In 2011, life insurance generated m

In 2011, life insurance generated more than 50% of the total premium revenue in
the European insurance market.1
Life insurance has various functions: for
example to provide means of support for the policyholder’s family after his/her
death; to provide means of support (by investment) during the policyholder’s life
combined with the protection of a death benefit; to provide security for loans
and life insurance in connection with other commercial transactions;2
to be part
of a pension scheme for the policyholder’s own old age.3
Accordingly life
insurance may adopt a great variety of forms. Defining the different forms of a
life insurance contract is problematic as there are many elements amongst which
make up the contract. There is much overlap between the different forms of the
contract. The following three examples demonstrate different types of life
insurance which can be obtained (but which should not be considered to be
exhaustive):
 Pure risk policies provide financial protection in case of death, (serious) illness or
disability4
of the person at risk in the form of payment of a fixed sum or an
annuity at that occasion.
 With-profits policies contain both a risk and a savings element in the premium
and mature either with the death or the survival of the person at risk at a certain
date; they allow the beneficiary to have its share in the profit made by the
insurer’s investment or the result of a certain benchmark.
 Investment-linked policies equally combine life insurance with an investment in
financial products which are selected, , by the client who consequently bears the
investment risk. Investments that home state regulators permit to be linked to
investment-linked insurance contracts, differ in each country. Such contracts can
also be described as ‘unit-linked’ contracts. In countries such as France and
Belgium the ‘unit’ has a specific statutory meaning which does not exist in othe

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ในปี 2011 การประกันชีวิตที่สร้างขึ้นมากกว่า 50%
ของรายได้รวมในพรีเมี่ยมประกันยุโรปmarket.1
ประกันชีวิตมีฟังก์ชั่นต่างๆ:
สำหรับตัวอย่างที่จะให้ความหมายของการสนับสนุนสำหรับครอบครัวกรมธรรม์หลัง/
ของเขาตาย วิธีการที่จะให้การสนับสนุน (โดยการลงทุน)
ในช่วงชีวิตของกรมธรรม์รวมกับการคุ้มครองประโยชน์ตายนั้น เพื่อให้การรักษาความปลอดภัยสำหรับเงินให้สินเชื่อและประกันชีวิตในการเชื่อมต่อกับการทำธุรกรรมเชิงพาณิชย์อื่น ๆ 2 จะเป็นส่วนหนึ่งของโครงการเงินบำนาญสำหรับผู้ถือกรมธรรม์ของตัวเอง age.3 เก่าดังนั้นชีวิตประกันอาจนำมาใช้ในความหลากหลายของรูปแบบ การกำหนดรูปแบบที่แตกต่างกันของการทำสัญญาการประกันชีวิตเป็นปัญหาที่มีหลายองค์ประกอบในระหว่างที่ทำขึ้นสัญญา มีการทับซ้อนกันมากระหว่างรูปแบบที่แตกต่างกันของการทำสัญญา ต่อไปนี้สามตัวอย่างที่แสดงให้เห็นถึงความแตกต่างของชีวิตการประกันที่สามารถรับได้(แต่ที่ไม่ควรได้รับการพิจารณาให้เป็นหมดจด): นโยบายความเสี่ยงบริสุทธิ์ให้ความคุ้มครองทางการเงินในกรณีของการเสียชีวิต (อย่างจริงจัง) เจ็บป่วยหรือdisability4 ของคนที่มีความเสี่ยงใน รูปแบบของการชำระเงินของจำนวนเงินที่คงที่หรือเงินงวดที่ครั้งนั้น. นโยบายที่มีผลกำไรที่มีทั้งความเสี่ยงและองค์ประกอบของเงินฝากออมทรัพย์ในพรีเมี่ยมและเป็นผู้ใหญ่ทั้งที่มีการเสียชีวิตหรือการอยู่รอดของคนที่มีความเสี่ยงที่บางวัน; พวกเขาช่วยให้ได้รับผลประโยชน์ที่จะมีส่วนแบ่งในผลกำไรที่ทำโดยการลงทุนของ บริษัท ประกันภัยหรือผลของการมาตรฐานบางอย่าง. นโยบายการลงทุนที่เชื่อมโยงอย่างเท่าเทียมกันรวมประกันชีวิตที่มีการลงทุนในผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ได้รับการเลือกโดยลูกค้าที่จึงหมีความเสี่ยงการลงทุน เงินลงทุนที่กำกับดูแลของรัฐอนุญาตให้มีการบ้านจะเชื่อมโยงกับสัญญาประกันการลงทุนเชื่อมโยงแตกต่างกันในแต่ละประเทศ สัญญาดังกล่าวสามารถยังจะอธิบายเป็นหน่วยที่เชื่อมโยง 'สัญญา ในประเทศเช่นฝรั่งเศสและเบลเยียม 'หน่วย' มีความหมายตามกฎหมายเฉพาะที่ไม่ได้อยู่ใน othe

