Student loans[edit]ABS collateraliz

Student loans[edit]
ABS collateralized by student loans (“SLABS”) comprise one of the four (along with home equity loans, auto loans and credit card receivables) core asset classes financed through asset-backed securitizations and are a benchmark subsector for most floating rate indices .[citation needed] Federal Family Education Loan Program (FFELP) loans are the most common form of student loans and are guaranteed by the U.S. Department of Education ("USDE") at rates ranging from 95%–98% (if the student loan is serviced by a servicer designated as an "exceptional performer" by the USDE the reimbursement rate was up to 100%).[citation needed] As a result, performance (other than high cohort default rates in the late 1980s) has historically been very good and investors rate of return has been excellent.[citation needed] The College Cost Reduction and Access Act became effective on October 1, 2007 and significantly changed the economics for FFELP loans; lender special allowance payments were reduced, the exceptional performer designation was revoked, lender insurance rates were reduced, and the lender paid origination fees were doubled.

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

นักศึกษากู้ยืม [แก้ไข]
ABS ค้ำประกันโดยนักศึกษากู้ยืม ( "แผ่นคอนกรีต") ซึ่งรวมถึงหนึ่งในสี่ (พร้อมกับเงินให้สินเชื่อส่วนของบ้าน, สินเชื่อรถยนต์และลูกหนี้บัตรเครดิต) สินทรัพย์หลักทุนผ่านหลักทรัพย์สินทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนและเป็น subsector มาตรฐานมากที่สุด ลอยดัชนีอัตรา. [อ้างจำเป็น] ชาติโครงการครอบครัวการศึกษาเงินกู้ (FFELP) เงินกู้ยืมเป็นรูปแบบที่พบมากที่สุดของนักศึกษากู้ยืมและค้ำประกันโดยกระทรวงศึกษาธิการ ( "USDE") สหรัฐที่อัตราตั้งแต่ 95% -98% (ถ้า กู้ยืมเพื่อการศึกษาที่มีการให้บริการโดยใช้บริการที่ได้รับมอบหมายเป็น "นักแสดงที่ยอดเยี่ยม" โดย USDE อัตราการชำระเงินคืนเพิ่มขึ้นถึง 100%). [อ้างจำเป็น] เป็นผลให้ผลการดำเนินงาน (นอกเหนือจากอัตราค่าบริการเริ่มต้นการศึกษาในระดับสูงในช่วงปลายทศวรรษ 1980) ได้ รับในอดีตที่ดีมากและอัตราผลตอบแทนที่นักลงทุนได้รับที่ยอดเยี่ยม [ต้องการอ้างอิง] การลดค่าใช้จ่ายในวิทยาลัยและพระราชบัญญัติการเข้าถึงกลายเป็นผลตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคม 2007 และมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญทางเศรษฐศาสตร์สำหรับการกู้ยืมเงิน FFELP. ผู้ให้กู้ชำระเงินค่าเผื่อพิเศษลดลง, การแต่งตั้งนักแสดงที่โดดเด่นถูกเพิกถอนอัตราการประกันผู้ให้กู้ลดลงและผู้ให้กู้จ่ายค่าธรรมเนียมการก่อกำเนิดสองเท่า

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

เงินกู้นักเรียน [ แก้ไข ]ABS collateralized โดยนักศึกษาเงินกู้ ( " แผ่น " ) ประกอบด้วยหนึ่งในสี่ ( พร้อมกับเงินกู้ , เงินกู้ซื้อบ้าน รถยนต์ และบัตรเครดิตลูกหนี้ ) สินทรัพย์หลักรับเงินผ่านสินทรัพย์หลักทรัพย์และเกณฑ์มาตรฐานสาขาสำหรับดัชนีคะแนนมากที่สุด [ อ้างอิงที่จำเป็น ] ลอย ครอบครัวการศึกษาโปรแกรมเงินกู้ของรัฐบาลกลาง ( ffelp ) เงินกู้รูปแบบทั่วไป ที่สุดของนักศึกษาเงินกู้และรับประกันโดยสหรัฐอเมริกากรมสามัญศึกษา ( " usde " ) ในอัตราตั้งแต่ร้อยละ 95 และ 98 % ( ถ้าเงินกู้นักเรียนให้บริการ โดยบริการเขตเป็น " นักแสดงที่ยอดเยี่ยม " โดย usde ค่าตอบแทนเท่ากันได้ถึง 100% ) . [ อ้างจำเป็น ] ผล ประสิทธิภาพ ( นอกจากราคาสูงตั้งแต่เริ่มต้นในปลายทศวรรษ 1980 ) ในอดีตถูกมากไป และอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนได้ยอดเยี่ยม . อ้างอิง [ จำเป็น ] พระราชบัญญัติวิทยาลัยการลดต้นทุนและการมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 ตุลาคม 2550 และทางเปลี่ยนเศรษฐศาสตร์สำหรับเงินกู้ ffelp ; กู้เงินเบี้ยเลี้ยงพิเศษถูกลด ชื่อนักแสดงยอดเยี่ยม ถูกเพิกถอนประกันอัตราเงินกู้กำลังลดลง และมีการจ่ายค่าธรรมเนียมการกู้ สองเท่า