To meet the requirement set forth b

To meet the requirement set forth by anti-money laundering act b.e.2542(1999) (AMLA), counter-Terrorism Financing Act B.E. 2556 (2013),Ministerial Regulations, and Notification of the prime minister related to anti-Money Laundering, Mega International Commercial Bank Public Company Limited (hereinafter “The Bank”) sets up the program to ensure compliance with the Act/Ministerial Regulation and to pursue international standards.
In this Policy
“senior Officer” means any Bank Officer whose position is equal to Assistant Division Manager or above but not higher than division manager.
“Bank management” means any Bank Officer whose position is equal to deputy general manager or above.
1.Duties and Responsibilities
(1)Board of Directors
The Board of directors of the bank should be fully committed to an effective AML/CFT (Anti-Money laundering & combating the finance of terrorism) program by establishing appropriate procedures and ensuring its effectiveness. Explicit responsibility should be allocated within the bank to ensure that the bank policies and procedures are managed effectively to be in compliance with minimum requirements of local regulators.
(2)Manager
It is the statutory responsibility of the bank management to make reasonable efforts to combat money laundering and prevent criminals from misusing the bank by implementing effective policies and procedures to prevent the bank from entering into any business relationship with potential criminals or clients or clients conducting suspicious transaction.
Therefore, the management has to ensure that the following are achieved:
A. Awareness and understanding of AML/CFT policy to comply with the respective laws, regulations and policies.
B. Appointment of compliance or AML officer to take duties and responsibilities in relation to AML/CFT efforts in the bank.
C. Ensuring that the respective business units within the bank have adequate resources, training and measures on AML/CFT
D. Business units under their charge should:
-Have adequate systems and procedures for customer identification & verification, monitoring, investigating and reporting on suspicious money laundering transaction and retention of financial document.
These system and procedures should not be the same across products, services and client basses. business units should identify which products, services and client (or sectors) may be more amenable to money laundering or terrorist financing, and enhanced KYC/CDD (know your customer/customer due diligence) and monitoring procedures with respect to high-risk categories should be implemented.
-have adequate reviews and evaluation of reported suspicious money laundering transactions, as well as the overall effectiveness of the systems (policies/procedures), which are implemented.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