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ใน 2011 , ประกันชีวิตสร้างมากกว่า 50 % ของรายได้รวมในตลาดประกันภัยพรีเมี่ยม

ยุโรป 1 ประกันชีวิตมีฟังก์ชันต่าง ๆ :
ตัวอย่างเพื่อให้วิธีการของการสนับสนุนสำหรับครอบครัวของผู้เอาประกันภัย หลังจากที่เขา / เธอตาย
; เพื่อให้การสนับสนุน ( การลงทุน ) ในช่วงชีวิตของผู้เอาประกันภัย
รวมกับการคุ้มครองผลประโยชน์มรณกรรม ; เพื่อให้การรักษาความปลอดภัยสำหรับเงินกู้
และประกันชีวิตในการเชื่อมต่อกับธุรกรรมเชิงพาณิชย์อื่น ๆ ; 2

เป็นส่วนหนึ่งของโครงการเงินบำนาญของผู้เอาประกันภัยเองอายุ 3

ตามชีวิตประกันจะรับที่หลากหลายของรูปแบบ การกำหนดรูปแบบของสัญญาประกันชีวิตเป็นปัญหาตาม

มีหลายองค์ประกอบที่ทำให้ขึ้นในสัญญา มีมากที่คาบเกี่ยวกันระหว่างรูปแบบที่แตกต่างกันของ
สัญญา ต่อไปนี้สามตัวอย่างแสดงให้เห็นถึงประเภทที่แตกต่างกันของชีวิต
ประกันที่สามารถรับได้ ( แต่ที่ไม่ควรจะถือว่าเป็น

บริสุทธิ์หมดจด ) : ความเสี่ยงทางการเงินนโยบายที่ให้ความคุ้มครองในกรณีเสียชีวิต เจ็บป่วยหรือ disability4 ( ร้ายแรง )

ของบุคคลที่มีความเสี่ยงในรูปแบบของเงินผลรวมคงที่หรือ งวดที่เป็น

"ที่มีกำไรนโยบายมีทั้งความเสี่ยงและองค์ประกอบการออมในพรีเมี่ยม
และผู้ใหญ่ ด้วย ตาย หรือ การอยู่รอดของคนที่เสี่ยงวันที่แน่นอน
; พวกเขาอนุญาตให้ผู้รับที่จะได้รับส่วนแบ่งในผลกำไรที่ทำโดย
ผู้รับประกันการลงทุนหรือผลจากมาตรฐาน
แน่นอน การลงทุนการเชื่อมโยงนโยบายกันรวมประกันชีวิตกับการลงทุนใน
ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ถูกเลือกโดยลูกค้าที่ทำให้หมี
การลงทุนความเสี่ยง การลงทุนที่ควบคุมสภาพบ้านอนุญาตให้เชื่อมโยงกับ
การลงทุนเชื่อมโยงสัญญาประกัน แตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ สัญญาดังกล่าวสามารถ
ยังสามารถอธิบายเป็น ' สัญญาหน่วยเชื่อมโยง ' ในประเทศเช่นฝรั่งเศสและ
เบลเยียม ' หน่วย ' มีความหมายเฉพาะตามกฎหมาย ซึ่งไม่ได้อยู่ในอื่น ๆ