2.3.6 Low income Average income amo

2.3.6 Low income Average income amongst households in the CA survey of people with financial  difficulties was £833.11 per month – less than half the (then) UK average  household income of £408 per week (Phipps and Hopwood Road, 2006). CCCS  clients with debt problems were likely to have a low income, of less than £10,000  per year (CCCS, 2008). In the DWP study of debt, among families with children,  having an income in the bottom 20 per cent of the sample was strongly linked to  higher arrears (Kempson, McKay and Willitts, 2004). Government research  indicates that although only four per cent of all UK respondents have problem  debts this rises to 64 per cent among those on annual incomes of less than £9,500  (DTI, 2005). There are also loose associations between financial capability and  levels of education which relate to income. Atkinson et al. (2006) found that those  with degrees tended to have better overall financial capability scores.  Interestingly, however, this does not appear to be as a result of higher levels of  education being associated with better financial capability, since people with  higher levels of education were no better at managing money and planning ahead.  This suggests that they are being protected from debt by higher levels of income  rather than their ability to manage money well. 

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

2.3.6 รายได้โดยเฉลี่ยรายได้ต่ำในหมู่ครัวเรือนสำรวจ CA ของคนที่มีปัญหาทางการเงินคือ 833.11 ปอนด์ ต่อเดือน – สหราชอาณาจักร (แล้ว) น้อยกว่าครึ่งหนึ่งเฉลี่ยรายได้ของ 408 ปอนด์ ต่อสัปดาห์ (Phipps และ Hopwood Road, 2006) CCCS ลูกค้า มีปัญหาหนี้มีแนวโน้มที่จะมีรายได้ต่ำ ต่ำกว่า 10,000 บาท ต่อปี (CCCS, 2008) ในการศึกษา DWP หนี้ในหมู่ครอบครัวที่มีเด็ก มีรายได้ในการล่างร้อยละ 20 ของตัวอย่างเป็นหนี้ค้างชำระขอเชื่อมโยงสูง (Kempson แมค และ Willitts, 2004) วิจัยรัฐบาลระบุว่า แม้ว่าเพียงสี่ร้อยละของผู้ตอบทั้งหมด UK มีปัญหาหนี้ นี้เพิ่มขึ้นถึง 64% ในหมู่ผู้ที่รายได้ประจำปีของน้อยกว่า £9,500 (DTI, 2005) มีหลวมความสัมพันธ์ระหว่างความสามารถทางการเงินและระดับการศึกษาที่เกี่ยวข้องกับรายได้ พลัง et al. (2006) พบว่า ผู้ที่ มีองศามีแนวโน้มที่จะมีคะแนนความสามารถทางการเงินโดยรวมที่ดีกว่า เรื่องน่าสนใจ อย่างไรก็ตาม นี้ไม่ใช่เป็นผลมาจากระดับสูงของการศึกษาจะเชื่อมโยงกับความดีการเงินสามารถ ตั้งแต่คนระดับสูงของการศึกษาไม่ดีที่การจัดการการเงิน และวางแผนล่วงหน้า นี้แสดงให้เห็นว่า พวกเขาจะถูกป้องกันจากหนี้โดยระดับที่สูงขึ้นของรายได้มากกว่าความสามารถในการจัดการเงินได้ดี

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

2.3.6 รายได้รายได้เฉลี่ยในหมู่ผู้ประกอบการในการสำรวจ CA ของคนที่มีปัญหาทางการเงินเป็น£ 833.11 ต่อเดือน - น้อยกว่าครึ่งหนึ่ง (แล้ว) สหราชอาณาจักรเฉลี่ยรายได้ของครัวเรือนของ£ 408 ต่อสัปดาห์ (ฟิบส์และเคย Road, 2006) ลูกค้า CCCS กับปัญหาหนี้มีแนวโน้มที่จะมีรายได้ต่ำน้อยกว่า£ 10,000 ต่อปี (CCCS 2008) ในการศึกษา DWP ของหนี้ในหมู่ครอบครัวที่มีเด็กที่มีรายได้ร้อยละ 20 ด้านล่างของกลุ่มตัวอย่างที่ได้รับการเชื่อมโยงอย่างยิ่งที่จะค้างสูงกว่า (Kempson แม็คเคย์และ Willitts, 2004) วิจัยของรัฐบาลแสดงให้เห็นว่าแม้เพียงสี่ร้อยละของผู้ตอบแบบสอบถามทั้งหมดในสหราชอาณาจักรมีหนี้ปัญหานี้เพิ่มขึ้นถึงร้อยละ 64 ในหมู่ผู้ที่มีรายได้ประจำปีน้อยกว่า£ 9,500 (DTI, 2005) นอกจากนี้ยังมีสมาคมหลวมระหว่างความสามารถทางการเงินและระดับของการศึกษาที่เกี่ยวข้องกับรายได้ แอตกินสัน, et al (2006) พบว่าผู้ที่มีองศามีแนวโน้มที่จะมีคะแนนความสามารถทางการเงินโดยรวมดีขึ้น ที่น่าสนใจ แต่นี้ไม่ได้ดูเหมือนจะเป็นผลมาจากระดับที่สูงขึ้นของการศึกษาการเชื่อมโยงกับความสามารถทางการเงินที่ดีขึ้นเนื่องจากคนที่มีระดับที่สูงขึ้นของการศึกษาได้ไม่ดีในการจัดการเงินและการวางแผนล่วงหน้า นี้แสดงให้เห็นว่าพวกเขาจะถูกป้องกันจากหนี้โดยระดับที่สูงขึ้นของรายได้มากกว่าความสามารถในการจัดการเงินที่ดี 

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

2.3.6 Low income Average income amongst households in the CA survey of people with financial  difficulties was £833.11 per month – less than half the (then) UK average  household income of £408 per week (Phipps and Hopwood Road, 2006). CCCS  clients with debt problems were likely to have a low income, of less than £10,000  per year (CCCS, 2008). In the DWP study of debt, among families with children,  having an income in the bottom 20 per cent of the sample was strongly linked to  higher arrears (Kempson, McKay and Willitts, 2004). Government research  indicates that although only four per cent of all UK respondents have problem  de bts this rises to 64 per cent among those on annual incomes of less than £9,500  (DTI, 2005). There are also loose associations between financial capability and  levels of education which relate to income. Atkinson et al. (2006) found that those  with degrees tended to have better overall financial capability scores.  Interestingly, however, this does not appear to be as a result of higher levels of  education being associated with better financial capability, since people with  higher levels of education were no better at managing money and planning ahead.  This suggests that they are being protected from debt by higher levels of income ไหมค่อนข้างไหมกว่าไหมของไหมความสามารถรึเปล่าที่จะไหมจัดการไหมเงินไหมครับ