เพื่อตอบสนองความต้องการที่กำหนด โดยเงิน ฟอกทำหน้าที่ b.e.2542(1999) (AMLA), ต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงินทำหน้าที่พ.ศ. 2556 (2013), กฎกระทรวง และแจ้งเตือนนายกรัฐมนตรีที่เกี่ยวข้องกับเงิน Laundering ล้านพาณิชย์ มหาชน (เอื้อง "ธนาคาร") ที่ตั้งโปรแกรม เพื่อให้สอดคล้องกับระเบียบ กฎหมาย/Ministerial และไล่ตามมาตรฐานสากลในนโยบายนี้"เจ้าหน้าที่ระดับสูง" หมายความว่า เจ้าหน้าที่ธนาคารใดจะมีตำแหน่งเท่ากันให้ผู้ช่วยผู้จัดการฝ่าย หรือข้างบน แต่ไม่สูงกว่าผู้จัดการฝ่าย"ธนาคารจัดการ" หมายถึง เจ้าหน้าที่ธนาคารใดมีตำแหน่งเท่า กับรองผู้จัดการทั่วไป หรือด้านบน1.หน้าที่และความรับผิดชอบ(1) คณะกรรมการบริษัทคณะกรรมการของธนาคารควรจะมุ่งไปประสิทธิภาพ AML/CFT (เงินฟอก และต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงิน) โปรแกรม โดยสร้างกระบวนการที่เหมาะสม และการสร้างประสิทธิผลของงาน ความรับผิดชอบชัดเจนควรปันส่วนภายในธนาคารเพื่อให้แน่ใจว่า ธนาคารนโยบายและกระบวนจัดการอย่างมีประสิทธิภาพให้เป็นไปตามข้อกำหนดต่ำสุดของหน่วยงานกำกับดูแลท้องถิ่น(2) ผู้จัดการมันเป็นความรับผิดชอบตามกฎหมายการจัดการธนาคารให้ต้องต่อสู้กับการฟอกเงิน และป้องกันไม่ให้อาชญากรวัตถุประสงค์ธนาคารโดยการใช้นโยบายที่มีประสิทธิภาพและวิธีการป้องกันไม่ให้ธนาคารเข้าสู่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับอาชญากรที่มีศักยภาพ หรือลูกค้า หรือลูกค้าที่ทำธุรกรรมที่น่าสงสัยดังนั้น การบริหารจัดการมีเพื่อให้แน่ใจว่า ต่อไปนี้จะได้รับ:A. ความตระหนักและความเข้าใจของ AML/CFT นโยบายให้สอดคล้องกับกฎหมาย ระเบียบ และนโยบายB. การนัดหมายปฏิบัติหรือหน้าที่ AML จะมีหน้าที่และความรับผิดชอบเกี่ยวกับความพยายามของ AML/CFT ในธนาคารC. Ensuring ที่หน่วยเกี่ยวข้องภายในธนาคารมีทรัพยากรที่เพียงพอ การฝึกอบรม และมาตรการใน AML/CFTD. หน่วยธุรกิจภายใต้การธรรมเนียมควร:-มีระบบที่เพียงพอและขั้นตอนการระบุลูกค้าและตรวจสอบ ตรวจสอบ ตรวจสอบ และรายงานการฟอกเงินที่น่าสงสัยและการเก็บรักษาเอกสารทางการเงินระบบและกระบวนการเหล่านี้ควรไม่เหมือนผลิตภัณฑ์ บริการ และไคลเอ็นต์กี หน่วยธุรกิจควรระบุว่าผลิตภัณฑ์ บริการ และไคลเอนต์ (หรือภาค) อาจคล้อยตามมากกว่าการฟอกเงินหรือร้าย และเพิ่ม KYC/CDD (รู้ว่าลูกค้าของลูกค้าทุน) การตรวจสอบขั้นตอนตามประเภทที่มีความเสี่ยงสูงมา-มีความคิดเห็นที่เพียงพอและประเมินรายงานสงสัยเงินธุรกรรมฟอก รวมทั้งประสิทธิภาพโดยรวมของระบบ (นโยบาย/วิธี), ซึ่งจะนำมาใช้

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

เพื่อตอบสนองความต้องการที่กำหนดไว้โดยการต่อต้านการฟอกเงินพระราชบัญญัติ พ.ศ. 2542 (1999) (ปปง) ต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงิน พ.ศ. 2556 (2013) กฎกระทรวงและประกาศของนายกรัฐมนตรีที่เกี่ยวข้องกับการป้องกันการฟอกเงินเมกะสากลพาณิชย์ ธนาคารจํากัด ( "ธนาคาร") ตั้งค่าโปรแกรมเพื่อให้สอดคล้องกับพระราชบัญญัติ / กฎกระทรวงและจะไล่ตามมาตรฐานสากล.
ในนโยบายนี้
"เจ้าหน้าที่อาวุโส" หมายความว่าเจ้าหน้าที่ธนาคารใด ๆ ที่มีตำแหน่งเท่ากับผู้ช่วยผู้จัดการฝ่ายหรือ ดังกล่าวข้างต้น แต่ไม่สูงกว่าผู้จัดการฝ่าย.
"การบริหารจัดการธนาคาร" หมายความว่าเจ้าหน้าที่ธนาคารใด ๆ ที่มีตำแหน่งเท่ากับรองผู้จัดการทั่วไปหรือสูงกว่า.
