช้จ่ายตามงบประมาณและปลายทางของคุณ. ส่งเสริมให้พวกเขาที่จะได้งาน ไม่มีอะไรสอนทักษะเงินเร็วกว่าที่ได้รับเงินเดือนกับภาษีทั้งหมด ก่อนที่มาถึง paycheck แรกทำแผนกับลูกชายหรือลูกสาวของคุณสำหรับการบันทึกส่วนหนึ่งของการตรวจสอบทุก ขึ้นอยู่กับระดับของวัยรุ่นของการกำหนดให้ตรวจสอบว่าส่วนที่เหลือของรายได้จะไปสู่ความต้องการทางการเงินที่เฉพาะเจาะจงเช่นการประกันภัยรถยนต์หรือว่าวัยรุ่นของคุณจะมีการควบคุมเต็มรูปแบบผ่านเงิน. พูดคุยเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนวิทยาลัย ตามการวิจัยที่ผ่านมาโดย FICO, จำนวนเงินเฉลี่ยของหนี้เงินกู้นักเรียนมากกว่า 27,253 $ ในปี 2012 พูดคุยกับนักเรียนโรงเรียนสูงของคุณเกี่ยวกับตัวเลือกของพวกเขาสำหรับการเรียนและสิ่งที่คาดหวังของคุณสำหรับผลงานของพวกเขาในระหว่างการทางการเงินปีวิทยาลัยของพวกเขา การให้ข้อมูลวัยรุ่นของคุณเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายของวิทยาลัยและเกี่ยวกับภาระหนี้เงินกู้นักเรียนสามารถช่วยให้พวกเขาตัดสินใจเกี่ยวกับการทำงานในระหว่างวิทยาลัยและสถานที่ที่จะเข้าร่วม. เตือนพวกเขาเกี่ยวกับการโจรกรรม 2012 การศึกษาโดย AllClear ID บริษัท การป้องกันตัวการโจรกรรมที่แสดงให้เห็นว่าเยาวชน 35 ครั้งมีแนวโน้มมากกว่าผู้ใหญ่ที่จะมีเอกลักษณ์ของตัวเองที่ถูกขโมย เตือนวัยรุ่นของคุณเกี่ยวกับความสำคัญของการปกป้องหมายเลขประกันสังคมของพวกเขาชื่อและข้อมูลบัญชีธนาคาร. สอนวัยรุ่นของคุณเกี่ยวกับเรื่องเงินไม่เพียง แต่สามารถช่วยให้พวกเขาในอนาคต แต่มันอาจจะช่วยให้การจัดการเงินของคุณเองด้วย. เครดิตภาพ: Shutterstock