This implies that as incomes increa

This implies that as incomes increases, life insuranceconsumption decreases. This result is inconsistent with all prior empirical studies that find positive impact of income on lifeinsurance consumption. This negative effect could be explained by insurance being seen as inferior commodity. This supportstheoretical justifications by authors such Hoy and Robson (1981), Briys et al. (1989), Lee (2007) and Zhou et al. (2010) thatthe level of complementarities with other financial products can make life insurance an inferior good. Additionally, the highly inequitable income distribution among African countries could also help in explaining this relationship

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

บ่งชี้ว่า เป็นการเพิ่มรายได้ insuranceconsumption ชีวิตลดลง ผลลัพธ์นี้ไม่สอดคล้องกับการศึกษาเชิงประจักษ์ก่อนที่ทั้งหมดที่พบผลบวกของรายได้การใช้ lifeinsurance ผลนี้อาจอธิบายได้ โดยการประกันจะถูกมองว่าด้อยกว่าสินค้า โดยเหตุผลนี้ supportstheoretical ผู้เขียนเช่นหอยและร็อบสัน (1981), Briys et al. (1989), ลี (2007) และโจว et al. (2010) ว่า ระดับของ complementarities กับผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆ สามารถทำประกันชีวิตมีดีด้อยกว่ากัน นอกจากนี้ การกระจายรายได้สูง inequitable ในกลุ่มประเทศแอฟริกายังสามารถช่วยในการอธิบายความสัมพันธ์นี้

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

นี่ก็หมายความว่าเป็นรายได้ที่เพิ่มขึ้น insuranceconsumption ชีวิตลดลง นี่คือผลที่ไม่สอดคล้องกับการศึกษาเชิงประจักษ์ก่อนที่พบว่าผลกระทบเชิงบวกของรายได้ในการบริโภค lifeinsurance ผลกระทบเชิงลบนี้สามารถอธิบายได้โดยการประกันถูกมองว่าเป็นสินค้าที่ด้อยกว่า เหตุผลนี้ supportstheoretical โดยผู้เขียนเช่นเฮ้ยและร็อบสัน (1981) Briys et al, (1989) ลี (2007) และโจว, et al (2010) ระดับของ complementarities กับผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆ thatthe สามารถทำให้ชีวิตการประกันสินค้าต่ำต้อย นอกจากนี้การกระจายรายได้ไม่เป็นธรรมอย่างสูงในหมู่ประเทศในแอฟริกายังสามารถช่วยในการอธิบายความสัมพันธ์นี้

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

นี้แสดงถึงว่า เป็นการเพิ่มรายได้ ชีวิต insuranceconsumption ลดลง นี้สอดคล้องกับผลการศึกษาเชิงประจักษ์พบทั้งหมดก่อนว่าผลกระทบทางบวกของรายได้ในการบริโภค lifeinsurance . ผลกระทบนี้สามารถอธิบายได้โดยถูกมองว่าด้อยกว่า ประกันภัยสินค้า นี้สำหรับผู้เขียน supportstheoretical ฮอยดังกล่าวและร็อบสัน ( 1981 ) , briys et al . ( 1989 ) , ลี ( 2007 ) และโจว et al . ( 2010 ) พบว่าระดับของกำลังกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆสามารถทำประกันชีวิตด้านล่างดี นอกจากนี้ การกระจายรายได้ของประเทศแอฟริกาเหลื่อมล้ำสูงนอกจากนี้ยังสามารถช่วยในการอธิบายถึงความสัมพันธ์นี้