1.Duties และความรับผิดชอบ
(1) คณะกรรมการ
ที่ประชุมคณะกรรมการของธนาคารควรจะมุ่งมั่นอย่างเต็มที่ ที่มีประสิทธิภาพ AML / CFT (ป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการทางการเงินของการก่อการร้าย) โปรแกรมโดยการสร้างวิธีการที่เหมาะสมและสร้างความมั่นใจประสิทธิภาพของมัน ความรับผิดชอบอย่างชัดเจนควรจะจัดสรรภายในธนาคารเพื่อให้มั่นใจว่านโยบายและวิธีการที่ธนาคารมีการบริหารจัดการอย่างมีประสิทธิภาพเพื่อให้เป็นไปตามความต้องการขั้นต่ำของหน่วยงานกำกับดูแลท้องถิ่น.
(2) ผู้จัดการ
มันเป็นความรับผิดชอบตามกฎหมายในการบริหารจัดการของธนาคารที่จะทำให้ความพยายามที่เหมาะสมในการต่อสู้กับเงิน . การฟอกและป้องกันไม่ให้อาชญากรจาก misusing ธนาคารโดยการใช้นโยบายและวิธีการที่มีประสิทธิภาพในการป้องกันการธนาคารจากการเข้าสู่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับอาชญากรที่มีศักยภาพหรือลูกค้าหรือลูกค้าที่ทำธุรกรรมทางการเงินที่น่าสงสัย
ดังนั้นการจัดการมีเพื่อให้มั่นใจว่าต่อไปนี้จะประสบความสำเร็จ:
A. การให้ความรู้และความเข้าใจในนโยบาย AML / CFT เพื่อให้สอดคล้องกับกฎหมายที่เกี่ยวข้องระเบียบและนโยบาย.
บี การแต่งตั้งของการปฏิบัติตามหรือเจ้าหน้าที่ AML ที่จะใช้หน้าที่และความรับผิดชอบในความสัมพันธ์กับความพยายาม AML / CFT ในธนาคาร.
ซี การสร้างความมั่นใจว่าหน่วยธุรกิจที่เกี่ยวข้องภายในธนาคารมีทรัพยากรเพียงพอการฝึกอบรมและมาตรการ AML / CFT
ดี หน่วยธุรกิจภายใต้การดูแลของพวกเขาควร:
-Have ระบบเพียงพอและวิธีการในการระบุตัวตนของลูกค้าและการตรวจสอบการตรวจสอบการตรวจสอบและการรายงานการทำธุรกรรมการฟอกเงินและการเก็บรักษาที่น่าสงสัยของเอกสารทางการเงิน.
ระบบเหล่านี้และวิธีการที่ไม่ควรจะเป็นแบบเดียวกันทั่วทั้งผลิตภัณฑ์บริการและลูกค้า เบส หน่วยธุรกิจควรระบุที่สินค้าบริการและลูกค้า (หรือภาค) อาจจะคล้อยตามมากขึ้นในการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและปรับปรุง KYC / CDD (Know ลูกค้าของคุณ / ลูกค้าเนื่องจากความขยัน) และการตรวจสอบขั้นตอนที่เกี่ยวกับประเภทที่มีความเสี่ยงสูงควร จะดำเนินการ.
