• All or none of the customers are

• All or none of the customers are rated high risk.

• Compliance department or auditors can’t explain

risk rating categories or the linkage between risk
ratings and other components of the AML / ATF
Program.

• Customers that are subjects of investigations / STRs
are rated low risk.

• High risk customers are assessed as low risk
because they are involved with low risk business
lines (and the reverse also applies).

¾ e.g. clients offering funds transfer services,
dealers in high value goods, etc

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

•ทั้งหมดหรือไม่มีลูกค้ามีคะแนนความเสี่ยงสูง•ปฏิบัติตามแผนกหรือผู้สอบบัญชีไม่สามารถอธิบาย ประเภทการจัดอันดับความเสี่ยงหรือความเชื่อมโยงระหว่างความเสี่ยง จัดอันดับและส่วนประกอบอื่น ๆ ของภาษา / ATF โปรแกรม •ลูกค้าที่เรื่องของการสืบสวน / STRs มีคะแนนความเสี่ยงต่ำ•ความเสี่ยงสูงลูกค้าจะประเมินเป็นความเสี่ยงต่ำ เนื่องจากจะเกี่ยวข้องกับธุรกิจความเสี่ยงต่ำ บรรทัด (และยังใช้ข้าม)¾เช่น ลูกค้าบริการเงินโอนย้ายบริการ ตัวแทนจำหน่ายในสินค้ามูลค่าสูง ฯลฯ

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

•หรือทั้งหมดไม่มีของลูกค้าที่ได้รับการประเมินความเสี่ยงสูง. •แผนกการปฏิบัติตามหรือผู้สอบบัญชีไม่สามารถอธิบายประเภทจัดอันดับความเสี่ยงหรือความเชื่อมโยงระหว่างความเสี่ยงการให้คะแนนและส่วนประกอบอื่น ๆ ของ AML / ATF โปรแกรม. •ลูกค้าที่เป็นเรื่องของการสืบสวน / STRs มี จัดอันดับความเสี่ยงต่ำ. •ลูกค้ามีความเสี่ยงสูงมีการประเมินความเสี่ยงต่ำเพราะพวกเขามีส่วนร่วมกับธุรกิจที่มีความเสี่ยงต่ำสาย (และยังใช้ย้อนกลับ). ¾เช่นลูกค้าที่ให้บริการโอนเงินตัวแทนจำหน่ายในสินค้าที่มีมูลค่าสูง ฯลฯ

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

บริการทั้งหมด หรือ ไม่มีของลูกค้ามีความเสี่ยงสูง

- ตามแผนกหรือผู้สอบบัญชีไม่สามารถอธิบาย

การประเมินความเสี่ยงประเภทหรือการเชื่อมโยงความเสี่ยง
อันดับและส่วนประกอบอื่น ๆของรัฐบาลกลาง
AML / โปรแกรม

- ลูกค้าที่มีจำนวนการตรวจสอบ / strs
ถูกจัดอันดับความเสี่ยงต่ำ

- เสี่ยงสูง ลูกค้าจะประเมินเป็น
ความเสี่ยงต่ำเพราะจะเกี่ยวข้องกับ
ธุรกิจความเสี่ยงต่ำบรรทัด ( และย้อนกลับใช้ด้วย )

¾เช่นลูกค้าให้โอนเงิน บริการ
จําหน่าย สินค้ามูลค่าสูง ฯลฯ