The non-life insurance pricing cons

The non-life insurance pricing consists of establishing a premium or a tariff paid by the insured to the insurance company in
exchange for the risk transfer. A usual way to obtain the insurance premium is to combine the conditional expectation of the
claim frequency with the expected claim amount. The aim of this paper is to presents an overview of the Generalized Linear
Models techniques in order to calculate the pure premium given the observable characteristics of the policyholders. A numerical
illustration based on a French auto insurance portfolio is performed with the statistical software SAS.

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

การกำหนดราคาประกันวินาศภัยประกอบด้วยการสร้างพรีเมี่ยมหรือภาษีที่จ่ายโดยผู้ประกันตนให้กับ บริษัท
ประกันในการแลกเปลี่ยนสำหรับการถ่ายโอนความเสี่ยง
วิธีปกติที่จะได้รับเบี้ยประกันคือการรวมความคาดหวังที่มีเงื่อนไขของความถี่ในการเรียกร้องที่มีจำนวนการเรียกร้องที่คาดหวัง
จุดมุ่งหมายของการวิจัยนี้คือการนำเสนอภาพรวมของการเชิงเส้นทั่วไปรุ่นเทคนิคในการคำนวณพรีเมี่ยมบริสุทธิ์ที่กำหนดลักษณะที่สังเกตได้ของกรมธรรม์ ตัวเลขภาพประกอบบนพื้นฐานของผลงานการประกันภัยรถยนต์ฝรั่งเศสจะดำเนินการกับซอฟต์แวร์ SAS สถิติ

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ที่ไม่ใช่ประกันชีวิตราคาที่ประกอบด้วยการสร้างพรีเมี่ยมที่จ่ายโดยหรือภาษีประกันให้บริษัทประกันภัยใน
แลกกับความเสี่ยงในการโอน วิธีปกติที่จะได้รับเบี้ยประกันจะรวมความคาดหมายตามเงื่อนไขของ
เรียกร้องความถี่ที่คาดหวังเรียกร้องเงิน วัตถุประสงค์ของบทความนี้จะนำเสนอภาพรวมของ
เชิงเส้นทั่วไปเทคนิคแบบจำลองเพื่อคำนวณแท้พรีเมี่ยมให้คุณลักษณะสังเกตของกรมธรรม์ . ภาพประกอบตัวเลข
ขึ้นอยู่กับพอร์ตประกันภัยรถยนต์ฝรั่งเศสจะดำเนินการกับแซส ซอฟต์แวร์ทางสถิติ