-have ความคิดเห็นที่เพียงพอและการประเมินผลของการรายงานการทำธุรกรรมการฟอกเงินที่น่าสงสัยเช่นเดียวกับประสิทธิภาพโดยรวมของระบบ (นโยบาย / ขั้นตอน) ซึ่งจะดำเนินการ

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

เพื่อตอบสนองความต้องการที่กำหนดไว้ โดยป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 ( 1999 ) ( Amla ) พระราชบัญญัติต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงิน พ.ศ. 2556 ( 2013 ) กฎกระทรวง และประกาศสำนักนายกรัฐมนตรี ที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินป้องกันเงินใหญ่ธนาคารไทยพาณิชย์จำกัด ( มหาชน ) ( ซึ่งต่อไปนี้ " ธนาคาร " ) ตั้งค่าโปรแกรมเพื่อให้แน่ใจว่า ความสอดคล้องกับพระราชบัญญัติ / กฎกระทรวง และไล่ตามมาตรฐานสากลในนโยบายนี้" เจ้าหน้าที่ " หมายความว่า เจ้าหน้าที่อาวุโสของธนาคารใด ๆ ที่มีตำแหน่งเทียบเท่ากับผู้ช่วยผู้จัดการฝ่ายขึ้นไป แต่ไม่สูงกว่าผู้จัดการแผนก" การจัดการ " ธนาคารหมายถึงเจ้าหน้าที่ธนาคารที่มีตำแหน่งเทียบเท่ากับ รองผู้จัดการทั่วไป หรือที่เกี่ยวข้อง1 . หน้าที่และความรับผิดชอบ( 1 ) คณะกรรมการคณะกรรมการของธนาคารควรจะมุ่งมั่นอย่างเต็มที่ที่จะมีประสิทธิภาพ AML / CFT ( ต่อต้านการฟอกเงิน & ส่งการเงินของการก่อการร้าย ) โปรแกรมโดยการสร้างวิธีการที่เหมาะสมและมั่นใจในประสิทธิภาพของ ความรับผิดชอบอย่างชัดเจนควรจัดสรรภายในธนาคารเพื่อให้มั่นใจว่านโยบายของธนาคารและวิธีการจัดการอย่างมีประสิทธิภาพ เพื่อให้สอดคล้องกับความต้องการขั้นต่ำของหน่วยงานท้องถิ่น( 2 ) ผู้จัดการมันเป็นหน้าที่ตามกฎหมายของการบริหารงานของธนาคารเพื่อให้ความพยายามที่เหมาะสมเพื่อต่อต้านการฟอกเงินและป้องกันอาชญากรจาก misusing ธนาคารโดยการใช้นโยบายที่มีประสิทธิภาพและวิธีการเพื่อป้องกันไม่ให้ธนาคารจากการป้อนเข้าไปในความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าหรือลูกค้าที่มีศักยภาพหรืออาชญากรดำเนินธุรกรรมที่น่าสงสัยดังนั้น จึงได้มีการจัดการเพื่อให้แน่ใจว่าต่อไปนี้ได้ :1 . การรับรู้และความเข้าใจในนโยบายด้าน AML / CFT ต้องปฏิบัติตามกฏหมาย ระเบียบ และนโยบายบีนัดของการปฏิบัติตามหรือ AML เจ้าหน้าที่ใช้หน้าที่และความรับผิดชอบในความสัมพันธ์กับ AML / CFT ความพยายามในธนาคารC . ให้แต่ละหน่วยธุรกิจภายในธนาคารมีทรัพยากรเพียงพอฝึกอบรมและมาตรการ AML / CFTD . หน่วยธุรกิจภายใต้การดูแลของพวกเขาควรจะ :- มี ระบบและขั้นตอนการเพียงพอสำหรับลูกค้า & การตรวจสอบ , ตรวจสอบ , ตรวจสอบการรายงานธุรกรรมการฟอกเงินที่น่าสงสัยและความคงทนของเอกสารทางการเงินระบบเหล่านี้และวิธีการไม่ควรจะเหมือนกันทั้งผลิตภัณฑ์ บริการ และลูกค้าของเบส . หน่วยธุรกิจควรระบุที่ผลิตภัณฑ์ บริการ และลูกค้า ( หรือภาค ) อาจจะมีสิ่งอำนวยความสะดวกเพื่อฟอกเงินหรือการสนับสนุนด้านการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย และ KYC / CDD ( ทำให้รู้ว่าลูกค้าของคุณ / ลูกค้าเนื่องจากความขยัน ) และขั้นตอนการตรวจสอบเกี่ยวกับประเภทที่มีความเสี่ยงสูง ควรใช้มีรีวิวที่เพียงพอและประเมินรายงานธุรกรรมการฟอกเงินที่น่าสงสัย รวมทั้งประสิทธิภาพโดยรวมของระบบ ( นโยบาย ขั้นตอน ) ซึ่งจะใช้